特許財富管理師，英文簡稱CWM， 由美國金融管理學會推出，認可度極高。那么，特許財富管理師CWM是干什么的呢?接下來我們來聊聊特許財富管理師CWM是干什么的?

　　特許財富管理師CWM介紹

　　特許財務(wù)管理師CWM——美國“財富管理”培訓認證中的四大證書之一( CPA、CFA、CFP、CWM)。根據(jù)一項真實的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：美國銀行的從業(yè)人員中，持有特許財富管理師CWM證書的人最多。其在美國金融行業(yè)影響很大，對個人職業(yè)發(fā)展具有極大優(yōu)勢。報考門檻也較高，除了需具備至少大專以上學歷，還有工作年限的要求。如果大學本科畢業(yè)學歷，需滿足2年金融行業(yè)/相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗;如果只有大專學歷，則工作年限要求是5年。除此之外，對英語能力也有較高要求。近些年來，國家高端金融人才缺口大，擁有了特許財富管理師CWM證書，相當于抓住了未來發(fā)展的更多機遇!

　　特許財富管理師CWM是干什么的?

　　1、特許財富管理師CWM需具備較強、廣泛的專業(yè)知識能力。

　　2、特許財富管理師CWM需十分熟悉個人理財相關(guān)金融產(chǎn)品。

　　3、具備幫助客戶制定全方位理財方案，能夠隨實際金融環(huán)境、市場變化靈活調(diào)整。

　　4、特許財富管理師CWM持有者可從事投資規(guī)劃、 理財規(guī)劃、資產(chǎn)管理及財務(wù)管理方向的工作。

　　5、特許財富管理師CWM職業(yè)規(guī)劃可以考慮銀行、保險、會計、信托、基金、理財?shù)阮I(lǐng)域的管理層崗位，也可將目光投至企業(yè)、政府機關(guān)相關(guān)崗位。

　　6、特許財富管理師CWM服務(wù)手段以專業(yè)金融服務(wù)及豐富多彩的延伸增值服務(wù)為主。

　　7、特許財富管理師CWM以個人、家庭、企業(yè)、機構(gòu)的理財需求為中心，目的是幫助客戶實現(xiàn)財富增值。

　　8、特許財富管理師CWM金融服務(wù)包括了現(xiàn)金、信用、投資組合及保險等方面。

　　9、特許財富管理師CWM若要達到為客戶降低理財風險的目的，就要圍繞客戶資產(chǎn)、負債及流動性進行合理調(diào)整、管理。

　　10、特許財富管理師CWM原則以客戶為中心，實現(xiàn)合理、全面財務(wù)規(guī)劃。

　　特許財富管理師CWM持有者無論是就業(yè)還是職業(yè)發(fā)展上都很有優(yōu)勢，讓你的職業(yè)道路越走越寬廣!

　　特許財富管理師cwm，簡單來說就是通過自己的專業(yè)知識為客戶提供全方面的理財規(guī)劃。近些年來，很受財務(wù)圈人士青睞。到底特許財富管理師cwm考什么內(nèi)容呢?接下來隨著小編一起具體了解看看吧!

　　特許財富管理師cwm考試介紹

　　通過學習特許財富管理師課程，要求考生掌握理財相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點，對理財方法更要全面深入。特許財富管理師主要目的是能夠隨實際金融市場的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財問題，提供全方位的理財建議。

　　特許財富管理師cwm考試考什么

　　學習cwm，考生可以了解到全面的財富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識。具體涉及到投資策略、代際財富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學等方面。其課程會涉及7個模塊，也就是特許財富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財富管理與規(guī)劃、金融市場及投資工具、 投資理財角度看宏觀經(jīng)濟與政策、投資理財角度看財務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個人保險規(guī)劃與決策購買、 高端客戶的顧問式行銷及高端客戶的顧問式行銷。課程結(jié)束后，可進行考試。

　　特許財富管理師cwm考試包括了案例答辯、閉卷考試。

　　案例答辯：

　　1、考查考生在財富管理過中，碰到到問題的實際解決能力。

　　2、考查考生會不會與客戶溝通，實際溝通能力如何。

　　閉卷考試：

　　1、分為財富管理基礎(chǔ)及財富管理實務(wù)。

　　2、考查考生是否掌握了財富管理的專業(yè)知識，計算能力怎么樣。

　　3、題型為多項選擇題，共25道?？荚囌Z言是中英對照。

　　特許財富管理師cwm培訓十分注重實戰(zhàn)及實務(wù)把控能力，獲得此證書者可在銀行、基金、證券、保險等行業(yè)從事金融相關(guān)崗位。對未來發(fā)展前途不可限量!了解了特許財富管理師cwm考試考什么，下一步就是制定學習計劃，攻下cwm!你準備好了嗎?

