CFA持證要求主要涉及四點(diǎn),分別是通過CFA考試;提交專業(yè)參考;取得合格的工作經(jīng)驗(yàn);成為正式會(huì)員,具體持證要求如下:
通過CFA考試
CFA考試共分為三個(gè)等級(jí),分別是CFA一級(jí)考試、CFA二級(jí)考試以及CFA三級(jí)考試,協(xié)會(huì)規(guī)定考生必須要按照三個(gè)等級(jí)考試的順序,依次進(jìn)行報(bào)考,且報(bào)考兩個(gè)等級(jí)的CFA考試的窗口間還必須間隔6個(gè)月或以上時(shí)間。
提交專業(yè)參考
考生需找到2-3位推薦人為自己提交推薦信,必須注意,如果僅找到兩位推薦人的話,要求其中一位推薦人必須要持有地方性CFA協(xié)會(huì)會(huì)員的資格,且推薦人需要在推薦信中,對(duì)考生的職業(yè)性格、工作經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行評(píng)價(jià)。
取得合格的工作經(jīng)驗(yàn)
工作經(jīng)驗(yàn)不限方式,考生可自由通過全職、兼職或遠(yuǎn)程工作安排獲取,且在參加CFA計(jì)劃前、中或者后期取得工作經(jīng)驗(yàn)均可。注意,合格的工作經(jīng)驗(yàn)必須符合以下要求:
1)您的工作經(jīng)驗(yàn)必須直接參與投資決策過程或生產(chǎn)工作產(chǎn)品,或者是能夠?yàn)樵撨^程提供信息或者價(jià)值增值;
2)在三年內(nèi)需要取得不少于4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)長。
成為正式會(huì)員
正式會(huì)員(Regular Membership)是取得CFA證書或CIPM證書的先決條件,想要取得會(huì)員資格,考生需要有學(xué)士學(xué)位或同等教育/工作經(jīng)驗(yàn),并且通過CFAI級(jí)考試、CIPM計(jì)劃II級(jí)考試、RBA荷蘭考試或自我管理的實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)考試的及格分?jǐn)?shù),且成為正式會(huì)員后,考生有義務(wù)按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)。
*正式會(huì)員享有CFA協(xié)會(huì)理事會(huì)選舉的投票權(quán);訪問最新研究、持續(xù)的專業(yè)學(xué)習(xí)內(nèi)容、會(huì)員目錄和獨(dú)家志愿者機(jī)會(huì)。
持CFA證書可以做什么
CFA持證人廣泛就職于投行、證券公司、基金、外企、上市公司、金融機(jī)構(gòu)、世界500強(qiáng)等企業(yè)工作,從事國際高級(jí)金融分析、投資與管理工作。根據(jù)協(xié)會(huì)的培養(yǎng)方向,CFA持證人比較對(duì)口的工作方向主要有兩塊:
1、投資分析方向
俗稱的賣方,持證人可以去投行、券商從事投資分析、行業(yè)研究等等工作;知名的投行、券商分析師薪資待遇很好,對(duì)從業(yè)者的綜合能力要求也比較嚴(yán)苛。
2、資產(chǎn)管理、投資管理方向
俗稱的買方,持證人可以去基金公司從事基金經(jīng)理、投資組合管理等等工作。
CFA持證人選擇的就業(yè)方向不同,薪資待遇也不相同,對(duì)于想從事投資分析方向工作的專業(yè)人士來說,考CFA證書的價(jià)值不容小覷!
cfa持證者的就業(yè)前景非常好,如今,cfa持證者的人數(shù)還是比較少的,供不應(yīng)求的情況下cfa持證者的就業(yè)崗位比較多。
要知道,CFA課程知識(shí)幾乎涵蓋了整個(gè)國際金融領(lǐng)域,涉及的專業(yè)知識(shí)范圍特別廣,通過報(bào)考學(xué)習(xí)CFA課程內(nèi)容,會(huì)讓你增長更加多的見識(shí),特別是在金融職場領(lǐng)域里,你會(huì)更加有能力勝任更多的崗位工作,就業(yè)范圍更加廣闊,進(jìn)一步拓寬個(gè)人的職業(yè)發(fā)展道路。
持有CFA證書的條件要求
1、通過CFA考試
CFA考試包括三個(gè)等級(jí)的考試(CFA一級(jí)考試、CFA二級(jí)考試和CFA三級(jí)考試),考生必須要按照順序,依次完成三個(gè)等級(jí)的考試,才算通過CFA考試。
2、取得合格的工作經(jīng)驗(yàn)
CFA協(xié)會(huì)要求,如果想要取得CFA證書的話,必須要滿足以下的工作經(jīng)驗(yàn)要求:
?。?)工作時(shí)長
考生必須要在36個(gè)月內(nèi),取得不少于4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn),也就是說,考生最少要取得4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)長。
?。?)工作崗位
考生必須要從事與投資分析相關(guān),或者是從事為投資分析提供價(jià)值增值的工作崗位。
CFA協(xié)會(huì)不限制考生取得上述工作經(jīng)驗(yàn)的方式,考生可以自行通過全職、兼職或者是遠(yuǎn)程工作安排,取得要求的工作經(jīng)驗(yàn),且考生在參加CFA計(jì)劃前、中或者后期取得要求的工作經(jīng)驗(yàn)均可。
CFA證書適合哪些人考?
