CWM中文全稱又叫特許財(cái)富管理師，雖然在國(guó)內(nèi)知名度并不算高，不過(guò)在國(guó)際的金融領(lǐng)域中，同樣能夠得到全球認(rèn)可的國(guó)際類考試。究竟特許財(cái)富管理師報(bào)考要求是什么?一起來(lái)看看吧。

　　Cwm介紹

　　CWM?證書是美國(guó)“財(cái)富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。與CAIA不一樣的是，CWM除了得到國(guó)際高度認(rèn)可外，在國(guó)內(nèi)也得到了眾多的企業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，CWM在國(guó)內(nèi)已經(jīng)擁有了大約6000名會(huì)員。更值得關(guān)注的是，在國(guó)際上CWM也已經(jīng)獲得了全球200多個(gè)國(guó)家及900多所的大學(xué)、美國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)、等國(guó)際知名組織的認(rèn)可。可以看出，CWM無(wú)論在國(guó)際還是在國(guó)內(nèi)的知名度是無(wú)可置疑的。

　　報(bào)名方式

　　對(duì)于CWM考試的報(bào)名方式，其實(shí)也并不是大家所想的那么難，與其它考試報(bào)名一樣，流程也非常簡(jiǎn)單，只需要登錄美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)中國(guó)分會(huì)官方網(wǎng)站，參加相應(yīng)的培訓(xùn)后就可以報(bào)名考試了。

　　報(bào)名條件

　　1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年;

　　2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年;

　　3.必須具備較強(qiáng)的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫能力。

　　具備以上條件之一，方可報(bào)名參加CWM考試。

　　通過(guò)報(bào)名條件，不難看出CWM考試報(bào)名條件與其它職稱考試相比基本差不多，要求也并不算太高，只需要大專學(xué)歷并具備一定相關(guān)的工作年限就可以了，但值得注意的是，由于CWM是國(guó)際性考試，因此硬性條件也需要懂得英語(yǔ)才行。

　　隨著時(shí)代經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，隨著衍生出的專業(yè)和職業(yè)崗位也越來(lái)越多。像最近比較火的財(cái)富管理專業(yè)也是比較多學(xué)生選擇而且未來(lái)比較吃香的專業(yè)。到底財(cái)富管理專業(yè)的學(xué)生出來(lái)后可以考哪些證書?下面來(lái)了解一下。

　　CFA

　　CFA，中文名全稱叫特許金融分析師，作為國(guó)際證書，CFA在國(guó)際金融界可以說(shuō)是權(quán)威性最高并且得到全球廣泛認(rèn)可和看重的行業(yè)證書。在適用性方面，由于CFA比較傾重于金融方面，所以在學(xué)習(xí)上也是注重對(duì)金融的分析和投資的決策，適合對(duì)金融系統(tǒng)操作、以及對(duì)金融數(shù)據(jù)分析感興趣的人士進(jìn)行報(bào)名，同時(shí)也適合于在讀專業(yè)的大學(xué)生報(bào)名參加考試。

　　在學(xué)習(xí)方面，CFA考試共分為三個(gè)階段，考生只要完成了這三個(gè)階段的考試，然后在積累4年以上的金融投資相關(guān)工作的經(jīng)驗(yàn)，就可以取得特許金融分析師(CFA)資格證書了。

　　CFA考試具體分為L(zhǎng)evel I、Level II和Level III三個(gè)階段，形式上，考試必須要先通過(guò)一個(gè)階段的考試才能參加下一階段的考試，也就是說(shuō)，哪怕有哪一環(huán)通過(guò)不了都不能參加下個(gè)階段考試。

　　題型方面，第一階段(Level I)形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各120題，共240題;

　　第二階段(Level II))形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各60題，共120題;

　　第三階段(Level III)的考試形勢(shì)是50%的論文寫作及50%的應(yīng)用題(其中主要是案例分析)。

　　CWM

　　CWM，中文名全稱為特許財(cái)富管理師，證書是由英國(guó)皇家特許專業(yè)協(xié)會(huì)所頒發(fā)的，在權(quán)威性和含金量方面都是無(wú)可置疑的。而對(duì)比起CFA來(lái)說(shuō)，CWM在學(xué)習(xí)內(nèi)容上會(huì)比較注重于對(duì)金融財(cái)富的管理以及相關(guān)實(shí)務(wù)技能的操作等。對(duì)比起CFA，CWM所學(xué)的知識(shí)相對(duì)比較專業(yè)，適合那些一直想在財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)展或者金融業(yè)務(wù)發(fā)展的職場(chǎng)人士進(jìn)行報(bào)名。

　　CWM報(bào)名條件

　　1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;

　　2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;

　　在報(bào)名條件方面，CWM特許財(cái)富管理師其實(shí)要求并不算高，學(xué)歷最低要求大專，以及具備5年相關(guān)金融工作就能報(bào)名。而另外還有一個(gè)要注意的硬性條件，那就是英語(yǔ)功底要扎實(shí)，這點(diǎn)相信大家都心中有數(shù)，如果英語(yǔ)不過(guò)關(guān)，基本上是無(wú)法看懂題目的。

　　考試內(nèi)容方面，CWM考試分為答辯和閉卷兩種形式的考試。

　　答辯考試主要是考察考生對(duì)財(cái)富管理方面知識(shí)的理解以及大家的語(yǔ)言表達(dá)能力，而閉卷考試，主要側(cè)重于理論基礎(chǔ)知識(shí)，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題。

　　特許財(cái)富管理師cwm，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是通過(guò)自己的專業(yè)知識(shí)為客戶提供全方面的理財(cái)規(guī)劃。近些年來(lái)，很受財(cái)務(wù)圈人士青睞。到底特許財(cái)富管理師cwm考什么內(nèi)容呢?接下來(lái)隨著小編一起具體了解看看吧!

　　特許財(cái)富管理師cwm考試介紹

　　通過(guò)學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師課程，要求考生掌握理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點(diǎn)，對(duì)理財(cái)方法更要全面深入。特許財(cái)富管理師主要目的是能夠隨實(shí)際金融市場(chǎng)的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財(cái)問(wèn)題，提供全方位的理財(cái)建議。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試考什么

　　學(xué)習(xí)cwm，考生可以了解到全面的財(cái)富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)。具體涉及到投資策略、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學(xué)等方面。其課程會(huì)涉及7個(gè)模塊，也就是特許財(cái)富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財(cái)富管理與規(guī)劃、金融市場(chǎng)及投資工具、 投資理財(cái)角度看宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、投資理財(cái)角度看財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃與決策購(gòu)買、 高端客戶的顧問(wèn)式行銷及高端客戶的顧問(wèn)式行銷。課程結(jié)束后，可進(jìn)行考試。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試包括了案例答辯、閉卷考試。

　　案例答辯：

　　1、考查考生在財(cái)富管理過(guò)中，碰到到問(wèn)題的實(shí)際解決能力。

　　2、考查考生會(huì)不會(huì)與客戶溝通，實(shí)際溝通能力如何。

　　閉卷考試：

　　1、分為財(cái)富管理基礎(chǔ)及財(cái)富管理實(shí)務(wù)。

　　2、考查考生是否掌握了財(cái)富管理的專業(yè)知識(shí)，計(jì)算能力怎么樣。

　　3、題型為多項(xiàng)選擇題，共25道?？荚囌Z(yǔ)言是中英對(duì)照。

　　特許財(cái)富管理師cwm培訓(xùn)十分注重實(shí)戰(zhàn)及實(shí)務(wù)把控能力，獲得此證書者可在銀行、基金、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)從事金融相關(guān)崗位。對(duì)未來(lái)發(fā)展前途不可限量!了解了特許財(cái)富管理師cwm考試考什么，下一步就是制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，攻下cwm!你準(zhǔn)備好了嗎?

