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    來源 會計網(wǎng)
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    文章私募的含義是什么?
    2022-03-21 14:14:34 1532 瀏覽

      在金融市場上,經(jīng)常能聽到私募一詞,其是一種股票術(shù)語,是一種不公開地向特定投資者發(fā)行的基金產(chǎn)品。那私募具體的含義是什么?

    私募的含義

      私募的定義

      私募就是私募投資基金,簡稱私募基金。私募基金起源與美國,是指以非公開發(fā)行方式向合格投資者募集的,用于投資在股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及投資合同約定的其他投資標(biāo)的投資基金。

      購買私募基金的條件

      1、要求具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力以及風(fēng)險承擔(dān)能力;

      2、要求單只私募基金的投資金額高于或等于100萬元;

      3、要求單位投資者的凈資產(chǎn)高于或等于1000萬元,要求個人投資者金融資產(chǎn)高于或等于300萬元或者最近三年個人年均收入高于或等于50萬元。個人投資者金融資產(chǎn)包含以下:銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

      私募基金與公募基金的區(qū)別

      1、募資對象不同:私募基金的募資對象是特定投資者;公募基金的募資對象面向大眾。

      2、投資門檻不同:私募基金有一個門檻,必須達(dá)到一定的數(shù)量金額才可以投資;公募基金門檻比較低,可以投資的金額較小。

      3、募資方式不同:私募基金的募資方式是私募;公募基金的募集方式是公開募集。

      4、投資方式限制不同:私募基金根據(jù)合同內(nèi)容約定投資項目;公募基金投資類型有嚴(yán)格的規(guī)定范圍。

      5、投資目標(biāo)不同;私募基金的目標(biāo)以利益為先,追求絕對回報,公募基金的目標(biāo)以超越業(yè)績?yōu)榛A(chǔ)。

      6、業(yè)績回報不同:私募基金向投資者收取業(yè)績報酬一般按收入的合理百分比收??;公募基金收取管理費,但不收取投資者的報酬。

      7、風(fēng)險控制不同:私募基金一般會設(shè)置一定的止損線;公募基金沒有明確的止損線。

      8、流動性不同:私募基金有規(guī)定的封閉期,封閉期過后才可以贖回;公募基金每個交易日都能申請贖回,流動性比較強(qiáng)。

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    文章學(xué)金融有哪些就業(yè)方向?
    2023-05-22 17:01:11 1503 瀏覽

      金融專業(yè)是當(dāng)前非常熱門的一個專業(yè),學(xué)金融的人員畢業(yè)之后可以選擇多種就業(yè)方向。那么,學(xué)金融的人員有哪些就業(yè)方向呢?金融行業(yè)的就業(yè)前景相比起會計行業(yè)更好嗎?本文將為大家解答這些問題。

    金融就業(yè)方向

      一、學(xué)金融的人員的就業(yè)方向

      1.銀行業(yè)

      銀行業(yè)是金融行業(yè)的主流,銀行業(yè)包括了商業(yè)銀行、政策性銀行、信用社等多重形態(tài)的支持金融體系建設(shè)的機(jī)構(gòu),所以學(xué)金融的人員可以在銀行業(yè)當(dāng)中進(jìn)行就業(yè)。

      2.證券業(yè)

      證券業(yè)是極具競爭性和潛力的一個領(lǐng)域,分為證券公司、基金、期貨、股份制券商等,學(xué)金融的人員可以選擇其中一個領(lǐng)域進(jìn)行就業(yè)。

      3.保險業(yè)

      保險業(yè)是責(zé)任、信心和保障的代表,學(xué)金融的人員可以在保險公司、保險代理公司、再保險公司等地方進(jìn)行就業(yè)。

      4.資產(chǎn)管理

      資產(chǎn)管理主要包括:公募基金、私募基金、機(jī)構(gòu)理財、信托、保險資管等領(lǐng)域,學(xué)金融的人員可以在該領(lǐng)域中進(jìn)行就業(yè),從事基金、債券、股票等投資方面的工作。

      5.企業(yè)咨詢與財務(wù)顧問

      企業(yè)咨詢與財務(wù)顧問是為企業(yè)提供咨詢顧問服務(wù)的一種職業(yè)。學(xué)金融的人員可以從事企業(yè)并購、重組、上市、財務(wù)咨詢等領(lǐng)域的工作。

      6.國際金融領(lǐng)域

      隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展,國際金融領(lǐng)域的就業(yè)前景越來越廣闊。學(xué)金融的人員可以在國際金融機(jī)構(gòu)、外企等領(lǐng)域進(jìn)行就業(yè)。

      7.私人銀行和財富管理

      私人銀行和財富管理是為高凈值客戶量身定制的服務(wù)。隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人們的財富增加,這個領(lǐng)域的需求也不斷增加,學(xué)金融的人員可以選擇進(jìn)入這個領(lǐng)域進(jìn)行工作。

      8.政府部門和權(quán)威組織

      學(xué)金融的人員還可以從事政府機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所等行業(yè)的管理和監(jiān)管工作。

      金融行業(yè)的就業(yè)前景相比會計行業(yè)更好嗎?