1、想要增加金融分析知識(shí)的人士
cfa證書是由美國投資管理與研究協(xié)會(huì)設(shè)立的特許金融分析師證書,想要獲取cfa證書,通常需要經(jīng)過cfa考試的備考,在備考過程中,對(duì)個(gè)人是一個(gè)不斷增加金融分析知識(shí)的過程,有了金融分析的知識(shí),也能幫助個(gè)人做出更明智的決策。
2、想要在知名雇主前脫穎而出的人士
據(jù)cfa協(xié)會(huì)公開的數(shù)據(jù)顯示,眾多知名的國內(nèi)、國外企業(yè)都較為認(rèn)可cfa證書,包括美國銀行、加拿大銀行、德意志銀行、花旗集團(tuán)、富國銀行、中國工商銀行、中國銀行、海通證券、國泰君安等等。
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cfa考試通過多久可以持證要看不同考生的情況,有些考完便可以申請(qǐng)證書,有些還有積累一定的工作經(jīng)驗(yàn)才可以申請(qǐng)證書。cfa協(xié)會(huì)規(guī)定三級(jí)考試全部合格者申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),這36個(gè)月工作經(jīng)驗(yàn)可以是考試前、中、后任意一個(gè)時(shí)期獲得的。
cfa工作經(jīng)驗(yàn)包括哪些?
1、評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù),經(jīng)濟(jì),或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策:涉及證券或類似的投資工作(例如公開上市和私募股票債券、抵押貸款及其衍生品;基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金;商品和其他投資資產(chǎn),如房地產(chǎn)和大宗商品,多元化的投資組合,有價(jià)證券的投資組合等);
2、從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì),為其提供專業(yè)的'有價(jià)值的信息,直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作;
3、監(jiān)督、管理或指導(dǎo):亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng);
4、從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可,主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。
如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān),可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì),也是被認(rèn)可的。
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CFA持證人要求是什么?
申請(qǐng)CFA持證人需要滿足三個(gè)條件,三者缺一不可。
1、依次通過CFA三個(gè)級(jí)別的考試;
2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn);
3、擁有兩位或三位推薦人;
(1)申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人,也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過程中的職責(zé);
?。?)推薦人將被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì);
?。?)申請(qǐng)人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份,申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
滿足以上條件之后,在CFA官網(wǎng)進(jìn)行CFA持證人申請(qǐng)才能成為CFA持證人。除此之外,想要保持自己CFA持證人的身份必須每年按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)。
cfa不交會(huì)費(fèi)會(huì)怎么樣?
如不繳納會(huì)費(fèi),證書不會(huì)被收回,不過你的CFA持證人的資格,在CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢的時(shí)候會(huì)員狀態(tài)將會(huì)更改為“失效”。成為CFA持證人后每年都需要繳納年費(fèi),不可不繳納。身為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員,按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)是我們的一項(xiàng)義務(wù)。
CFA會(huì)費(fèi)的增長是為了保證CFA協(xié)會(huì)的正常商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn),過去的會(huì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)已無法繼續(xù)支撐正常的會(huì)員服務(wù),而經(jīng)常需要來自CFA考生的注冊費(fèi)的補(bǔ)貼。
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1、ACCA就業(yè)的優(yōu)勢
由于這是英國的資格,它在國際市場上有很高的需求,你可以很容易地獲得一份跨國公司的工作。