　　CWM財富管理師在行業(yè)領(lǐng)域有著非常高的含金量，近年來，大家在報名的同時也非常關(guān)注CWM就業(yè)前景問題，下面我們來看看吧。

　　CWM財富管理師就業(yè)前景

　　1、通過學習特許財富管理師cwm課程，提高了個人對于財富管理涉及方方面面的專業(yè)知識運用能力，并且具備了任職財富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，受到國際廣泛認可。

　　3、cwm課程所包含的財富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財富管理行業(yè)標準，也是黃金資格證書。

　　4、特許財富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級，價值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財富管理師cwm的學習，讓財富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機構(gòu)等一定認可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　6、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國內(nèi)對財富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢。

　　特許財富管理師CWM考試介紹

　　特許財富管理師CWM考試一共分為了三個等級，分別為財富與投資管理國際認證、高級財富管理國際認證、特許財富管理國際認證。

　　財富與投資管理國際認證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識點概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財富管理系統(tǒng)知識的綜合介紹，考生只需要熟記好當中的基礎(chǔ)點就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個級別中，財富與投資管理國際認證是最為簡單的。

　　高級財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，主要以財富和投資管理知識為基礎(chǔ)，然后再從財富管理知識中進行相應(yīng)的拓展。與財富與投資管理國際認證相比，高級財富管理國際認證均在基礎(chǔ)點上進行，側(cè)重于對產(chǎn)品的分析。

　　特許財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，與三個級別考試相比，特許財富管理國際認證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識點范圍也比較廣，需要考生花比較多的時間和精力進行深入學習研究。

　　CWM，是特許財富管理師的英文簡稱，自CWM考試創(chuàng)辦以來，吸引了國內(nèi)外考生進行報名，很多人都很關(guān)注CWM證書含金量的問題，下面會計網(wǎng)就跟大家詳細介紹。

　　財富管理師cwm介紹

　　特許財富管理師(CWM)，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城也被稱為“黃金資格證書”，是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，位于階梯式財富管理國際資格認證的最高級。

　　CISI協(xié)會介紹

　　英國特許證券與投資協(xié)會(CISI協(xié)會)是由英國女皇簽署的專業(yè)性金融機構(gòu)，受到世界上監(jiān)管，英國金融行為監(jiān)管局FCA的嚴格監(jiān)管，被全球超過50個國家的金融服務(wù)監(jiān)管機構(gòu)認可，包括英國金融行為監(jiān)管局、新加坡金融行為監(jiān)管局、香港證券監(jiān)督委員會、國際證券事務(wù)監(jiān)察委員會組織IOSCO和美國特許金融分析師CFA協(xié)會等。

　　CWM證書含金量怎么樣?

　　CISI擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認證體系，其所推廣的金融，特別是財富管理理念日漸成為國際通用的、權(quán)威的財富管理行業(yè)標準。CISI享有以下國際權(quán)威認可：英國金融市場行為監(jiān)管局;國際證券事務(wù)監(jiān)察委員會組織;美國特許金融分析師協(xié)會等其他40多個國家的金融監(jiān)管機構(gòu)。

　　1、通過學習特許財富管理師cwm課程，提高了個人對于財富管理涉及方方面面的專業(yè)知識運用能力，并且具備了任職財富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，受到國際廣泛認可。

　　3、cwm課程所包含的財富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財富管理行業(yè)標準，也是黃金資格證書。

　　4、特許財富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級，價值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財富管理師cwm的學習，讓財富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機構(gòu)等一定認可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　對于金融專業(yè)的同學而言，可以考什么高含金量金融證書呢?特許財富管理師(CWM)證書，想必很多同學都有所耳聞，它被稱之為“黃金資格證書”，那么金融專業(yè)考特許財富管理師有哪些優(yōu)勢呢?一起來看看吧!

　　優(yōu)勢1：特許財富管理師(CWM)，是財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，其主辦單位CISI(英國特許證券與投資協(xié)會)權(quán)威認可度極高。

　　優(yōu)勢2：金融專業(yè)的同學考取特許財富管理師(CWM)證書，相當于拿到了金融、財富管理行業(yè)的就業(yè)通行證。意味著工作問題迎刃而解。

　　優(yōu)勢3：特許財富管理師的主辦單位CISI擁有全球高水平金融從業(yè)資格認證體系。其中所推崇的金融相關(guān)理念成為了國際通用、權(quán)威的財富管理行業(yè)標準?；谶@個前提，特許財富管理師的持有者往往在金融界能夠獲得一定意義上的尊重和榮耀。

