專題
Economic ordering quantity 也就是EOQ是ACCA(MA)科目中的一個很重要的考點，這部分內容主要是通過計算題的形式來考察我們，對此會計網列舉出幾道比較典型的例題，教大家如何進行解答，以及講解相應的考點內容。
單純考察EOQ公式的計算
復雜程度：★
注意：
? Ch & D 的時間要保持一致。
? Ch 的含義是：the cost of holding one unit for a particular period，是在一定期間內儲存一個產品的成本。
? 計算結果要按照四舍五入的規(guī)則取整數，因為訂購存貨時訂購的都是完整的存貨。
例題1：
240,000 kilogrammes (kg) of material X are used evenly over the year.
The cost of placing an order is $45
The cost of holding inventory for a month is 10% of the purchase price of $100 per kg.
What is the economic order quantity of material X (to the nearest kg)?
解析：
1) 提取條件：題目問的是EOQ
D = 240,000 kg (for a year)， Co = $38，Ch = 10% * $100 (for a month)
2) 處理條件，進行計算
? 儲存成本要與訂購量的時間保持一致，給的條件是一年的需求量和月度儲存成本，要先將單位儲存成本轉換為一年的單位儲存成本
Ch = 10% * $100 * 12 = $120 (for a year)
? 帶入EOQ 公式：
將EOQ與計算Total cost相結合
復雜程度：★★
再復雜一點的情況是我們不僅需要計算EOQ，還需要在EOQ的基礎上，計算各種成本：
◇ Purchase cost = Annual Demand units * purchase price per unit
◇ Ordering cost = Co * D/EOQ
◇ Holding cost = Ch * average inventory = Ch * (EOQ/2 + buffer inventory)
◇ Total cost = Purchase cost + Ordering cost + Holding cost
注意：
? 同第一點
? D/EOQ 訂貨次數不用取整數
? 平均存貨 EOQ/2不用取整
? 如果題中沒有提到buffer inventory, 默認為0
例題2：
What is the total annual cost if the company uses EOQ as its order quantity (to the nearest whole cost)?
解析：
1) 提取條件：題目問的是EOQ下的總成本，條件如表
2) 處理條件，進行計算
? Holding cost 沒有明說默認是年度單位儲存成本沒有提到buffer inventory, 默認為0
? 計算EOQ
? 計算總成本Purchase cost = 2,000 units * $150 per unit = $300,000Ordering cost = $300 per order * (2,000/245) = $2,448.98Holding cost = $20 per unit * (245/2 + 0) = $2,450Total cost = Purchase cost + Ordering cost + Holding cost = $300,000 + $2,448.98 + $2,450 =$304,898.98 ≈ $304,899
來源：ACCA學習幫
在ACCA考試中，“Payback period”在MA課程里一直都是較為重點的知識內容，很多同學在學習過程中也對這個考點理解得不夠徹底，下面會計網就跟大家進行詳解。
01、Payback period(投資回收期)
a) Definition：
The number of years necessary for the cash flows of the project to payback the initial investment.
定義：項目現金流收回初始投資所需的年數。
b) 基本計算邏輯：
1) 列出該項目每一年發(fā)生的凈現金流
2) 每年累計這些凈現金流
3) 找到覆蓋初始投資的那一年，再精確計算
c) 習題帶練：
Kirby plc is considering a five year project that requires an initial cash outlay of $550,000 on equipment. At the end of the project, the equipment is expected to have a scrap value of $25,000. The equipment will produce annual cash operating revenues of $150,000 for five years. Kirby has a cost of capital of 10%. Kirby has a required payback period of five years.
Required：
Should Kirby plc go ahead with the project on the basis of payback period (to two decimal places)?
解析：
Kirby公司正在考慮一個為期五年的項目，該項目需要一個初始現金支出550,000 美元的設備。在項目結束時，該設備的廢料價值預計為 25,000 美元。該設備將在五年內產生，帶來每年 150,000 美元的現金營業(yè)收入。Kirby 的資本成本為 10%。Kirby 要求的投資回收期為五年。
問：Kirby 公司基于投資回收期的算法是否應該開始該項目?
