隨著時(shí)代經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，隨著衍生出的專業(yè)和職業(yè)崗位也越來越多。像最近比較火的財(cái)富管理專業(yè)也是比較多學(xué)生選擇而且未來比較吃香的專業(yè)。到底財(cái)富管理專業(yè)的學(xué)生出來后可以考哪些證書?下面來了解一下。

　　CFA

　　CFA，中文名全稱叫特許金融分析師，作為國際證書，CFA在國際金融界可以說是權(quán)威性最高并且得到全球廣泛認(rèn)可和看重的行業(yè)證書。在適用性方面，由于CFA比較傾重于金融方面，所以在學(xué)習(xí)上也是注重對(duì)金融的分析和投資的決策，適合對(duì)金融系統(tǒng)操作、以及對(duì)金融數(shù)據(jù)分析感興趣的人士進(jìn)行報(bào)名，同時(shí)也適合于在讀專業(yè)的大學(xué)生報(bào)名參加考試。

　　在學(xué)習(xí)方面，CFA考試共分為三個(gè)階段，考生只要完成了這三個(gè)階段的考試，然后在積累4年以上的金融投資相關(guān)工作的經(jīng)驗(yàn)，就可以取得特許金融分析師(CFA)資格證書了。

　　CFA考試具體分為Level I、Level II和Level III三個(gè)階段，形式上，考試必須要先通過一個(gè)階段的考試才能參加下一階段的考試，也就是說，哪怕有哪一環(huán)通過不了都不能參加下個(gè)階段考試。

　　題型方面，第一階段(Level I)形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各120題，共240題;

　　第二階段(Level II))形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各60題，共120題;

　　第三階段(Level III)的考試形勢是50%的論文寫作及50%的應(yīng)用題(其中主要是案例分析)。

　　CWM

　　CWM，中文名全稱為特許財(cái)富管理師，證書是由英國皇家特許專業(yè)協(xié)會(huì)所頒發(fā)的，在權(quán)威性和含金量方面都是無可置疑的。而對(duì)比起CFA來說，CWM在學(xué)習(xí)內(nèi)容上會(huì)比較注重于對(duì)金融財(cái)富的管理以及相關(guān)實(shí)務(wù)技能的操作等。對(duì)比起CFA，CWM所學(xué)的知識(shí)相對(duì)比較專業(yè)，適合那些一直想在財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)展或者金融業(yè)務(wù)發(fā)展的職場人士進(jìn)行報(bào)名。

　　CWM報(bào)名條件

　　1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;

　　2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;

　　在報(bào)名條件方面，CWM特許財(cái)富管理師其實(shí)要求并不算高，學(xué)歷最低要求大專，以及具備5年相關(guān)金融工作就能報(bào)名。而另外還有一個(gè)要注意的硬性條件，那就是英語功底要扎實(shí)，這點(diǎn)相信大家都心中有數(shù)，如果英語不過關(guān)，基本上是無法看懂題目的。

　　考試內(nèi)容方面，CWM考試分為答辯和閉卷兩種形式的考試。

　　答辯考試主要是考察考生對(duì)財(cái)富管理方面知識(shí)的理解以及大家的語言表達(dá)能力，而閉卷考試，主要側(cè)重于理論基礎(chǔ)知識(shí)，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題。

　　cisi是英國金融行業(yè)發(fā)展的重要部分組成之一，對(duì)于cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書到底值不值得考?這問題，你如何看待呢?接下來我們來詳細(xì)聊聊cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的那些事兒!

　　cisi，英國特許證券與投資協(xié)會(huì)，被英國最大金融機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可，主要為金融服務(wù)行業(yè)的證券、投資等領(lǐng)域，提供系統(tǒng)的職業(yè)資格認(rèn)證、會(huì)員服務(wù)、職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。英國特許證券與投資協(xié)會(huì)極其重視行業(yè)規(guī)范、誠信準(zhǔn)則，并且擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系。其含金量極高，并且通過cisi考試后，對(duì)個(gè)人發(fā)展大有裨益。從長遠(yuǎn)發(fā)展的角度來看，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是十分值得考取的。理由如下：

