RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是許多金融行業(yè)人員首選的證書，不過一些朋友對(duì)RFP的了解不多，不知道考RFP值不值得，那就讓我們一起來深入了解RFP吧。

RFP：進(jìn)入理財(cái)崗位的一大牌照

RFP是由總部位于美國(guó)，成立于1983年的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)所特許定制的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP是美國(guó)的四大理財(cái)證書之一，是當(dāng)今金融行業(yè)指導(dǎo)個(gè)人投資理財(cái)業(yè)務(wù)較高的標(biāo)準(zhǔn)。

RFP目前已實(shí)現(xiàn)了中文教材、中文授課、中文考試、在中國(guó)內(nèi)地考試并獲得美國(guó)頒發(fā)的資格證書等一系列的規(guī)范。

截止2016年年底，RFP全球持證人超過6.8萬，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員主要分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師或咨詢師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

考RFP證書值不值得？

在國(guó)內(nèi)，近年來隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。年薪達(dá)到20萬-100萬人民幣，由此可見，RFP是相當(dāng)吃香的。

什么樣的人適合考RFP？

目前，人們對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃了解不多，存在一些片面認(rèn)識(shí)或誤區(qū)，個(gè)人理財(cái)師或咨詢師在未來有很大的發(fā)展前景。因此不管你是金融行業(yè)工作者，或是其他行業(yè)從業(yè)人員，只要你對(duì)財(cái)富管理行業(yè)有興趣，有志于成為一名專業(yè)的理財(cái)師，RFP都是您的第一選擇！

RFP是什么考試呢？考RFP有什么用呢？考試科目有多少門呢？薪資又是多少呢？考下RFP具體是往哪方面發(fā)展的？接下來和小編一起看看。

（一）RFP是什么？

RFP是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，顧名思義，就是分析委托人的財(cái)務(wù)情況做一個(gè)合理的策劃，以達(dá)到委托人的理財(cái)目的。財(cái)務(wù)策劃師多是各個(gè)人的理財(cái)顧問、投資顧問、銀行保險(xiǎn)財(cái)務(wù)從業(yè)人員。在金融領(lǐng)域認(rèn)可度都比較高的證書，很多銀行都鼓勵(lì)員工去報(bào)考，     包括保險(xiǎn)理財(cái)行業(yè)領(lǐng)域。

（二）考下RFP有什么用呢？

現(xiàn)在很多銀行都鼓勵(lì)自己的員工去考這個(gè)證書，考下后還有相應(yīng)的鼓勵(lì)金，再者在備考途中，也可以加深自己對(duì)所處的行業(yè)領(lǐng)域的認(rèn)識(shí)，說考下這個(gè)證書的更大的價(jià)值，除了近期的加薪外，遠(yuǎn)期的價(jià)值就是使自己增值了，能拓寬自己對(duì)領(lǐng)域的了解，人的一生本來就是在不斷的學(xué)習(xí)，自身價(jià)值的體現(xiàn)也是在自己熱愛的領(lǐng)域發(fā)光發(fā)熱時(shí)候?？偠灾?，備考期間，就是知識(shí)的積累，考下后，就是加薪升職的一個(gè)重要體現(xiàn)。

（三）考試科目有幾門？考下后對(duì)長(zhǎng)期的升職加薪有沒有幫助？

考試科目一共有5門，分別是：1.財(cái)務(wù)策劃概論、2.保險(xiǎn)策劃、3.投資策劃、4.稅務(wù)策劃、5.財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)這五門科目，在都通過這五門考試后，就可以申請(qǐng)國(guó)際財(cái)務(wù)策劃師公會(huì)頒發(fā)的RFP證書；關(guān)于考下RFP有沒有發(fā)展，小編搜索了一下智聯(lián)招聘有很多保險(xiǎn)金融崗位都有要求需持有RFP證書，年薪平均在30W左右，當(dāng)然這是在有經(jīng)驗(yàn)的情況下，可能經(jīng)驗(yàn)不足的時(shí)候薪資會(huì)少一點(diǎn)。

　　說到理財(cái)證書的考取，就不得不提到rfp這一金融證書了。rfp證書含金量怎么樣呢?值得考嗎?接下來我們一起來分析下!

　　第一，了解rfp證書的含金量，先要從定義開始

　　rfp，也稱注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，受到全球范圍內(nèi)的認(rèn)可。由RFPI(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì))推出。目前來說，已經(jīng)實(shí)施一試三證，也被納入了全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。從它的含義，我們可以看出rfp證書很有價(jià)值，對(duì)于金融行業(yè)從事者來說，拿下它會(huì)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。

　　第二，看rfp證書含金量如何，就要從它帶給我們的優(yōu)勢(shì)說起

　　對(duì)于金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人士而言，考取rfp證書，相當(dāng)于拿到金融領(lǐng)域通行證。提升了自我價(jià)值的同時(shí)，也給個(gè)人帶來更加廣闊的職業(yè)發(fā)展前景。體現(xiàn)在就業(yè)選擇多。首先銀行就是你很好的選擇。就國(guó)內(nèi)金融界的結(jié)構(gòu)而言，銀行占據(jù)金融資產(chǎn)的很大比例，隨著發(fā)展，銀行越來越重視個(gè)人金融業(yè)務(wù)，金融市場(chǎng)漸漸開放，競(jìng)爭(zhēng)激烈的情況下，rfp證書能夠助你從中脫穎而出。并且，很多銀行業(yè)也將“獲得rfp證書者”作為優(yōu)先錄用條件。其次可以選擇保險(xiǎn)公司的相應(yīng)職位。因?yàn)閷W(xué)習(xí)rfp課程，能夠獲得一個(gè)較為豐富的理財(cái)知識(shí)，也能學(xué)到更先進(jìn)的理念，增加了個(gè)人核心競(jìng)爭(zhēng)力。最后證券及基金公司，也可以作為就業(yè)的其一選擇。因?yàn)閞fp證書就是你專業(yè)素養(yǎng)的最好證明，而這就是你加薪升職的優(yōu)勢(shì)。

　　綜上看來，獲得rfp證書，讓我們職業(yè)發(fā)展上更加廣闊，在金融行業(yè)中，擁有更多機(jī)遇，未來發(fā)展更具可能性!

　　rfp已成為個(gè)人金融理財(cái)領(lǐng)域的黃金標(biāo)準(zhǔn)，是金融機(jī)構(gòu)中衡量普通理財(cái)人員到頂級(jí)理財(cái)師的重要憑證。它的含金量可以說是金融業(yè)的黃金級(jí)，十分值得金融從業(yè)者考取。

　　理財(cái)規(guī)劃從業(yè)者考取證書時(shí)，通常將rfc和cfp證書進(jìn)行對(duì)比，兩者有什么區(qū)別呢？接下來我們來看看rfc財(cái)務(wù)顧問師和cfp的具體區(qū)別。

　　rfc注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問師

　　1、含義：rfc，注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問師，與國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師含義相似。但rfc屬于被世界各國(guó)認(rèn)可，且具備很高知名度的認(rèn)證體系。主要負(fù)責(zé)的工作事項(xiàng)圍繞著家庭、個(gè)人在消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保幾個(gè)方面相關(guān)的合理規(guī)劃性進(jìn)行，當(dāng)然也會(huì)涉及到未來的一些財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　2、rfc報(bào)考條件：除了滿足本科以上受國(guó)家承認(rèn)的學(xué)歷條件，還要滿足是協(xié)會(huì)會(huì)員的要求。