　　特許財(cái)富管理師(cwm)，在倫敦金融城被稱之為 “黃金資格證書”。那么，特許財(cái)富管理師在國(guó)內(nèi)是否受到認(rèn)可呢?下面且聽(tīng)小編一一道來(lái)!

　　第一，從特許財(cái)富管理師含義看其認(rèn)可度

　　特許財(cái)富管理師指的是取得 CWM證書的專業(yè)人士，運(yùn)用所學(xué)專業(yè)知識(shí)技能，幫助客戶進(jìn)行更全面的理財(cái)規(guī)劃，且還能根據(jù)金融環(huán)境及市場(chǎng)的相應(yīng)變化，做出靈活調(diào)整。

　　特許財(cái)富管理師在美國(guó)金融領(lǐng)域內(nèi)極具影響力，并且可以給個(gè)人帶來(lái)更廣闊的職業(yè)發(fā)展前途。它受到了全球100多個(gè)國(guó)家的廣泛認(rèn)可，像800多所大學(xué)、美國(guó)政府勞工部一級(jí)皇家學(xué)會(huì)聯(lián)盟等國(guó)際組織，對(duì)其也給予高度評(píng)價(jià)及認(rèn)可。

　　第二，從特許財(cái)富管理含金量看其認(rèn)可度

　　首先， CWM特許財(cái)富管理師主辦單位英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)( CISI)權(quán)威認(rèn)可度極高。CISI是一所非盈利性的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，其獲得了 英國(guó)金融行為監(jiān)管局、 香港證券監(jiān)督委員會(huì)、 美國(guó)特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

　　其次，自從 CWM特許財(cái)富管理師進(jìn)入中國(guó)以來(lái)，擁有會(huì)員接近5000人，且獲得了多家金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。比如中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行及中國(guó)建設(shè)銀行等。

　　最后，CWM特許財(cái)富管理師獲得國(guó)內(nèi)政府支持，認(rèn)可度較高。

      例如：

　　1、2014.02.10，山東省青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲取了國(guó)家批復(fù)。

　　2、2016.11.14，《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)“十百千萬(wàn)”工程的實(shí)施意見(jiàn)》(青人組字〔2016〕3號(hào))的具體人才計(jì)劃實(shí)施中， 將CWM特許財(cái)富管理師，列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。

　　綜上兩個(gè)方面，特許財(cái)富管理師在國(guó)內(nèi)認(rèn)可度還是很高的，具備一定權(quán)威性，并且能夠給個(gè)人職業(yè)發(fā)展帶來(lái)較大優(yōu)勢(shì)!

　　特許財(cái)富管理師cwm屬于財(cái)富管理認(rèn)證證書，且極具權(quán)威、認(rèn)可度。到底特許財(cái)富管理師cwm證書含金量怎么樣呢?下面我們一起來(lái)看看吧!

　　1、通過(guò)學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師cwm課程，提高了個(gè)人對(duì)于財(cái)富管理涉及方方面面的專業(yè)知識(shí)運(yùn)用能力，并且具備了任職財(cái)富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財(cái)富管理師cwm屬于國(guó)際管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，受到國(guó)際廣泛認(rèn)可。

　　3、cwm課程所包含的財(cái)富管理理念，代表著國(guó)際通用及高權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，也是黃金資格證書。

　　4、特許財(cái)富管理師cwm證書屬于階梯式的國(guó)際資格證書的最高級(jí)，價(jià)值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過(guò)特許財(cái)富管理師cwm的學(xué)習(xí)，讓財(cái)富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財(cái)富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等一定認(rèn)可度，讓你從眾多競(jìng)爭(zhēng)者中脫穎而出。

　　6、特許財(cái)富管理師cwm證書可以證明自己強(qiáng)硬的知識(shí)水平及較高的工作能力，給我們的事業(yè)發(fā)展帶來(lái)更多支持，讓我們面對(duì)客戶及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的過(guò)程中，占據(jù)更大的主動(dòng)性，擁有有更多力量的支持。

　　7、特許財(cái)富管理師cwm證書可以為你帶來(lái)更高水準(zhǔn)的教育及高水平的同事。

　　8、獲得了特許財(cái)富管理師cwm證書，意味著你將成為財(cái)富管理專才家族中的一員，受到全球認(rèn)可?？梢垣@得所有資源訪問(wèn)的優(yōu)勢(shì)，參加相應(yīng)行業(yè)活動(dòng)，不斷提升自我。還可以獲得與其他領(lǐng)域內(nèi)的特許財(cái)富管理師結(jié)盟的機(jī)會(huì)，在事業(yè)發(fā)展上搶占先機(jī)。

　　9、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國(guó)內(nèi)對(duì)財(cái)富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢(shì)。

　　10、cwm特許財(cái)富管理師就業(yè)選擇多，比如常見(jiàn)的高端客戶的零售銀行、私人銀行、理財(cái)中心相關(guān)部門崗位。

　　綜上所述，拿下特許財(cái)富管理師cwm證書，相當(dāng)于為自己開(kāi)辟了更加寬廣的職業(yè)道路，未來(lái)發(fā)展獲得更多優(yōu)勢(shì)。簡(jiǎn)而言之，cwm特許財(cái)富管理師含金量還是十分不錯(cuò)的，值得金融界人士奮力爭(zhēng)取!

　　特許財(cái)富管理師證書考了是否有用?這是很多學(xué)員開(kāi)始學(xué)習(xí)前的最大疑惑。今天，我們就來(lái)詳細(xì)聊聊考了特許財(cái)富管理師有用嗎?