　　1、cisi財(cái)富管理認(rèn)證資格極具權(quán)威性，國際認(rèn)可度高。

　　2、成為cisi會(huì)員，可以獲得財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、投資銀行、托管銀行等領(lǐng)域的更多工作機(jī)會(huì)。

　　3、通過學(xué)習(xí)cisi課程，掌握財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域國際先進(jìn)的專業(yè)知識(shí)和技能，提升個(gè)人知識(shí)儲(chǔ)備的前提，證明個(gè)人卓越工作能力。

　　4、考過cisi，不單單可以成為英國特許證券與投資協(xié)會(huì)的會(huì)員，并且簽名的時(shí)候，可以適用ACSI會(huì)員的稱號(hào)。

　　在簽名時(shí)可使用ACSI 會(huì)員稱號(hào)，享有國際金融行業(yè)聲譽(yù)品牌支持;

　　5、拿到cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書后，可供選擇的就業(yè)方向極為廣闊，不擔(dān)心找不到好工作。

　　6、cisi證書拿到后，可以擔(dān)任銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等單位的高層管理人員。

　　7、考取cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書的同時(shí)，不單單汲取了專業(yè)實(shí)務(wù)知識(shí)，也提升了個(gè)人對(duì)金融行業(yè)的興趣，形成了多條職業(yè)發(fā)展路線。

　　8、cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書拿到后，個(gè)人價(jià)值不斷提升，在金融及財(cái)富管理行業(yè)內(nèi)獲得高度評(píng)價(jià)及榮譽(yù)。

　　綜上所述，cisi財(cái)富管理認(rèn)證證書還是很值得大家考取的。通過了cisi職業(yè)資格認(rèn)證，讓你的未來前景更具無限可能性!

　　于上市公司而言，股東所擁有的股票數(shù)量和股票市場價(jià)格決定了股東財(cái)富。在股票數(shù)量一定時(shí)，價(jià)格越高，意味著股東財(cái)富越大；股票價(jià)格達(dá)到最高時(shí)，股東財(cái)富也就達(dá)到最大。

　　股東財(cái)富最大化的優(yōu)點(diǎn)

　　1.考慮了風(fēng)險(xiǎn)因素。股東財(cái)富=價(jià)格×數(shù)量。多數(shù)情況下數(shù)量是保持不變的，需要著重考慮股票價(jià)格對(duì)股東財(cái)富的影響。許多因素都能夠影響股票的價(jià)格，比如風(fēng)險(xiǎn)因素?，F(xiàn)實(shí)股東財(cái)富最大化時(shí)，就考慮了風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　2.在一定程度上能避免企業(yè)短期行為。比如A公司是一家上市公司，年報(bào)上披露虧本1億。之所以會(huì)造成一個(gè)1億的虧損，是因?yàn)锳公司投入2億用于研發(fā)新技術(shù)，預(yù)計(jì)未來3年內(nèi)可以獲利10億。這說明股票成長性很好。影響股票價(jià)格因素就包括對(duì)未來的預(yù)期，如果股票成長性好，投資者對(duì)該企業(yè)的未來有信心，股票價(jià)格上漲。在這一方面，能避免企業(yè)短期行為。

　　3. 對(duì)上市公司而言，股東財(cái)富最大化目標(biāo)比較容易量化，便于考核和獎(jiǎng)懲。

　　股東財(cái)富最大化的缺點(diǎn)

　　1.非上市公司難以應(yīng)用。非上市公司不發(fā)行股票，股價(jià)就無法確定，股東財(cái)富=價(jià)格×數(shù)量無法運(yùn)用。

　　2.股價(jià)受眾多因素影響，不能完全準(zhǔn)確反映企業(yè)財(cái)務(wù)管理狀況。如果整體環(huán)境不好，即便公司的財(cái)務(wù)管理體系再完善，也會(huì)拖累股票價(jià)格下跌。