　　3、rfc考試內(nèi)容：5門課程——測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險(xiǎn)管理+稅法+全方位理財(cái)規(guī)劃，考試時(shí)間安排上，測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險(xiǎn)管理+稅法=每科50分鐘，50道選擇題。全方位理財(cái)規(guī)劃=70分鐘，45道選擇題及1道問答題。

　　cfp注冊(cè)金融策劃師

　　1、含義：中國(guó)已成立金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，CFP相關(guān)考試、標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)引入到中國(guó)，實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證制度，包括了AFP金融理財(cái)師(助理)，CFP國(guó)際金融理財(cái)師。

　　2、cfp報(bào)考條件：你需要具備一定財(cái)經(jīng)知識(shí)及英語(yǔ)基礎(chǔ)能力，也要滿足金融行業(yè)(銀行、基金、保險(xiǎn)、證券)相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)要求。

　　(1)滿足大專學(xué)歷者，且有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少四年，如果經(jīng)過理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，并且學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　(2)如果滿足相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位者，具備相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少三年，如果經(jīng)過理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　(3)如果滿足相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位者，有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少1年，通過理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)后，最后可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　3、cfp考試內(nèi)容：cfp考試試卷為英文形式，涉及到培訓(xùn)、專業(yè)考試及職業(yè)道德考核相關(guān)步驟。專業(yè)考試又包括了六大模塊。分別是理財(cái)規(guī)劃概論、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、職工福利、退休計(jì)劃、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃方面。

　　看了以上兩者的具體介紹，你學(xué)會(huì)區(qū)分rfc政策財(cái)務(wù)顧問師和cfp注冊(cè)金融策劃師了嗎?

　　拿到rfp美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書，意味著獲得了管理財(cái)富及創(chuàng)造財(cái)富的能力。那么究竟rfp美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師含金量怎么樣呢?考了rfp證書有什么用?下面跟著會(huì)計(jì)網(wǎng)小編一起來了解看看吧!

　　第一，獲得rfp美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書，快速提升個(gè)人專業(yè)理財(cái)能力

　　rfp美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師作為國(guó)際頂級(jí)金融理財(cái)認(rèn)證，其涉及的知識(shí)偏向系統(tǒng)化及專業(yè)化，金融知識(shí)覆蓋面更廣。通過rfp課程，能夠讓你汲取國(guó)際先進(jìn)理財(cái)?shù)睦砟?，快速提升了個(gè)人專業(yè)理財(cái)能力，從而提升個(gè)人價(jià)值。

　　第二，拿下rfp證書，讓你快速實(shí)現(xiàn)升職加薪

　　無論是國(guó)際還是國(guó)內(nèi)的金融行業(yè)，都給予rfp證書極高的認(rèn)可度。尤其是保險(xiǎn)領(lǐng)域。單位進(jìn)行理財(cái)人才招聘時(shí)，都會(huì)將“是否取得rfp證書”作為優(yōu)先錄用條件。其證書價(jià)值極高，快速助你實(shí)現(xiàn)升職加薪的工作目標(biāo)。

　　第三，取得rfp認(rèn)證，意味著更高的社會(huì)地位

　　rfp認(rèn)證具備高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)評(píng)價(jià)體系、與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)體系及嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻。取得了rfp認(rèn)證，能夠?yàn)榭蛻魩砀訉I(yè)、先進(jìn)的理財(cái)理念。提高了個(gè)人社會(huì)地位，收獲了榮譽(yù)尊敬。

　　第四，學(xué)習(xí)rfp課程，拓展了人脈資源

　　學(xué)員進(jìn)行rfp資格認(rèn)證培訓(xùn)的時(shí)候，彼此之間相互學(xué)習(xí)、進(jìn)步，一起努力、奮斗。這個(gè)過程中，收獲友誼的同時(shí)也拓展了人脈資源，有利于之后的職業(yè)發(fā)展!

　　綜上所述，rfp美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師不僅僅是一本證書，更是一種職業(yè)+多種能力，含金量較高。成功拿下rfp證書，好處多、價(jià)值高。十分值得理財(cái)或者金融領(lǐng)域人士考取!

　　rfp，稱作注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，很多小伙伴剛聽到覺得有些陌生。到底rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是什么證書?怎么樣?難不難考?今天，我們就來聊聊rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師的那些事兒!

　　rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師怎么樣?

　　1、rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師是什么

　　rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師指的是對(duì)于公司或者個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃及投資策略等方面，能夠通過合理的財(cái)務(wù)分析程序進(jìn)行管理，并且規(guī)避投資相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，最后實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)保值、增值的專業(yè)人才。

　　2、rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師怎么樣?

　　如果你能夠順利拿到rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，則就業(yè)前景上更為廣闊。無論是薪資待遇還是福利都比較豐厚。

　　順利取得注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師資格后，可以從事以下工作：

　　1、自己開設(shè)專業(yè)的理財(cái)公司，rfp證書代表了你過硬的專業(yè)能力。

　　2、從事金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)相應(yīng)工作。rfp證書相當(dāng)于敲門磚，為你帶來更多的職業(yè)上升空間。

　　3、從事大型企業(yè)的財(cái)務(wù)策劃管理工作。rfp證書意味著你具備與之匹配的工作能力。

　　4、可以任職銀行、保險(xiǎn)及證券公司的相應(yīng)崗位。rfp證書為你帶來更強(qiáng)的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

　　5、成為大型企業(yè)的高層管理人員、財(cái)務(wù)經(jīng)理及財(cái)務(wù)總監(jiān)。rfp證書給你帶來升職加薪的優(yōu)勢(shì)。

　　rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師難考嗎?

　　rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師其實(shí)并沒大家想象中那么難考。其考試內(nèi)容包括了五大部分，分別是財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、稅務(wù)、 財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐及國(guó)際財(cái)務(wù)管理?？疾閭?cè)重點(diǎn)是考生對(duì)于財(cái)務(wù)策劃專業(yè)知識(shí)的實(shí)際掌握能力和操作應(yīng)用能力。目前，由于國(guó)內(nèi)對(duì)于理財(cái)人才的需求量較大，rfp課程已作相應(yīng)內(nèi)容調(diào)整，更加符合學(xué)員的實(shí)際需求。并且考試語(yǔ)言能夠在中文/英文兩者切換。

　　綜上所述，rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師雖說有難度，但學(xué)員只要平時(shí)做好聽課、整理筆記及復(fù)習(xí)工作，相信對(duì)你來說，rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書還是比較容易通過的!

　　會(huì)計(jì)網(wǎng)在此提醒大家：rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師含金量相當(dāng)不錯(cuò)，如果想要在理財(cái)領(lǐng)域深入發(fā)展，選擇考取rfp注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書不失為一個(gè)最佳選擇!

