20201年基金從業(yè)資格考試將于11月28日舉行，基金從業(yè)考試共分為《基金法律法規(guī)》、《證券投資基金》、《私募股權(quán)投資》3個(gè)科目，今天，會(huì)計(jì)網(wǎng)就為大家詳解《證券投資基金》科目它的考點(diǎn)內(nèi)容。

　　一、教材章節(jié)分布

　　教材在備考過程中是必不可少的，也是考試出題最重要的依據(jù)，考生必須要仔細(xì)研讀教材，熟練掌握教材中每一章節(jié)的基礎(chǔ)知識(shí)。《證券基金基礎(chǔ)》共14章內(nèi)容，分布在教材《證券投資基金》(第二版)上、下冊(cè)中的第6—15章、第17—19章、第27章;其中第27章是新增章節(jié)，需要考生引起注意。

　　二、命題規(guī)律

　　1、考察形式比較靈活，注重活學(xué)活用

　　證券基金基礎(chǔ)的考試過程中考點(diǎn)覆蓋面特別全，考點(diǎn)分布也非常雜散，但是在以前只要學(xué)習(xí)“郭靖”的精神死記硬背即可輕松通過考試。自從最新版的基金從業(yè)考試大綱出來以后，考試題目也隨之發(fā)生了變化，考試靈活性逐漸加強(qiáng)了，死記硬背已經(jīng)不再適用了。那么，各位考生在備考時(shí)也要隨機(jī)應(yīng)變，熟練、靈活的掌握教材中的內(nèi)容才行。這就要求考生在備考時(shí)，對(duì)教材中的內(nèi)容有一個(gè)深刻的認(rèn)識(shí)，并且通過練習(xí)來鞏固基礎(chǔ)。

　　2、計(jì)算題和財(cái)務(wù)題目增多，難度加大

　　從近幾年的考試情況來看，科目二中計(jì)算性題目和涉及財(cái)會(huì)類的題目逐漸增多，難度有所增加。但是科目二中最大的難度不在于計(jì)算的繁瑣程度，而是在于公式掌握程度，比如夏普指數(shù)等各種指數(shù)的引用等等。不僅計(jì)算題的難度變大了，而且分值比重也增加了?，F(xiàn)在科目二是一門偏理的科目，大家在復(fù)習(xí)時(shí)要學(xué)會(huì)靈活轉(zhuǎn)換思維。

　　3、多為基礎(chǔ)性內(nèi)容，沒有超綱題目

　　盡管近年來題目難度有上升的趨勢(shì)，都是圍繞最新教材和考試大綱出題，沒有超綱題目。這對(duì)大家來說是個(gè)好消息，只要根據(jù)教材和大綱的思路來復(fù)習(xí)，靈活、熟練掌握教材中的基礎(chǔ)內(nèi)容，通過考試的幾率就非常大了。

　　保護(hù)性看跌期權(quán)是股票加多頭看跌期權(quán)組合，是指買入標(biāo)的期貨的同時(shí)，買入等量的看跌期權(quán)。具體來說，投資者買入標(biāo)的期貨博取價(jià)格上漲收益，由于擔(dān)心期貨價(jià)格下跌造成虧損，于是買入看跌期權(quán)對(duì)價(jià)格下行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)避。

　　對(duì)于標(biāo)的期貨來說，看跌期權(quán)產(chǎn)生了正反兩方面的作用。一方面，規(guī)避了標(biāo)的期貨價(jià)格下行風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，間接限制了標(biāo)的期貨的收益。

　　保護(hù)性看跌期權(quán)的應(yīng)用

　　1、為長期持有的標(biāo)的期貨頭寸套保。無論是出于對(duì)行情的判斷，還是現(xiàn)貨企業(yè)的套期需求，市場上總有一些投資者主動(dòng)或被動(dòng)地需要長期持有標(biāo)的期貨。此時(shí)，通過買入看跌期權(quán)構(gòu)造保護(hù)性看跌期權(quán)組合十分必要，在限制虧損的同時(shí)，能夠安心持有標(biāo)的期貨頭寸。

　　2、發(fā)揮止盈作用。當(dāng)投資者單獨(dú)買入標(biāo)的期貨且產(chǎn)生可觀盈利時(shí)，投資者往往會(huì)陷入兩難境地。一方面，打算持有頭寸博取更多收益；另一方面，擔(dān)心期貨價(jià)格不漲反跌，前期盈利消失殆盡，甚至產(chǎn)生虧損，令投資者不知所措。