　　3.過多強(qiáng)調(diào)股東利益，對(duì)其他相關(guān)者的利益重視不夠。最重視股東利益，而忽略了其他相關(guān)人的利益。比如A公司現(xiàn)在巨虧1億，但是預(yù)計(jì)未來可獲利3億。因此目前保持高股價(jià)，股東的利益得到重視;但是于債權(quán)人而言，現(xiàn)在A公司虧了1億，可能償還不了過去所借的錢。忽視了債權(quán)人的利益。

　　特許財(cái)富管理師cwm，簡單來說就是通過自己的專業(yè)知識(shí)為客戶提供全方面的理財(cái)規(guī)劃。近些年來，很受財(cái)務(wù)圈人士青睞。到底特許財(cái)富管理師cwm考什么內(nèi)容呢?接下來隨著小編一起具體了解看看吧!

　　特許財(cái)富管理師cwm考試介紹

　　通過學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師課程，要求考生掌握理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點(diǎn)，對(duì)理財(cái)方法更要全面深入。特許財(cái)富管理師主要目的是能夠隨實(shí)際金融市場的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財(cái)問題，提供全方位的理財(cái)建議。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試考什么

　　學(xué)習(xí)cwm，考生可以了解到全面的財(cái)富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)。具體涉及到投資策略、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學(xué)等方面。其課程會(huì)涉及7個(gè)模塊，也就是特許財(cái)富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財(cái)富管理與規(guī)劃、金融市場及投資工具、 投資理財(cái)角度看宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、投資理財(cái)角度看財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃與決策購買、 高端客戶的顧問式行銷及高端客戶的顧問式行銷。課程結(jié)束后，可進(jìn)行考試。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試包括了案例答辯、閉卷考試。

　　案例答辯：

　　1、考查考生在財(cái)富管理過中，碰到到問題的實(shí)際解決能力。

　　2、考查考生會(huì)不會(huì)與客戶溝通，實(shí)際溝通能力如何。

　　閉卷考試：

　　1、分為財(cái)富管理基礎(chǔ)及財(cái)富管理實(shí)務(wù)。

　　2、考查考生是否掌握了財(cái)富管理的專業(yè)知識(shí)，計(jì)算能力怎么樣。

　　3、題型為多項(xiàng)選擇題，共25道。考試語言是中英對(duì)照。

　　特許財(cái)富管理師cwm培訓(xùn)十分注重實(shí)戰(zhàn)及實(shí)務(wù)把控能力，獲得此證書者可在銀行、基金、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)從事金融相關(guān)崗位。對(duì)未來發(fā)展前途不可限量!了解了特許財(cái)富管理師cwm考試考什么，下一步就是制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，攻下cwm!你準(zhǔn)備好了嗎?

　　最近，小編收到了一位粉絲的來信，說最近有興趣想報(bào)考特許財(cái)富管理師cwm考試，當(dāng)中就提及到了CWM證書含金量的問題，很多人很喜歡都會(huì)拿CFA來比較，究竟CWM含金量證書怎么樣?高不高呢?

　　首先了解下財(cái)富管理的含義

　　對(duì)比起傳統(tǒng)行業(yè)，財(cái)富管理在目前金融界中，算是一種新興領(lǐng)域。具體是指以個(gè)人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心，設(shè)計(jì)全面的財(cái)富管理規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)。簡單來說，財(cái)富管理就是以客戶為主要核心，為客戶提供不同財(cái)務(wù)方面的業(yè)務(wù)。

　　CWM含金量怎么樣?