　　隨著國(guó)際金融行業(yè)的發(fā)展，為了培養(yǎng)更加多優(yōu)質(zhì)人才、滿足企業(yè)的需求，衍生出越來越多有關(guān)理財(cái)類的資格考試。其中，RFP與CWM這兩門國(guó)際考試最容易被大家所混淆，到底R(shí)FP與CWM有什么區(qū)別?我們一起看看吧。

　　CWM證書介紹

　　CWM，中文名稱為特許財(cái)富管理師，是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)(CISI)主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽(yù)，目前，CWM也是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書，從CISI協(xié)會(huì)創(chuàng)辦以來，一直受到全球各界人士和企業(yè)的高度認(rèn)可和重視，其證書含金量及權(quán)威性均處于一個(gè)較高水平。

　　CWM其教學(xué)目的主要培養(yǎng)理財(cái)方面的人才，通過學(xué)習(xí)CWM課程內(nèi)容，可以幫助大家能夠掌握不同的金融產(chǎn)品特點(diǎn)，通過分析客戶的個(gè)人資金狀況，來提供合理可行性的方案和提議，從而為客戶帶來更高收益。

　　CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于CWM考試，主要分為了無紙化的機(jī)考閉卷考試以及案例分析的答辯考試。無紙化閉卷機(jī)考，其考試形式相對(duì)比較簡(jiǎn)單，并且考試題目比較基礎(chǔ)，難度并不算太大，而在答辯方面，考察的則是考生的語(yǔ)言表達(dá)能力以及對(duì)財(cái)富管理知識(shí)的理解和運(yùn)用能力，難度相對(duì)來說也會(huì)更高一些。

　　報(bào)名條件

　　CWM考試對(duì)于考生來說要求并不算很高，尤其在專業(yè)上并沒有設(shè)置任何限制，本科大學(xué)的在校生可以報(bào)名參加考試，對(duì)于大專學(xué)歷的考生，則需要額外具備1年的全職工作經(jīng)驗(yàn)才能報(bào)考。

　　考試費(fèi)用

　　作為一項(xiàng)國(guó)際考試，考慮涉及到學(xué)費(fèi)、報(bào)名費(fèi)用、考試費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)、教材費(fèi)等，算下來大約花費(fèi)人民幣1.5w左右。

　　RFP證書介紹

　　RFP，中文名為注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，它是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。在國(guó)際金融理財(cái)領(lǐng)域上，同樣是極具含金量的認(rèn)證證書。

　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)在1983年創(chuàng)辦了RFP考試，距離至今已經(jīng)具有40年左右歷史，從推出至今為止，RFP一直受到眾多人的關(guān)注，目前，RFP已成為全球范圍內(nèi)極具專業(yè)性的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。

　　RFP考試內(nèi)容

　　關(guān)于RFP考試內(nèi)容，主要都是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃方面的，涵蓋的范圍比較廣，并且更注重考生基礎(chǔ)以及實(shí)操方面的能力，課程基本與工作實(shí)踐相結(jié)合，可以說實(shí)用性非常強(qiáng)。

　　關(guān)于哪個(gè)證書值得考的問題，建議大家還是根據(jù)跟人實(shí)際情況而考慮，兩個(gè)證書都是極具含金量，選擇不同其就業(yè)方向、發(fā)展方面也都不一樣。

　　作為國(guó)際類考試，在金融理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域中，有很多人都會(huì)把RFC與CFP所混淆，并且也很喜歡將它們進(jìn)行比較，到底R(shí)FC與CFP之間具體有哪些區(qū)別?怎么選擇?

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問RFC

　　1、RFC介紹

　　RFC，是注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問的縮寫，它是由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問協(xié)會(huì)所頒發(fā)的含金量極高的認(rèn)證證書，雖說RFC的含義與國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師非常類似，不過RFC遠(yuǎn)比起理財(cái)規(guī)劃師的含金量和認(rèn)可度都要高。其主要職責(zé)就是對(duì)客戶的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資等方面進(jìn)行合理的分析，并且給出可行性的建議和規(guī)劃。

　　2、RFC報(bào)考條件

　　關(guān)于RFC報(bào)考條件，其門檻要求可非常的低，報(bào)名考生只要具備本科或以上學(xué)歷即可報(bào)名RFC并成為RFC協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　3、RFC考試內(nèi)容

　　RFC考試包含了5門學(xué)科，分別為經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法、全方位理財(cái)規(guī)劃，考生必須要通過這5門學(xué)科，并且遞交案例報(bào)告，帶老師審核通過后才能取得RFC證書。

　　注冊(cè)金融策劃師CFP

　　1、CFP介紹

　　CFP，即注冊(cè)金融策劃師，目前，CFP在中國(guó)已經(jīng)設(shè)立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，對(duì)于取得CFP證書的人士，其就業(yè)方向可成為AFP金融理財(cái)師(助理)，CFP國(guó)際金融理財(cái)師兩種選擇。與RFC相比，CFP同樣受到世界企業(yè)的高度認(rèn)可，含金量不相伯仲。

　　2、CFP報(bào)考條件

　　與RFC相比，CFP報(bào)考條件相對(duì)會(huì)稍高一些，報(bào)考的考生除了具備一定的財(cái)會(huì)知識(shí)基礎(chǔ)英語(yǔ)水平外，還需擁有一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，而在學(xué)歷方面，滿足大專學(xué)歷要求就可以了。

　　3、CFP考試內(nèi)容

　　與RFC相比，CFP考試所涉及的內(nèi)容會(huì)更加多、更加廣泛，一共分為了6大模塊，涉及的內(nèi)容分別有保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、職工福利、退休計(jì)劃等。

　　RFP，即美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，作為一項(xiàng)國(guó)際性考試，大家在報(bào)名注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP時(shí)，難免都會(huì)遇到各式各樣的問題，接下來會(huì)計(jì)網(wǎng)進(jìn)行逐一解答。

　　1、RFP是什么?

　　RFP，全稱為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，RFP是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)為從事財(cái)務(wù)策劃工作的專業(yè)人士而設(shè)的認(rèn)證類考試，RFP自創(chuàng)辦以來，在全球財(cái)會(huì)領(lǐng)域中有著極高認(rèn)可度和含金量，目前全球RFP持證人數(shù)已超過10萬，其中中國(guó)地區(qū)人數(shù)已超過5萬人，考取RFP證書人士基本分布于銀行、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)就業(yè)。

　　2、RFP證書含金量高不高?

　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP已經(jīng)受到全國(guó)20多個(gè)國(guó)家地區(qū)企業(yè)、人士的高度認(rèn)可，從2005年開始RFP引進(jìn)中國(guó)以來，同樣受到了國(guó)內(nèi)人士的重視和青睞，因?yàn)镽FP人才在國(guó)內(nèi)非常緊缺，為了培育更多專業(yè)性人才，國(guó)家推行了相應(yīng)的人才培育計(jì)劃，同時(shí)，RFP證書如今已被國(guó)家正式納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培育工程，可見國(guó)家對(duì)RFP專業(yè)人才的培育非常重視。

　　3、RFP報(bào)名條件是什么?