讓你成為特許注冊會(huì)計(jì)師,使用電子郵件ACCA并且在任何業(yè)務(wù)中都能從事財(cái)務(wù)或管理方面的工作。
向雇主保證你有必要的技能來提升更高級(jí)的管理職位。
獲得這種資格證明,持有者擁有企業(yè)、銀行、審計(jì)、咨詢等雇主所要求的技能和知識(shí),以及稅務(wù)和法律等其他行業(yè)。
應(yīng)聘者不僅獲得了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí),而且還獲得了組織管理和戰(zhàn)略方面的寶貴技能。
每年有兩次考試,學(xué)生們可以在攻讀ACCA的時(shí)候工作。
在審計(jì)公司工作的會(huì)計(jì)師事務(wù)所(包括四大)可以作為審計(jì)團(tuán)隊(duì)的一部分工作。
2、中國ACCA的就業(yè)機(jī)會(huì)
隨著對(duì)在考試的認(rèn)識(shí)不斷提高,以及從資格獲得的專業(yè)知識(shí)提高,行業(yè)的需求也呈指數(shù)增長。未來幾年,中國將成為全球最大的市場之一。你可以選擇的職位有財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)師、管理顧問、稅務(wù)顧問。
3、雇傭ACCA公司
四家大型公司-德勤、普華永道、畢馬威、EandY等跨國公司、塔塔集團(tuán)、大使館集團(tuán)、格蘭特桑頓、中型審計(jì)公司等跨國公司雇傭了ACCA。該名單還包括匯豐銀行、埃森哲等。因此,ACCA中國以及全球都有著巨大的機(jī)遇,有很多就業(yè)機(jī)會(huì)。
美國注會(huì)持證人收入是比較高的,美國注會(huì)與醫(yī)生、律師一起并稱為美國三大專業(yè)人士之一,擁有良好的公眾形象與社會(huì)信譽(yù)。因此,持證人擁有十分廣闊的就業(yè)前景、待遇十分豐厚。根據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì),在美國擁有美國注冊會(huì)計(jì)師證書,在職業(yè)起步階段,財(cái)務(wù)人獲得的薪酬便比平均薪資高10%~15%。
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在中國,美國注冊會(huì)計(jì)師同樣是高薪的代名詞,擁有幾年工作經(jīng)驗(yàn)的美國注冊會(huì)計(jì)師的年薪在8萬~11萬美元這個(gè)區(qū)間是很普遍的現(xiàn)象。據(jù)美國注冊會(huì)計(jì)師最新中國區(qū)薪資調(diào)查報(bào)告顯示,美國注冊會(huì)計(jì)師持證人比非美國注冊會(huì)計(jì)師持證人年薪高出34%,擁有美國注冊會(huì)計(jì)師證書年薪將不低于40萬元。
USCPA是美國AICPA協(xié)會(huì)旗下的專業(yè)會(huì)計(jì)師認(rèn)證,作為全球含金量較高的證書之一,在全世界享有廣泛盛譽(yù),具有廣泛的適用范圍,已經(jīng)獲得了全球130個(gè)國家和地區(qū)的認(rèn)可。目前全美計(jì)有超過40萬人取得美國CPA資格而擔(dān)任執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師或在產(chǎn)業(yè)界服務(wù)。就職于會(huì)計(jì)事務(wù)所從事審計(jì)業(yè)務(wù)的人不超過40%,60%的會(huì)員廣泛活躍在企事業(yè)單位、政府等的財(cái)務(wù)領(lǐng)域。
隨著越來越多的跨國公司進(jìn)入中國,帶動(dòng)了大量國際財(cái)會(huì)人才的需求,USCPA才隨之引進(jìn)。目前,中國需要懂國際慣例、符合需求的注冊會(huì)計(jì)師大約30萬人,持有USCPA可以為求職者提供更多就業(yè)機(jī)會(huì),由于人才供不應(yīng)求,USCPA持證人的薪資也是非??捎^。在國內(nèi),uscpa證書還能為從事財(cái)務(wù)工作的人士,在職位晉升方面帶來幫助。
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考取美國注會(huì)后的就業(yè)方向一般包含內(nèi)部審計(jì)師、法規(guī)遵從經(jīng)理、財(cái)務(wù)分析師、外部審計(jì)師等,以下行業(yè)的崗位大家都可以選擇:
1.會(huì)計(jì)財(cái)務(wù):
英文會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)、以美國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則為基準(zhǔn)進(jìn)行年末合并會(huì)計(jì)決算海外子公司或合資公司的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)、在美的上市業(yè)務(wù)、IR業(yè)務(wù);
2.會(huì)計(jì)事務(wù)所:
大部分持證人都會(huì)選擇去會(huì)計(jì)事務(wù)所工作,為不同的客戶提供審計(jì)和會(huì)計(jì)服務(wù);
3.會(huì)計(jì)審計(jì)業(yè)務(wù)(美國基準(zhǔn))、信息系統(tǒng)審計(jì);
4.咨詢公司:
會(huì)計(jì)系統(tǒng)咨詢、內(nèi)部審計(jì)咨詢國際、國際稅務(wù)咨詢、商業(yè)咨詢;
5.金融行業(yè):
企業(yè)融資、M&A業(yè)務(wù)、金融商品開發(fā)業(yè)務(wù)、內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù);
6.教育:
比如會(huì)計(jì)方向的教育或者USCPA的講師;
7.政府:
每個(gè)州、每個(gè)地方政府都需要美國注冊會(huì)計(jì)師;
8.海外:
中國企業(yè)的海外子公司、分公司,以及海外的大型會(huì)計(jì)事務(wù)所等。