　　1、在金融方面得到眾多企業(yè)機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可

　　如今，特許財(cái)富管理師cwm已經(jīng)得到了金融證券及投資機(jī)構(gòu)的最廣泛認(rèn)可，目前在全球已經(jīng)得到了超過100多家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)cwm的重視。隨著市場對(duì)人才需求量的增加，報(bào)名參加CWM考試的人數(shù)也逐漸開始增多，由于cwm證書官方認(rèn)可度高，這就意味著對(duì)于CWM證書的持有者不需要再單獨(dú)考取當(dāng)?shù)氐馁Y格證書，在崗位選擇方面也是比較多樣性。

　　2、知識(shí)體系獨(dú)具一格

　　要知道，財(cái)富管理資格認(rèn)證知識(shí)體系在全球范圍是有著自己獨(dú)具一格的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在知識(shí)方面，財(cái)富管理資格認(rèn)證在金融領(lǐng)域也是全球領(lǐng)先的。如今，不僅僅在國外，在國內(nèi)學(xué)生同樣能夠?qū)W習(xí)到這方面知識(shí)的課程，目的使考生們能在國內(nèi)有更多的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

　　3、政策上大力推進(jìn)和支持

　　作為國際性考試的特許財(cái)富管理師，不僅僅獲得全球的高度認(rèn)可，在國內(nèi)同樣獲得了相關(guān)政府的大力推進(jìn)和支持。近幾年來，國內(nèi)多個(gè)地區(qū)正積極在推動(dòng)“金融高端人才聚才”等計(jì)劃，把CWM特許財(cái)富管理師專業(yè)列為稀缺人才項(xiàng)目，目的是加大國內(nèi)更加多企業(yè)對(duì)CWM人才認(rèn)可和重視，從而使CWM人才迅速增長，滿足市場的需求。

　　cwm特許財(cái)富管理師證書考到后，有哪些就業(yè)優(yōu)勢呢?對(duì)于個(gè)人發(fā)展又有什么樣的影響呢?眾所周知，cwm特許財(cái)富管理師含金量很高，也決定了它對(duì)于個(gè)人發(fā)展極大的就業(yè)優(yōu)勢。接下來，我們便詳細(xì)對(duì)此問題展開一一敘述，一起來看看吧!

　　第一，cwm特許財(cái)富管理師受到國際認(rèn)可，在個(gè)人求職和升職之路上，能夠帶來積極的正面作用。舉個(gè)例子：如果A同學(xué)和B同學(xué)同時(shí)去中國農(nóng)業(yè)銀行面試財(cái)富管理崗位，A同學(xué)手中持有cwm證書。當(dāng)面試官同時(shí)接收到兩份簡歷的信息時(shí)，cwm特許財(cái)富管理師通過者會(huì)更得面試官賞識(shí)，獲得優(yōu)先錄取的機(jī)會(huì)。

　　第二，cwm特許財(cái)富管理師考取有一定難度，在學(xué)習(xí)過程中，除了把握專業(yè)必備技能，還體現(xiàn)出個(gè)人強(qiáng)悍學(xué)習(xí)能力、做事認(rèn)真、堅(jiān)持、自信等品質(zhì)。這些往往也是金融及財(cái)富管理業(yè)高端人才招聘的深層需求。對(duì)于個(gè)人職業(yè)發(fā)展帶來一定優(yōu)勢。

　　第三，學(xué)習(xí)cwm特許財(cái)富管理師的課程，通過了認(rèn)證，以后可以到零售銀行(高端客戶)，財(cái)富管理中心及貴賓理財(cái)中心等相應(yīng)部門崗位工作。無論薪資還是發(fā)展前景上，都是極具吸引力的。

　　第四，cwm特許財(cái)富管理師證書獲得了政府政策的高度支持，受到眾多大公司、國企及金融機(jī)構(gòu)的歡迎。就業(yè)形勢來看，不愁找不到合適的高薪資、高福利工作。并且可以實(shí)現(xiàn)更高的金融界職業(yè)目標(biāo)。

　　第五，成為cwm特許財(cái)富管理師會(huì)員，就業(yè)方向十分廣泛，其中 匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、 加拿大皇家銀行財(cái)富管理中心、法國巴黎銀行、英國伊蘭金融等投資機(jī)構(gòu)和投資銀行，都可以成為你的較佳選擇。并且薪資方面十分可觀，未來發(fā)展也更具挑戰(zhàn)性，更多可能性。

　　總而言之，cwm特許財(cái)富管理師持證者在就業(yè)方向上選擇較多、并且發(fā)展可能性更廣泛，可以創(chuàng)造一個(gè)更有價(jià)值的未來!讓你滿懷憧憬，斗志，堅(jiān)定不移走下去!