　　首先，了解特許財(cái)富管理師考了是否有用之前，我們需要把握特許財(cái)富管理師是什么樣的一本證書。特許財(cái)富管理師(cwm)由 AAFM推出，并且具備國(guó)際認(rèn)可度及國(guó)際知名組織的高度評(píng)價(jià)。就美國(guó)銀行業(yè)行情來(lái)看，手持CWM證書者居多。

　　接下來(lái)我們來(lái)看看特許財(cái)富管理師目標(biāo)學(xué)員包括哪些：

　　第一，面向銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)及高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)。

　　第二，面向分支機(jī)構(gòu)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　第三，面向負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展部門的領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理。

　　第四，面向證券及保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，個(gè)人業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理。

　　從以上學(xué)員目標(biāo)來(lái)看，考取特許財(cái)富管理師CWM很有價(jià)值，意味著往后在金融機(jī)構(gòu)、銀行、證券及保險(xiǎn)行業(yè)等領(lǐng)域，能夠勝任高層管理性質(zhì)的職位，個(gè)人發(fā)展上極具空間、潛力性、機(jī)遇性。最后，特許財(cái)富管理師課程較注重知識(shí)實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，所涉及的領(lǐng)域極為廣泛，對(duì)于高端富人需求探索、高端富人心理學(xué)、證券技術(shù)分析、 投資分析、投資大周期理論與實(shí)務(wù)等方面的專業(yè)知識(shí)及綜合運(yùn)用能力更有把握。為自己帶來(lái)更大的職業(yè)晉升力。并且特許財(cái)富管理師CWM證書在國(guó)內(nèi)極具認(rèn)可度，證書持有者更能得到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、中國(guó)建設(shè)銀行及中信銀行等青睞，讓你在未來(lái)職業(yè)發(fā)展上有全新的突破，更多的職業(yè)發(fā)展路線可選擇。綜上所述，考了特許財(cái)富管理師優(yōu)勢(shì)多多，并且能給自己的未來(lái)帶來(lái)更多的發(fā)展性、可能性。

　　cwm特許財(cái)富管理師證書考到后，有哪些就業(yè)優(yōu)勢(shì)呢?對(duì)于個(gè)人發(fā)展又有什么樣的影響呢?眾所周知，cwm特許財(cái)富管理師含金量很高，也決定了它對(duì)于個(gè)人發(fā)展極大的就業(yè)優(yōu)勢(shì)。接下來(lái)，我們便詳細(xì)對(duì)此問(wèn)題展開(kāi)一一敘述，一起來(lái)看看吧!

　　第一，cwm特許財(cái)富管理師受到國(guó)際認(rèn)可，在個(gè)人求職和升職之路上，能夠帶來(lái)積極的正面作用。舉個(gè)例子：如果A同學(xué)和B同學(xué)同時(shí)去中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行面試財(cái)富管理崗位，A同學(xué)手中持有cwm證書。當(dāng)面試官同時(shí)接收到兩份簡(jiǎn)歷的信息時(shí)，cwm特許財(cái)富管理師通過(guò)者會(huì)更得面試官賞識(shí)，獲得優(yōu)先錄取的機(jī)會(huì)。

　　第二，cwm特許財(cái)富管理師考取有一定難度，在學(xué)習(xí)過(guò)程中，除了把握專業(yè)必備技能，還體現(xiàn)出個(gè)人強(qiáng)悍學(xué)習(xí)能力、做事認(rèn)真、堅(jiān)持、自信等品質(zhì)。這些往往也是金融及財(cái)富管理業(yè)高端人才招聘的深層需求。對(duì)于個(gè)人職業(yè)發(fā)展帶來(lái)一定優(yōu)勢(shì)。

　　第三，學(xué)習(xí)cwm特許財(cái)富管理師的課程，通過(guò)了認(rèn)證，以后可以到零售銀行(高端客戶)，財(cái)富管理中心及貴賓理財(cái)中心等相應(yīng)部門崗位工作。無(wú)論薪資還是發(fā)展前景上，都是極具吸引力的。

　　第四，cwm特許財(cái)富管理師證書獲得了政府政策的高度支持，受到眾多大公司、國(guó)企及金融機(jī)構(gòu)的歡迎。就業(yè)形勢(shì)來(lái)看，不愁找不到合適的高薪資、高福利工作。并且可以實(shí)現(xiàn)更高的金融界職業(yè)目標(biāo)。

　　第五，成為cwm特許財(cái)富管理師會(huì)員，就業(yè)方向十分廣泛，其中 匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、 加拿大皇家銀行財(cái)富管理中心、法國(guó)巴黎銀行、英國(guó)伊蘭金融等投資機(jī)構(gòu)和投資銀行，都可以成為你的較佳選擇。并且薪資方面十分可觀，未來(lái)發(fā)展也更具挑戰(zhàn)性，更多可能性。

　　總而言之，cwm特許財(cái)富管理師持證者在就業(yè)方向上選擇較多、并且發(fā)展可能性更廣泛，可以創(chuàng)造一個(gè)更有價(jià)值的未來(lái)!讓你滿懷憧憬，斗志，堅(jiān)定不移走下去!

　　cisi是英國(guó)金融行業(yè)發(fā)展的重要部分組成之一，對(duì)于cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書到底值不值得考?這問(wèn)題，你如何看待呢?接下來(lái)我們來(lái)詳細(xì)聊聊cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的那些事兒!

　　cisi，英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)，被英國(guó)最大金融機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可，主要為金融服務(wù)行業(yè)的證券、投資等領(lǐng)域，提供系統(tǒng)的職業(yè)資格認(rèn)證、會(huì)員服務(wù)、職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)極其重視行業(yè)規(guī)范、誠(chéng)信準(zhǔn)則，并且擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系。其含金量極高，并且通過(guò)cisi考試后，對(duì)個(gè)人發(fā)展大有裨益。從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度來(lái)看，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是十分值得考取的。理由如下：

　　1、cisi財(cái)富管理認(rèn)證資格極具權(quán)威性，國(guó)際認(rèn)可度高。

　　2、成為cisi會(huì)員，可以獲得財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、投資銀行、托管銀行等領(lǐng)域的更多工作機(jī)會(huì)。

　　3、通過(guò)學(xué)習(xí)cisi課程，掌握財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域國(guó)際先進(jìn)的專業(yè)知識(shí)和技能，提升個(gè)人知識(shí)儲(chǔ)備的前提，證明個(gè)人卓越工作能力。

　　4、考過(guò)cisi，不單單可以成為英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)的會(huì)員，并且簽名的時(shí)候，可以適用ACSI會(huì)員的稱號(hào)。

　　在簽名時(shí)可使用ACSI 會(huì)員稱號(hào)，享有國(guó)際金融行業(yè)聲譽(yù)品牌支持;

　　5、拿到cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書后，可供選擇的就業(yè)方向極為廣闊，不擔(dān)心找不到好工作。

　　6、cisi證書拿到后，可以擔(dān)任銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等單位的高層管理人員。

　　7、考取cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的同時(shí)，不單單汲取了專業(yè)實(shí)務(wù)知識(shí)，也提升了個(gè)人對(duì)金融行業(yè)的興趣，形成了多條職業(yè)發(fā)展路線。

　　8、cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書拿到后，個(gè)人價(jià)值不斷提升，在金融及財(cái)富管理行業(yè)內(nèi)獲得高度評(píng)價(jià)及榮譽(yù)。

　　綜上所述，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是很值得大家考取的。通過(guò)了cisi職業(yè)資格認(rèn)證，讓你的未來(lái)前景更具無(wú)限可能性!