　　優(yōu)勢4：往往參加CISI資格認證的人士來自于投資銀行、托管銀行及財富管理機構(gòu)等，這一點可看出CWM證書持有者往往可以從事的就業(yè)方向廣泛，擁有一定的職位晉升力。

　　優(yōu)勢5：金融專業(yè)的同學考到特許財富管理師，可以成為私人銀行家。也就是為皇族、成功企業(yè)家、財富家族等有成就的專業(yè)人士提供金融服務(wù)，帶來全方位的財富管理規(guī)劃。

　　優(yōu)勢6：特許財富管理師持有者就業(yè)方向可以朝著金融行業(yè)資產(chǎn)管理部發(fā)展，簡單來說就是對金融企業(yè)的一些可投資資金進行合理的資產(chǎn)配置。

　　優(yōu)勢7：金融專業(yè)的同學，考取特許財富管理師。職業(yè)發(fā)展上可以選擇券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)部、資深投資顧問及財富管理師等崗位。無論是薪資還是未來前景都是十分不錯的。

　　特許財富管理師(CWM)屬于階梯式財富管理國際資格證書的最高級，讓你在金融界內(nèi)廣受歡迎。這往往也是金融專業(yè)同學考證的最佳選擇之一!

　　特許財富管理師cwm屬于財富管理認證證書，且極具權(quán)威、認可度。到底特許財富管理師cwm證書含金量怎么樣呢?下面我們一起來看看吧!

　　1、通過學習特許財富管理師cwm課程，提高了個人對于財富管理涉及方方面面的專業(yè)知識運用能力，并且具備了任職財富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，受到國際廣泛認可。

　　3、cwm課程所包含的財富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財富管理行業(yè)標準，也是黃金資格證書。

　　4、特許財富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級，價值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財富管理師cwm的學習，讓財富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機構(gòu)等一定認可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　6、特許財富管理師cwm證書可以證明自己強硬的知識水平及較高的工作能力，給我們的事業(yè)發(fā)展帶來更多支持，讓我們面對客戶及競爭對手的過程中，占據(jù)更大的主動性，擁有有更多力量的支持。

　　7、特許財富管理師cwm證書可以為你帶來更高水準的教育及高水平的同事。

　　8、獲得了特許財富管理師cwm證書，意味著你將成為財富管理專才家族中的一員，受到全球認可?？梢垣@得所有資源訪問的優(yōu)勢，參加相應(yīng)行業(yè)活動，不斷提升自我。還可以獲得與其他領(lǐng)域內(nèi)的特許財富管理師結(jié)盟的機會，在事業(yè)發(fā)展上搶占先機。

　　9、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國內(nèi)對財富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢。

　　10、cwm特許財富管理師就業(yè)選擇多，比如常見的高端客戶的零售銀行、私人銀行、理財中心相關(guān)部門崗位。

　　綜上所述，拿下特許財富管理師cwm證書，相當于為自己開辟了更加寬廣的職業(yè)道路，未來發(fā)展獲得更多優(yōu)勢。簡而言之，cwm特許財富管理師含金量還是十分不錯的，值得金融界人士奮力爭取!

　　含金量高的證書是金融行業(yè)必要的敲門磚，一個好的證書可以為金融職場晉升增添砝碼。說到金融業(yè)認可的證書，今天我們就來聊聊特許財富管理師CWM。

　　什么是財富管理？

　　財富管理是金融服務(wù)業(yè)的一個新興領(lǐng)域。如何管理資產(chǎn)，使其保值、增值是我們每一個人都關(guān)心的。財富管理的目的，就是幫助客戶降低風險、實現(xiàn)財富增值。通過向客戶提供一系列的金融服務(wù)，對客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求。

　　特許財富管理師CWM

　　特許財富管理師資格認證(CWM)，全稱Chartered Wealth Manager，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的國際資格認證。

　　CWM證書被全球多家金融服務(wù)監(jiān)管機構(gòu)認可，CWM持證人員可滿足許多國家和地區(qū)對金融及財富管理從業(yè)者的要求。

　　CWM在國內(nèi)有用嗎？

　　國際證書林林總總，含金量也大小不一，最讓人關(guān)心的問題就是：這個證書在國內(nèi)有用嗎?知名度、認可度高不高?好不好找工作?