該表格匯集了第(1)步和第(2)步
第(3)步找到正好覆蓋初始投資的那一年，再精確計算
從表格中可以看出Y3年末還有100,000的初始投資沒有覆蓋，Y4年末已經覆蓋了初始投資并多出50,000現金流。
可以判斷是3年多的時間剛好收回初始投資。
三年過后還有100,000需要覆蓋，第四年產生150,000可以花一定占比實現覆蓋(100,000/150,000≈0.67)
綜上：該項目投資回收期為3.67年，要求的投資回收期為5年。實際回收期短于預期，所以該項目符合要求，值得投資。
02、Discounted Payback period
(折現投資回收期)
a) Definition：
The time taken for the initial investment to be recovered in the Present value of cash inflows from the project
定義：初始投資收回項目現金流入現值所需的時間
b) 與Payback period的計算差異
從 “Discounted”就能體現差異，即多了一步折現。把之前每一年的現金流都折現到Y0時間點，與investment時間點一致以后，以后再累加，求出剛好現金凈流入等于初始投資的時間長度。
c) 習題帶練：
同樣還是上面的例子，求折現投資回收期
該表格匯集了第(1)步和第(2)步
第(3)步找到正好覆蓋初始投資的那一年，再精確計算
從表格中可以看出Y4年末還有74,650的初始投資沒有覆蓋，Y5年末已經覆蓋了初始投資并多出34,025現金流。
可以判斷是4年多的時間剛好收回初始投資。
四年過后還有74,650需要覆蓋，第五年產生108,675可以花一定占比實現覆蓋(74,650/108,675≈0.69)
綜上：該項目投資回收期為4.69年，要求的投資回收期為5年。實際回收期短于預期，所以該項目符合要求，值得投資。
這種方法明顯比沒有考慮折現的方法多產生一年現金流，才能收回初始投資。
03、陷阱提示：
如果題目中的“annual cash operating revenues of $150,000”改成“annual profit $140,000，after considering the depreciation of 10,000 annually”這時，答案任然不變。
首先把profit $140,000還原成cash flow，因為Payback period考慮的一定是現金流。
Cash flow = Profit + Depreciation=$140,000+$10,000=$150,000，
所以第二列的Cash flow仍舊是150,000。后續(xù)計算照舊。
04、Decision rules：
1) Accept projects with a Payback period of less than the company's required payback period.
接受投資回收期低于公司要求的投資回收期的項目。
2) When deciding between two projects, the one with the shorter payback period is preferred.
當有兩個項目時，優(yōu)先選擇回收期較短的項目。
總結：
投資回收期較短，意味著公司可以很快回籠當初投資的資金。如果該公司存在流動性問題，或者如果遠期預測非常不確定，則投資回收期法比較適用。
05、Discounted Payback period & Payback period優(yōu)缺點
來源：ACCA學習幫
考生注意！cfa一級考試題型公布2025！CFA考試采取機考形式，考試題型為：共有180道單項選擇題（第一場與第二場各90道題），大下文將介紹更多有關cfa考試的內容，一起來看！
一、考生注意！cfa一級考試題型公布2025！
CFA一級考試包含道德操守與專業(yè)行為準則、定量方法、經濟學、財務報表分析、企業(yè)發(fā)行人、權益投資、固定收益、衍生品、另類投資、投資組合管理十個科目?？荚囶}型如下：
CFA一級考試由180道多項選擇題組成，每個多項選擇題都由一個題干（問題、陳述和/或表格）以及三個答案選項（A、B或C）組成。
第一節(jié)（2小時15分鐘）：90道選擇題
第二節(jié)（2小時15分鐘）：90道選擇題
Each multiple-choice item on the CFA Level I exam consists of a stem(a question,a statement,and/or table)as well as three answer choices(A,B,or C).
CFA一級考試的每個多項選擇題都由一個題干（問題、陳述和/或表格）以及三個答案選項（A、B或C）組成。
Two basic formats are used:使用兩種基本格式：
Sentence completion with three unique choices
具有三個獨特選擇的句子完成
Questions with three unique choices
具有三個獨特選擇的問題
Example 1:Sentence completion示例1：句子完成
If the 12-month continuously compounded return of a security is 9%,its associated 12-month holding period return is closest to:
如果證券的12個月連續(xù)復合回報率為9%，則其相關的12個月持有期回報率最接近：
8.62%.
9.38%.
9.42%.
Example 2:Question示例2：問題
Which of the following is most likely an assumption of technical analysis?