　　特許財(cái)富管理師證書考了是否有用?這是很多學(xué)員開始學(xué)習(xí)前的最大疑惑。今天，我們就來詳細(xì)聊聊考了特許財(cái)富管理師有用嗎?

　　首先，了解特許財(cái)富管理師考了是否有用之前，我們需要把握特許財(cái)富管理師是什么樣的一本證書。特許財(cái)富管理師(cwm)由 AAFM推出，并且具備國際認(rèn)可度及國際知名組織的高度評(píng)價(jià)。就美國銀行業(yè)行情來看，手持CWM證書者居多。

　　接下來我們來看看特許財(cái)富管理師目標(biāo)學(xué)員包括哪些：

　　第一，面向銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)及高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)。

　　第二，面向分支機(jī)構(gòu)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　第三，面向負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展部門的領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理。

　　第四，面向證券及保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，個(gè)人業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理。

　　從以上學(xué)員目標(biāo)來看，考取特許財(cái)富管理師CWM很有價(jià)值，意味著往后在金融機(jī)構(gòu)、銀行、證券及保險(xiǎn)行業(yè)等領(lǐng)域，能夠勝任高層管理性質(zhì)的職位，個(gè)人發(fā)展上極具空間、潛力性、機(jī)遇性。最后，特許財(cái)富管理師課程較注重知識(shí)實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，所涉及的領(lǐng)域極為廣泛，對(duì)于高端富人需求探索、高端富人心理學(xué)、證券技術(shù)分析、 投資分析、投資大周期理論與實(shí)務(wù)等方面的專業(yè)知識(shí)及綜合運(yùn)用能力更有把握。為自己帶來更大的職業(yè)晉升力。并且特許財(cái)富管理師CWM證書在國內(nèi)極具認(rèn)可度，證書持有者更能得到中國農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、中國建設(shè)銀行及中信銀行等青睞，讓你在未來職業(yè)發(fā)展上有全新的突破，更多的職業(yè)發(fā)展路線可選擇。綜上所述，考了特許財(cái)富管理師優(yōu)勢多多，并且能給自己的未來帶來更多的發(fā)展性、可能性。

　　特許財(cái)富管理師(cwm)，在倫敦金融城被稱之為 “黃金資格證書”。那么，特許財(cái)富管理師在國內(nèi)是否受到認(rèn)可呢?下面且聽小編一一道來!

　　第一，從特許財(cái)富管理師含義看其認(rèn)可度

　　特許財(cái)富管理師指的是取得 CWM證書的專業(yè)人士，運(yùn)用所學(xué)專業(yè)知識(shí)技能，幫助客戶進(jìn)行更全面的理財(cái)規(guī)劃，且還能根據(jù)金融環(huán)境及市場的相應(yīng)變化，做出靈活調(diào)整。

　　特許財(cái)富管理師在美國金融領(lǐng)域內(nèi)極具影響力，并且可以給個(gè)人帶來更廣闊的職業(yè)發(fā)展前途。它受到了全球100多個(gè)國家的廣泛認(rèn)可，像800多所大學(xué)、美國政府勞工部一級(jí)皇家學(xué)會(huì)聯(lián)盟等國際組織，對(duì)其也給予高度評(píng)價(jià)及認(rèn)可。

　　第二，從特許財(cái)富管理含金量看其認(rèn)可度

　　首先， CWM特許財(cái)富管理師主辦單位英國特許證券與投資協(xié)會(huì)( CISI)權(quán)威認(rèn)可度極高。CISI是一所非盈利性的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，其獲得了 英國金融行為監(jiān)管局、 香港證券監(jiān)督委員會(huì)、 美國特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

　　其次，自從 CWM特許財(cái)富管理師進(jìn)入中國以來，擁有會(huì)員接近5000人，且獲得了多家金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。比如中國農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行及中國建設(shè)銀行等。