　　如今隨著社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)力水平的提高，特許財(cái)富管理師作為一門國(guó)際性考試，每年報(bào)考的人數(shù)也逐漸提高。特許財(cái)富管理師可是一個(gè)高權(quán)威性，高認(rèn)可度的證書，對(duì)于考生來(lái)說(shuō)考取證書能夠從事哪些行業(yè)工作?

　　特許財(cái)富管理師介紹

　　特許財(cái)富管理師英文名簡(jiǎn)稱為CWM，是由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)所推出的高含金量金融方面的資格證書。目前，CWM已得到了全球多個(gè)國(guó)家的認(rèn)可，并且全球已有900多家大學(xué)專門為CWM開(kāi)設(shè)了投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理等專業(yè)。

　　CWM特許財(cái)富管理師所學(xué)課程

　　關(guān)于課程方面，特許財(cái)富管理師所學(xué)的內(nèi)容都比較集中于財(cái)富管理方面的知識(shí)，具體所學(xué)的內(nèi)容如下：

　　模塊一：財(cái)富管理概述、富人心理學(xué)、高端金融行銷

　　模塊二：財(cái)富管理新趨勢(shì)、富人行銷學(xué)

　　模塊三：財(cái)富管理產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　模塊四：投資估值與技術(shù)分析

　　模塊五：風(fēng)險(xiǎn)配置與資產(chǎn)管理

　　從所學(xué)的課程可以看出，特許財(cái)富管理師所學(xué)內(nèi)容基本偏向于金融營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)。如果對(duì)這方面知識(shí)感興趣或者以后在這個(gè)方向發(fā)展的朋友，可以進(jìn)行報(bào)名。

　　考取特許財(cái)富管理師證書能夠從事哪些行業(yè)?

　　在報(bào)考之前，相信很多考生多會(huì)問(wèn)這樣一個(gè)問(wèn)題，就是關(guān)于考取特許財(cái)富管理師證書后的就業(yè)發(fā)展的問(wèn)題。與其它資格職稱認(rèn)證考試不同，特許財(cái)富管理師更加注重的是財(cái)富管理、營(yíng)銷方面等實(shí)用技能。

　　而在就業(yè)方面，方向上會(huì)有比較多的選擇。目前，對(duì)于已經(jīng)考取了特許財(cái)富管理師證書的人員，集中在銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、會(huì)計(jì)、理財(cái)顧問(wèn)等行業(yè)。另外，在國(guó)際方面，持證考生也可以考慮瑞銀集團(tuán)、瑞信、渣打銀行、摩根士丹利、英國(guó)巴克萊銀行、德意志銀行、西班牙凱薩克銀行、摩根大通等一些國(guó)際知名度高的銀行。不難看出，在就業(yè)的行業(yè)方面，CWM持證人是有比較多方向選擇的。

　　最近，小編收到了一位粉絲的來(lái)信，說(shuō)最近有興趣想報(bào)考特許財(cái)富管理師cwm考試，當(dāng)中就提及到了CWM證書含金量的問(wèn)題，很多人很喜歡都會(huì)拿CFA來(lái)比較，究竟CWM含金量證書怎么樣?高不高呢?

　　首先了解下財(cái)富管理的含義

　　對(duì)比起傳統(tǒng)行業(yè)，財(cái)富管理在目前金融界中，算是一種新興領(lǐng)域。具體是指以個(gè)人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心，設(shè)計(jì)全面的財(cái)富管理規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，財(cái)富管理就是以客戶為主要核心，為客戶提供不同財(cái)務(wù)方面的業(yè)務(wù)。

　　CWM含金量怎么樣?

　　1、在金融方面得到眾多企業(yè)機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可

　　如今，特許財(cái)富管理師cwm已經(jīng)得到了金融證券及投資機(jī)構(gòu)的最廣泛認(rèn)可，目前在全球已經(jīng)得到了超過(guò)100多家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)cwm的重視。隨著市場(chǎng)對(duì)人才需求量的增加，報(bào)名參加CWM考試的人數(shù)也逐漸開(kāi)始增多，由于cwm證書官方認(rèn)可度高，這就意味著對(duì)于CWM證書的持有者不需要再單獨(dú)考取當(dāng)?shù)氐馁Y格證書，在崗位選擇方面也是比較多樣性。

　　2、知識(shí)體系獨(dú)具一格

　　要知道，財(cái)富管理資格認(rèn)證知識(shí)體系在全球范圍是有著自己獨(dú)具一格的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在知識(shí)方面，財(cái)富管理資格認(rèn)證在金融領(lǐng)域也是全球領(lǐng)先的。如今，不僅僅在國(guó)外，在國(guó)內(nèi)學(xué)生同樣能夠?qū)W習(xí)到這方面知識(shí)的課程，目的使考生們能在國(guó)內(nèi)有更多的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

　　3、政策上大力推進(jìn)和支持

　　作為國(guó)際性考試的特許財(cái)富管理師，不僅僅獲得全球的高度認(rèn)可，在國(guó)內(nèi)同樣獲得了相關(guān)政府的大力推進(jìn)和支持。近幾年來(lái)，國(guó)內(nèi)多個(gè)地區(qū)正積極在推動(dòng)“金融高端人才聚才”等計(jì)劃，把CWM特許財(cái)富管理師專業(yè)列為稀缺人才項(xiàng)目，目的是加大國(guó)內(nèi)更加多企業(yè)對(duì)CWM人才認(rèn)可和重視，從而使CWM人才迅速增長(zhǎng)，滿足市場(chǎng)的需求。

　　對(duì)于金融專業(yè)的同學(xué)而言，可以考什么高含金量金融證書呢?特許財(cái)富管理師(CWM)證書，想必很多同學(xué)都有所耳聞，它被稱之為“黃金資格證書”，那么金融專業(yè)考特許財(cái)富管理師有哪些優(yōu)勢(shì)呢?一起來(lái)看看吧!