      與會計行業(yè)相比,金融行業(yè)的就業(yè)前景確實更廣闊一些。因為金融行業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要領(lǐng)域之一,涉及的范圍比會計行業(yè)更廣泛,且與經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本市場緊密相關(guān)。金融行業(yè)的專業(yè)知識和技能要求更高,薪酬水平也相對較高,同時金融行業(yè)具有競爭性強(qiáng)、風(fēng)險較高等特點,需要金融業(yè)人才具備很強(qiáng)的責(zé)任心和綜合素質(zhì)。

      但是,與此同時,金融行業(yè)的行業(yè)特性也決定了它的就業(yè)難度比會計行業(yè)更大。金融行業(yè)競爭激烈,求職者需要具備豐富的經(jīng)驗和較強(qiáng)的技能,擁有市場敏感度和危機(jī)處理能力等優(yōu)勢。同時,金融行業(yè)也需要不斷更新自己的知識,緊跟潮流,才能保持競爭力。總體來說,金融行業(yè)的就業(yè)前景要看個人的專業(yè)素養(yǎng)和市場需求而定,不能簡單地進(jìn)行比較。

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    文章國際財資管理大師(ctp)班
    2023-08-15 15:58:01 389 瀏覽

    課程背景

      次貸危機(jī)、歐債危機(jī)的接連爆發(fā),沖擊著全球經(jīng)濟(jì),國內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇步伐緩慢,同時緊張的信貸環(huán)境,以及經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整等措施的推出,沖擊著企業(yè)最敏感的神經(jīng)線——資金鏈。鋼貿(mào)企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、能源企業(yè)等相繼資金鏈斷裂的嚴(yán)峻現(xiàn)實,給當(dāng)前企業(yè)都敲響警鐘,考驗著企業(yè)的經(jīng)營智慧。企業(yè)需要優(yōu)秀的財資管理者去注重內(nèi)部資金、資產(chǎn)等資源的整合配置,著力價值創(chuàng)造、加速財務(wù)創(chuàng)新,向內(nèi)尋求新的利潤增長點。

      然而,國內(nèi)大多數(shù)企業(yè)集團(tuán)對財資管理還缺乏深刻的認(rèn)識,仍處于財資管理初級階段,不僅管理手段、渠道相對落后,而且財資資源使用效率并不理想,特別在企業(yè)走出國門的浪潮下,如何向財資管理要效益,與跨國公司相抗衡成為企業(yè)財資管理的痛點與焦點。中國的財資總監(jiān)很清楚企業(yè)越來越需要財資管理,以及其所能帶來的競爭優(yōu)勢,然而與發(fā)達(dá)國家的同行相比,國內(nèi)財資總監(jiān)們還稍顯年輕,財資管理經(jīng)驗也相對匱乏。

    國際財資管理大師(ctp)班

      我們羅全球財資大師資源,傾力打造《國際財資管理大師班》,開設(shè)國內(nèi)最高端的財資培訓(xùn)殿堂,融合傳統(tǒng)授課模式與豐富的互動形式,旨在引入國際最先進(jìn)的財資管理理念和模式,為中國財資總監(jiān)們開拓財資管理思路,幫助企業(yè)搭建全球化財資管理體系,提升財資管理水平,開創(chuàng)企業(yè)利潤新增長點,保障企業(yè)的健康發(fā)展。

    課程收益

      【對話財資大師】直面全球財資管理大師,共同探討最前沿的財資管理趨勢與變化

      【暢享財資話題】與財資管理菁英濟(jì)濟(jì)一堂,討論企業(yè)財資難題,共商解決方案

      【搭建財資框架】借鑒國際財資管理經(jīng)驗,搭建適合中國企業(yè)的財資管理框架藍(lán)圖

      【拓展司庫內(nèi)涵】借鑒全球司庫職責(zé),結(jié)合最新經(jīng)濟(jì)發(fā)展,拓展司庫職能與內(nèi)涵

    課程對象

      首席財務(wù)官、財務(wù)總監(jiān)、資金總監(jiān)

      董事長、總經(jīng)理等高層管理者

    課程大綱

    第一部

    第二部

     一、緊抓全球變化契機(jī),加速財務(wù)職能轉(zhuǎn)變

      - 世界變化將如何影響傳統(tǒng)的會計

      - 會計的任務(wù)、財務(wù)的職能是什么

      - 商業(yè)領(lǐng)域和企業(yè)組織結(jié)構(gòu)變化對傳統(tǒng)財務(wù)工作產(chǎn)生的影響

      - 在創(chuàng)新的年代智力為王:企業(yè)所需具備的成功要素

      - 財務(wù)會計與服從業(yè)務(wù)、管理會計與決策支持、管理技能與技術(shù)技能

      - 現(xiàn)代財務(wù)會計工作者的工作新層次

      二、市場環(huán)境快速變化的應(yīng)對方式——客戶至上

      - 嚴(yán)格遵循以客戶為中心的財會工作的原則與方法

      - 站在客戶視角的價值創(chuàng)造:聆聽客戶的聲音

      - 變化的價值主張——被動接受到主動求變的轉(zhuǎn)化

      - 找出浪費、分析浪費、消滅浪費

      - 各個項目中影響的羅列與分析

      三、更好的業(yè)績來自財務(wù)更好的決策支持

      - 管財務(wù)與領(lǐng)導(dǎo)之間的業(yè)務(wù)伙伴關(guān)系的建立

      - 以證據(jù)為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)伙伴財務(wù)支持對于決策和績效的幫助

      - 財務(wù)和組織對于企業(yè)未來的塑造

      - 有效利用商務(wù)智能做決策

      - 新型合作關(guān)系中的新型數(shù)據(jù)處理

      - 會計和財務(wù)功能的化繁為簡

      案例分析:

      - 案例1:財務(wù)總監(jiān)在現(xiàn)代企業(yè)中的地位

      - 案例2:跨國公司的財務(wù)理念和財務(wù)支持系統(tǒng)

      拓展應(yīng)用:

      - 練習(xí)1:如何從理財幕僚到戰(zhàn)略決策者

      五、平衡計分卡(BSC)對于財務(wù)職能轉(zhuǎn)變的重要作用

      - 影響績效優(yōu)化的四要素

      - BSC的模式及其關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)(KPI)

      - 四大要素在BSC機(jī)制下的數(shù)據(jù)結(jié)果和分析

      - BSC的有效時間應(yīng)用

      - 成功實施BSC的建議

      六、關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)(KPI)在財務(wù)職能轉(zhuǎn)變中的實戰(zhàn)運用