　　3、以保護(hù)性看跌期權(quán)替代止損?，F(xiàn)實(shí)交易中，投資者經(jīng)常遇到這種困境，即買入標(biāo)的期貨的同時(shí)，設(shè)置止損位，但頭寸剛剛被止損掉，價(jià)格便掉頭向上，錯(cuò)失大好盈利機(jī)會(huì)。然而，保護(hù)性看跌期權(quán)組合則不然，通過買入看跌期權(quán)替代止損，付出一定權(quán)利金成本，在期權(quán)有效期內(nèi)，隨時(shí)規(guī)避期貨價(jià)格下行風(fēng)險(xiǎn)，只要期貨價(jià)格上漲，依然可以賺取利潤，大大減輕操作難度，不必?fù)?dān)心市場振蕩導(dǎo)致的偶然性止損。

　　保護(hù)性看跌期權(quán)的特點(diǎn)

　　1、凈損益預(yù)期降低了，當(dāng)股價(jià)上漲時(shí)，比單一投資股票獲得的收益低。

　　2、鎖定了最低凈收入和最低凈損益。

　　不同部門發(fā)生的勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)計(jì)入不同的會(huì)計(jì)科目。管理行政部門等發(fā)生的勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)，計(jì)入管理費(fèi)用科目；業(yè)務(wù)部門發(fā)生的勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)，計(jì)入銷售費(fèi)用科目；生產(chǎn)部門等發(fā)生的勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)，則計(jì)入制造費(fèi)用科目。

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)是什么意思？

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)指確因工作需要為雇員配備或提供工作服、手套、安全保護(hù)用品等所發(fā)生支出。

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)的范圍包括工作服、手套、洗衣粉等勞保用品，解毒劑等安全保護(hù)用品，清涼飲料等防暑降溫用品，以及按原勞動(dòng)部等部門規(guī)定的范圍對(duì)接觸有毒物質(zhì)、矽塵作業(yè)、放射線作業(yè)和潛水、沉箱作業(yè)、高溫作業(yè)等5類工種所享受的由勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)開支的保健食品待遇。

　　根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》的有關(guān)規(guī)定，納稅人實(shí)際發(fā)生的合理的勞動(dòng)保護(hù)支出，是可以稅前扣除的。

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)支出滿足哪些前置條件？

　　1、確實(shí)是由于工作需要所發(fā)生的費(fèi)用支出；

　　2、為職工配備或提供，發(fā)放給其他沒有勞動(dòng)關(guān)系人員的勞保費(fèi)，是不能稅前扣除的；

　　3、限于工作服、手套、安全保護(hù)用品以及防暑降溫品等方面。

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)可以抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額嗎？

　　根據(jù)財(cái)稅相關(guān)規(guī)定，不得從銷項(xiàng)稅額中抵扣的進(jìn)項(xiàng)稅額不包括因工作需要而發(fā)生的勞保費(fèi)。所以企業(yè)取得的勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)專用發(fā)票如果用于增值稅一般計(jì)稅方式的業(yè)務(wù)，是準(zhǔn)予從銷項(xiàng)稅額中抵扣的。

　　勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)怎么進(jìn)行賬務(wù)處理？

　　1、發(fā)生勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)時(shí)：

　　借：管理費(fèi)用——?jiǎng)趧?dòng)保護(hù)費(fèi)等（根據(jù)使用部門確定相關(guān)科目）

　　　　應(yīng)交稅費(fèi)——應(yīng)交增值稅（進(jìn)項(xiàng)稅額）

　　　　貸：銀行存款

　　2、期末結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)：

　　借：本年利潤

　　　　貸：管理費(fèi)用——?jiǎng)趧?dòng)保護(hù)費(fèi)等（根據(jù)使用部門確定相關(guān)科目）

　　會(huì)計(jì)屬于高危職業(yè)，這些年來，會(huì)計(jì)人員違法犯罪現(xiàn)象很是常見。作為一名會(huì)計(jì)人，一定要懂得如何保護(hù)自己。會(huì)計(jì)職場生涯中，保護(hù)自己該怎么做呢?接下來一起來看看吧!