　　特許財富管理師CWM證書的含金量是很高的，得到了國家的認可，像在2016年青島市人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)的《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè)“十百千萬”工程的實施意見》(青人組字〔2016〕3號)中，在“推進金融高端人才聚才計劃”的工作實施意見里，特別指出獲得特許財富管理師(CWM)資格認證被列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認定標準之一。

　　特許財富管理師CWM是我國稀缺的專業(yè)技術(shù)人才，如果你也想成為金融行業(yè)中炙手可熱的專業(yè)財富管理人才，那就來了解CWM證書吧。

　　CWM，中文全稱特許財富管理師，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，在金融財富管理領(lǐng)域有著極高含金量，那么CWM證書含金量體現(xiàn)在哪些方面?

　　CWM證書含金量怎么樣?

　　1、通過學習特許財富管理師cwm課程，提高了個人對于財富管理涉及方方面面的專業(yè)知識運用能力，并且具備了任職財富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，受到國際廣泛認可。

　　3、cwm課程所包含的財富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財富管理行業(yè)標準，也是黃金資格證書。

　　4、特許財富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級，價值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財富管理師cwm的學習，讓財富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機構(gòu)等一定認可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　6、特許財富管理師cwm證書可以證明自己強硬的知識水平及較高的工作能力，給我們的事業(yè)發(fā)展帶來更多支持，讓我們面對客戶及競爭對手的過程中，占據(jù)更大的主動性，擁有有更多力量的支持。

　　7、獲得了特許財富管理師cwm證書，意味著你將成為財富管理專才家族中的一員，受到全球認可。可以獲得所有資源訪問的優(yōu)勢，參加相應(yīng)行業(yè)活動，不斷提升自我。還可以獲得與其他領(lǐng)域內(nèi)的特許財富管理師結(jié)盟的機會，在事業(yè)發(fā)展上搶占先機。

　　CWM證書難不難考?

　　cwm作為一項國際性考試，在考試難度方面還算比較中肯。當然對于國內(nèi)考生來說，想要參加考試，首先要把題目看懂，英語能力水平能過關(guān)，才能有資格報名參加，如果連英語水平都不過關(guān)的，基本上是可以放棄這個考試了。

　　在學習的內(nèi)容方面，cwm側(cè)重于金融知識以及財富管理系統(tǒng)知識和實務(wù)技能，適合于對財富管理感興趣，一直想在金融領(lǐng)域道路發(fā)展的在職人士報考，cwm除了在國際上，在中國同樣可以進行學習和參加國內(nèi)考試。

　　cwm，中文全稱為特許財務(wù)管理師，也被稱為“黃金資格證書”，國際認可度極高，擁有唯一皇家特許資格。那么cwm特許財富管理師是做什么的?考試內(nèi)容都有哪些?會計網(wǎng)整理了有關(guān)內(nèi)容，來一同了解下吧。

　　cwm是什么證書?

　　cwm，特許財富管理師，由英國特許證券與投資協(xié)會CISI主辦，是全球公認的稱號。在全球有50,000多名特許財富管理人，分布在151多個國家。如果您是資產(chǎn)管理、資產(chǎn)分配和財富管理相關(guān)的從業(yè)人員，建議考取該證書，含金量較高，可以為自己帶來更廣闊的職業(yè)發(fā)展。

　　cwm考試的課程分為CWM一級、CWM二級和CWM三級，其中通過CWM一級的學習，可以掌握財富管理比較全面的知識。通過學習CWM二級，你將會接觸到更廣泛的金融資產(chǎn)和投資建議。CWM三級，是最高級別，其內(nèi)容被劃分為三個模塊。CWM是被國際財富管理委員會(WMA)認作財富管理領(lǐng)域的最佳資格認證。

　　考了cwm就業(yè)前景怎么樣?作為cwm持證者，可以從事的工作包括投資組合和資產(chǎn)經(jīng)理、財富經(jīng)理、經(jīng)紀人、市場分析師、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)主管和私人銀行家。

　　通過cwm考試，可以增強個人管理財富和資產(chǎn)組合的能力，目前，財務(wù)管理也是收入較高的職業(yè)之一，成為職位晉升的砝碼。

　　cwm考試內(nèi)容都有哪些?

　　CWM考試一級涉及金融服務(wù)業(yè)，資產(chǎn)類型，行業(yè)監(jiān)管，集合投資，投資管理，投資分析，信托關(guān)系，終生財富供給等內(nèi)容;CWM考試二級涉及現(xiàn)金和貨幣市場，金融建議，權(quán)益，集合投資，另類投資，債券，投資組合的內(nèi)容;CWM考試三級涉及金融市場，財富管理的組合構(gòu)建理論和應(yīng)用財富管理的內(nèi)容。

　　以上就是cwm特許財富管理師有關(guān)內(nèi)容的全部介紹，想要了解更多cwm的內(nèi)容，請繼續(xù)關(guān)注會計網(wǎng)。

　　最近，小編收到了一位粉絲的來信，說最近有興趣想報考特許財富管理師cwm考試，當中就提及到了CWM證書含金量的問題，很多人很喜歡都會拿CFA來比較，究竟CWM含金量證書怎么樣?高不高呢?