      - 輸入值到輸出值的轉(zhuǎn)化:有效又經(jīng)濟(jì)的數(shù)據(jù)測量

      - 3Es(效率、效益、經(jīng)濟(jì))

      - 3Es間的平衡考量—VFM(Value for Money)

      - 股東、客戶與員工間的整體評量

      - 效率與效益矩陣的分析和運用

      七、傳統(tǒng)預(yù)算的飛躍:利用現(xiàn)代預(yù)算進(jìn)行的管理與規(guī)劃

      - 現(xiàn)代預(yù)算的含義與內(nèi)容

      - 現(xiàn)代預(yù)算與其他財務(wù)、運營工作的關(guān)系

      - 預(yù)算的掌控和正確利用

      - “舊”預(yù)算向“新”預(yù)算的轉(zhuǎn)變

      - 預(yù)算的不相稱及其應(yīng)對

      - 現(xiàn)代預(yù)算的適應(yīng)法則

      八、財務(wù)職能轉(zhuǎn)變中對于成本的思考

      - 成本的分類以及另類的成本視角

      - 全部成本計算法與貢獻(xiàn)成本計算法

      - ABC成本法及其實戰(zhàn)運用

      - 成本池的構(gòu)成以及有效管理

      - 預(yù)算空白的分析與填補(bǔ)

      案例分析:

      - 案例3:大型企業(yè)績效管理變革實戰(zhàn)案例

      - 案例4:作業(yè)成本法實施的動因及成果

      拓展應(yīng)用:

      - 練習(xí)2:預(yù)算如何落地

    想了解詳細(xì)課程資料,點擊網(wǎng)頁左側(cè)的在線咨詢圖標(biāo),與在線老師交流。

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    文章國內(nèi)量化私募幾種主流策略,必看!
    2024-03-14 16:52:04 492 瀏覽

    國內(nèi)量化私募幾種主流策略,必看!對于私募量化股票策略而言,投資策略類型主要可以分為量化對沖策略和量化多頭策略兩類。

    量化私募

    量化對沖策略將市場beta風(fēng)險對沖掉,只獲取超額alpha收益,屬于中低風(fēng)險的穩(wěn)健型策略。量化多頭策略通過量化的手段篩選出優(yōu)質(zhì)股票構(gòu)建多頭組合,以戰(zhàn)勝市場指數(shù)獲取超額收益。

    由于私募量化約束相對較少,因此超額收益來源相對多元化,主要可以分為如下幾個來源:

    1、因子選股alpha。

    因子選股alpha貢獻(xiàn)了超額收益的主要部分。近幾年來,因子挖掘逐漸由中低頻基本面因子轉(zhuǎn)向中高頻量價因子,主要用于捕捉中短期交易的定價偏差。中高頻量價因子的生命周期較短,因此需要不斷的進(jìn)行挖掘。

    部分頭部私募采用WorldQuant的因子挖掘模式,引入機(jī)器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行批量因子挖掘。隨著基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的頻率越來越高,因子的挖掘和計算對硬件的算力要求也越來越高,對也系統(tǒng)配置和有效算力提升帶來了更高的要求。

    2、擇時策略。

    擇時策略包括大盤擇時和個股擇時。大盤擇時用來控制總體倉位高低或者股票風(fēng)險敞口大??;個股擇時用來決定對具體個股的超配和低配。有效的擇時體系能夠給產(chǎn)品帶來一定收益增強(qiáng)。

    3、日內(nèi)T+0交易。

    日內(nèi)T0交易是私募比較重要的超額收益來源,同時對系統(tǒng)配置要求較高。頂級量化私募一般都有自主研發(fā)的模型和交易系統(tǒng),來實現(xiàn)T+0交易的自動化。

    部分系統(tǒng)配置較低的私募,會采用人工進(jìn)行手動T0操作來實現(xiàn)收益增強(qiáng),部分私募還會將T0交易業(yè)務(wù)外包給規(guī)模較小的主做T0業(yè)務(wù)的私募來做。一般來說,在市場波動和交易活躍程度較高的行情中,T0超額收益增強(qiáng)效果比較明顯。

    4、算法交易。

    通俗來講,算法交易將大額的交易分解為若干筆小額的交易,以便更好管理訂單的沖擊成本、機(jī)會成本和風(fēng)險,最終實現(xiàn)降低交易成本增強(qiáng)收益的效果。頂級私募一般會有自主研發(fā)的算法交易下單系統(tǒng),隨著資產(chǎn)管理規(guī)模越來越大,算法交易重要性越來越高。

    除此之外,量化私募還有其他的超額收益來源。以打新收益為例,打新收益主要分為新股打新和可轉(zhuǎn)債打新。

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    文章量化私募基金是什么意思
    2023-05-10 18:08:54 3812 瀏覽

      量化私募基金是一種投資策略,它使用數(shù)學(xué)模型和算法來執(zhí)行投資決策,以實現(xiàn)更高的回報率和更低的風(fēng)險。與傳統(tǒng)的私募基金相比,量化私募基金的投資決策更加科學(xué)和客觀,避免了情緒和主觀因素的干擾,同時也更加透明和規(guī)范。

    量化私募基金

      傳統(tǒng)的私募基金的概念

      傳統(tǒng)私募基金是指由少數(shù)投資者組成的非公開基金,其目的是為了獲得更高的回報率。這些投資者通常是富裕的個人或機(jī)構(gòu),他們的投資金額往往較大,通常需要滿足一定的凈資產(chǎn)或收入門檻才能參與。

      傳統(tǒng)私募基金的投資策略通常比較保守,主要投資于股票、債券、房地產(chǎn)和大宗商品等傳統(tǒng)資產(chǎn)類別。這些基金通常由專業(yè)的基金經(jīng)理管理,他們會根據(jù)市場情況和基金投資目標(biāo)進(jìn)行投資組合的調(diào)整,以最大化投資回報率。