　　優(yōu)勢(shì)1：特許財(cái)富管理師(CWM)，是財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，其主辦單位CISI(英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì))權(quán)威認(rèn)可度極高。

　　優(yōu)勢(shì)2：金融專業(yè)的同學(xué)考取特許財(cái)富管理師(CWM)證書，相當(dāng)于拿到了金融、財(cái)富管理行業(yè)的就業(yè)通行證。意味著工作問(wèn)題迎刃而解。

　　優(yōu)勢(shì)3：特許財(cái)富管理師的主辦單位CISI擁有全球高水平金融從業(yè)資格認(rèn)證體系。其中所推崇的金融相關(guān)理念成為了國(guó)際通用、權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)?；谶@個(gè)前提，特許財(cái)富管理師的持有者往往在金融界能夠獲得一定意義上的尊重和榮耀。

　　優(yōu)勢(shì)4：往往參加CISI資格認(rèn)證的人士來(lái)自于投資銀行、托管銀行及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等，這一點(diǎn)可看出CWM證書持有者往往可以從事的就業(yè)方向廣泛，擁有一定的職位晉升力。

　　優(yōu)勢(shì)5：金融專業(yè)的同學(xué)考到特許財(cái)富管理師，可以成為私人銀行家。也就是為皇族、成功企業(yè)家、財(cái)富家族等有成就的專業(yè)人士提供金融服務(wù)，帶來(lái)全方位的財(cái)富管理規(guī)劃。

　　優(yōu)勢(shì)6：特許財(cái)富管理師持有者就業(yè)方向可以朝著金融行業(yè)資產(chǎn)管理部發(fā)展，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)金融企業(yè)的一些可投資資金進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。

　　優(yōu)勢(shì)7：金融專業(yè)的同學(xué)，考取特許財(cái)富管理師。職業(yè)發(fā)展上可以選擇券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、資深投資顧問(wèn)及財(cái)富管理師等崗位。無(wú)論是薪資還是未來(lái)前景都是十分不錯(cuò)的。

　　特許財(cái)富管理師(CWM)屬于階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格證書的最高級(jí)，讓你在金融界內(nèi)廣受歡迎。這往往也是金融專業(yè)同學(xué)考證的最佳選擇之一!

　　財(cái)富管理師cwm在國(guó)際金融領(lǐng)域有著極高含金量，并在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽(yù)，目前，大家對(duì)于財(cái)富管理師理解并不算很深，到底CWM其證書含金量怎么樣?考生如何進(jìn)行報(bào)名?

　　財(cái)富管理師cwm含金量怎么樣?

　　財(cái)富管理師cwm在金融財(cái)富管理行業(yè)中，可擁有高權(quán)威性、高認(rèn)可度的專業(yè)考試，并且其所創(chuàng)辦的協(xié)會(huì)CISI擁有著世界領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系，其所推廣的金融、以及是財(cái)富管理理念已經(jīng)逐漸成為全球通用的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)桿。并且通過(guò)報(bào)考財(cái)富管理師cwm還具備以下優(yōu)勢(shì)：

　　1、通過(guò)報(bào)名學(xué)習(xí)財(cái)富管理師cwm課程，可以大大提高個(gè)人對(duì)財(cái)富管理涉及的方方面面專業(yè)知識(shí)和能力，提高個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)水平。

　　2、財(cái)富管理師cwm在國(guó)際金融領(lǐng)域上擁有著極高的知名度和認(rèn)可度，深受各界企業(yè)、人士的高度關(guān)注，是國(guó)際金融管理領(lǐng)域最具影響力的資格認(rèn)證證書。

　　CWM考試難度怎么樣?

　　CWM作為一項(xiàng)國(guó)際級(jí)考試，其考試難度算得上比較適中的，總體難度并不算很高，不過(guò)對(duì)于國(guó)內(nèi)考生來(lái)說(shuō)，由于CWM試卷考題都是全英語(yǔ)，所以硬性要求了考生需要具備至少的英語(yǔ)四級(jí)水平，能把題目理解、能用英文作答就可以報(bào)名了。

　　CWM如何報(bào)名?

　　關(guān)于財(cái)富管理師CWM的報(bào)考條件，并沒(méi)有國(guó)內(nèi)考生所想象中那么高，尤其在專業(yè)方面沒(méi)有做任何的限制要求，只要對(duì)金融財(cái)富管理感興趣的，符合要條件均可報(bào)名參加考試。

　　在學(xué)歷要求方面，4年制本科或以上學(xué)歷考生即可直接進(jìn)行報(bào)名，對(duì)于本科的在校生，大三就可以報(bào)名了。而對(duì)于3年制的大專學(xué)歷考生，則需要加上1年的全職工作經(jīng)驗(yàn)條件才可報(bào)名。

　　CWM，是特許財(cái)富管理師的縮寫，作為一項(xiàng)國(guó)際級(jí)的財(cái)富管理類考試，CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性，到底特許財(cái)富管理師CWM其含金量體現(xiàn)在哪些方面，考生如何進(jìn)行備考復(fù)習(xí)?我們一起來(lái)看看吧。

　　特許財(cái)富管理師CWM含金量高不高?

　　CWM，中文名全稱為特許財(cái)富管理師，是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)(CISI)主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽(yù)。

　　CISI擁有世界最領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系，其所推廣的金融以及是財(cái)富管理理念目前已經(jīng)成為國(guó)際通用、最具權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)當(dāng)中的標(biāo)桿。如今，CISI已被全球多個(gè)國(guó)家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)察委員會(huì)組織認(rèn)可，并在全球多個(gè)國(guó)家設(shè)立了多個(gè)分布點(diǎn)。

　　特許財(cái)富管理師CWM如何復(fù)習(xí)?

　　1、打好基礎(chǔ)

　　CWM考試具體分為了閉卷筆試以及答辯兩種形式，在筆試部分，主要考察的是考生對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)的掌握和理解，因此，考生在平時(shí)備考、復(fù)習(xí)當(dāng)中，一定要注重對(duì)特許財(cái)富管理師CWM的基礎(chǔ)點(diǎn)進(jìn)行鞏固，打好基礎(chǔ)功底，無(wú)論是筆試還是答辯都毫無(wú)問(wèn)題。

　　2、提高英語(yǔ)表達(dá)能力

　　除了閉卷的筆試部分，考生接下來(lái)還需要進(jìn)行答辯的環(huán)節(jié)。要想給答辯老師留下良好的印象分，那么就需要具備良好的英語(yǔ)口語(yǔ)表達(dá)能力，對(duì)于英語(yǔ)表達(dá)能力比較欠缺的考生，可以通過(guò)多說(shuō)、多練等方式將強(qiáng)自己的英語(yǔ)表達(dá)水平。

　　3、學(xué)會(huì)思考總結(jié)

　　當(dāng)知識(shí)點(diǎn)學(xué)習(xí)累積到一定程度，考生需要定期的將所學(xué)的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行歸類以及總結(jié)，通過(guò)做題的形式，通過(guò)遇到錯(cuò)題來(lái)清楚知道自己的不足之處，從而慢慢去改進(jìn)自己所存在的問(wèn)題，提高學(xué)習(xí)效率。

　　在國(guó)際金融行業(yè)領(lǐng)域里，CWM可有著極高含金量的資格認(rèn)證證書。隨著大家對(duì)特許財(cái)富管理師認(rèn)可度的提高，報(bào)考CWM考試人數(shù)也隨著增多。到底參加2020年CWM考試需要怎么哪些流程?我們來(lái)看看吧。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于特許財(cái)富管理師CWM的課程內(nèi)容，在教材中除了基礎(chǔ)的概念專業(yè)知識(shí)點(diǎn)外，CWM會(huì)比較側(cè)重于金融知識(shí)及財(cái)富管理知識(shí)的實(shí)務(wù)技能，實(shí)踐性比較強(qiáng)，大家在學(xué)習(xí)時(shí)，可以將知識(shí)點(diǎn)聯(lián)系到實(shí)際的工作場(chǎng)景中，這樣學(xué)會(huì)更加高效。