　　首先了解下財富管理的含義

　　對比起傳統(tǒng)行業(yè)，財富管理在目前金融界中，算是一種新興領(lǐng)域。具體是指以個人、家庭、企業(yè)或者機構(gòu)的需求為中心，設(shè)計全面的財富管理規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)。簡單來說，財富管理就是以客戶為主要核心，為客戶提供不同財務(wù)方面的業(yè)務(wù)。

　　CWM含金量怎么樣?

　　1、在金融方面得到眾多企業(yè)機構(gòu)廣泛認可

　　如今，特許財富管理師cwm已經(jīng)得到了金融證券及投資機構(gòu)的最廣泛認可，目前在全球已經(jīng)得到了超過100多家的金融服務(wù)機構(gòu)對cwm的重視。隨著市場對人才需求量的增加，報名參加CWM考試的人數(shù)也逐漸開始增多，由于cwm證書官方認可度高，這就意味著對于CWM證書的持有者不需要再單獨考取當?shù)氐馁Y格證書，在崗位選擇方面也是比較多樣性。

　　2、知識體系獨具一格

　　要知道，財富管理資格認證知識體系在全球范圍是有著自己獨具一格的知識產(chǎn)權(quán)，在知識方面，財富管理資格認證在金融領(lǐng)域也是全球領(lǐng)先的。如今，不僅僅在國外，在國內(nèi)學生同樣能夠?qū)W習到這方面知識的課程，目的使考生們能在國內(nèi)有更多的職業(yè)發(fā)展機會。

　　3、政策上大力推進和支持

　　作為國際性考試的特許財富管理師，不僅僅獲得全球的高度認可，在國內(nèi)同樣獲得了相關(guān)政府的大力推進和支持。近幾年來，國內(nèi)多個地區(qū)正積極在推動“金融高端人才聚才”等計劃，把CWM特許財富管理師專業(yè)列為稀缺人才項目，目的是加大國內(nèi)更加多企業(yè)對CWM人才認可和重視，從而使CWM人才迅速增長，滿足市場的需求。

　　在國際金融行業(yè)領(lǐng)域里，CWM可有著極高含金量的資格認證證書。隨著大家對特許財富管理師認可度的提高，報考CWM考試人數(shù)也隨著增多。到底參加2020年CWM考試需要怎么哪些流程?我們來看看吧。

　　特許財富管理師CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于特許財富管理師CWM的課程內(nèi)容，在教材中除了基礎(chǔ)的概念專業(yè)知識點外，CWM會比較側(cè)重于金融知識及財富管理知識的實務(wù)技能，實踐性比較強，大家在學習時，可以將知識點聯(lián)系到實際的工作場景中，這樣學會更加高效。

　　2020年特許財富管理師CWM考試介紹

　　特許財富管理師CWM考試一共分為了三個等級，分別為財富與投資管理國際認證、高級財富管理國際認證、特許財富管理國際認證。

　　財富與投資管理國際認證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識點概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財富管理系統(tǒng)知識的綜合介紹，考生只需要熟記好當中的基礎(chǔ)點就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個級別中，財富與投資管理國際認證是最為簡單的。

　　高級財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，主要以財富和投資管理知識為基礎(chǔ)，然后再從財富管理知識中進行相應(yīng)的拓展。與財富與投資管理國際認證相比，高級財富管理國際認證均在基礎(chǔ)點上進行，側(cè)重于對產(chǎn)品的分析。

　　特許財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，與三個級別考試相比，特許財富管理國際認證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識點范圍也比較廣，需要考生花比較多的時間和精力進行深入學習研究。

　　cisi是英國金融行業(yè)發(fā)展的重要部分組成之一，對于cisi財富管理認證證書到底值不值得考?這問題，你如何看待呢?接下來我們來詳細聊聊cisi財富管理認證證書的那些事兒!

　　cisi，英國特許證券與投資協(xié)會，被英國最大金融機構(gòu)廣泛認可，主要為金融服務(wù)行業(yè)的證券、投資等領(lǐng)域，提供系統(tǒng)的職業(yè)資格認證、會員服務(wù)、職業(yè)發(fā)展機會。英國特許證券與投資協(xié)會極其重視行業(yè)規(guī)范、誠信準則，并且擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認證體系。其含金量極高，并且通過cisi考試后，對個人發(fā)展大有裨益。從長遠發(fā)展的角度來看，cisi財富管理認證證書還是十分值得考取的。理由如下：