　　最后，CWM特許財(cái)富管理師獲得國內(nèi)政府支持，認(rèn)可度較高。

      例如：

　　1、2014.02.10，山東省青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲取了國家批復(fù)。

　　2、2016.11.14，《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)“十百千萬”工程的實(shí)施意見》(青人組字〔2016〕3號(hào))的具體人才計(jì)劃實(shí)施中， 將CWM特許財(cái)富管理師，列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。

　　綜上兩個(gè)方面，特許財(cái)富管理師在國內(nèi)認(rèn)可度還是很高的，具備一定權(quán)威性，并且能夠給個(gè)人職業(yè)發(fā)展帶來較大優(yōu)勢!

　　CWM中文全稱又叫特許財(cái)富管理師，雖然在國內(nèi)知名度并不算高，不過在國際的金融領(lǐng)域中，同樣能夠得到全球認(rèn)可的國際類考試。究竟特許財(cái)富管理師報(bào)考要求是什么?一起來看看吧。

　　Cwm介紹

　　CWM?證書是美國“財(cái)富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。與CAIA不一樣的是，CWM除了得到國際高度認(rèn)可外，在國內(nèi)也得到了眾多的企業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，CWM在國內(nèi)已經(jīng)擁有了大約6000名會(huì)員。更值得關(guān)注的是，在國際上CWM也已經(jīng)獲得了全球200多個(gè)國家及900多所的大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會(huì)、等國際知名組織的認(rèn)可。可以看出，CWM無論在國際還是在國內(nèi)的知名度是無可置疑的。

　　報(bào)名方式

　　對(duì)于CWM考試的報(bào)名方式，其實(shí)也并不是大家所想的那么難，與其它考試報(bào)名一樣，流程也非常簡單，只需要登錄美國金融管理學(xué)會(huì)中國分會(huì)官方網(wǎng)站，參加相應(yīng)的培訓(xùn)后就可以報(bào)名考試了。

　　報(bào)名條件

　　1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年;

　　2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年;

　　3.必須具備較強(qiáng)的英語聽、說、讀、寫能力。

　　具備以上條件之一，方可報(bào)名參加CWM考試。

　　通過報(bào)名條件，不難看出CWM考試報(bào)名條件與其它職稱考試相比基本差不多，要求也并不算太高，只需要大專學(xué)歷并具備一定相關(guān)的工作年限就可以了，但值得注意的是，由于CWM是國際性考試，因此硬性條件也需要懂得英語才行。

　　特許財(cái)富管理師cwm，簡單來說就是通過自己的專業(yè)知識(shí)為客戶提供全方面的理財(cái)規(guī)劃。近些年來，很受財(cái)務(wù)圈人士青睞，那么CWM考察什么內(nèi)容?

　　特許財(cái)富管理師cwm考試介紹

　　通過學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師課程，要求考生掌握理財(cái)相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點(diǎn)，對(duì)理財(cái)方法更要全面深入。特許財(cái)富管理師主要目的是能夠隨實(shí)際金融市場的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財(cái)問題，提供全方位的理財(cái)建議。

　　特許財(cái)富管理師cwm考試考什么內(nèi)容?

　　學(xué)習(xí)cwm，考生可以了解到全面的財(cái)富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)。具體涉及到投資策略、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學(xué)等方面。其課程會(huì)涉及7個(gè)模塊，也就是特許財(cái)富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財(cái)富管理與規(guī)劃、金融市場及投資工具、 投資理財(cái)角度看宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、投資理財(cái)角度看財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃與決策購買、 高端客戶的顧問式行銷及高端客戶的顧問式行銷。課程結(jié)束后，可進(jìn)行考試。

　　CWM考試備考建議

　　1、穩(wěn)固基礎(chǔ)最重要

　　CWM考試具體分為了答辯以及閉卷兩種形式考試。在考題方面，CWM考點(diǎn)基本都會(huì)偏向于基礎(chǔ)知識(shí)為主，所以大家在備考中，還是根據(jù)歷年的考點(diǎn)范圍，方向上還是回歸到基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、復(fù)習(xí)?？荚囍灰龅桨鸦A(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)牢牢的穩(wěn)固好，那么通過閉卷考試并沒什么大問題。