以下哪項最有可能是技術分析的假設？
Security markets are efficient證券市場高效
Market trends reflect irrational human behavior
市場趨勢反映非理性的人類行為
Equity markets react quickly to inflection points in the broad economy
股市對整體經濟的拐點反應迅速
二、cfa一級怎么學習？
?。?）CFA Curriculum(約3500頁)
（2）CFA一級中英文教材
?。?）CFA精要圖解
?。?）CFA協會道德手冊(Standards of Practice Handbook)
?。?）歷年MOCK以及考試專用計算題
?。?）CFA押題密卷
?。?）CFA考綱（考綱中出現的變化內容一般都是考試重要考點）
?。?）CFA題庫
cpa證書有期限嗎？沒有！cpa證書是長期有效的，并沒有期限，但是考生需要定期完成年檢和繼續(xù)教育，下面會計網小編來和大家具體講講這個問題。
一、cpa證書有期限嗎？
cpa證書是沒有期限的，也就是說，cpa證書終身有效。
只要考生通過了cpa的專業(yè)階段和綜合階段并獲得了證書，這個證書就是長期有效的，無需擔心過期問題。雖然cpa證書終身有效，但持有證書后需要遵守中國注冊會計師協會的相關規(guī)定，以保持證書的有效性，包括：
1.繼續(xù)教育
考生需要按照中注協的規(guī)定接受繼續(xù)教育，以保持其專業(yè)知識的更新和提升，每個考核周期內接受的繼續(xù)教育不得少于一定學時。
2.年審
每年作為一個考核周期，中注協會對持證人進行年度檢驗。年審的目的是為了監(jiān)督注冊會計師是否有不適合擔任中國注冊會計師的情形。
如果持證人未能在規(guī)定時間內完成繼續(xù)教育或未通過年審，其cpa證書可能會被注銷或失效。
二、cpa證書怎么領取？
考生想要領取cpa證書，需要通過以下這幾步：
1.查詢成績并確認合格：
考生需要查詢自己的考試成績，確認自己是否通過了專業(yè)階段或綜合階段的考試。
2.選擇領證方式：
①現場領取：考生本人攜帶領證所需材料，前往證書領取通知指定地址辦理領取手續(xù)。
②郵寄領?。嚎忌梢缘卿浌俜骄W址填寫個人信息及郵寄地址，申請證書郵寄服務。
③委托領?。涸诓糠值貐^(qū)，如果考生無法親自到現場領取證書，可以委托他人代領。
3.領取證書：完成上述步驟后，考生即可領取注冊會計師證書。
說明：因考試政策、內容不斷變化與調整，會計網注冊會計師考試頻道提供的以上信息僅供參考，如有異議，請考生以權威部門公布的內容為準。
注冊會計師沒有期限規(guī)定，注冊會計師證書是終身有效的，但是需要年檢。注冊會計師證每個年度需經主管的財政機關或當地注冊度會計師協會檢驗一次，并加蓋檢驗印章，申請檢驗的時間和手續(xù)，由主管的財政機關或當地注冊會計師協會確定。
注冊會計師年檢內容有注冊會計師是否仍在執(zhí)行業(yè)務；是否完成了規(guī)定的培訓；如果是兼職注冊會計師，在進行檢驗日以前的一個年度內執(zhí)業(yè)時間是否累計達到三個月以上；是否發(fā)生過違紀、違法違反工作規(guī)則行為及處理情況。
注冊會計師專業(yè)階段的單科合格成績的有效期為5年，注冊會計師綜合階段考試的成績有效期沒有年限限制。
報考注冊會計師的人員需要在連續(xù)5個考試年度內通過注冊會計師專業(yè)階段6門考試科目，同時，順利通過專業(yè)階段6門考試科目后，可以申領注冊會計師專業(yè)階段考試合格證書。考試取得注冊會計師專業(yè)階段考試合格證書后，才能報考綜合階段考試。通過綜合階段考試，考生可以獲得注冊會計師全國統一考試全科合格證。
注冊會計師是指的是通過注冊會計師執(zhí)業(yè)資格考試，并且取得注冊會計證書，在會計師事務所執(zhí)業(yè)的人員。
注冊會計師同時是一個職業(yè)，起源于西方國家，即Profession，相對于中國文化中的“職業(yè)”概念，含義更寬，除了謀生、飯碗的意義，更強調事業(yè)感和專業(yè)性。在西方，能否成為一個職業(yè)有以下幾個判斷標準：專業(yè)素質、職業(yè)道德、專業(yè)資格的認定（包括考試)以及行業(yè)組織。會計師、律師和醫(yī)師并稱為世界“三大”職業(yè)。職業(yè)人士在一個國家勞動中所占的比例，很大程度上反映了這個國家人口素質的高低。
持cfa證書一般能在投資經理、研究員、投資銀行分析員、財務總監(jiān)、風控經理、會計師、審計師、交易員、投資咨詢顧問、證券分析師等崗位。