　　作為一項(xiàng)國(guó)際類考試，RFP報(bào)考條件并沒有大家想象那么高，學(xué)歷方面只需要大家具備大?；蛞陨蠈W(xué)歷即可報(bào)考。另外，對(duì)金融理財(cái)感興趣的、或者從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等行業(yè)的人士都可以考慮選擇報(bào)考。

　　4、備考RFP需要多長(zhǎng)時(shí)間?

　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP課程內(nèi)容涉及比較多專業(yè)知識(shí)，不同專業(yè)基礎(chǔ)的人士其學(xué)習(xí)備考的時(shí)長(zhǎng)也都不一樣。尤其對(duì)于零基礎(chǔ)考生，所花的時(shí)間和精力也會(huì)相對(duì)較多?？傮w來說，備考RFP一般需要2~5個(gè)月時(shí)間左右，每天堅(jiān)持一定時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)，相信總會(huì)有所收獲。

　　每年的6月份都是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP開考時(shí)間，如今距離2020年RFP考試時(shí)間越來越近，考生除了做最后沖刺之余，也需要注意好考試相關(guān)事宜，這些關(guān)于美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP考前注意事項(xiàng)，考生務(wù)必要清楚!

　　1、考試時(shí)間和科目

　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP考試科目一共分為兩科，分別是《財(cái)務(wù)策劃原理》及《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》。兩門科目都是在同一天進(jìn)行，具體安排為，上午9點(diǎn)至11點(diǎn)進(jìn)行《財(cái)務(wù)策劃原理》考試;而下午14點(diǎn)至16點(diǎn)30分進(jìn)行《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》考試。兩科考試題型均為客觀選擇題。

　　2、考試當(dāng)天要帶哪些物品?

　　考試當(dāng)天除了考生的個(gè)人身份證、準(zhǔn)考證是必帶的證件以外，像指定的金融計(jì)算器、黑色寫字筆都是大家必須要帶的物品。

　　另外，考試當(dāng)天考生可提前30分鐘進(jìn)入考場(chǎng)，草稿紙大家不需要帶，考場(chǎng)會(huì)提供，當(dāng)草稿紙不夠用大家也可以舉手示意向考場(chǎng)人員申請(qǐng)多張草稿紙。

　　3、哪些物品是禁帶?

　　RFP考試當(dāng)天，手機(jī)、耳機(jī)、電腦、學(xué)習(xí)資料、熒光筆、修正液或其它可遠(yuǎn)程通信的電子設(shè)備等都不能帶進(jìn)考場(chǎng)，以上這些違禁物品一旦被發(fā)現(xiàn)了，考生將被當(dāng)做作弊處理。

　　4、提前規(guī)劃路線、調(diào)整作息時(shí)間

　　在考試當(dāng)天，為了避免考生出現(xiàn)遲到、走錯(cuò)考場(chǎng)等問題，建議大家需要提前對(duì)考場(chǎng)地點(diǎn)做好考察并規(guī)劃好出行的路線，計(jì)算好出行時(shí)間，保證能夠提前到達(dá)考場(chǎng)考試。另外，為了確保自己有好的狀態(tài)應(yīng)試，大家有必要在考前的一周調(diào)整好作息時(shí)間，保證充足的睡眠質(zhì)量!

　　隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認(rèn)證考試，為了提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試?yán)铮胁簧偃硕己苋菀讓FC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇?我們來看看吧。

　　考試介紹

　　RFC

　　RFC，即國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問師，是目前與我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師最為相似的金融職稱，不過RFC遠(yuǎn)遠(yuǎn)要比國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師知名度要高，目前RFC已經(jīng)被全球多個(gè)國(guó)家地區(qū)一直認(rèn)可，證書認(rèn)可度和含金量都處于較高水平。對(duì)于取得RFC證書人士，其職責(zé)主要是負(fù)責(zé)幫助客戶個(gè)人進(jìn)行合理消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資等方面做出可行性的建議并規(guī)劃。

　　RFP

　　RFP，即美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，同樣RFP在世界金融領(lǐng)域中受到了廣泛性認(rèn)可，目前RFP證書已經(jīng)正式被納入到世界財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人士培育工程中，而對(duì)于取得RFP證書的人士，其主要職責(zé)是為企業(yè)的資金、財(cái)務(wù)狀況根據(jù)業(yè)務(wù)情況作出相應(yīng)的調(diào)整方案，進(jìn)一步為企業(yè)創(chuàng)造更多財(cái)富。

　　考試內(nèi)容

　　RFC

　　RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實(shí)務(wù)操作兩部分。其中涉及有測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法、全方位理財(cái)規(guī)劃，共5門課程。兩個(gè)部分的考試均為客觀選擇題，難度方面并不算很大。

　　RFP

　　與RFC相比，RFP考試同樣劃分為了5大課程內(nèi)容，分別是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。因?yàn)镽FP涉及的知識(shí)點(diǎn)比較專業(yè)，因此考試難度也會(huì)稍微比RFC要高。

　　報(bào)考條件及費(fèi)用

　　RFC

　　RFC考試報(bào)名條件所設(shè)置的門檻是非常低，專業(yè)并沒有任何限制，考生只需要具備本科或以上學(xué)歷，即可報(bào)名成為RFC協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　報(bào)名費(fèi)用方面，RFC考試共分為了4個(gè)階段收費(fèi)，NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計(jì)41500元，折合人民幣大約為9千元。

　　RFP

　　RFP報(bào)考條件相對(duì)要比RFC要低，學(xué)歷方面只需要具備大?；蛞陨蠈W(xué)歷就可以了，另外對(duì)金融理財(cái)感興趣或者從事保險(xiǎn)、基金、投資等行業(yè)人士均可報(bào)名。

　　費(fèi)用方面，參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP考試的考生，需要支付1000元/次的考試費(fèi)用。

　　RFP，即國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，它是國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)專門為業(yè)界培養(yǎng)專業(yè)人才而設(shè)立的認(rèn)證考試。對(duì)于報(bào)考的考生，相信大家都會(huì)很關(guān)心一個(gè)問題，就是報(bào)考RFP理由是什么，取得RFP證書將會(huì)帶來什么好處?下面就跟大家詳解這些問題。

　　RFP考試簡(jiǎn)介

　　RFP是國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)專門為業(yè)界培養(yǎng)專業(yè)人才而設(shè)立的認(rèn)證考試，自從國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)創(chuàng)辦RFP考試以來，一直深受世界各國(guó)人士和企業(yè)的重視和認(rèn)可，協(xié)會(huì)一直秉持最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕逃龢?biāo)準(zhǔn)發(fā)展，并擁有著全球最領(lǐng)先的教學(xué)團(tuán)隊(duì)及最新的金融教育理念，通過報(bào)考RFP你將會(huì)掌握金融領(lǐng)域各個(gè)方面的知識(shí)點(diǎn)，讓您的思維和胸襟變得更加廣闊。通過RFP考試的考生，將得到由國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)統(tǒng)一頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書。

　　為什么報(bào)考注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP?