　　1、cisi財富管理認證資格極具權(quán)威性，國際認可度高。

　　2、成為cisi會員，可以獲得財富管理機構(gòu)、投資銀行、托管銀行等領(lǐng)域的更多工作機會。

　　3、通過學習cisi課程，掌握財務(wù)管理等領(lǐng)域國際先進的專業(yè)知識和技能，提升個人知識儲備的前提，證明個人卓越工作能力。

　　4、考過cisi，不單單可以成為英國特許證券與投資協(xié)會的會員，并且簽名的時候，可以適用ACSI會員的稱號。

　　在簽名時可使用ACSI 會員稱號，享有國際金融行業(yè)聲譽品牌支持;

　　5、拿到cisi財富管理認證證書后，可供選擇的就業(yè)方向極為廣闊，不擔心找不到好工作。

　　6、cisi證書拿到后，可以擔任銀行、保險、證券、信托等單位的高層管理人員。

　　7、考取cisi財富管理認證證書的同時，不單單汲取了專業(yè)實務(wù)知識，也提升了個人對金融行業(yè)的興趣，形成了多條職業(yè)發(fā)展路線。

　　8、cisi財富管理認證證書拿到后，個人價值不斷提升，在金融及財富管理行業(yè)內(nèi)獲得高度評價及榮譽。

　　綜上所述，cisi財富管理認證證書還是很值得大家考取的。通過了cisi職業(yè)資格認證，讓你的未來前景更具無限可能性!

　　特許財富管理師證書考了是否有用?這是很多學員開始學習前的最大疑惑。今天，我們就來詳細聊聊考了特許財富管理師有用嗎?

　　首先，了解特許財富管理師考了是否有用之前，我們需要把握特許財富管理師是什么樣的一本證書。特許財富管理師(cwm)由 AAFM推出，并且具備國際認可度及國際知名組織的高度評價。就美國銀行業(yè)行情來看，手持CWM證書者居多。

　　接下來我們來看看特許財富管理師目標學員包括哪些：

　　第一，面向銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)及高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)。

　　第二，面向分支機構(gòu)的個人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負責人。

　　第三，面向負責高端客戶業(yè)務(wù)拓展部門的領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理。

　　第四，面向證券及保險等金融機構(gòu)，個人業(yè)務(wù)的負責人、客戶經(jīng)理。

　　從以上學員目標來看，考取特許財富管理師CWM很有價值，意味著往后在金融機構(gòu)、銀行、證券及保險行業(yè)等領(lǐng)域，能夠勝任高層管理性質(zhì)的職位，個人發(fā)展上極具空間、潛力性、機遇性。最后，特許財富管理師課程較注重知識實戰(zhàn)與實務(wù)，所涉及的領(lǐng)域極為廣泛，對于高端富人需求探索、高端富人心理學、證券技術(shù)分析、 投資分析、投資大周期理論與實務(wù)等方面的專業(yè)知識及綜合運用能力更有把握。為自己帶來更大的職業(yè)晉升力。并且特許財富管理師CWM證書在國內(nèi)極具認可度，證書持有者更能得到中國農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、中國建設(shè)銀行及中信銀行等青睞，讓你在未來職業(yè)發(fā)展上有全新的突破，更多的職業(yè)發(fā)展路線可選擇。綜上所述，考了特許財富管理師優(yōu)勢多多，并且能給自己的未來帶來更多的發(fā)展性、可能性。

　　特許財富管理師(CWM)含金量極高，是金融人士職業(yè)發(fā)展方向之一。關(guān)于這門證書考試難度如何呢?今天，我們就來聊聊特許財富管理師考試難度的問題，看看是否好考?

　　特許財富管理師考試到底難不難?探討這一問題，首先我們要從了解特許財富管理師證書開始。CWM證書具備一定權(quán)威性。它由 AAFM推出(美國較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認證機構(gòu))，同時獲得了100多個國家及多個國際知名組織的認可。在中國來說，認可度也是相當高的。其目標學員是銀行、證券、保險及基金等金融機構(gòu)的高層管理者崗位。并且，CWM證書持有者通過完成規(guī)定課程的補修，可以申請CFP證書。

　　拿到了CWM證書，也就意味著你成為了財富管理專才家族的一員，受全球認可，實現(xiàn)更高的職業(yè)目標追求?？梢?，特許財富管理師含金量高。從全球認可度及發(fā)展前景來說，也暗含著拿到CWM證書，必定要花多倍心血和努力，因為需要掌握的知識廣，需要更靈活運用技能。