      量化私募基金的投資策略通常包括股票多空、期貨交易、量化交易等,投資組合的構(gòu)建和調(diào)整都是基于大量的歷史數(shù)據(jù)和分析結(jié)果。這些數(shù)據(jù)和分析結(jié)果可以幫助基金經(jīng)理更好地理解市場趨勢和行情,從而做出更加準(zhǔn)確的投資決策。

      與傳統(tǒng)的私募基金相比,量化私募基金具有以下優(yōu)缺點:

      量化私募基金的優(yōu)點

      1.投資決策更加科學(xué)和客觀,避免了情緒和主觀因素的干擾。

      2.投資組合更加透明和規(guī)范,可以更好地滿足投資者的需求。

      3.投資回報率更高,風(fēng)險更小。

      量化私募基金的缺點

      需要大量的歷史數(shù)據(jù)和分析結(jié)果作為基礎(chǔ),對數(shù)據(jù)分析和算法技術(shù)的要求較高。投資決策可能會受到市場環(huán)境的影響,需要不斷優(yōu)化和調(diào)整投資策略。

      總之,量化私募基金是一種新興的投資方式,它的優(yōu)點在于投資決策更加科學(xué)和客觀,投資回報率更高,但也需要投資者具備一定的數(shù)據(jù)分析和算法技術(shù),同時也需要不斷優(yōu)化和調(diào)整投資策略。

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    文章CFA對于公募基金就業(yè)是否有用?
    2023-03-28 15:38:38 392 瀏覽

      CFA對于公募基金就業(yè)非常有幫助?;鸾?jīng)理所需要掌握的知識大多都涵蓋在CFA考點,這也是為什么CFA被稱作“基金經(jīng)理搖籃”的原因了。當(dāng)然,除了金融知識,行業(yè)知識也相當(dāng)重要。如果在職人士在原先所處行業(yè)已經(jīng)具備較多的經(jīng)驗,那么CFA將成為轉(zhuǎn)型金融行業(yè)最有力的敲門磚。目前基金公司的許多崗位都將CFA作為錄取的優(yōu)先條件和必要條件。

      cfa考試

    基金經(jīng)理工作內(nèi)容

      基金經(jīng)理的重要工作就是分析企業(yè)財務(wù)報表,在紛繁的資產(chǎn)、權(quán)益、利潤和現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)公司的投資價值。圍繞這個工作,企業(yè)會計、金融數(shù)學(xué)、商務(wù)統(tǒng)計學(xué)、公司財務(wù)管理、貨幣銀行學(xué)、金融市場與金融機(jī)構(gòu)、國際金融、證券投資分析、金融法、公司金融學(xué)、金融衍生產(chǎn)品等都是必須掌握的。

      在基金或投資行業(yè)的工作經(jīng)驗是一項非常寶貴的財富,一般來說,一名優(yōu)秀的基金經(jīng)理都有6-10年甚至更長的證券從業(yè)或投資經(jīng)驗?! ?/p>

    CFA證書在工作中有何作用?

      CFA資格證書在金融領(lǐng)域比較難考,該證分為三個級別,一級到三級,學(xué)習(xí)的知識幾乎涉及到金融的各個知識點,做一名CFA持證人意味著您對金融市場行業(yè)已發(fā)展得十分熟悉,并且得到世界上眾多中小型企業(yè)的肯定。金融行業(yè)很多崗位標(biāo)注著“cfa執(zhí)照優(yōu)先”,拿到cfa執(zhí)照就是自己非凡能力與專業(yè)技能的見證,這樣就不用為求職發(fā)愁。

      目前中國境內(nèi)CFA持證人僅有數(shù)千人,而國內(nèi)對于這類人才屬嚴(yán)重匱乏,為吸引更多CFA持證人,主要城市、地區(qū)紛紛推行許多有關(guān)人才福利補(bǔ)貼政策以留住他們。就業(yè)前景堪稱看好。CFA在學(xué)習(xí)考證的過程中能夠累積金融理論知識,既能檢驗學(xué)生的知識累積與應(yīng)用情況,又能檢驗反映其綜合管理學(xué)習(xí)能力的能力,對于求職就業(yè)的開展會大有裨益。CFA資格證書在金融領(lǐng)域比較難考,該證分為三個級別,一級到三級,學(xué)習(xí)的知識幾乎涉及到金融的各個知識點,做一名CFA持證人意味著您對金融市場行業(yè)已發(fā)展得十分熟悉,并且得到世界上眾多中小型企業(yè)的肯定。金融行業(yè)很多崗位標(biāo)注著“cfa執(zhí)照優(yōu)先”,拿到cfa執(zhí)照就是自己非凡能力與專業(yè)技能的見證,這樣就不用為求職發(fā)愁。

      目前中國境內(nèi)CFA持證人僅有數(shù)千人,而國內(nèi)對于這類人才屬嚴(yán)重匱乏,為吸引更多CFA持證人,主要城市、地區(qū)紛紛推行許多有關(guān)人才福利補(bǔ)貼政策以留住他們。就業(yè)前景堪稱看好。CFA在學(xué)習(xí)考證的過程中能夠累積金融理論知識,既能檢驗學(xué)生的知識累積與應(yīng)用情況,又能檢驗反映其綜合管理學(xué)習(xí)能力的能力,對于求職就業(yè)的開展會大有裨益?!?/p>

    cfa證書的國內(nèi)認(rèn)可度

      cfa證書在國內(nèi)認(rèn)可度比較高,目前金融、投資行業(yè)對于CFA的需求也大大提升,同時各大城市對于CFA給予了廣泛的福利政策。

      在中國內(nèi)地,諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機(jī)構(gòu)更是有千金易得,分析師難求的慨嘆。