　　1、入行必備“通行證”

　　隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的提高，以及RFP受到大家的一直認(rèn)可，RFP證書已經(jīng)正式被納入世界財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，每年報(bào)考RFP人數(shù)不斷增多，持有RFP證書率也越來越高，對(duì)此企業(yè)紛紛也提高了招聘要求，必須要取得RFP證書才能進(jìn)入企業(yè)工作，也意味著RFP已成為從事理財(cái)規(guī)劃工作必備的“通行證”。

　　2、提升自我能力

　　除了作為一本行業(yè)“通行證”外，持有RFP證書也是足以證明自身實(shí)力的最有效憑證。同時(shí)通過報(bào)考學(xué)習(xí)RFP課程專業(yè)內(nèi)容，也進(jìn)一步拓展了自己的專業(yè)知識(shí)面，大大提升了工作能力，在領(lǐng)導(dǎo)面前展現(xiàn)自己的實(shí)力，在同行競(jìng)爭(zhēng)中能夠脫穎而出。

　　3、不斷充實(shí)自己

　　金融行業(yè)可是競(jìng)爭(zhēng)最大的行業(yè)，要想提升自我競(jìng)爭(zhēng)力，必須要時(shí)刻保持高度的學(xué)習(xí)狀態(tài)，不斷進(jìn)行充實(shí)自己，而報(bào)考RFP恰恰能給予大家最大的學(xué)習(xí)動(dòng)力，通過結(jié)識(shí)不同領(lǐng)域的朋友，不斷進(jìn)行學(xué)術(shù)交流，也對(duì)你職業(yè)發(fā)展帶來好處。

　　RFP，指的是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。與其它考試相比，在國(guó)內(nèi)了解RFP的人并不是很多。那么RFP究竟考些什么內(nèi)容?如何才能取得證書?我們來看看吧。

　　RFP考試簡(jiǎn)介

　　RFP是指注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP專業(yè)名銜始用于1984年，從那時(shí)起，在英國(guó)一直被尊譽(yù)為專業(yè)財(cái)務(wù)策劃與水平的標(biāo)志。目前除了英國(guó)之外，RFP會(huì)員遍布80多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，人數(shù)超過10萬人。

　　RFP考什么內(nèi)容?

　　RFP的課程內(nèi)容是根據(jù)中國(guó)國(guó)情開發(fā)的課程。以投資、融資、理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管控為核心知識(shí)模塊，匹配宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析以及金融行業(yè)報(bào)告書寫作，形成金融知識(shí)超級(jí)閉環(huán)，讓學(xué)員華麗變身為金融專家。模塊一：財(cái)務(wù)策劃概論、模塊二：投資籌劃、模塊三：稅務(wù)策劃及國(guó)際財(cái)務(wù)管理、模塊四：融資策劃、模塊五：保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理、模塊六：財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)。學(xué)習(xí)網(wǎng)六大模板，最終培養(yǎng)具備金融投資策劃、財(cái)稅籌劃、資本運(yùn)營(yíng)、融資上市、風(fēng)險(xiǎn)管理等能力，成為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的高層次專業(yè)管理人才。

　　RFP證書申請(qǐng)條件

　　申請(qǐng)人必須具備以下五項(xiàng)條件，經(jīng)RFP國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)直接認(rèn)證和注冊(cè)，可獲頒RFP，“注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”)全球法定的英文版RFP的資格證書：

　　1、具有大專以上學(xué)歷;

　　2、完成RFP培訓(xùn)課程;

　　3、通過RFP資格認(rèn)證考試;

　　4、具有保險(xiǎn)、基金、證券、投資、銀行、會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)及其他理財(cái)相關(guān)行業(yè)兩年以上的工作經(jīng)驗(yàn);

　　5、繳納認(rèn)證申請(qǐng)費(fèi)及會(huì)員年費(fèi)。

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師專業(yè)技能介紹

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師所涉及的專業(yè)技能包括個(gè)人理財(cái)規(guī)劃及企業(yè)資本運(yùn)作兩大方面內(nèi)容，區(qū)別于傳統(tǒng)的金融財(cái)務(wù)人員，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師專注于個(gè)人和企業(yè)資產(chǎn)的保值、增值，并通過投融資運(yùn)作、稅務(wù)策劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、上市并購(gòu)等手段實(shí)現(xiàn)資本目標(biāo)，被稱為21世紀(jì)通行全球的專業(yè)資質(zhì)。

　　面試是一個(gè)學(xué)問，為了得到HR的肯定，各位職場(chǎng)人要認(rèn)真掌握其中的技巧，從而得到心儀的工作。那么在財(cái)務(wù)面試中，考官通常會(huì)問哪些基本的財(cái)務(wù)問題？

　　財(cái)務(wù)面試的基本問題

　　1、最新小規(guī)模納稅人都需要交什么稅？稅率是多少？

　　小規(guī)模納稅人與普通納稅人的區(qū)別在于增值稅納稅人的分類，因此主要繳納增值稅，稅率為3%。此外，還需繳納城建稅、教育附加費(fèi)和個(gè)人所得稅。對(duì)月銷售額在15萬元以下的小微企，暫免征增值稅。

　　2、財(cái)務(wù)報(bào)表分為哪幾個(gè)？

　　（1）資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表或財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表、附表和附注；

　　（2）附表通常包括：利潤(rùn)分配表、資產(chǎn)減值明細(xì)表、所有者權(quán)益、應(yīng)交增值稅明細(xì)表、分部報(bào)表。

　　3、企業(yè)邀請(qǐng)安監(jiān)專家給企業(yè)職工講安全知識(shí)，安監(jiān)人員的路費(fèi)住宿費(fèi)怎么處理？

　　非公司人員發(fā)生的與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的差旅費(fèi)和業(yè)務(wù)費(fèi)用，屬于企業(yè)為組織和管理企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)而發(fā)生的費(fèi)用，可記入“管理費(fèi)用（業(yè)務(wù)招待費(fèi)）”科目。根據(jù)《企業(yè)所得稅法》的規(guī)定，企業(yè)實(shí)際發(fā)生的與收入有關(guān)的合理費(fèi)用，包括成本、費(fèi)用、稅金、損失和其他費(fèi)用，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)予以扣除。

　　相關(guān)支出是指與收入直接相關(guān)的支出。合理支出是指符合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)常規(guī)，應(yīng)當(dāng)計(jì)入當(dāng)期損益或相關(guān)資產(chǎn)成本的必要的、正常的支出。

　　4、對(duì)于成本控制你怎么看待？

　　對(duì)于從事內(nèi)部控制管理（內(nèi)部審計(jì)）的專業(yè)人員來說，如果他們掌握了各級(jí)成本控制方法，就可以更透徹地了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)提高內(nèi)部審計(jì)的效率也有很大幫助。它也有助于為管理者提供更多增值管理建議。