　　第一，遵紀(jì)守法、堅(jiān)守底線

　　會(huì)計(jì)人員的工作多圍繞公司資金展開。不管是出于什么原因，都應(yīng)當(dāng)時(shí)刻謹(jǐn)記，不屬于自己的財(cái)物，一定不能拿。多數(shù)會(huì)計(jì)人員犯罪都是為了一己私欲，模仿領(lǐng)導(dǎo)簽名從而進(jìn)行貪污、挪用公款。為了一時(shí)的滿足，鋌而走險(xiǎn)，害了自己一生。法律底線是什么?會(huì)計(jì)人一定要牢記在心，遵紀(jì)守法是你的職業(yè)操守，認(rèn)真完成本職工作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)待工作，一定要有自己的原則，任何情況下，都不要以身試法!堅(jiān)守底線，就是對(duì)自己最大的保護(hù)!

　　第二，對(duì)待工作務(wù)必規(guī)范操作，證據(jù)務(wù)必保留

　　會(huì)計(jì)人工作過程中，無論是什么工作，都請(qǐng)規(guī)范操作。按照相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行。如果被迫違法，務(wù)必保留有利證據(jù)。比如，有些公司老板，為了省錢，要求會(huì)計(jì)編制虛假報(bào)表騙取銀行貸款，遇到這種情況，很多會(huì)計(jì)明知是違法的。但是為了生存，往往選擇卻是違法操作，成為幫兇。如果會(huì)計(jì)當(dāng)時(shí)沒有自保意識(shí)，相關(guān)證據(jù)沒有留存，假設(shè)企業(yè)出現(xiàn)了問題，而領(lǐng)導(dǎo)又將所有責(zé)任推卸到你的身上，你也就變成了主犯。

　　當(dāng)會(huì)計(jì)遇到被迫違法的情形，如果懂得保留有利證據(jù)，實(shí)屬“被迫”行為，可降低自身的法律風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，對(duì)于違法違紀(jì)行為，建議要堅(jiān)決抵制，哪怕是丟了工作，也要保持做人底線!畢竟，要是以身試法，出了事情，再后悔莫及也沒用了!

　　第三，不斷向上努力，強(qiáng)大自己

　　很多時(shí)候，想要更好保護(hù)自己，就要讓自己強(qiáng)大起來，未來有更多的發(fā)展可能性，自己擁有更多的選擇權(quán)。往往會(huì)計(jì)人讓自己陷入風(fēng)險(xiǎn)都是因?yàn)椤暗仔礁邏骸?。試想想，如果自己能力提高了，變?yōu)秀了，又或者持有CPA或其他國際證書，你還會(huì)擔(dān)心沒有優(yōu)秀的平臺(tái)向你招手嗎?越優(yōu)秀的大公司，各項(xiàng)操作流程也就越規(guī)范，這時(shí)候還會(huì)擔(dān)心“被迫違法”嗎?

　　總而言之，會(huì)計(jì)人想要更好保護(hù)自己，一定要保留自己的道德底線，知道什么該做，什么不該做。不斷努力，讓自己變得更強(qiáng)大，將選擇的更多主動(dòng)權(quán)緊緊握在手中!

　　證券從業(yè)資格和基金從業(yè)資格都是考生進(jìn)入金融行業(yè)的敲門磚，那么證券從業(yè)資格考試和基金從業(yè)資格考試哪個(gè)更簡單？

　　證券從業(yè)資格和基金從業(yè)資格考試哪個(gè)更容易？

　　兩個(gè)證書的考試難度差不多，都屬于入門級(jí)的從業(yè)資格證，是進(jìn)入證券基金的門檻證書，證券從業(yè)資格考試與基金從業(yè)資格考試命題規(guī)律十分相似，考生在備考過程中完全可以當(dāng)做一門考試的不同科目來學(xué)習(xí)。兩種考試命題規(guī)律相似之處基本如下：

　　1、考綱范圍廣，出題隨機(jī)性強(qiáng);

　　2、歷年真題會(huì)在考試中重復(fù)出現(xiàn);

　　3、考察靈活，死記硬背并不完全管用;

　　4、考試內(nèi)容全部為100道單選題;

　　5、基本不會(huì)出現(xiàn)考綱范圍以外的試題，試題全部圍繞考綱命題。

　　除此之外，證券從業(yè)和基金從業(yè)考試難度都不是非常難，都在普通考生可以接受的水平，因此，在命題規(guī)律相近的情況下，甚至可以考慮雙證備考。

　　基金從業(yè)資格考試科目有哪些？

　　科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》;

　　科目二：《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》;

　　科目三：《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　按照協(xié)會(huì)要求，考生至少要考兩個(gè)科目才能拿到證書，其中科目一必考，科目二和科目三可以根據(jù)自己的情況選擇一科。