      國內(nèi)金融證券市場的持續(xù)發(fā)展,越來越多的特許金融分析師活躍于國內(nèi)的金融投資舞臺,許多已擔(dān)任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、優(yōu)秀財務(wù)總監(jiān)等重要職位,業(yè)績好的年新突破百萬RMB的也是非常普遍。

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    文章國際財資管理大師研修課程
    2023-08-25 16:33:13 204 瀏覽

    課程背景

      財資管理是公司財務(wù)的核心職能,包括:企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財務(wù)會計、財務(wù)分析和財務(wù)規(guī)劃、流動性管理、短期投融資決策、長期投融資決策、風(fēng)險管理、退休金管理以及內(nèi)外部關(guān)系管理等職責(zé)。財資管理以流動性管理為核心,以實現(xiàn)資金在風(fēng)險控制下的最大盈利為目的,職能范疇涉及企業(yè)資金運轉(zhuǎn)的各個方面,承擔(dān)著公司價值創(chuàng)造的重要使命。《國際財資管理大師班》課程以CTP認(rèn)證考試的知識體系為基礎(chǔ),結(jié)合中國財資管理的實踐,為學(xué)員提供具有中國特色的實務(wù)性內(nèi)容,使學(xué)員理論聯(lián)系實際,提高財資管理知識與技能的運用水平。

    國際財資管理大師

    課程收益

      學(xué)習(xí)世界頂尖的國際財資管理思路

      了解跨國企業(yè)和中國司庫的角色

      審視現(xiàn)金、流動性和外匯管理的重要性

      掌握現(xiàn)金管理和優(yōu)化財資管理的重點

      加強(qiáng)企業(yè)流動性管理與風(fēng)險管理

    課程對象

      董事長、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員

      首席財務(wù)官、財務(wù)總監(jiān)、資金總監(jiān)、投資總監(jiān)

      財務(wù)經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理、資金經(jīng)理

    課程大綱

    第一模塊國內(nèi)與國際資金流動

    一、公司財資和現(xiàn)金管理介紹

    二、當(dāng)今國際財資界的最佳實踐

      -公司資金管理的角色及其核心要素

      -為何不同企業(yè)的資金管理各不相同

      -何為現(xiàn)金管理與其它的財資功能如何銜接

      -良好的現(xiàn)金管理的益處

      -財資原則架構(gòu)

      -當(dāng)前的市場趨勢

      -應(yīng)用ERP系統(tǒng)和共享服務(wù)中心模式

      -在供應(yīng)鏈中創(chuàng)造效率

      -以全球流程實施財資管理

      -創(chuàng)建集中型和分散型財資管理

      -對沖和風(fēng)險管理

      -政策法與合規(guī)流程變化的含義

    三、評估財務(wù)風(fēng)險

    四、清算和結(jié)算系統(tǒng)(歐洲、美國和亞洲的案例)

      -財務(wù)風(fēng)險的來源–外匯風(fēng)險、信用風(fēng)險、信用風(fēng)險

      -財資風(fēng)險和對沖原則

      -風(fēng)險評估模型-在險值(VAR)

      -風(fēng)險暴露的識別及其管理策略

      -種類——凈額結(jié)算、實時全額結(jié)算系統(tǒng)、混合清算

      -清算和結(jié)算的風(fēng)險

      -大額支付清算(HVP)

      -小額自動清算系統(tǒng)ACH和支票清算

      -TARGET2(泛歐自動實時總額清算快速轉(zhuǎn)移系統(tǒng)),SEPA(單一歐元支付區(qū)),超級網(wǎng)銀

      -全球主要的清算系統(tǒng)

      -浮差、起息日和最終性等概念(float,value dating and finality)

      -國內(nèi)支付/收款工具

    五、國際銀行體系

    六、信貸緊縮對財資管理的影響

      -主要參與方有哪些?

      -資金如何流動——互動的角色扮演

      -了解SWIFT及其報文種類

      -全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付

      -代理銀行收費

      -直通式處理(STP)

      -現(xiàn)金支票和匯票托收

      -信用證和跟單收款

      -出現(xiàn)的原因

      -流動性轉(zhuǎn)移

      -安全性轉(zhuǎn)移

      -投資的透明度

      -交易對手風(fēng)險管理流程

      -再融資的挑戰(zhàn)

      -對于財資管理的意義何在

    七、課堂練習(xí):不同收支工具的應(yīng)用

    第二模塊財資管理與銀行關(guān)系管理

    八、現(xiàn)金流預(yù)測

    九、課堂練習(xí):現(xiàn)金流預(yù)測

      -現(xiàn)金預(yù)測的目標(biāo)

      -時間范圍和預(yù)測期間

      -現(xiàn)金流預(yù)測模型

      -ERP銀行對賬

      -現(xiàn)金預(yù)測過程–短期和長期預(yù)測;收付法和分?jǐn)偡?/span>;現(xiàn)金流量預(yù)測表表樣

      -預(yù)測現(xiàn)金需求和投資余額的實用練習(xí)

    十、將現(xiàn)金流預(yù)測與營運資金管理相結(jié)合

    十一、現(xiàn)金投資

      -減少浮差的措施

      -提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)—鎖箱、干預(yù)賬戶、遠(yuǎn)程支付與支付控制

      -優(yōu)化營運資金

      -訂單到現(xiàn)金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環(huán)

      -供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資

      -會計和合規(guī)議題

      -投資工具和資產(chǎn)類別選擇

      -收益率曲線

      -可投資現(xiàn)金的最大化

      -設(shè)定投資業(yè)績基準(zhǔn)

      -恰當(dāng)?shù)呢斮Y管理和風(fēng)險管理政策

    十二、負(fù)債管理

    十三、有效的對沖策略

      -短期和長期的債務(wù)

      -再融資所面臨的挑戰(zhàn)

      -加權(quán)平均資本成本(WACC)

      -利用債權(quán)資本市場

      -費用、限制性條款與、合約

     

      -降低風(fēng)險的工具

      -外匯–即期、遠(yuǎn)期、互換、期權(quán)、不交收遠(yuǎn)期

      -利率互換、–期貨、價差合約

      -恰當(dāng)?shù)膶_策略

      -應(yīng)對收益曲線

      -需考慮的現(xiàn)金管理因素

      -管理分支機(jī)構(gòu)的貨幣需求

    十四、選擇不同銀行實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色

    十五、選擇不同銀行,實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色(續(xù))

      -回顧國內(nèi)銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)

      -以地區(qū)和全球的管理目的進(jìn)行選擇

      -現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和目的

      -銀行的地理戰(zhàn)略

      -銀企關(guān)系

      -本土或地區(qū)性銀行?