　　財(cái)務(wù)效應(yīng)和財(cái)務(wù)績(jī)效的區(qū)別有：

　　財(cái)務(wù)效應(yīng)又稱財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)是指由于固定費(fèi)用的存在而導(dǎo)致的，當(dāng)某一財(cái)務(wù)變量以較小幅度變動(dòng)時(shí)，另一相關(guān)變量會(huì)以較大幅度變動(dòng)的現(xiàn)象。也就是指在企業(yè)運(yùn)用負(fù)債籌資方式（如銀行借款、發(fā)行債券）時(shí)所產(chǎn)生的普通股每股收益變動(dòng)率大于息稅前利潤(rùn)變動(dòng)率的現(xiàn)象。

　　財(cái)務(wù)績(jī)效是指企業(yè)戰(zhàn)略及其實(shí)施和執(zhí)行為最終的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作出的貢獻(xiàn)，主要通過盈利、營(yíng)運(yùn)、償債和抗風(fēng)險(xiǎn)能力體現(xiàn)。財(cái)務(wù)績(jī)效能全面展示企業(yè)成本控制效果、資產(chǎn)運(yùn)用管理效果、資金來源調(diào)配效果以及股東權(quán)益報(bào)酬率的組成。

　　財(cái)務(wù)效應(yīng)、財(cái)務(wù)績(jī)效的作用

　　財(cái)務(wù)效應(yīng)作用：財(cái)務(wù)杠桿可以用來衡量財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)DFL（Degree Of Financial Leverage）。主要是用來衡量企業(yè)資金結(jié)構(gòu)是否合理。

　　財(cái)務(wù)績(jī)效的作用：通過績(jī)效考核，把員工聘用、職務(wù)升降、培訓(xùn)發(fā)展、勞動(dòng)薪酬相結(jié)合，使得企業(yè)激勵(lì)機(jī)制得到充分運(yùn)用，有利于企業(yè)的健康發(fā)展；同時(shí)對(duì)員工本人，也便于建立不斷自我激勵(lì)的心理模式?？?jī)效考核可以激發(fā)員工工作的積極性，使其工作起來更主動(dòng)，這樣企業(yè)發(fā)展才會(huì)更順利，才會(huì)有更多的機(jī)會(huì)。

　　財(cái)務(wù)杠桿的計(jì)算公式

　　經(jīng)營(yíng)杠桿系數(shù)=息稅前利潤(rùn)變動(dòng)率÷產(chǎn)銷業(yè)務(wù)量變動(dòng)率；財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)=普通股每股利潤(rùn)變動(dòng)率÷息稅前利潤(rùn)變動(dòng)率=基期息稅前利潤(rùn)÷（基期息稅前利潤(rùn)-基期利息）；復(fù)合杠桿系數(shù)=普通股每股利潤(rùn)變動(dòng)率÷產(chǎn)銷業(yè)務(wù)量變動(dòng)率；或復(fù)合杠桿系數(shù)=經(jīng)營(yíng)杠桿系數(shù)×財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)。

　　財(cái)務(wù)績(jī)效的意義

　　財(cái)務(wù)績(jī)效能夠很全面地表達(dá)企業(yè)在成本控制的效果、資產(chǎn)運(yùn)用管理的效果、資金來源調(diào)配的效果以及股東權(quán)益報(bào)酬率的組成。

　　財(cái)務(wù)人員和財(cái)務(wù)總監(jiān)的區(qū)別有：

　　1、概念不同。財(cái)務(wù)人員是個(gè)很寬泛的概念，比如企業(yè)的財(cái)務(wù)總監(jiān)，會(huì)計(jì)出納，統(tǒng)計(jì)人員等。財(cái)務(wù)人員也是指從事財(cái)務(wù)工作的人員。而財(cái)務(wù)總監(jiān)是CFO（Chief Financial Officer），是現(xiàn)代公司中最重要、最有價(jià)值的頂尖管理職位之一。

　　2、職責(zé)不同。財(cái)務(wù)人員的工作職責(zé)是負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作、制定并完成公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度等。而財(cái)務(wù)總監(jiān)的工作職責(zé)有：負(fù)責(zé)公司的納稅申報(bào)、稅款繳納等工作；完善公司涉稅規(guī)章制度，進(jìn)行稅務(wù)籌劃，合法降低企業(yè)稅收成本等工作。

　　財(cái)務(wù)人員、財(cái)務(wù)總監(jiān)的工作內(nèi)容

　　財(cái)務(wù)人員的工作內(nèi)容如下：

　　1、記錄行政方面的財(cái)務(wù)總賬及各種明細(xì)賬目；

　　2、編制月、季、年終決算和其他方面有關(guān)報(bào)表；

　　3、協(xié)助經(jīng)理編制并執(zhí)行全院預(yù)算；

　　4、認(rèn)真審核原始憑證，對(duì)違反規(guī)定或不合格的憑證應(yīng)拒絕入賬；

　　5、定期核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，做到賬物相符等。

　　財(cái)務(wù)總監(jiān)的工作內(nèi)容如下：

　　1、負(fù)責(zé)總經(jīng)理安排的其他工作；

　　2、負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、成本計(jì)劃等；

　　3、負(fù)責(zé)與政府財(cái)稅部門的溝通、協(xié)調(diào)；

　　4、核算公司運(yùn)營(yíng)成本，節(jié)省公司耗材等；

　　5、管理所有財(cái)務(wù)人員，并要求安排所有財(cái)務(wù)部門人員工作等。

　　財(cái)務(wù)人員和財(cái)務(wù)總監(jiān)的聯(lián)系

　　財(cái)務(wù)人員的范圍包括財(cái)務(wù)總監(jiān)。

　　財(cái)務(wù)總監(jiān)的發(fā)展歷程

　　財(cái)務(wù)總監(jiān)制度起源于西方國(guó)家，二戰(zhàn)前后，西方國(guó)家的國(guó)有企業(yè)有了一定的發(fā)展，對(duì)國(guó)有企業(yè)的管理一般是由能代表國(guó)家的財(cái)政部門或主管部門在人才市場(chǎng)上選擇總經(jīng)理，由總經(jīng)理代為管理，并授權(quán)總經(jīng)理選擇合適的總會(huì)計(jì)師等高級(jí)管理人員，組成經(jīng)理層，負(fù)責(zé)管理生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

　　保險(xiǎn)行業(yè)里rfc會(huì)更加適合，RFC即注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問。財(cái)務(wù)顧問為顧客提供投資理財(cái)咨詢策劃服務(wù)；CFA：一般指特許金融分析師。

　　RFP證書是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

　　RFP報(bào)考條件？

　　1）大專及以上學(xué)歷

　　2）從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士

　　3）對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

　　凡符合以上任意一個(gè)條件內(nèi)者，均可報(bào)名參加RFP考試

　　RFP協(xié)會(huì)持證人有什么特權(quán)？

　　1）獲得RFP中英文資格證書和協(xié)會(huì)持證人卡，對(duì)外使用RFPI正式協(xié)會(huì)持證人及RFP（注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）資格。

　　2）可在美國(guó)官網(wǎng)和全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才工程網(wǎng)站同步查詢協(xié)會(huì)持證人資格。