　　2、善于總結(jié)

　　在備考過程中，大家除了看教材還需要結(jié)合做題來對(duì)知識(shí)點(diǎn)加深了解，不單單如此，考生如果遇到問題，也需要學(xué)會(huì)總結(jié)，反思一下自己存在不足的地方，然后再慢慢改進(jìn)自己所存在的問題，只有不斷去改進(jìn)自己，才能越變越好。

　　CWM財(cái)富管理師在行業(yè)領(lǐng)域有著非常高的含金量，近年來，大家在報(bào)名的同時(shí)也非常關(guān)注CWM就業(yè)前景問題，下面我們來看看吧。

　　CWM財(cái)富管理師就業(yè)前景

　　1、通過學(xué)習(xí)特許財(cái)富管理師cwm課程，提高了個(gè)人對(duì)于財(cái)富管理涉及方方面面的專業(yè)知識(shí)運(yùn)用能力，并且具備了任職財(cái)富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財(cái)富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認(rèn)證證書，受到國際廣泛認(rèn)可。

　　3、cwm課程所包含的財(cái)富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，也是黃金資格證書。

　　4、特許財(cái)富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級(jí)，價(jià)值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財(cái)富管理師cwm的學(xué)習(xí)，讓財(cái)富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財(cái)富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等一定認(rèn)可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　6、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國內(nèi)對(duì)財(cái)富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試介紹

　　特許財(cái)富管理師CWM考試一共分為了三個(gè)等級(jí)，分別為財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證、高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證、特許財(cái)富管理國際認(rèn)證。

　　財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財(cái)富管理系統(tǒng)知識(shí)的綜合介紹，考生只需要熟記好當(dāng)中的基礎(chǔ)點(diǎn)就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個(gè)級(jí)別中，財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證是最為簡單的。

　　高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，主要以財(cái)富和投資管理知識(shí)為基礎(chǔ)，然后再從財(cái)富管理知識(shí)中進(jìn)行相應(yīng)的拓展。與財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證相比，高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證均在基礎(chǔ)點(diǎn)上進(jìn)行，側(cè)重于對(duì)產(chǎn)品的分析。

　　特許財(cái)富管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，與三個(gè)級(jí)別考試相比，特許財(cái)富管理國際認(rèn)證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識(shí)點(diǎn)范圍也比較廣，需要考生花比較多的時(shí)間和精力進(jìn)行深入學(xué)習(xí)研究。

　　自從CWM考試創(chuàng)辦以來，一直深受國際企業(yè)和人士的高度認(rèn)可和重視，目前，CWM是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書，既然其證書含金量如此高，那考試會(huì)不會(huì)很難?其考試內(nèi)容又有哪些?我們一起來了解下吧。

　　特許財(cái)富管理師CWM認(rèn)可度如何?

　　CWM，中文名稱為特許財(cái)富管理師，它是由英國特許證券和投資協(xié)會(huì)共同創(chuàng)辦的，專為金融專業(yè)人士打造的認(rèn)證類考試，在倫敦金融城里有著“黃金資格證書”的美譽(yù)，在財(cái)富管理國際資格認(rèn)證中最高級(jí)別的證書。自CWM考試創(chuàng)辦以來，一直受到了全球多個(gè)國家地區(qū)認(rèn)可和關(guān)注，其所推廣的金融、財(cái)富管理理念已經(jīng)成為了國際通用、最具權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試內(nèi)容有哪些?

