CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作主要包括保險(xiǎn)精算師、財(cái)經(jīng)編輯、財(cái)經(jīng)發(fā)行人、軟件開(kāi)發(fā)人員、財(cái)務(wù)規(guī)劃師、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師等，主要是有從中直接參與投資決策過(guò)程或者為投資決策過(guò)程提供支持等的相關(guān)工作都是被cfa認(rèn)可的。

CFA認(rèn)可的具體工作

　　CFA認(rèn)可的工作具體有包括：

　　1、保險(xiǎn)精算師（Actuary）

　　2、財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　3、財(cái)經(jīng)發(fā)行人（FinancialPublisher）

　　4、產(chǎn)品/軟件開(kāi)發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer（ofinvestment-related products/services）]

　　5、財(cái)務(wù)規(guī)劃師（FinancialPlanner）

　　6、財(cái)務(wù)主管（Director ofFinance）

　　7、定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　8、房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real EstateInvestment Manager）

　　9、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（VentureCapital Analyst）

　　10、管理咨詢顧問(wèn)（除人事類）[Management Consultant（excluding personnel）]

　　11、股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　12、共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　13、共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　14、公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　15、公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)（Corporate Finance Consultant）

　　16、公司（非公開(kāi)募股）估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）

　　17、公司管理者[Corporate Controller（not finance/not investment）]

　　18、公司首席財(cái)政官（CFO）

　　19、合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　20、機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　21、經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involvedin investment decision-making process）]

　　22、金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　23、教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment，finance，and economics）]

　　24、教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　25、客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative orRelationship Manager）

　　26、會(huì)計(jì)師（Accountant）

　　27、M&A（并購(gòu)）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　28、期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/CommoditiesAnalyst）

　　29、企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）

　　30、企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/GovernmentExecutive（not finance/not investment）]

　　31、投資分析師（Investment Strategist）

　　32、投資顧問(wèn)（Investment Consultant）

　　33、投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　34、投資經(jīng)理選聘顧問(wèn)或投資政策顧問(wèn)（Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy）

　　35、投資績(jī)效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）

　　36、投資銷售（顧問(wèn)式）[Investment Consultant（Consultative）]

　　37、投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　38、投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm

　　39、投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　40、投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　41、投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　42、投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator

　　43、審計(jì)（Auditor）

　　44、私人投資顧問(wèn)（Private Client Investment Advisor）

　　45、信貸分析（Credit Analyst）

　　46、銀行融資（企業(yè)）主任（Bank Lending Officer:Corporate）

　　47、銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　48、營(yíng)銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer（of investment management services，funds，securities，etc.）]

　　49、證券承銷商（Securities Underwriter）

　　50、證券交易員（Securities Trader）

　　51、證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　52、證券投資分析師（Securities andInvestment Analyst）

　　53、公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate PlanningAnalyst）。

cfa工作經(jīng)驗(yàn)描述

　　考生申請(qǐng)cfa證書時(shí)，需要相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)描述時(shí)，需要注意的有：

　　1、考生需要保留申請(qǐng)材料的備份，以便在申請(qǐng)材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新；

　　2、考生需要提交的工作崗位名稱是協(xié)會(huì)認(rèn)可的；

　　3、在提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位時(shí)，考生需要寫明職責(zé)范圍；

　　4、考生需要提交所負(fù)責(zé)的工作職位的具體工作細(xì)節(jié)。

　　現(xiàn)在不少人手頭會(huì)有富余的錢，存進(jìn)銀行呢，利息又不高，投資股票呢，風(fēng)險(xiǎn)又太大。所以不少人將目光轉(zhuǎn)向基金，尤其是收益比較穩(wěn)定的債券型基金。那么，你了解債券型基金嗎？本文將為你講解債券型基金的相關(guān)知識(shí)。

　　1、債券型基金的概念

　　債券型基金是以固定收益類金融工具為主要投資對(duì)象，包括國(guó)債、金融債等，債券型基金又叫做“固定受益基金”，因?yàn)樗漠a(chǎn)品收益比較穩(wěn)定。偏債型基金的優(yōu)點(diǎn)是根據(jù)股票市場(chǎng)走勢(shì)可以靈活地進(jìn)行資產(chǎn)配置，在控制風(fēng)險(xiǎn)的條件下分享股票市場(chǎng)帶來(lái)的機(jī)會(huì)。但是根據(jù)債券基金投資范圍的不同，其內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)差異也較大。

　　2、債券型基金的特點(diǎn)