　　3）合法使用RFP資格及商標(biāo)于名片、信件等用品上，并獲得授權(quán)課對(duì)外使用RFPI相關(guān)標(biāo)志、宣傳用的用品上。

　　4）獲得RFPI網(wǎng)站上提供的新聞組服務(wù)和博客服務(wù)。

　　5）可獲得RFPI網(wǎng)站上的在線協(xié)會(huì)持證人通訊服務(wù)。

　　6）RFP八期RFP繼續(xù)教育-訓(xùn)后落地課程免費(fèi)學(xué)習(xí)權(quán)限。

　　7）美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP認(rèn)證講師機(jī)會(huì)。

　　RFP持證人分布在哪些行業(yè)？

　　基于RFP的權(quán)威性及全面性，目前持證人分布廣泛，主要分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、三方財(cái)富、基金、律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師等（包含專業(yè)技術(shù)崗）行業(yè)。

　　RFP金融理財(cái)師證書對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者，從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等都有效。

　　財(cái)務(wù)杠桿又稱資本杠桿、融資杠桿，或者是負(fù)債經(jīng)營(yíng)。財(cái)務(wù)杠桿是由于企業(yè)債務(wù)的存在，而導(dǎo)致普通股每股利潤(rùn)變動(dòng)大于息稅前利潤(rùn)變動(dòng)的杠桿效應(yīng)。簡(jiǎn)單地說，財(cái)務(wù)杠桿就是用別人的錢為自己賺取更多的利潤(rùn)。

　　我們知道，企業(yè)資本結(jié)構(gòu)是企業(yè)長(zhǎng)期資本來源的構(gòu)成和比例關(guān)系。一般情況下，企業(yè)的資本有長(zhǎng)期債務(wù)資本和權(quán)益資本構(gòu)成，不同的資本結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況和結(jié)構(gòu)的影響是不同的。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)務(wù)杠桿的關(guān)系?，F(xiàn)實(shí)中，我們知道，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是由于企業(yè)運(yùn)用了債務(wù)融資方式而產(chǎn)生的喪失償付能力的風(fēng)險(xiǎn)，而這種風(fēng)險(xiǎn)最終是需要由普通股股東承擔(dān)的。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常會(huì)發(fā)生借入資本去進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，但不論經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)多少，其需要承擔(dān)的債務(wù)利息是不變的。當(dāng)企業(yè)在資本結(jié)構(gòu)中增加了債務(wù)這類具有固定融資成本的比例時(shí)，固定的現(xiàn)金流出量就會(huì)增加，特別是在利息費(fèi)用的增加速度，超過了息稅前利潤(rùn)增加速度的情況下，企業(yè)會(huì)因?yàn)樨?fù)擔(dān)較多的債務(wù)成本，并將會(huì)影響凈利潤(rùn)的減少，同時(shí)企業(yè)發(fā)生喪失償債能力的概率也會(huì)增加，導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加;反之，當(dāng)債務(wù)資本比率較低時(shí)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就小。

　　財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)。對(duì)財(cái)務(wù)杠桿計(jì)量的主要指標(biāo)是財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)，也就是，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的大小一般用財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)表示，財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)是企業(yè)計(jì)算每股收益的變動(dòng)率與息稅前利潤(rùn)的變動(dòng)率之間的比率。財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越大，表明企業(yè)財(cái)務(wù)杠桿作用越明顯，但財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也就越大;反之，如果財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越小，表明財(cái)務(wù)杠桿作用越小，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也就越小。應(yīng)該說，在影響財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素中，債務(wù)利息或優(yōu)先股股息這類固定融資成本是基本因素。

　　在一定的息稅前利潤(rùn)范圍內(nèi)，債務(wù)融資的利息成本是不變的，隨著息稅前利潤(rùn)的增加，單位利潤(rùn)所負(fù)擔(dān)的固定利息費(fèi)用就會(huì)相對(duì)減少，從而單位利潤(rùn)可供股東分配的部分會(huì)相應(yīng)增加，則普通股股東每股收益的增長(zhǎng)率將大于息稅前利潤(rùn)的增長(zhǎng)率。反之，當(dāng)息稅前利潤(rùn)減少時(shí)，單位利潤(rùn)所負(fù)擔(dān)的規(guī)定利息費(fèi)用就會(huì)相對(duì)增加，從而單位利潤(rùn)可供股東分配的部分相應(yīng)減少，普通股股東每股收益的下降率將大于息稅前利潤(rùn)的下降率。如果不存在固定融資費(fèi)用，則普通股股東每股收益的變動(dòng)率，會(huì)與息稅前利潤(rùn)的變動(dòng)率保持一致。這種在某一固定的債務(wù)與權(quán)益融資結(jié)構(gòu)下，由于息稅前利潤(rùn)的變動(dòng)引起每股收益產(chǎn)生更大變動(dòng)程度的現(xiàn)象，被稱為財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)。固定融資成本是引起財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)的根源，但息稅前利潤(rùn)與固定融資成本之間的相對(duì)水平?jīng)Q定了財(cái)務(wù)杠桿的大小，即財(cái)務(wù)杠桿的大小是由固定融資成本和息稅前利潤(rùn)共同決定的。我們知道，負(fù)債比率是可以控制的。企業(yè)可以通過合理安排資本結(jié)構(gòu)，適度負(fù)債，使財(cái)務(wù)杠桿利益，抵消風(fēng)險(xiǎn)增大所帶來的不利影響。

　　總之，財(cái)務(wù)杠桿是由于企業(yè)債務(wù)的存在，而導(dǎo)致普通股每股利潤(rùn)變動(dòng)大于息稅前利潤(rùn)變動(dòng)的杠桿效應(yīng)。簡(jiǎn)單地說，財(cái)務(wù)杠桿就是用別人的錢為自己賺取更多的利潤(rùn)。財(cái)產(chǎn)杠桿的計(jì)量是財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)，其財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越大，財(cái)務(wù)杠桿作用越明顯，但企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)越大。

課程背景

　　在非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)課程獲得熱烈反響后,作為中國(guó)最著名的財(cái)務(wù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，我們將繼續(xù)舉辦為期4天的高級(jí)研修班針對(duì)企業(yè)高層非財(cái)務(wù)管理人員的財(cái)務(wù)技巧進(jìn)行深入淺出的專業(yè)培訓(xùn)，而這些正是在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天取得成功的必要條件。

　　非財(cái)務(wù)高管如何運(yùn)用財(cái)務(wù)工具，進(jìn)行商業(yè)決策，預(yù)測(cè)未來經(jīng)營(yíng)策略，分析歷史經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)繼而為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升管理績(jī)效成為現(xiàn)今非財(cái)務(wù)企業(yè)高管最為頭痛的問題之一。本課程將從財(cái)務(wù)的角度出發(fā)，將企業(yè)整體戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)管理相結(jié)合，讓身為企業(yè)中的管理者，從財(cái)務(wù)的角度把握企業(yè)運(yùn)作的核心，有效提升企業(yè)的管理水平。