　　特許財(cái)富管理師CWM主要分為了一、二、三3個(gè)級(jí)別的考試，每個(gè)級(jí)別其考試側(cè)重點(diǎn)都有所不同，我們一起來看看吧。

　　1、CWM一級(jí)考試

　　其考試定位為準(zhǔn)入級(jí)別，可以說CWM一級(jí)是所有級(jí)別中最為基礎(chǔ)、難度最低的考試，考試內(nèi)容涉及到行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析、終生財(cái)富供給等金融財(cái)富類專業(yè)知識(shí)，而這些內(nèi)容都是基礎(chǔ)概念性知識(shí)，考生只要熟讀教材，基本可以很輕松通過CWM一級(jí)考試。

　　2、CWM二級(jí)考試

　　其考試定位為資深級(jí)別，CWM二級(jí)考試會(huì)比一級(jí)考試難度提升一個(gè)檔次，CWM二級(jí)考點(diǎn)內(nèi)容都是基于一級(jí)考點(diǎn)基礎(chǔ)之上，所以要想理解二級(jí)知識(shí)，關(guān)鍵還是打好一級(jí)知識(shí)基礎(chǔ)。

　　CWM二級(jí)考試內(nèi)容包括有財(cái)富與投資管理系統(tǒng)、財(cái)富管理分析和實(shí)務(wù)、資產(chǎn)種類等知識(shí)點(diǎn)，考試側(cè)重點(diǎn)除了考察考生對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)的掌握以外，還考察大家對(duì)知識(shí)的運(yùn)用和對(duì)數(shù)據(jù)的分析。

　　3、CWM三級(jí)考試

　　其考試定位為專家級(jí)別，毫無疑問，CWM三級(jí)考試是所有級(jí)別中難度最高的，考生在平時(shí)備考所花的時(shí)間也會(huì)相對(duì)比較長。

　　CWM三級(jí)考試內(nèi)容涉及有金融市場、投資組合理論與實(shí)務(wù)財(cái)富管理研究等知識(shí)點(diǎn)，只要考察考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)深入研究、分析的能力，在學(xué)習(xí)完課程知識(shí)點(diǎn)外，考生還需要額外獨(dú)立撰寫一份財(cái)富管理的分析報(bào)告，難度上大大提高。

　　在國際金融行業(yè)領(lǐng)域里，CWM可有著極高含金量的資格認(rèn)證證書。隨著大家對(duì)特許財(cái)富管理師認(rèn)可度的提高，報(bào)考CWM考試人數(shù)也隨著增多。到底參加2020年CWM考試需要怎么哪些流程?我們來看看吧。

　　特許財(cái)富管理師CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于特許財(cái)富管理師CWM的課程內(nèi)容，在教材中除了基礎(chǔ)的概念專業(yè)知識(shí)點(diǎn)外，CWM會(huì)比較側(cè)重于金融知識(shí)及財(cái)富管理知識(shí)的實(shí)務(wù)技能，實(shí)踐性比較強(qiáng)，大家在學(xué)習(xí)時(shí)，可以將知識(shí)點(diǎn)聯(lián)系到實(shí)際的工作場景中，這樣學(xué)會(huì)更加高效。

　　2020年特許財(cái)富管理師CWM考試介紹

　　特許財(cái)富管理師CWM考試一共分為了三個(gè)等級(jí)，分別為財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證、高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證、特許財(cái)富管理國際認(rèn)證。

　　財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財(cái)富管理系統(tǒng)知識(shí)的綜合介紹，考生只需要熟記好當(dāng)中的基礎(chǔ)點(diǎn)就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個(gè)級(jí)別中，財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證是最為簡單的。

　　高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，主要以財(cái)富和投資管理知識(shí)為基礎(chǔ)，然后再從財(cái)富管理知識(shí)中進(jìn)行相應(yīng)的拓展。與財(cái)富與投資管理國際認(rèn)證相比，高級(jí)財(cái)富管理國際認(rèn)證均在基礎(chǔ)點(diǎn)上進(jìn)行，側(cè)重于對(duì)產(chǎn)品的分析。

　　特許財(cái)富管理國際認(rèn)證

　　考試內(nèi)容，與三個(gè)級(jí)別考試相比，特許財(cái)富管理國際認(rèn)證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識(shí)點(diǎn)范圍也比較廣，需要考生花比較多的時(shí)間和精力進(jìn)行深入學(xué)習(xí)研究。