　　2020年特許財(cái)富管理師CWM考試介紹

　　特許財(cái)富管理師CWM考試一共分為了三個(gè)等級(jí)，分別為財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證、高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證、特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證。

　　財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財(cái)富管理系統(tǒng)知識(shí)的綜合介紹，考生只需要熟記好當(dāng)中的基礎(chǔ)點(diǎn)就可以了，總體來(lái)說(shuō)難度并不算很大，在三個(gè)級(jí)別中，財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證是最為簡(jiǎn)單的。

　　高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，主要以財(cái)富和投資管理知識(shí)為基礎(chǔ)，然后再?gòu)呢?cái)富管理知識(shí)中進(jìn)行相應(yīng)的拓展。與財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證相比，高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證均在基礎(chǔ)點(diǎn)上進(jìn)行，側(cè)重于對(duì)產(chǎn)品的分析。

　　特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，與三個(gè)級(jí)別考試相比，特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識(shí)點(diǎn)范圍也比較廣，需要考生花比較多的時(shí)間和精力進(jìn)行深入學(xué)習(xí)研究。

　　特許財(cái)富管理師CWM在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽(yù)，在國(guó)際金融行業(yè)里，CWM證書有著極高含金量，到底特許財(cái)富管理師CWM考的是什么內(nèi)容?其考試難度會(huì)不會(huì)很高?

　　特許財(cái)富管理師CWM考試介紹

　　CWM，中文名稱為特許財(cái)富管理師，是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)(CISI)主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書。如今，CISI在世界上已經(jīng)擁有最領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系，其所推廣的金融，尤其是財(cái)富管理理念已逐漸成為國(guó)際通用、最具權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)已被全球多個(gè)國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)、組織的高度認(rèn)可。

　　特許財(cái)富管理師CWM考什么內(nèi)容?

　　CWM一級(jí)考試

　　在所有級(jí)別當(dāng)中，CWM一級(jí)可以說(shuō)難度最低、最為基礎(chǔ)的考試，并且其適用程度非常廣泛，無(wú)論是非專業(yè)類還是金融在職人士，只要對(duì)金融財(cái)富管理感興趣的都可參加考試。另外，大家可以通過(guò)報(bào)考CWM一級(jí)來(lái)提升自己在職場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　涉及的考點(diǎn)內(nèi)容有：金融服務(wù)業(yè)，行業(yè)監(jiān)管，資產(chǎn)類型，集合投資，信托關(guān)系，投資分析等。

　　CWM二級(jí)考試

　　CWM二級(jí)考試所涉及知識(shí)點(diǎn)同樣比較廣泛，知識(shí)側(cè)重點(diǎn)更偏向于金融資產(chǎn)及投資意見(jiàn)，通過(guò)學(xué)習(xí)CWM二級(jí)內(nèi)容，你可以對(duì)目前客戶的資產(chǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并且提出可行性的投資建議。

　　CWM二級(jí)考試內(nèi)容涉及有現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)，債券，權(quán)益，另類投資，集合投資、投資管理等。

　　CWM三級(jí)考試

　　CWM三級(jí)考試基于一級(jí)和二級(jí)的基礎(chǔ)上對(duì)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行拓展，主要培養(yǎng)考生對(duì)實(shí)際工作上的應(yīng)用能力，考試難度方面對(duì)比一級(jí)和二級(jí)考試都有所提升，是財(cái)富管理領(lǐng)域最為頂尖的資格考試。

　　CWM三級(jí)考試所涉及的內(nèi)容包括：財(cái)富管理的組合構(gòu)建理論，應(yīng)用財(cái)富管理等。

　　自從CWM考試創(chuàng)辦以來(lái)，一直深受國(guó)際企業(yè)和人士的高度認(rèn)可和重視，目前，CWM是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書，既然其證書含金量如此高，那考試會(huì)不會(huì)很難?其考試內(nèi)容又有哪些?我們一起來(lái)了解下吧。

　　特許財(cái)富管理師CWM認(rèn)可度如何?

　　CWM，中文名稱為特許財(cái)富管理師，它是由英國(guó)特許證券和投資協(xié)會(huì)共同創(chuàng)辦的，專為金融專業(yè)人士打造的認(rèn)證類考試，在倫敦金融城里有著“黃金資格證書”的美譽(yù)，在財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證中最高級(jí)別的證書。自CWM考試創(chuàng)辦以來(lái)，一直受到了全球多個(gè)國(guó)家地區(qū)認(rèn)可和關(guān)注，其所推廣的金融、財(cái)富管理理念已經(jīng)成為了國(guó)際通用、最具權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試內(nèi)容有哪些?

　　特許財(cái)富管理師CWM主要分為了一、二、三3個(gè)級(jí)別的考試，每個(gè)級(jí)別其考試側(cè)重點(diǎn)都有所不同，我們一起來(lái)看看吧。

　　1、CWM一級(jí)考試

　　其考試定位為準(zhǔn)入級(jí)別，可以說(shuō)CWM一級(jí)是所有級(jí)別中最為基礎(chǔ)、難度最低的考試，考試內(nèi)容涉及到行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析、終生財(cái)富供給等金融財(cái)富類專業(yè)知識(shí)，而這些內(nèi)容都是基礎(chǔ)概念性知識(shí)，考生只要熟讀教材，基本可以很輕松通過(guò)CWM一級(jí)考試。

　　2、CWM二級(jí)考試

　　其考試定位為資深級(jí)別，CWM二級(jí)考試會(huì)比一級(jí)考試難度提升一個(gè)檔次，CWM二級(jí)考點(diǎn)內(nèi)容都是基于一級(jí)考點(diǎn)基礎(chǔ)之上，所以要想理解二級(jí)知識(shí)，關(guān)鍵還是打好一級(jí)知識(shí)基礎(chǔ)。

　　CWM二級(jí)考試內(nèi)容包括有財(cái)富與投資管理系統(tǒng)、財(cái)富管理分析和實(shí)務(wù)、資產(chǎn)種類等知識(shí)點(diǎn)，考試側(cè)重點(diǎn)除了考察考生對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)的掌握以外，還考察大家對(duì)知識(shí)的運(yùn)用和對(duì)數(shù)據(jù)的分析。

　　3、CWM三級(jí)考試

　　其考試定位為專家級(jí)別，毫無(wú)疑問(wèn)，CWM三級(jí)考試是所有級(jí)別中難度最高的，考生在平時(shí)備考所花的時(shí)間也會(huì)相對(duì)比較長(zhǎng)。