　　您不得不參加的區(qū)別于傳統(tǒng)非財(cái)?shù)恼n程：

　　通過最專業(yè)的財(cái)經(jīng)培訓(xùn)平臺(tái)，讓您與企業(yè)高管和資深教授面對(duì)面共同探討財(cái)務(wù)在高層決策和企業(yè)管理中發(fā)揮的作用。

　　課程采用現(xiàn)場(chǎng)演練、案例分析、小組討論和學(xué)員實(shí)際操作指導(dǎo)的授課形式，學(xué)員可以體驗(yàn)真實(shí)的實(shí)戰(zhàn)情景，現(xiàn)場(chǎng)找到處理問題的解決方案，有效激發(fā)學(xué)習(xí)愿望，真正學(xué)習(xí)到有用的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和技巧。

　　作為非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)課程高級(jí)版，如果您已經(jīng)初步了解財(cái)務(wù)，那此次課程將讓您對(duì)財(cái)務(wù)知識(shí)的一知半解變成對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)知識(shí)的融會(huì)貫通!同時(shí)教授也將原本傳統(tǒng)印象中枯燥的財(cái)務(wù)課程，以案例分析、理論與實(shí)務(wù)結(jié)合等方式穿插引導(dǎo)學(xué)員并創(chuàng)造輕松的學(xué)習(xí)氛圍。

　　課程列舉了微軟、沃爾瑪、萬科、葛洲壩、上海汽車、青島海爾、四川長(zhǎng)虹、廣汽長(zhǎng)豐、美的電器等大量生動(dòng)真實(shí)的案例進(jìn)行分析，案例中既有成功的經(jīng)驗(yàn)，也有失敗的教訓(xùn)，可幫助您全面理解和掌握財(cái)務(wù)管理諸多必備技能。

課程收益

　　1、更有效地與財(cái)務(wù)專業(yè)人員進(jìn)行交流

　　2、更專業(yè)地理解財(cái)務(wù)報(bào)表從而輔助經(jīng)營(yíng)決策

　　3、更直接地從財(cái)務(wù)角度分析管理問題

　　4、更全面地學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)指標(biāo)與分析來控制戰(zhàn)略成本

　　5、更詳實(shí)地了解財(cái)務(wù)管理并提升企業(yè)價(jià)值

　　6、更深刻地培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)幫助企業(yè)管理

課程對(duì)象

　　1：企業(yè)高層管理人員，如：董事，董事長(zhǎng)，總裁，總經(jīng)理、副總經(jīng)理，監(jiān)事，總監(jiān)等

　　2：金融機(jī)構(gòu)高層管理人員，如：行長(zhǎng)，副行長(zhǎng)，總裁，總經(jīng)理，副總經(jīng)理等

課程大綱

想了解最新詳細(xì)課程大綱及資料，點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)左側(cè)的在線咨詢圖標(biāo)，與在線老師交流咨詢領(lǐng)取。

財(cái)務(wù)雖然不能創(chuàng)造價(jià)值，但是可全面的衡量?jī)r(jià)值，財(cái)務(wù)是企業(yè)中，唯一一個(gè)具有串聯(lián)人，財(cái)，物等一切價(jià)值鏈條的管理部門。財(cái)務(wù)的工作重要性表現(xiàn)在企業(yè)具備的系統(tǒng)的，全面的管理視角。那么財(cái)務(wù)的職能有哪些呢?

財(cái)務(wù)職能是什么?

財(cái)務(wù)職能是指企業(yè)財(cái)務(wù)在運(yùn)行中所固有的功能。財(cái)務(wù)的職能源于企業(yè)資金運(yùn)動(dòng)及其所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，表現(xiàn)為籌資、用資、耗資、分配等過程中的管理職能，包括：財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、財(cái)務(wù)決策、財(cái)務(wù)計(jì)劃、財(cái)務(wù)控制、財(cái)務(wù)分析等。

小企業(yè)財(cái)務(wù)部的財(cái)務(wù)職能

1、記賬：把企業(yè)的各項(xiàng)收入和支出記錄清楚，給老板一個(gè)清晰的賬務(wù)記錄。

2、出具財(cái)務(wù)報(bào)表：至少按月度出具損益表，資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表這三大報(bào)表，讓老板對(duì)企業(yè)的營(yíng)收情況，資金情況和資產(chǎn)狀況有個(gè)清晰的了解。

3、申報(bào)納稅：企業(yè)再小，也需要定期到稅務(wù)局進(jìn)行納稅申報(bào)，在稅務(wù)系統(tǒng)中形成一個(gè)良好的記錄。

4、開具發(fā)票：根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)性質(zhì)，開具增值稅普通發(fā)票，服務(wù)發(fā)票，增值稅的專用發(fā)票等，這需要和當(dāng)?shù)囟悇?wù)局協(xié)調(diào)并安裝相應(yīng)的軟件。

5、資金管理：包括收款并與客戶核對(duì)往來賬目，給供應(yīng)商付款，給員工報(bào)銷費(fèi)用和發(fā)工資等。升級(jí)一些的，需要進(jìn)行一些資金預(yù)測(cè)，避免入不敷出的局面。

大企業(yè)財(cái)務(wù)部的財(cái)務(wù)職能

隨著企業(yè)的發(fā)展壯大，可以考慮發(fā)展財(cái)務(wù)部的升級(jí)職能，進(jìn)一步為老板出謀劃策。當(dāng)然，這要考慮你的人手是否充足，能否應(yīng)對(duì)這些工作。包括并不限于以下職能：

1、預(yù)算管理：企業(yè)進(jìn)行預(yù)算管理的目的是為了保證企業(yè)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行能夠按照預(yù)期的目標(biāo)進(jìn)行，進(jìn)行成本控制，保證凈利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)。但小企業(yè)在實(shí)際運(yùn)行中會(huì)出現(xiàn)各種情況而偏離預(yù)期，這需要財(cái)務(wù)和企業(yè)老板的及時(shí)溝通。

2、產(chǎn)品和客戶的盈利分析：不同的產(chǎn)品有不同的毛利，不同客戶對(duì)公司的毛利貢獻(xiàn)也不相同，財(cái)務(wù)要能夠進(jìn)行產(chǎn)品和客戶盈利能力的詳細(xì)分析，為老板的決策提供依據(jù)。

3、企業(yè)資金的籌集：小企業(yè)在發(fā)展壯大的過程中，缺乏運(yùn)營(yíng)資金是老板們經(jīng)常頭疼的問題。資金是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的血脈，如何為企業(yè)籌資也是財(cái)務(wù)的又一重要貢獻(xiàn)。

4、稅務(wù)籌劃： 如何合理地避稅，幫助企業(yè)節(jié)省資金，同時(shí)又不違反國(guó)家的稅務(wù)政策。

5、法務(wù)咨詢： 企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中需要簽訂各種不同的商務(wù)合同，財(cái)務(wù)在日常工作中多多少少會(huì)接觸到這些合同，財(cái)務(wù)能夠從合同條款中看到風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)，并能夠及時(shí)提醒老板。