財(cái)務(wù)規(guī)劃師也稱為財(cái)務(wù)策劃師，是通過(guò)科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序，對(duì)公司或個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，有效規(guī)避投資及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值與增值的專業(yè)性人才。財(cái)務(wù)規(guī)劃師包括助理財(cái)務(wù)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師以及資深財(cái)務(wù)規(guī)劃師三個(gè)級(jí)別，屬于理財(cái)師職業(yè)的范疇。

財(cái)務(wù)規(guī)劃師的目的是通過(guò)科學(xué)的方法為企業(yè)設(shè)定一套良好的財(cái)務(wù)組織方案，為企業(yè)管理好其理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)致力于強(qiáng)化客戶的財(cái)政基礎(chǔ)，使客戶的資產(chǎn)可以得到良性的增值。