Cfa的雇主企業(yè)通常有普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
1、提升個人能力
cfa證書涉及的內容和金融方面的多個領域都有一定相關，涵蓋較為完善的金融投資相關知識體系，實操性和實用性較強，內容既有理論知識方面也有實操方面，通過cfa證書考試的學習，考生可以不斷地提升自我的知識能力和學習能力。
2、帶來更好的發(fā)展前景和機遇
通過考取cfa證書、學習cfa相關知識，考生也能提升自己的專業(yè)技能水平、提高相應的工作能力，從而提升自身在職場上的競爭力，有助于職業(yè)生涯發(fā)展。
3、提高薪資待遇
證書通常和各類待遇掛鉤，獲得cfa證書是個人能力的證明，有利于提高持證人的薪資及其他方面的待遇。
持有cfa證書好找工作，但具體還是要取決于個人能力、工作經驗、工作領域、社會關系等因素。cfa被稱為金融投資行業(yè)最高等級的證書，持證人在金融行業(yè)內得到普遍的認可，持有cfa證書的專業(yè)人才在就業(yè)市場上競爭力較強，其專業(yè)水平和技能能夠得到金融市場的認證，故持有cfa證書對職場生涯還是有很大的助力的。
cfa證書是金融投資行業(yè)的黃金證書，含金量很高，持有CFA證書的優(yōu)勢如下：
1、國家大力支持
在全球一體化特別是中國“一帶一路”戰(zhàn)略實施的大背景下，國家、市場以及企業(yè)都迫切需要具有國際化視野的專業(yè)金融人才。
2、入職行業(yè)核心崗位
CFA官方曾在報告中指出，CFA持證人正廣泛受雇于摩根大通、瑞銀、RBC、美國銀行ML、匯豐銀行、富國銀行、摩根士丹利、花旗集團、貝萊德、瑞士信貸和華爾街金融公司等雇主。CFA培養(yǎng)高端金融人才，大多從事金融行業(yè)優(yōu)質/核心的工作崗位，50%以上的持證人是投資經理/基金經理/以及企業(yè)高管CFO、CEO。
3、拓寬優(yōu)質的人脈圈子
在CFA官網報名，即成為CFA會員，可以參加CFA協會舉辦的多種學員活動；同時在學習CFA的過程中，也可以認識一群優(yōu)秀的金融從業(yè)人員，從而拓展自己的人脈圈子。
1、登錄協會網站https://www.cfainstitute.org/輸入用戶名和密碼；
2、登錄后在“Membership”中選擇“Become a Member”并找到“Apply”；
3、點擊“Apply for Membership or Check Application Status”后，再次點擊“Manage Member and Society Applications”并選擇Regular Membership，就進入到主要申請環(huán)節(jié)。
4、主要信息填寫環(huán)節(jié)。個人信息填寫方面，難度系數較低，大家如實填寫即可，（更新個人信息Personal Profile Update、填寫聯系地址Addresses、填寫教育經驗Education、工作經驗填寫Work Experience）為必填選項。
1、依次通過CFA三個級別的考試；
2、具備符合要求的工作經驗,CFA協會要求考生必須要在36個月內取得不少于4000個小時的工作經驗，且考生從事的工作必須要與投資決策相關，或者是從事為投資決策的過程提供價值增值的工作崗位，考生可以通過全職、兼職或者是遠程工作安排獲得要求的工作經驗，并且考生在參加CFA計劃前、過程中或者之后取得要求的工作經驗均可；
3、擁有兩位或三位推薦人（如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息）；
4、成為CFA及所在地方協會的會員；
5、承諾遵守CFA協會的道德與行為準則。
為了讓對CFA證書或金融知識感興趣的伙伴們更好的了解CFA證書并學習更多實務性的金融知識，我們準備了CFA三天免費實戰(zhàn)營體驗課程，直接戳下方圖片↓↓，即可一鍵領取哦~
cma不交年費后期可以進行補交。根據IMA官方規(guī)定，如果CMA認證的年費超過了繳納期限，但未超過1年，可以進行補交。
cma持證者需要每年交年費，不交cma會員年費將不能繼續(xù)使用IMA資源和福利。若會員年費已經過期3個月則會收到要求立即續(xù)費的提醒，考生需要及時登錄“IMA官網”并進入個人賬戶，按照指引完成費用的續(xù)繳。如果不交年費cma會員身份將失效，無法繼續(xù)完成cma認證步驟。如果考過兩門成績已經超過7年，還沒有完成cma認證則成績作廢，需要重新報考。
