特許財(cái)富管理師，英文簡(jiǎn)稱CWM， 由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)推出，認(rèn)可度極高。那么，特許財(cái)富管理師CWM是干什么的呢?接下來(lái)我們來(lái)聊聊特許財(cái)富管理師CWM是干什么的?

　　特許財(cái)富管理師CWM介紹

　　特許財(cái)務(wù)管理師CWM——美國(guó)“財(cái)富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書之一( CPA、CFA、CFP、CWM)。根據(jù)一項(xiàng)真實(shí)的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：美國(guó)銀行的從業(yè)人員中，持有特許財(cái)富管理師CWM證書的人最多。其在美國(guó)金融行業(yè)影響很大，對(duì)個(gè)人職業(yè)發(fā)展具有極大優(yōu)勢(shì)。報(bào)考門檻也較高，除了需具備至少大專以上學(xué)歷，還有工作年限的要求。如果大學(xué)本科畢業(yè)學(xué)歷，需滿足2年金融行業(yè)/相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn);如果只有大專學(xué)歷，則工作年限要求是5年。除此之外，對(duì)英語(yǔ)能力也有較高要求。近些年來(lái)，國(guó)家高端金融人才缺口大，擁有了特許財(cái)富管理師CWM證書，相當(dāng)于抓住了未來(lái)發(fā)展的更多機(jī)遇!

　　特許財(cái)富管理師CWM是干什么的?

　　1、特許財(cái)富管理師CWM需具備較強(qiáng)、廣泛的專業(yè)知識(shí)能力。

　　2、特許財(cái)富管理師CWM需十分熟悉個(gè)人理財(cái)相關(guān)金融產(chǎn)品。

　　3、具備幫助客戶制定全方位理財(cái)方案，能夠隨實(shí)際金融環(huán)境、市場(chǎng)變化靈活調(diào)整。

　　4、特許財(cái)富管理師CWM持有者可從事投資規(guī)劃、 理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)管理及財(cái)務(wù)管理方向的工作。

　　5、特許財(cái)富管理師CWM職業(yè)規(guī)劃可以考慮銀行、保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、信托、基金、理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域的管理層崗位，也可將目光投至企業(yè)、政府機(jī)關(guān)相關(guān)崗位。

　　6、特許財(cái)富管理師CWM服務(wù)手段以專業(yè)金融服務(wù)及豐富多彩的延伸增值服務(wù)為主。

　　7、特許財(cái)富管理師CWM以個(gè)人、家庭、企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)需求為中心，目的是幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。

　　8、特許財(cái)富管理師CWM金融服務(wù)包括了現(xiàn)金、信用、投資組合及保險(xiǎn)等方面。

　　9、特許財(cái)富管理師CWM若要達(dá)到為客戶降低理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的目的，就要圍繞客戶資產(chǎn)、負(fù)債及流動(dòng)性進(jìn)行合理調(diào)整、管理。

　　10、特許財(cái)富管理師CWM原則以客戶為中心，實(shí)現(xiàn)合理、全面財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　特許財(cái)富管理師CWM持有者無(wú)論是就業(yè)還是職業(yè)發(fā)展上都很有優(yōu)勢(shì)，讓你的職業(yè)道路越走越寬廣!

　　最近，小編收到了一位粉絲的來(lái)信，說(shuō)最近有興趣想報(bào)考特許財(cái)富管理師cwm考試，當(dāng)中就提及到了CWM證書含金量的問(wèn)題，很多人很喜歡都會(huì)拿CFA來(lái)比較，究竟CWM含金量證書怎么樣?高不高呢?

　　首先了解下財(cái)富管理的含義

　　對(duì)比起傳統(tǒng)行業(yè)，財(cái)富管理在目前金融界中，算是一種新興領(lǐng)域。具體是指以個(gè)人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心，設(shè)計(jì)全面的財(cái)富管理規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，財(cái)富管理就是以客戶為主要核心，為客戶提供不同財(cái)務(wù)方面的業(yè)務(wù)。

　　CWM含金量怎么樣?

　　1、在金融方面得到眾多企業(yè)機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可

　　如今，特許財(cái)富管理師cwm已經(jīng)得到了金融證券及投資機(jī)構(gòu)的最廣泛認(rèn)可，目前在全球已經(jīng)得到了超過(guò)100多家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)cwm的重視。隨著市場(chǎng)對(duì)人才需求量的增加，報(bào)名參加CWM考試的人數(shù)也逐漸開始增多，由于cwm證書官方認(rèn)可度高，這就意味著對(duì)于CWM證書的持有者不需要再單獨(dú)考取當(dāng)?shù)氐馁Y格證書，在崗位選擇方面也是比較多樣性。

　　2、知識(shí)體系獨(dú)具一格

　　要知道，財(cái)富管理資格認(rèn)證知識(shí)體系在全球范圍是有著自己獨(dú)具一格的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在知識(shí)方面，財(cái)富管理資格認(rèn)證在金融領(lǐng)域也是全球領(lǐng)先的。如今，不僅僅在國(guó)外，在國(guó)內(nèi)學(xué)生同樣能夠?qū)W習(xí)到這方面知識(shí)的課程，目的使考生們能在國(guó)內(nèi)有更多的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