　　CWM三級(jí)考試內(nèi)容涉及有金融市場(chǎng)、投資組合理論與實(shí)務(wù)財(cái)富管理研究等知識(shí)點(diǎn)，只要考察考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)深入研究、分析的能力，在學(xué)習(xí)完課程知識(shí)點(diǎn)外，考生還需要額外獨(dú)立撰寫一份財(cái)富管理的分析報(bào)告，難度上大大提高。

　　CWM財(cái)富管理師在行業(yè)領(lǐng)域有著非常高的含金量，近年來(lái)，大家在報(bào)名的同時(shí)也非常關(guān)注CWM就業(yè)前景問(wèn)題，下面我們來(lái)看看吧。

　　CWM財(cái)富管理師就業(yè)前景

　　1、通過(guò)學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師cwm課程，提高了個(gè)人對(duì)于財(cái)富管理涉及方方面面的專業(yè)知識(shí)運(yùn)用能力，并且具備了任職財(cái)富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財(cái)富管理師cwm屬于國(guó)際管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，受到國(guó)際廣泛認(rèn)可。

　　3、cwm課程所包含的財(cái)富管理理念，代表著國(guó)際通用及高權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，也是黃金資格證書。

　　4、特許財(cái)富管理師cwm證書屬于階梯式的國(guó)際資格證書的最高級(jí)，價(jià)值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過(guò)特許財(cái)富管理師cwm的學(xué)習(xí)，讓財(cái)富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財(cái)富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等一定認(rèn)可度，讓你從眾多競(jìng)爭(zhēng)者中脫穎而出。

　　6、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國(guó)內(nèi)對(duì)財(cái)富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢(shì)。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試介紹

　　特許財(cái)富管理師CWM考試一共分為了三個(gè)等級(jí)，分別為財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證、高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證、特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證。

　　財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財(cái)富管理系統(tǒng)知識(shí)的綜合介紹，考生只需要熟記好當(dāng)中的基礎(chǔ)點(diǎn)就可以了，總體來(lái)說(shuō)難度并不算很大，在三個(gè)級(jí)別中，財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證是最為簡(jiǎn)單的。

　　高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，主要以財(cái)富和投資管理知識(shí)為基礎(chǔ)，然后再?gòu)呢?cái)富管理知識(shí)中進(jìn)行相應(yīng)的拓展。與財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證相比，高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證均在基礎(chǔ)點(diǎn)上進(jìn)行，側(cè)重于對(duì)產(chǎn)品的分析。

　　特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，與三個(gè)級(jí)別考試相比，特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識(shí)點(diǎn)范圍也比較廣，需要考生花比較多的時(shí)間和精力進(jìn)行深入學(xué)習(xí)研究。

　　特許財(cái)富管理師cwm，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是通過(guò)自己的專業(yè)知識(shí)為客戶提供全方面的理財(cái)規(guī)劃。近些年來(lái)，很受財(cái)務(wù)圈人士青睞，那么CWM考察什么內(nèi)容?

　　特許財(cái)富管理師cwm考試介紹

　　通過(guò)學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師課程，要求考生掌握理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點(diǎn)，對(duì)理財(cái)方法更要全面深入。特許財(cái)富管理師主要目的是能夠隨實(shí)際金融市場(chǎng)的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財(cái)問(wèn)題，提供全方位的理財(cái)建議。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試考什么內(nèi)容?

　　學(xué)習(xí)cwm，考生可以了解到全面的財(cái)富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)。具體涉及到投資策略、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學(xué)等方面。其課程會(huì)涉及7個(gè)模塊，也就是特許財(cái)富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財(cái)富管理與規(guī)劃、金融市場(chǎng)及投資工具、 投資理財(cái)角度看宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、投資理財(cái)角度看財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃與決策購(gòu)買、 高端客戶的顧問(wèn)式行銷及高端客戶的顧問(wèn)式行銷。課程結(jié)束后，可進(jìn)行考試。

　　CWM考試備考建議

　　1、穩(wěn)固基礎(chǔ)最重要

　　CWM考試具體分為了答辯以及閉卷兩種形式考試。在考題方面，CWM考點(diǎn)基本都會(huì)偏向于基礎(chǔ)知識(shí)為主，所以大家在備考中，還是根據(jù)歷年的考點(diǎn)范圍，方向上還是回歸到基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、復(fù)習(xí)。考試只要做到把基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)牢牢的穩(wěn)固好，那么通過(guò)閉卷考試并沒(méi)什么大問(wèn)題。

　　2、善于總結(jié)

　　在備考過(guò)程中，大家除了看教材還需要結(jié)合做題來(lái)對(duì)知識(shí)點(diǎn)加深了解，不單單如此，考生如果遇到問(wèn)題，也需要學(xué)會(huì)總結(jié)，反思一下自己存在不足的地方，然后再慢慢改進(jìn)自己所存在的問(wèn)題，只有不斷去改進(jìn)自己，才能越變?cè)胶谩?/p>

　　CFA一級(jí)、二級(jí)和三級(jí)的考試分別會(huì)有不同的考試內(nèi)容，但是整體的課程體系是相同的，只不過(guò)在每一級(jí)考試的側(cè)重點(diǎn)會(huì)不一樣，會(huì)對(duì)考生進(jìn)行不同角度的考核。

CFA的考試內(nèi)容可以分成十類，這十類內(nèi)容是：

　　Ethical and Professional Standards（道德和職業(yè)準(zhǔn)則）

　　Quantitative Methods（量化方法）

　　Economics（經(jīng)濟(jì)學(xué)）

　　Financial Statement Analysis（財(cái)務(wù)報(bào)表分析）

　　Corporate Issuers（2020年之前叫Corporate Finance，公司財(cái)務(wù)）

　　Equity Investments（股權(quán)投資）

　　Fixed Income（固定收益類投資）

　　Derivatives（衍生品）

　　Alternative Investments（另類投資）

　　Portfolio Management and Wealth Planning（投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃）

　　在一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)的考試中，這十類內(nèi)容都會(huì)涉及，但占比不同。

　　1、道德科目：一級(jí)時(shí)，這部分比重是15-20%，二級(jí)為10-15%，三級(jí)為10-15%。由于它是僅在CFA考試中出現(xiàn)的內(nèi)容，復(fù)習(xí)時(shí)可以安排在最后。

　　2、Quantitative Methods（量化方法）：一級(jí)中Quantitative Methods的比重是8-12%，二級(jí)是5-10%，三級(jí)是0。

　　3、Economics（經(jīng)濟(jì)學(xué)）：一級(jí)中Ecnomics的占比是8-12%，二級(jí)和三級(jí)都是5-10%。

　　4、Financial Statement Analysis（財(cái)務(wù)報(bào)表分析）：一級(jí)中Financial Statement Analysis的占比是13-17%，二級(jí)是10-15%，三級(jí)為0。如果繁雜的表格科目讓你頭痛，別擔(dān)心，熬過(guò)二級(jí)就好了。