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)較低

　　由于是以國(guó)債、金融債等固定收益類金融工具為投資對(duì)象，所以債券型基金相對(duì)于股票基金風(fēng)險(xiǎn)較小。

　　(2)費(fèi)用較低

　　債券基金的管理費(fèi)比較低，因?yàn)閭顿Y管理比較簡(jiǎn)單，而且債券型基金不收取認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的費(fèi)用，贖回費(fèi)率也較低。像有的基金規(guī)定，持有期限超過(guò)7日，贖回不需要收取贖回費(fèi)用。

　　(3)收益穩(wěn)定

　　債券基金定期有利息收入，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定，當(dāng)然收益也不高。

　　(4)注重當(dāng)期收益

　　由于利息固定，債券基金適合那些不愿意冒風(fēng)險(xiǎn)又追求穩(wěn)定收益的投資者。

　　3、債券基金的分類

　　根據(jù)投資股票的比例不同，債券型基金又可分為純債券型基金(不投資股票)與偏債劵型基金(投資少量的股票)。具體分類如下：

　　第一類是標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，也叫作“純債基金”，全部資產(chǎn)投資于債券。不投資股票。因此風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也比較少。根據(jù)投資時(shí)間長(zhǎng)短，也分為短期純債基金和中長(zhǎng)期純債基金。

　　第二類是混合債券型一級(jí)基金，也叫作“一級(jí)債基”，大部分基金資產(chǎn)投資于債券，再拿出一部分資產(chǎn)投資在新股申購(gòu)上面。除投資債券以外，一級(jí)債基還可以參與可轉(zhuǎn)債的投資及新股打新，因而其波動(dòng)性大于純債。

　　第三類是混合債券型二級(jí)基金，也叫作“二級(jí)債基”，除了投資債券、轉(zhuǎn)債外，還可以投資不超過(guò)20% 的股票。由于一部分資金購(gòu)買了股票，所以風(fēng)險(xiǎn)比純債基金要大，但是收益也會(huì)比純債基金更好。

　　還有比較特殊的一類是可轉(zhuǎn)債基金，可轉(zhuǎn)債基金主要以轉(zhuǎn)債為投資標(biāo)的，可轉(zhuǎn)債同時(shí)兼具股性和債性，有著比較特殊的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

　　基金凈值是衡量基金收益的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，判斷基金凈值的指標(biāo)包括單位凈值和累計(jì)凈值兩種，具體的內(nèi)容我們往下看吧。

　　什么是基金凈值？

　　基金凈值是指每個(gè)基金單位所代表的價(jià)值，是某一時(shí)點(diǎn)上資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額。我們選擇基金時(shí)，可以用基金凈值作為一個(gè)參考指標(biāo)。

　　判斷基金凈值的指標(biāo)

　　單位凈值

　　基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值，單位凈值簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是基金的交易價(jià)格，

　　基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)÷基金份額總數(shù)

　　舉個(gè)例子，新成立的基金凈值是1元，如果我們認(rèn)購(gòu)1000份基金，也就是1000元。

　　過(guò)了一段時(shí)間后，基金的單位凈值是1.3元，即相當(dāng)于每一份基金當(dāng)前的價(jià)值是1.3元。

　　我們是在1元凈值時(shí)購(gòu)買的，如果現(xiàn)在賣掉，市場(chǎng)會(huì)按照1.3元進(jìn)行交易。

　　由此我們可以看出，基金單位凈值是交易的基礎(chǔ)，也是基金申購(gòu)和贖回的依據(jù)。

　　累計(jì)凈值

　　但是有時(shí)候只看基金的單位凈值是不能全面了解該基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平，所以我們需要引入“累計(jì)凈值”。

　　累計(jì)凈值則是單位凈值加上基金歷史分紅的合計(jì)金額。即：累計(jì)凈值=單位凈值每份歷史分紅。一般要回溯基金的長(zhǎng)期歷史表現(xiàn)的時(shí)候，我們才會(huì)關(guān)注累計(jì)凈值。

　　如果某只基金的單位凈值和累計(jì)凈值之間相差很多，說(shuō)明這只基金分紅的金額也就越多。但基金分紅的金額并非評(píng)判基金業(yè)績(jī)好壞的標(biāo)準(zhǔn)，大家一定要注意哦。

　　cfa工作經(jīng)驗(yàn)要求：具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?？梢栽趨⒓觕fa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。

（點(diǎn)擊咨詢，專業(yè)老師1V1指導(dǎo)）

cfa持證要求

　　1、通過(guò)三個(gè)級(jí)別的cfa考試

　　2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?？梢栽趨⒓觕fa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。

　　3、提供兩位或三位推薦人：如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入的cfa持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

　　4、完成并提交持證申請(qǐng)