　　3、政策上大力推進(jìn)和支持

　　作為國(guó)際性考試的特許財(cái)富管理師，不僅僅獲得全球的高度認(rèn)可，在國(guó)內(nèi)同樣獲得了相關(guān)政府的大力推進(jìn)和支持。近幾年來(lái)，國(guó)內(nèi)多個(gè)地區(qū)正積極在推動(dòng)“金融高端人才聚才”等計(jì)劃，把CWM特許財(cái)富管理師專業(yè)列為稀缺人才項(xiàng)目，目的是加大國(guó)內(nèi)更加多企業(yè)對(duì)CWM人才認(rèn)可和重視，從而使CWM人才迅速增長(zhǎng)，滿足市場(chǎng)的需求。

　　cisi是英國(guó)金融行業(yè)發(fā)展的重要部分組成之一，對(duì)于cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書到底值不值得考?這問(wèn)題，你如何看待呢?接下來(lái)我們來(lái)詳細(xì)聊聊cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的那些事兒!

　　cisi，英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)，被英國(guó)最大金融機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可，主要為金融服務(wù)行業(yè)的證券、投資等領(lǐng)域，提供系統(tǒng)的職業(yè)資格認(rèn)證、會(huì)員服務(wù)、職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)極其重視行業(yè)規(guī)范、誠(chéng)信準(zhǔn)則，并且擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系。其含金量極高，并且通過(guò)cisi考試后，對(duì)個(gè)人發(fā)展大有裨益。從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度來(lái)看，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是十分值得考取的。理由如下：

　　1、cisi財(cái)富管理認(rèn)證資格極具權(quán)威性，國(guó)際認(rèn)可度高。

　　2、成為cisi會(huì)員，可以獲得財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、投資銀行、托管銀行等領(lǐng)域的更多工作機(jī)會(huì)。

　　3、通過(guò)學(xué)習(xí)cisi課程，掌握財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域國(guó)際先進(jìn)的專業(yè)知識(shí)和技能，提升個(gè)人知識(shí)儲(chǔ)備的前提，證明個(gè)人卓越工作能力。

　　4、考過(guò)cisi，不單單可以成為英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)的會(huì)員，并且簽名的時(shí)候，可以適用ACSI會(huì)員的稱號(hào)。

　　在簽名時(shí)可使用ACSI 會(huì)員稱號(hào)，享有國(guó)際金融行業(yè)聲譽(yù)品牌支持;

　　5、拿到cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書后，可供選擇的就業(yè)方向極為廣闊，不擔(dān)心找不到好工作。

　　6、cisi證書拿到后，可以擔(dān)任銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等單位的高層管理人員。

　　7、考取cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的同時(shí)，不單單汲取了專業(yè)實(shí)務(wù)知識(shí)，也提升了個(gè)人對(duì)金融行業(yè)的興趣，形成了多條職業(yè)發(fā)展路線。

　　8、cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書拿到后，個(gè)人價(jià)值不斷提升，在金融及財(cái)富管理行業(yè)內(nèi)獲得高度評(píng)價(jià)及榮譽(yù)。

　　綜上所述，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是很值得大家考取的。通過(guò)了cisi職業(yè)資格認(rèn)證，讓你的未來(lái)前景更具無(wú)限可能性!

　　隨著資產(chǎn)新規(guī)及理財(cái)細(xì)則的頒布，也給財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)了新的商機(jī)，有著倫敦金融城“黃金認(rèn)證證書”職稱的CWM，近年來(lái)也受到國(guó)內(nèi)考生的追捧，報(bào)考人數(shù)持續(xù)增加。到底2020年CWM考試報(bào)名時(shí)間在什么時(shí)候?報(bào)名費(fèi)是多少?

　　一、財(cái)富管理介紹

　　財(cái)富管理是近年來(lái)的新興崗位職位，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行管理，財(cái)富管理主要服務(wù)于客戶，根據(jù)其資產(chǎn)狀況來(lái)制定出一套完整合理的財(cái)務(wù)方案，并且向客戶提供現(xiàn)金、保險(xiǎn)、信用投資組合等一系列金融服務(wù)。

　　有的人認(rèn)為，財(cái)富管理僅僅是局限于銀行、基金信貸等企業(yè)，與理財(cái)業(yè)務(wù)是一樣的，其實(shí)并不是。財(cái)富管理與理財(cái)是由一定差別的，財(cái)富管理的核心主體是客戶，而理財(cái)?shù)暮诵氖钱a(chǎn)品，屬于銷售類型。

　　關(guān)于財(cái)富管理的業(yè)務(wù)，其實(shí)不僅僅局限于銀行，還包括了企業(yè)、機(jī)構(gòu)等非銀行類的公司，服務(wù)范圍比較廣，發(fā)展前景也非常廣闊。

　　二、財(cái)富管理師CWM報(bào)考條件

　　關(guān)于CWM考試報(bào)名條件，在專業(yè)方面并沒(méi)有設(shè)置任何限制，考生只要對(duì)財(cái)富管理感興趣、并滿足一定的學(xué)歷及工作條件就可以報(bào)考。

　　4年制大學(xué)本科可直接參加報(bào)名;

　　本科在校生，在大二期間就可以進(jìn)行報(bào)名了;

　　3年制大專學(xué)歷，需額外具備1年全職工作經(jīng)驗(yàn)。

　　2020年CWM報(bào)考時(shí)間公布了嗎?

　　2020年CWM報(bào)考時(shí)間暫未公布，不過(guò)根據(jù)往年的考試情況，CWM報(bào)名時(shí)間都是固定的，基本都在每年的7月中下旬進(jìn)行。

　　報(bào)名費(fèi)用方面，首次報(bào)名考生與老考生不同，需要支付900元的費(fèi)用，比老考生多了100元，其中包括了教材、學(xué)員費(fèi)用、其它輔導(dǎo)資料等。