如果需要進行CMA年費的補交，可以通過以下步驟進行：
1、登錄IMA官網并進入CMA認證管理頁面。
2、選擇年費繳納選項，進行支付。
3、支付成功后，CMA認證的有效性將會被恢復。
需要注意的是，補交CMA年費需要繳納一定的滯納金。根據IMA官方規(guī)定，如果CMA年費超過了繳納期限，需要繳納25美元的滯納金。如果超過1年的時間未能進行補交，需要重新報考和認證，繳納相關的考試費用和認證費用。
由于cma考試是國外考試，一般情況下使用美元支付。IMA英文、中文網站均支持使用visa或master雙幣信用卡支付美金；或者PayPal，或者支付寶，具體數額會根據當天匯率進行換算為人民幣進行支付。
經濟師職業(yè)發(fā)展方向有證券投資、會計、貨運代理業(yè)務及商務管理等工作。取得經濟師證書說明具備一定的經濟理論知識，如果還具備一定的工作經驗，在求職時能夠大大增加自己的競爭優(yōu)勢。
經濟師的職業(yè)發(fā)展前景如何
1、就業(yè)機會增多
隨著我國經濟的發(fā)展，越來越多的人加入到金融行業(yè)中?，F在很多人想投入到金融領域中來就業(yè)，經濟師證書便成為了他們的首選。而且經濟師的職業(yè)發(fā)展機會非常多，考取經濟師后可以從事的工作量也非常多。
2、退休有保障
中級經濟師達到退休年齡退休，按照退休時工資標準增加10%發(fā)放退休金。對于事業(yè)單位或者國企相關的經濟類崗位，中級經濟師都是非常有用的。
3、升職加薪
持有經濟師證書不單單可以增大我們面試的可能性，同時是我們升職加薪的強有力證明。金融行業(yè)變化的速度很快，沒有人會一直想要做基層工作。當我們掌握了豐富的工作經驗，想要同領導提職位提升，證書就成了你可以拿出手的有力說明。
4、職稱評定
經濟專業(yè)中級資格證書由人事部統一發(fā)放，所以企事業(yè)單位、高校、銀行，甚至包括一些私企都認可此證書并會評定中級職稱。
經濟師可以做什么工作
1、投資
像各類企業(yè)的投資崗位職位，持有經濟師的人士都非常適合去擔任，但凡每個金融類企業(yè)，業(yè)務上都會涉及到投資這領域，一旦需要投資哪個項目，作為經濟師需要提前到市場上進行相關的調查，并且對所調查的結果做出相關評估預測，以及給出相應可行性的方案。
2、分析
持有中級經濟師證書人士也可以擔任分析類的工作崗位，比如在企業(yè)某個項目進行中，經濟師就需要對過程及結果進行分析，然后將所分析的報告統一匯報給企業(yè)領導。
3、企業(yè)項目拍賣策劃
像企業(yè)業(yè)務中說涉及到的拍賣項目，比如收購公司、土地的拍賣等，在參與這些項目的過程中，作為經濟師需要進行相應的決策及給出可行性的建議方案。
經濟師的工作職責
1、進行市場調研以及預測，給上級領導制定決策提供合理的參考建議。
2、對企業(yè)長期規(guī)劃進行研究，負責戰(zhàn)略計劃的實施以及后期運作，同時對企業(yè)人力、財力以及物力利用情況進行分析并評價。
3、對企業(yè)計劃執(zhí)行過程與結果進行分析，并利用經濟數據為制定相關政策提供科學的參考建議。
4、對企業(yè)大型經濟活動進行策劃，旅游資產收購或者資產重組等。
在通過FRM一二級考試后，滿足至少2年金融風險管理行業(yè)及其他先關行業(yè)的全職工作經驗，這些相關行業(yè)包括：貿易、資產組合管理、學術研究、行業(yè)研究、經濟學研究、審計、風險咨詢、風險技術及其他，即可申請證書。
FRM證書申請注意事項
1、協會每年3、6、9、12月中下旬為申請證書節(jié)點，期間可更新簡歷內容。申請截止協會會通過郵件通知申請證書是否通過。
2、申請通過，協會將于半個月到一個月后統一郵寄證書。
3、若提交申請之后長時間沒有收到協會反饋，可郵件聯系協會：memberservices garp.com查詢。
4、考生自通過FRM一級和二級考試之日起，有5年的時間來完成申請證書的相關行業(yè)工作經驗，一旦考生沒能在5年之內完成工作經驗驗證，就必須重新參加FRM一級和二級考試，通過之后再申請成為FRM持證人。
FRM證書有期限嗎？
FRM證書是永久有效的，也就是說考生申請FRM證書后，就一直是FRM持證人。但是申請FRM證書需要我們在通過FRM兩級考試后的五年之內，積累兩年的全職相關工作經驗。
對于FRM證書的持續(xù)教育問題說明
根據GARP協會官網FRM欄目下F.A.Q網頁中的介紹，協會對于FRM持續(xù)教育的規(guī)定為：
Is participating in CPD mandatory?