　　5、Corporate Issuers（2020年之前叫Corporate Finance，公司財(cái)務(wù)）：一級(jí)中Corporate Issuers的占比是8-12%，二級(jí)是5-10%，三級(jí)為0。

　　6、Equity Investments（股權(quán)投資）：一級(jí)中Equity Investments的占比是10-12%，二級(jí)和三級(jí)都是10-15%。

　　7、Fixed Income（固定收益類投資）：Fixed Income在一級(jí)中的占比為10-12%，二級(jí)是10-15%，三級(jí)是15-20%。這是我們遇到的第一個(gè)在CFA考試中比重越來(lái)越大的內(nèi)容。

　　8、Derivatives（衍生品）：Derivatives在一級(jí)的占比是5-8%，二級(jí)和三級(jí)的占比是5-10%。我的經(jīng)驗(yàn)是，雖然占比不多，但三級(jí)中衍生品的題目一定不能放棄，它很可能是你過(guò)或不過(guò)的關(guān)鍵。

　　9、Alternative Investments（另類投資）：Alternative Investments在一級(jí)的占比是5-8%，在二級(jí)和三級(jí)都是5-10%。

　　10、Portfolio Management and Wealth Planning（投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃）：Portfolio Management and Wealth Planning在一級(jí)的占比為5-8%，二級(jí)的占比是10-15%，三級(jí)的占比是35-40%。

CFA一二三級(jí)哪個(gè)考起來(lái)難？

　　一級(jí)通過(guò)率最低。主要原因可能并非一級(jí)難度最大，而是對(duì)于新接觸CFA考試的同學(xué)，純英文應(yīng)試尚不能完全適應(yīng)。而后面二級(jí)、三級(jí)的通過(guò)率依次提升，這也許能告訴我們：在考過(guò)前一級(jí)后，我們的知識(shí)基礎(chǔ)將有相應(yīng)提升，專業(yè)能力層層遞進(jìn)，從而增加了通過(guò)的概率。

　　已經(jīng)公布！2025年CFA三級(jí)教材將發(fā)生變動(dòng)，究竟怎么一回事呢，今天學(xué)姐就來(lái)從多個(gè)方面為大家進(jìn)行解答，還不知道的趕緊看過(guò)來(lái)~

       一、【三個(gè)專業(yè)方向】概要：

　　Portfolio Management（投資組合管理方向）的內(nèi)容多來(lái)自原三級(jí)【權(quán)益】【固收】【交易】【機(jī)構(gòu)財(cái)富管理】，新內(nèi)容不多。

　　Private Markets（私募市場(chǎng)方向）的內(nèi)容少數(shù)來(lái)自原一級(jí)和二級(jí)【另類】【固收】科目，有較多新內(nèi)容。

　　Private Wealth（私人財(cái)富管理方向）的內(nèi)容少數(shù)來(lái)自原三級(jí)【私人財(cái)富管理】，有較多新內(nèi)容。

　　二、【重大刪除/新增】：

　　重大刪除：【另類】Hedge Fund Strategies模塊挪到二級(jí)另類

　　重大新增：原二級(jí)【組合】Trading Costs and Electronic Markets模塊挪到三級(jí)【投資組合構(gòu)建】模塊

　　重大刪除：原三級(jí)【私人財(cái)富管理】以下模塊刪除，部分內(nèi)容挪到Private Wealth（私人財(cái)富管理方向）

　　-Overview of Private Wealth Management

　　-Topics in Private Wealth Management

　　-Risk Management for Individuals

　　-Case Study in Risk Management:Private Wealth

　　2.注意事項(xiàng)：

　　-考生將在注冊(cè)時(shí)選擇三種“專業(yè)路徑”中的一種，注冊(cè)后，所提供的學(xué)習(xí)材料將與所選路徑相關(guān)

　　-65-70%將與“共同核心(Core)”相關(guān)，其余30-35%將與所選路徑(Pathways)相關(guān)

　　-所有路徑(Pathways)的考試難度將盡量保持一致，路徑部分的考試內(nèi)容都包含主觀題和客觀題的部分

　　-注冊(cè)完成后，路徑不能更改，如果三級(jí)考試沒(méi)有通過(guò)，后續(xù)再次報(bào)名可以選擇更換考試路徑

　　-無(wú)論選擇哪個(gè)路徑，通過(guò)后CFA證書是完全一致的

　　三.【官方介紹】如何選擇學(xué)習(xí)路徑？

　　-證券分析師如果想要轉(zhuǎn)到買方或晉升為基金經(jīng)理，可以選擇投資組合管理方向（Portfolio Management Pathway）

　　-分析師或者助理銀行家想要成為買方投資助理可以選擇私募市場(chǎng)方向（Private Markets Pathway）

　　-希望為高凈值人士服務(wù)的初級(jí)財(cái)富/關(guān)系經(jīng)理或投資顧問(wèn)可以選擇私人財(cái)富管理方向（Private Wealth Pathway）

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　四.【官方介紹】選擇學(xué)習(xí)路徑的好處：

　　-評(píng)估對(duì)工作崗位的興趣

　　-學(xué)習(xí)行業(yè)術(shù)語(yǔ)、掌握核心知識(shí)，避免在談話中出現(xiàn)失誤

　　-與潛在雇主交談時(shí)的話題：工作流程掌握

　　-了解工作流中的不同步驟是如何鏈接在一起的

　　5.考試政策變化：加入PSM

　　實(shí)用技能模塊（Practical Skills Module，PSM）

　　Python Programming Fundamentals（Python編程基礎(chǔ)）

　　-一門基礎(chǔ)課程，演示Python的基礎(chǔ)知識(shí)以及如何使用Jupyter Notebook開(kāi)發(fā)、演示和共享與金融相關(guān)的數(shù)據(jù)科學(xué)項(xiàng)目。

　　-可選級(jí)別：【levelⅠ】【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Financial Modeling（財(cái)務(wù)建模）

　　-建立一流的三大報(bào)表財(cái)務(wù)模型，展示對(duì)商業(yè)問(wèn)題的理解、設(shè)計(jì)最佳實(shí)踐和技術(shù)技能

　　-可選級(jí)別：【levelⅠ】【levelⅢ】

　　Analyst Skills（分析師技能）

　　-專注于股票分析師所需的技能，使用從數(shù)百名成功分析師那里獲得的見(jiàn)解

　　-可選級(jí)別：【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Python，Data Science&AI（Python、數(shù)據(jù)科學(xué)和AI）

　　-向考生介紹機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能和數(shù)據(jù)科學(xué)，以使用Python理解財(cái)務(wù)報(bào)表、報(bào)告和分析

　　-可選級(jí)別：【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Portfolio Development and Construction（投資組合開(kāi)發(fā)和構(gòu)建）

　　-開(kāi)發(fā)，實(shí)施和管理機(jī)構(gòu)投資者的投資組合，配合CFA教材的課程內(nèi)容使用高級(jí)的Excel技能。

　　-可選級(jí)別：【levelⅢ】