      -把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系

      -跨國公司在尋求什么?

      -了解何為最佳實踐(委任關(guān)系)

      -銀行如何應(yīng)對邀標(biāo)(RFP)

      -評估定價和服務(wù)質(zhì)量的方法

    十六、對銀行招標(biāo)(Bank Tender)

      -流程清單

      -應(yīng)有的期望是什么?

      -降低成本

      -銀行確定和資格預(yù)審

      -招標(biāo)文件-包括什么

      -如何評估銀行的回應(yīng)-基準(zhǔn),格式

      -處理候選人名單和進(jìn)行談判

    想了解最新詳細(xì)課程大綱及資料,點擊網(wǎng)頁左側(cè)的在線咨詢圖標(biāo),與在線老師交流。

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    文章私募基金從業(yè)資格怎么獲得?怎么報名?
    2022-01-18 14:52:04 1788 瀏覽

      隨著金融行業(yè)領(lǐng)域迅速發(fā)展,近年來很多小伙伴都傾向于基金領(lǐng)域的方向發(fā)展,很多人不清楚私募基金從業(yè)資格怎么獲取,下面我們來看看吧。

    私募基金從業(yè)資格怎么獲得?

      私募基金從業(yè)資格怎么取得?

      私募基金從業(yè)人員資格目前可以通過3種方式獲得,第一種是參加公募證券基金的資格考試(基礎(chǔ)+基金),第二是有三年以上投資經(jīng)驗,即證券期貨市場從業(yè)人員等,此經(jīng)驗由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定,由協(xié)會進(jìn)行審查后予以私募從業(yè)資格證。第三則是由基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的其他情形。

      基金從業(yè)資格考試如何報名?

      基金從業(yè)考試同樣是采取網(wǎng)上報名的形式,報名入口只有唯一渠道,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)(www.amac.org.cn),報名入口:http://baoming.amac.org.cn:10080。

      考試科目

      考試科目包含科目一:《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》;科目二:《證券投資基金基礎(chǔ)知識》??颇咳骸端侥脊蓹?quán)投資基金基礎(chǔ)知識》。單科考試時間為120分鐘。

      參加基金從業(yè)資格考試的人員通過科目一(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)和科目二(證券投資基金基礎(chǔ)知識)考試,或通過科目一(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)和科目三(私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識)考試成績合格的,均可申請注冊基金從業(yè)資格。

      基金從業(yè)考試三門科目都要過嗎?

      在報考前,有考生都會問到這個問題,是不是一定要3個科目全部通過才能取得證書?

      其實,并不需要的。只要考生通過任意兩門科目的考試,即可取得基金從業(yè)資格證書,根據(jù)往年情況,最簡單的科目搭配為公募基金從業(yè)人員考科目一+科目二,私募基金從業(yè)人員考科目一+科目三。

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    文章國際財資管理師研修課程
    2023-08-25 16:52:31 205 瀏覽

    課程背景

      財資管理是公司財務(wù)的核心職能,包括:企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財務(wù)會計、財務(wù)分析和財務(wù)規(guī)劃、流動性管理、短期投融資決策、長期投融資決策、風(fēng)險管理、退休金管理以及內(nèi)外部關(guān)系管理等職責(zé)。財資管理以流動性管理為核心,以實現(xiàn)資金在風(fēng)險控制下的最大盈利為目的,職能范疇涉及企業(yè)資金運轉(zhuǎn)的各個方面,承擔(dān)著公司價值創(chuàng)造的重要使命。《國際財資管理大師班》課程以CTP認(rèn)證考試的知識體系為基礎(chǔ),結(jié)合中國財資管理的實踐,為學(xué)員提供具有中國特色的實務(wù)性內(nèi)容,使學(xué)員理論聯(lián)系實際,提高財資管理知識與技能的運用水平。

    國際財資管理師研修課程

    課程收益

      學(xué)習(xí)世界頂尖的國際財資管理思路

      了解跨國企業(yè)和中國司庫的角色

      審視現(xiàn)金、流動性和外匯管理的重要性

      掌握現(xiàn)金管理和優(yōu)化財資管理的重點

      加強(qiáng)企業(yè)流動性管理與風(fēng)險管理

    課程對象

      董事長、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員

      首席財務(wù)官、財務(wù)總監(jiān)、資金總監(jiān)、投資總監(jiān)

      財務(wù)經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理、資金經(jīng)理

    課程大綱

    第一模塊國內(nèi)與國際資金流動

    一、公司財資和現(xiàn)金管理介紹

    二、當(dāng)今國際財資界的最佳實踐

      -公司資金管理的角色及其核心要素

      -為何不同企業(yè)的資金管理各不相同

      -何為現(xiàn)金管理與其它的財資功能如何銜接

      -良好的現(xiàn)金管理的益處

      -財資原則架構(gòu)

      -當(dāng)前的市場趨勢

      -應(yīng)用ERP系統(tǒng)和共享服務(wù)中心模式

      -在供應(yīng)鏈中創(chuàng)造效率

      -以全球流程實施財資管理

      -創(chuàng)建集中型和分散型財資管理

      -對沖和風(fēng)險管理

      -政策法與合規(guī)流程變化的含義

    三、評估財務(wù)風(fēng)險

    四、清算和結(jié)算系統(tǒng)(歐洲、美國和亞洲的案例)