　　接著，我們再來看看特許財富管理師所涉及的課程內(nèi)容?？歼^CWM考試，要求考生對于財富管理、富人心理學、富人行銷學、高級金融行銷、財富管理新趨勢、財富管理產(chǎn)品、投資估值與技術(shù)分析、風險管理、 風險配置與資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)及稅務(wù)籌劃、大周期視角下的投資策略、報表分析等專業(yè)知識模塊熟練掌握及運用。知識涉及范圍廣，光是理解就有一定難度，若要完全掌握及運用，還真得花一番心思?？梢?，CWM考試還是不容易通過的。

　　另外，CWM考試包括了案例答辯及閉卷考試部分，很是考驗考生實際解決問題的能力、與客戶打交道的本事?？荚嚂r間5小時，閉卷選擇題2小時，主觀分析題3小時。這一點，也足以說明考生要通過CWM考試，難度整體還是較大的。

　　綜上所述，特許財富管理師考試難度上還是較大的，平時課程培訓一定要做好計劃、認真聽講，保持堅持到底的信念，才最大可能化讓自己通過CWM考試!

　　cwm，特許財富管理師，國際認可度高，那么考試內(nèi)容涉及到什么呢?中文考試還是英文考試?這都是考生報考過程中常見問題。接下來，且聽小編細細道來!

　　首先，我們來看cwm特許財富管理師的基本含義。

　　cwm 特許財富管理師：它是CISI英國特許證券與投資協(xié)會主辦、上海財經(jīng)大學承辦的財富管理國際資格認證體系的最高級，也是全球唯一的財富管理國際資格認證，被廣泛認可。被國家政府高度重視，獲得一定政策支持。

　　接著，我們來看看cwm 特許財富管理師的考試內(nèi)容。

　　cwm 特許財富管理師考試內(nèi)容：通過上面基本含義，我們可知cwm 特許財富管理師含金量如此之高，也就意味著持有者必須掌握廣泛而扎實的專業(yè)技能。先來看cwm 特許財富管理師考試涉及的考試科目內(nèi)容：

　　第一，掌握財富管理與規(guī)劃

　　具體包括了財富管理的基本知識、財富現(xiàn)狀分析及資產(chǎn)配置與風險管理等內(nèi)容。

　　第二，掌握金融市場與投資工具

　　具體包括了金融市場、投資工具的風險及收益特性分析等內(nèi)容。

　　第三，掌握投資理財角度看宏觀經(jīng)濟與政策的相關(guān)知識

　　具體包括了理財相關(guān)的宏觀經(jīng)濟學概念、影響投資理財指標方面的知識，宏觀經(jīng)濟對理財方案的具體影響等內(nèi)容。

　　第四，把握投資理財角度看財務(wù)管理與稅務(wù)籌劃相關(guān)內(nèi)容

　　具體包括了公司財務(wù)報表、分析公司各項財務(wù)比率及稅務(wù)籌劃等相關(guān)知識。

　　第五，掌握個人保險規(guī)劃與決策購買知識點

　　具體包括了保險要素、產(chǎn)品相關(guān)內(nèi)容，保險市場及保險規(guī)劃知識需掌握。

　　第六，把握高端客戶的顧問式行銷知識

　　具體包括了高端客戶劃分及其心理分析、分析高端客戶投資偏好及富人社交環(huán)境等內(nèi)容。

　　第七，把握財富管理顧問前瞻—領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)相關(guān)內(nèi)容

　　具體包括了領(lǐng)導(dǎo)、組織化、團隊管理等相關(guān)知識。

　　以上就是cwm 特許財富管理師考試所涉及的考試內(nèi)容，需要很清晰的邏輯學習思維及較強的分析能力。

　　最后，我們來瞧瞧cwm考試是中文還是英文考試?

　　英國特許證券與投資協(xié)會CISI主辦的財富管理國際資格證書，包括了三級：

　　財富與投資管理國際資格證書

　　高級財富管理國際證書

　　特許財富管理師證書

　　特許財富管理師證書是財富管理領(lǐng)域的權(quán)威認證，CWM考試內(nèi)容分為案例答辯、閉卷考試兩部分，且cwm考試前兩級在中國考試形式是中文。

　　特許財富管理管理師證書考取后，對于個人未來發(fā)展很有優(yōu)勢，前景尤為可觀!

　　自從CWM考試創(chuàng)辦以來，一直深受國際企業(yè)和人士的高度認可和重視，目前，CWM是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，既然其證書含金量如此高，那考試會不會很難?其考試內(nèi)容又有哪些?我們一起來了解下吧。

　　特許財富管理師CWM認可度如何?