　　超實(shí)用CFA備考資料包，助你順利拿下CFA證書，點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載海量學(xué)習(xí)資料，現(xiàn)在領(lǐng)取，下一位CFA持證人就是你！

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

cfa認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗(yàn)崗位

　　1:保險(xiǎn)精算師（Actuary）

　　2:財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　3:財(cái)經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）

　　4:產(chǎn)品/軟件開(kāi)發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]

　　5:財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）

　　6:財(cái)務(wù)主管（Director of Finance）

　　7:定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　8:房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）

　　9:風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（Venture Capital Analyst）

　　10:管理咨詢顧問(wèn)（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]

　　11:股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　12:共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　13:共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　14:公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　15:公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)（Corporate Finance Consultant）

　　16:公司（非公開(kāi)募股）估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）

　　17:公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]

　　18:公司首席財(cái)政官（CFO）

　　19:公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）

　　20:合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　21:機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　22:經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]

　　23:金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　24:教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]

　　25:教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　26:客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）

　　27:會(huì)計(jì)師（Accountant）

　　28:M&A（并購(gòu)）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　29:期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）

　　30:企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）

　　31:企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]

　　32:投資分析師（Investment Strategist）

　　33:投資顧問(wèn)（Investment Consultant）

　　34:投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　35:投資經(jīng)理選聘顧問(wèn)或投資政策顧問(wèn)(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)

　　36:投資績(jī)效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）

　　37:投資銷售（顧問(wèn)式）[Investment Consultant(Consultative)]

　　38:投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　39:投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）

　　40:投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　41:投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　42:投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　43:投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）

　　44:審計(jì)（Auditor）

　　45:私人投資顧問(wèn)（Private Client Investment Advisor）

　　46:信貸分析（Credit Analyst）

　　47:銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)

　　48:銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　49:營(yíng)銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]

　　50:證券承銷商（Securities Underwriter）

　　51:證券交易員（Securities Trader）

　　52:證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　53:證券投資分析師（Securities and Investment Analyst

　　量化基金是指通過(guò)計(jì)算機(jī)算法、數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)學(xué)方法來(lái)進(jìn)行投資交易的基金。與傳統(tǒng)基金的投資決策由基金經(jīng)理和分析師制定的方式不一致，量化基金的投資決策是由計(jì)算機(jī)程序執(zhí)行的，因此也被稱為機(jī)器學(xué)習(xí)交易。

　　什么是量化？

　　量化基金的核心概念就是量化，量化是指使用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)等方法來(lái)分析和解決問(wèn)題的過(guò)程。量化通常用于金融市場(chǎng)分析、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、商品定價(jià)等領(lǐng)域。量化分析可以幫助投資人更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資策略，提供高投資收益率。

　　在量化分析中，通常會(huì)使用大量的歷史數(shù)據(jù)和數(shù)學(xué)模型來(lái)預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)。這些模型可以基于多個(gè)因素，如經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)行情等正在進(jìn)行分析。通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行分析分析和建模，可以制定出更準(zhǔn)確和可靠的投資策略。

　　量化分析的局限性

　　例如，歷史數(shù)據(jù)并不能完全預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也可能隨著時(shí)間發(fā)生變化，導(dǎo)致投資策略失敗。因此，在使用量化分析時(shí)需要注意風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)時(shí)調(diào)整投資策略。

　　量化基金相對(duì)于傳統(tǒng)基金的優(yōu)點(diǎn)

　　首先，量化基金的投資決策是由計(jì)算機(jī)程序執(zhí)行的，減少了很少的人為原因的干擾，使投資決策更加客觀、科學(xué)。其次，量化基金可以通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)和價(jià)格波動(dòng)，從而獲得更高的收益率。最后，量化基金的交易速度非?？?，可以在瞬間完成大量交易，從而減少了交易成本。

　　總之，量化基金是一種創(chuàng)新的投資方式，可以幫助投資者獲得更高的收益率，同時(shí)也具備很多優(yōu)勢(shì)和發(fā)展前景。

　　CFA考試通過(guò)后，可登錄賬號(hào)，點(diǎn)擊My Account，選擇Membership，申請(qǐng)類型選擇Apply for Regular Membership。按以下步驟完成CFA證書申請(qǐng)。

（點(diǎn)擊咨詢，專業(yè)老師1V1指導(dǎo)）

　　1、核實(shí)個(gè)人信息

　　2、填寫工作經(jīng)驗(yàn)（關(guān)鍵步驟）

　　工作經(jīng)驗(yàn)將以小時(shí)計(jì)算，而非月或年來(lái)計(jì)算工作經(jīng)驗(yàn)。該時(shí)間基于每周工作中參與投資決策的時(shí)間百分比，以及申請(qǐng)人在其從事的每個(gè)職位的工作時(shí)長(zhǎng)（多少個(gè)月）計(jì)算，需滿足最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