      -財務(wù)風(fēng)險的來源–外匯風(fēng)險、信用風(fēng)險、信用風(fēng)險

      -財資風(fēng)險和對沖原則

      -風(fēng)險評估模型-在險值(VAR)

      -風(fēng)險暴露的識別及其管理策略

      -種類——凈額結(jié)算、實時全額結(jié)算系統(tǒng)、混合清算

      -清算和結(jié)算的風(fēng)險

      -大額支付清算(HVP)

      -小額自動清算系統(tǒng)ACH和支票清算

      -TARGET2(泛歐自動實時總額清算快速轉(zhuǎn)移系統(tǒng)),SEPA(單一歐元支付區(qū)),超級網(wǎng)銀

      -全球主要的清算系統(tǒng)

      -浮差、起息日和最終性等概念(float,value dating and finality)

      -國內(nèi)支付/收款工具

    五、國際銀行體系

    六、信貸緊縮對財資管理的影響

      -主要參與方有哪些?

      -資金如何流動——互動的角色扮演

      -了解SWIFT及其報文種類

      -全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付

      -代理銀行收費

      -直通式處理(STP)

      -現(xiàn)金支票和匯票托收

      -信用證和跟單收款

      -出現(xiàn)的原因

      -流動性轉(zhuǎn)移

      -安全性轉(zhuǎn)移

      -投資的透明度

      -交易對手風(fēng)險管理流程

      -再融資的挑戰(zhàn)

      -對于財資管理的意義何在

    七、課堂練習(xí):不同收支工具的應(yīng)用

    第二模塊財資管理與銀行關(guān)系管理

    八、現(xiàn)金流預(yù)測

    九、課堂練習(xí):現(xiàn)金流預(yù)測

      -現(xiàn)金預(yù)測的目標(biāo)

      -時間范圍和預(yù)測期間

      -現(xiàn)金流預(yù)測模型

      -ERP銀行對賬

      -現(xiàn)金預(yù)測過程–短期和長期預(yù)測;收付法和分?jǐn)偡?/span>;現(xiàn)金流量預(yù)測表表樣

      -預(yù)測現(xiàn)金需求和投資余額的實用練習(xí)

    十、將現(xiàn)金流預(yù)測與營運資金管理相結(jié)合

    十一、現(xiàn)金投資

      -減少浮差的措施

      -提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)—鎖箱、干預(yù)賬戶、遠(yuǎn)程支付與支付控制

      -優(yōu)化營運資金

      -訂單到現(xiàn)金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環(huán)

      -供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資

      -會計和合規(guī)議題

      -投資工具和資產(chǎn)類別選擇

      -收益率曲線

      -可投資現(xiàn)金的最大化

      -設(shè)定投資業(yè)績基準(zhǔn)

      -恰當(dāng)?shù)呢斮Y管理和風(fēng)險管理政策

    十二、負(fù)債管理

    十三、有效的對沖策略

      -短期和長期的債務(wù)

      -再融資所面臨的挑戰(zhàn)

      -加權(quán)平均資本成本(WACC)

      -利用債權(quán)資本市場

      -費用、限制性條款與、合約

     

      -降低風(fēng)險的工具

      -外匯–即期、遠(yuǎn)期、互換、期權(quán)、不交收遠(yuǎn)期

      -利率互換、–期貨、價差合約

      -恰當(dāng)?shù)膶_策略

      -應(yīng)對收益曲線

      -需考慮的現(xiàn)金管理因素

      -管理分支機(jī)構(gòu)的貨幣需求

    十四、選擇不同銀行實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色

    十五、選擇不同銀行,實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色(續(xù))

      -回顧國內(nèi)銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)

      -以地區(qū)和全球的管理目的進(jìn)行選擇

      -現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和目的

      -銀行的地理戰(zhàn)略

      -銀企關(guān)系

      -本土或地區(qū)性銀行?

      -把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系

      -跨國公司在尋求什么?

      -了解何為最佳實踐(委任關(guān)系)

      -銀行如何應(yīng)對邀標(biāo)(RFP)

      -評估定價和服務(wù)質(zhì)量的方法

    十六、對銀行招標(biāo)(Bank Tender)

      -流程清單

      -應(yīng)有的期望是什么?

      -降低成本

      -銀行確定和資格預(yù)審

      -招標(biāo)文件-包括什么

      -如何評估銀行的回應(yīng)-基準(zhǔn),格式

      -處理候選人名單和進(jìn)行談判

    想了解最新詳細(xì)課程大綱及資料,點擊網(wǎng)頁左側(cè)的在線咨詢圖標(biāo),與在線老師交流。

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    文章FRM考試知識點:定向資管計劃
    2022-09-23 18:29:55 501 瀏覽

      FRM考試當(dāng)中會涉及各類金融詞,其中根據(jù)歷年考情來看,“定向資管計劃”是較為重要的考點,考生需重點掌握。

    FRM知識點

      定向資管計劃是什么?

      定向資管計劃是定向增發(fā)資產(chǎn)管理計劃的簡稱,它和轉(zhuǎn)向資產(chǎn)管理和集合資產(chǎn)管理以及單一資產(chǎn)管理都是有一定區(qū)別的,資產(chǎn)管理計劃主要是證券公司接受來自客戶的單一委托,然后和客戶簽訂一個合同,根據(jù)合同內(nèi)容的雙方約定,大家需要根據(jù)合同約定調(diào)條件,要求以及限制等等,通過專門的賬戶管理委托資產(chǎn)的計劃,也分為通道類和非通道類兩種,當(dāng)中資產(chǎn)管理計劃的委托因為是單一形式的,因此并不受其配偶或者說公司董事長的限制和參與,定向資產(chǎn)計劃的申購下線一般是不少于100萬元的,申購時期的定向資產(chǎn)管理主辦方還需要依托拍照與業(yè)務(wù)的委托代理管理,到相關(guān)部門進(jìn)行備案,在資產(chǎn)管理的運作過程中,不得將被委托的資產(chǎn)作為抵押貸款或者對外擔(dān)保等等。

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      和單一資管計劃有什么區(qū)別?