FRMs are encouraged to participate in the program in order to stay up to date on current issues and maintain the advanced level of proficiency demonstrated during the certification process
For FRMs，participating in the CPD program is currently optional
因此可以看到協會鼓勵學員進行再教育，但是對于FRM考生這非必選的，當然為了更好的發(fā)展我們是建議考生進行繼續(xù)學習的。
其實FRM考試的每年考綱都會有一定的變化，隨著時間的發(fā)展其內容累積越來越多，對于一直從事金融風險管理的我們肯定需要進行一定的學習，保證自己專業(yè)知識的更新。
2024年CFA一級考試題型有哪些？準備參加2024年CFA考試的小伙伴，在參加考試前，一定都想知道CFA考試科目題型是怎么樣的？想了解更多有關考試內容的小伙伴，就快來和小編一起看看吧！
一、2024年CFA一級考試題型：
CFA一級考試由180道多項選擇題組成，每個多項選擇題都由一個題干（問題、陳述和/或表格）以及三個答案選項（A、B或C）組成。
第一節(jié)（2小時15分鐘）：90道選擇題
第二節(jié)（2小時15分鐘）：90道選擇題
考試科目：
職業(yè)倫理道德15-20%、定量分析6-9%、經濟學6-9%、財務報表分析11-14%、公司理財6-9%、權益投資11-14%、固定權益投資11-14%、衍生品投資5-8%、其他投資7-10%、投資組合管理8-12%。
二、2024年CFA一級考試多項選擇題例：
Each multiple-choice item on the CFA Level I exam consists of a stem(a question,a statement,and/or table)as well as three answer choices(A,B,or C).
Two basic formats are used:
?。?）Sentence completion with three unique choices
?。?）Questions with three unique choices
Example 1:Sentence completion
If the 12-month continuously compounded return of a security is 9%,its associated 12-month holding period return is closest to:
A：8.62%.
B：9.38%.
C：9.42%.
Example 2:Question
Which of the following is most likely an assumption of technical analysis?
?。?）Security markets are efficient
?。?）Market trends reflect irrational human behavior
（3）Equity markets react quickly to inflection points in the broad economy
國內金融分析師持cfa證書、證券從業(yè)證等相關金融行業(yè)證書可以上崗，金融分析師有一定工作經驗和工作技能也是可以上崗的重要因素。
金融分析師主要工作內容是收集和分析金融信息、確定其走勢并做經濟預測?；谶@些詳盡的分析，他們做出報告，為客戶和同行們提供金融和投資的咨詢意見。
金融分析師證是金融證券投資與管理界的一種職業(yè)資格證書，簡稱CFA，由CFA協會所授與，金融分析師在投資金融界被譽為“金領階層”。金融分析師（CFA）考試金融分析師考試共有三個等級，Level I、Level II和Level III，考試在全球各個地點同意舉行，考試內容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年的金融市場相關知識以及金融領域研究成果?？荚囯y度逐級遞增，而且不能越級考試，必須從一級到二級再到三級。金融分析師（CFA）考試內容包括：道德和職業(yè)標準、數量分析、經濟學、財務報表分析、公司金融、投資組合管理、權益類投資分析、固定收益證券分析、衍生工具分析與應用、其它類投資分析。
金融分析師就業(yè)前景
金融分析師就業(yè)最多的世界著名機構包括：高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志銀行、巴克萊銀行、瑞士信貸和瑞銀、普華永道、國內頭牌投行如：中金、中信、銀河證券、國泰君安、廣發(fā)證券、華泰證券、光大證券、國信證券、中銀國際證券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是金融分析師持證人，金融分析師在中國已成為勝任能力的考量標準。
考完金融分析師一級后能勝任的工作崗位：
企業(yè)會計、基金經理助理、投資產品分析師、券商助理分析師、初級股票分析師、稅務優(yōu)化、資產配置等。
考完金融分析師二級后能勝任的工作崗位：
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