　　CWM，中文名稱為特許財富管理師，它是由英國特許證券和投資協(xié)會共同創(chuàng)辦的，專為金融專業(yè)人士打造的認證類考試，在倫敦金融城里有著“黃金資格證書”的美譽，在財富管理國際資格認證中最高級別的證書。自CWM考試創(chuàng)辦以來，一直受到了全球多個國家地區(qū)認可和關(guān)注，其所推廣的金融、財富管理理念已經(jīng)成為了國際通用、最具權(quán)威的財富管理行業(yè)標準。

　　特許財富管理師CWM考試內(nèi)容有哪些?

　　特許財富管理師CWM主要分為了一、二、三3個級別的考試，每個級別其考試側(cè)重點都有所不同，我們一起來看看吧。

　　1、CWM一級考試

　　其考試定位為準入級別，可以說CWM一級是所有級別中最為基礎(chǔ)、難度最低的考試，考試內(nèi)容涉及到行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析、終生財富供給等金融財富類專業(yè)知識，而這些內(nèi)容都是基礎(chǔ)概念性知識，考生只要熟讀教材，基本可以很輕松通過CWM一級考試。

　　2、CWM二級考試

　　其考試定位為資深級別，CWM二級考試會比一級考試難度提升一個檔次，CWM二級考點內(nèi)容都是基于一級考點基礎(chǔ)之上，所以要想理解二級知識，關(guān)鍵還是打好一級知識基礎(chǔ)。

　　CWM二級考試內(nèi)容包括有財富與投資管理系統(tǒng)、財富管理分析和實務(wù)、資產(chǎn)種類等知識點，考試側(cè)重點除了考察考生對基礎(chǔ)知識的掌握以外，還考察大家對知識的運用和對數(shù)據(jù)的分析。

　　3、CWM三級考試

　　其考試定位為專家級別，毫無疑問，CWM三級考試是所有級別中難度最高的，考生在平時備考所花的時間也會相對比較長。

　　CWM三級考試內(nèi)容涉及有金融市場、投資組合理論與實務(wù)財富管理研究等知識點，只要考察考生對知識點深入研究、分析的能力，在學習完課程知識點外，考生還需要額外獨立撰寫一份財富管理的分析報告，難度上大大提高。

　　CWM中文名為國際財務(wù)管理師，作為一項國際類考試，CWM可是極具權(quán)威性及含金量的金融財富類證書，是財富管理行業(yè)的標桿。究竟考生考下CWM證書后可以從事什么工作?我們來看看吧。

　　國際財富管理師CWM介紹

　　國際財富管理師，簡稱為CWM，它是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)所主辦的，金融財富管理行業(yè)國際級專業(yè)考試。隨著金融行業(yè)的發(fā)展，行業(yè)中也衍生出比較多新興的崗位職業(yè)，由于行業(yè)市場對人才需求不斷加大，CWM的認可度和知名度也逐漸提高，目前國際財富管理師CWM已成為最具權(quán)威性的財富管理標準，在倫敦城也被稱作為“黃金資格證書”?？梢?，國際財富管理師CWM證書在世界金融領(lǐng)域中含金量非常高。

　　另外，CISI在世界金融領(lǐng)域中具有超高水平的從業(yè)資格認證，由于CWM課程內(nèi)容涉及的知識點范圍比較廣、專業(yè)性較強，如今CISI協(xié)會所推廣的財富管理理念已逐漸成為全球通用的、最具權(quán)威性的財富管理行業(yè)標準。

　　考下CWM證書可以從事什么工作?

　　1、私人銀行家

　　相信大家對私人銀行家這職業(yè)會比較陌生，不過隨著金融行業(yè)的發(fā)展需求，未來私人銀行家職業(yè)會比較吃香，私人銀行家主要負責的是為家庭高凈值客戶，比如成功企業(yè)家、財富家族、社會名望、高端專業(yè)人士等提供高質(zhì)量、高私密度的金融服務(wù)。

　　2、金融行業(yè)資產(chǎn)管理

　　金融行業(yè)資產(chǎn)管理相對來說會比較多人選擇的熱門職業(yè)，對于考下CWM證書人士，可以擔任這類崗位工作，主要負責的是對金融投資企業(yè)可投資資金進行資產(chǎn)配置，當涉及到大型項目是，還需要金融行業(yè)資產(chǎn)管理者進行風險規(guī)避、控制、稅收規(guī)避等。

　　3、金融行業(yè)前端從業(yè)者

　　另外，持有CWM證書人士，也可以擔任成為金融行業(yè)前端從業(yè)者，主要是對客戶的資產(chǎn)進行負債、流動性進行管理，從而幫助客戶達到降低風險等目的。