      他們的主要區(qū)別是管理人角色的區(qū)別,傳統(tǒng)意義上上的信托、私募產(chǎn)品、資管等管理和信任的義務(wù)和職責(zé)是按照合同約定的內(nèi)容為投資者實現(xiàn)一定的投資收益,并且還需要嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律法規(guī)提出的規(guī)范性要求,并且擁有較強(qiáng)的主動性、管理型和自主性。而定向資管計劃的中心核心部分則是資產(chǎn)交易平臺,因此資金是不能隨意進(jìn)行處理的,更加側(cè)重的一方是交易通道,也就是上面所提到的,定向融資計劃的安全性取決于發(fā)行方的資信情況和增信方的擔(dān)保能力。因為最終的融資主體都是一樣的。除往往和其他類型的產(chǎn)品一樣,要求融資主體辦理抵質(zhì)押相關(guān)風(fēng)控措施,定向融資計劃還常要求被各大評級機(jī)構(gòu)評為AA+的關(guān)聯(lián)主體和實際控制人出函保障本息安全,為產(chǎn)品如期兌付提供無條件不可撤銷連帶責(zé)任擔(dān)保。

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    文章出售無形資怎么寫會計分錄?
    2021-03-31 21:43:57 537 瀏覽

      無形資產(chǎn)通常是指企業(yè)擁有或控制的、沒有實物形態(tài)的可辨認(rèn)非貨幣性資產(chǎn),當(dāng)企業(yè)對無形資產(chǎn)進(jìn)行出售時,可以計入資產(chǎn)處置損益科目核算,具體的會計分錄怎么做?

    無形資產(chǎn)出售分錄

      無形資產(chǎn)出售的會計分錄

      借:銀行存款

        無形資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

        累計攤銷

        資產(chǎn)處置損益(借差)

        貸:無形資產(chǎn)

          應(yīng)交稅費——應(yīng)交增值稅(銷項稅額)(如果涉及)

          資產(chǎn)處置損益(貸差)

      什么是無形資產(chǎn)?

      無形資產(chǎn)是指企業(yè)擁有或者控制的沒有實物形態(tài)的可辨認(rèn)非貨幣性資產(chǎn),有廣義和狹義之分:廣義的無形資產(chǎn)包括貨幣資金、金融資產(chǎn)、長期股權(quán)投資、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等;狹義的無形資產(chǎn)即專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。

      累計攤銷是什么?

      累計攤銷是用于攤銷無形資產(chǎn)的,其余額一般在貸方,貸方登記已計提的累計攤銷。類似固定資產(chǎn)中的累計折舊科目。累計攤銷科目為資產(chǎn)類科目,用來核算無形資產(chǎn)的攤銷。列在資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)項內(nèi),作為無形資產(chǎn)的減項。累計攤銷只屬于無形資產(chǎn)的調(diào)整科目,登記方向與無形資產(chǎn)登記方向相反。

      資產(chǎn)處置損益是什么?

      資產(chǎn)處置損益是新增加的會計科目,主要用來核算固定資產(chǎn),無形資產(chǎn)等因出售,轉(zhuǎn)讓等原因,產(chǎn)生的處置利得或損失。資產(chǎn)處置損益影響營業(yè)利潤。資產(chǎn)處置損益直接計入當(dāng)期損益的利得或損失。

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    文章小企業(yè)減資的賬務(wù)處理是什么?
    2021-02-28 16:45:00 672 瀏覽

      小企業(yè)發(fā)生減資業(yè)務(wù),也就是實收資本減少了,此時進(jìn)行相關(guān)會計核算時,可計入實收資本核算。相關(guān)賬務(wù)處理是什么?

    小企業(yè)減資

      小企業(yè)減資如何做賬?

      小企業(yè)減資,減資會導(dǎo)致實收資本或者股本減少,所有者權(quán)益減少計入借方核算,同時會導(dǎo)致貨幣資金減少,資產(chǎn)減少計入貸方核算。

      小企業(yè)減資的時候賬務(wù)處理:

      借:實收資本或股本

             貸:銀行存款等科目

      實收資本和股本是什么?

      實收資本指企業(yè)實際收到的投資人投入的資本。按投資主體可分為國家資本、集體資本、法人資本、個人資本、港澳臺資本和外商資本等。實收資本是指投資者作為資本投入企業(yè)的各種財產(chǎn),是企業(yè)注冊登記的法定資本總額的來源,它表明所有者對企業(yè)的基本產(chǎn)權(quán)關(guān)系。

      股本,亦作股份;股份資本,是經(jīng)公司章程授權(quán)、代表公司所有權(quán)的全部股份,既包括普通股也包括優(yōu)先股,為構(gòu)成公司股東權(quán)益的兩個組成部分之一。

      股本的分類:

      1、額定股本:公司章程設(shè)定的可以合法發(fā)行的最高股本數(shù)額;

      2、已發(fā)行股本:公司已經(jīng)依法向股東發(fā)行的股本數(shù)額;

      3、發(fā)行在外股本:公司已經(jīng)依法向股東發(fā)行的并一直持有股本數(shù)額;

      4、庫藏股:公司已經(jīng)依法向股東發(fā)行但由公司收回尚未注銷的股本數(shù)額;

      5、已認(rèn)股本:投資者根據(jù)合同分期認(rèn)購但股款尚未全部繳入的股本。

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