　　工作描述：以英文書寫，不超過(guò)2000個(gè)單詞。

　　以下為工作經(jīng)驗(yàn)描述的小Tips:

　　a.協(xié)會(huì)推薦“短句+附件”的方式書寫，避免文字過(guò)于冗長(zhǎng)復(fù)雜。

　　b.建議工作內(nèi)容可以展示申請(qǐng)者如何參與到投資決策過(guò)程中.

　　c.建議使用容易理解的詞語(yǔ)，盡量避免使用公司內(nèi)部詞語(yǔ)。同時(shí)，確保強(qiáng)調(diào)的工作經(jīng)驗(yàn)是如何參與投資決策或如何為團(tuán)隊(duì)提出建議而助其做出更好決策，而非如何幫助老板或團(tuán)隊(duì)。

　　3、提供推薦人

　　-哪些人可以做你的推薦人

　　申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直系領(lǐng)導(dǎo)作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來(lái)描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過(guò)程中的職責(zé)（如同事、客戶、可以證明你工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授）；推薦人不一定需要是CFA持證人；申請(qǐng)人不能做自己的推薦人。

　　-推薦人會(huì)被問(wèn)到的問(wèn)題

　　CFA Institute發(fā)給推薦人的郵件中會(huì)包含四個(gè)問(wèn)題。前兩個(gè)問(wèn)題只需要回答是或否，第三個(gè)問(wèn)題會(huì)要求推薦人描述申請(qǐng)者如何參與到?jīng)Q策過(guò)程中，最后一個(gè)問(wèn)題會(huì)問(wèn)推薦人是否支持申請(qǐng)者成為持證人。

　　4、證明所提供的信息無(wú)誤

　　5、提交申請(qǐng)

　　持證申請(qǐng)通過(guò)后，申請(qǐng)人還需激活持證人身份，并支付CFA Institute年費(fèi)，之后會(huì)正式成為持證人。

　　證書寄送

　　CFA協(xié)會(huì)會(huì)通過(guò)郵件聯(lián)系持證人。申請(qǐng)者需要通過(guò)郵件提供郵寄地址，之后大概需要等待6-8周后，會(huì)收到紙質(zhì)證書。如果沒(méi)有收到郵件，請(qǐng)聯(lián)系membership cfainstitute.org或janice.hon cfainstitute.org。

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

CFA證書有效期

　　實(shí)際上，完成三個(gè)級(jí)別的CFA考試并無(wú)時(shí)間限制，之前的考試結(jié)果也不會(huì)過(guò)期，不過(guò)有次數(shù)限制，即每個(gè)級(jí)別最多考6次。

　　除此之外只要CFA考試的三個(gè)級(jí)別依次考過(guò)了，再加上年最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的金融業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，那么CFA的證書終身有效。

　　而CFA認(rèn)證所需的3年工作經(jīng)驗(yàn)涉及以下幾點(diǎn)：

　　a.評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開(kāi)上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）；

　　b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過(guò)程或者為投資決策過(guò)程提供支持等相關(guān)工作；

　　c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；

　　d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。

　　如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。

　　CFA認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗(yàn)（按首字母排序）：

　　保險(xiǎn)精算師（Actuary）

　　財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　財(cái)經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）

　　產(chǎn)品/軟件開(kāi)發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]

　　財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）

　　財(cái)務(wù)主管（Director of Finance）

　　定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）

　　風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（Venture Capital Analyst）

　　管理咨詢顧問(wèn)（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]

　　股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)（Corporate Finance Consultant）

　　公司（非公開(kāi)募股）

　　估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）

　　公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]

　　公司首席財(cái)政官（CFO）

　　公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）

　　合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]

　　金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]

　　教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）

　　會(huì)計(jì)師（Accountant）

　　M&A（并購(gòu)）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）

　　企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]

　　投資分析師（Investment Strategist）

　　投資顧問(wèn)（Investment Consultant）

　　投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　投資經(jīng)理選聘顧問(wèn)或投資政策顧問(wèn)(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)

　　投資績(jī)效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）

　　投資銷售（顧問(wèn)式）[Investment Consultant(Consultative)]

　　投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）

　　投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）

　　審計(jì)（Auditor）

　　私人投資顧問(wèn)（Private Client Investment Advisor）

　　信貸分析（Credit Analyst）

　　銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)

　　銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　營(yíng)銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]

　　證券承銷商（Securities Underwriter）

　　證券交易員（Securities Trader）

　　證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　證券投資分析師（Securities and Investment Analyst