　　證券從業(yè)資格考試科目有哪些？

　　證券從業(yè)資格證考試科目包括一般從業(yè)資格考試科目、專業(yè)資格考試科目、高管資質(zhì)考試科目。

　　1、一般從業(yè)考試科目：金融市場基礎(chǔ)知識(shí)、證券市場基本法律法規(guī)，兩科必考，可分開報(bào)考。

　　2、專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試科目1科?？荚嚳颇糠謩e為：保薦代表人勝任能力科目《投資銀行業(yè)務(wù)》、證券分析師勝任能力科目《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》、證券投資顧問勝任能力科目《證券投資顧問業(yè)務(wù)》?？砂凑諒臉I(yè)方向選擇科目考試。

　　3、管理資質(zhì)測試的考試科目均設(shè)1科，考試科目分別為：證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試、證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)測試、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)高級(jí)管理人員資質(zhì)測試。

　　證券從業(yè)和基金從業(yè)都是金融領(lǐng)域兩個(gè)必考的入門級(jí)證書，很多人很喜歡將證券從業(yè)和基金從業(yè)進(jìn)行比較，那么這兩者之間存在什么樣的區(qū)別?我們來看看吧。

　　一、證券從業(yè)與基金從業(yè)考試科目不同

　　證券從業(yè)資格考試考試科目包括一般從業(yè)資格考試科目、專業(yè)資格考試科目、高管資質(zhì)考試科目。

　　一般從業(yè)考試科目：金融市場基礎(chǔ)知識(shí)、證券市場基本法律法規(guī)，兩科必考，可分開報(bào)考。

　　專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試科目1科?？荚嚳颇糠謩e為：保薦代表人勝任能力科目《投資銀行業(yè)務(wù)》、證券分析師勝任能力科目《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》、證券投資顧問勝任能力科目《證券投資顧問業(yè)務(wù)》?？砂凑諒臉I(yè)方向選擇科目考試。

　　管理資質(zhì)測試的考試科目均設(shè)1科，考試科目分別為：證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試、證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)測試、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)高級(jí)管理人員資質(zhì)測試。

　　基金從業(yè)考試科目分為三科，其中科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》為必過科目，科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》和科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》通過一科即可拿證。

　　二、證券從業(yè)與基金從業(yè)成績有效期不同

　　證券從業(yè)資格考試成績長年有效，各位考生可以分開報(bào)考，也不需要重復(fù)報(bào)考?；饛臉I(yè)資格考試成績有效期為4年，通過《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試的考生若4年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職，需要重新報(bào)考基金從業(yè)資格考試或補(bǔ)齊最近兩年的后續(xù)學(xué)習(xí)，再通過所在機(jī)構(gòu)向基金協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售資格。

　　證券從業(yè)和基金從業(yè)考哪個(gè)好?

　　如今證券和基金業(yè)務(wù)密不可分，證券從業(yè)和基金從業(yè)考試都是進(jìn)入金融行業(yè)的入門級(jí)考試，難度系數(shù)都不算高。如果考生時(shí)間和精力允許，建議是兩個(gè)證書都考，就業(yè)之路有更多選擇。

　　融資融券指的是投資者向證券公司提供擔(dān)保品，或是向證券公司借款買賣證券的行為，那么投資者有沒有必要開通融資融券呢？融資融券的具體定義又是什么？

　　融資融券的定義

　　融資融券的基本概念是投資者用保證金或者其他證券作為擔(dān)保買入證券或者借入證券去賣出，而融資融券的開通完全取決于投資者的需求，如有需要，可開通融資融券。

　　融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

　　1、杠桿交易風(fēng)險(xiǎn)：融資融券交易一旦判斷錯(cuò)誤，將面臨虧損擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿谫Y融券交易在投資規(guī)模中也提供了一定比例的杠桿。而當(dāng)股價(jià)下跌時(shí)，投資者不僅要承擔(dān)投資損失，還需要支付融資利息。

　　2、強(qiáng)制交割風(fēng)險(xiǎn)：為保護(hù)公司債權(quán)，證券公司將對(duì)投資者的負(fù)債進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。當(dāng)投資者經(jīng)濟(jì)狀況不佳時(shí)，證券公司將強(qiáng)制關(guān)閉投資者的擔(dān)保資產(chǎn)。

　　3、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)融資融券交易的交易過程出現(xiàn)異?；蚴袌龃嬖陲L(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管部門將采取監(jiān)管措施保持市場穩(wěn)定。這些措施有時(shí)會(huì)影響投資者的交易，甚至?xí)和１ＷC金交易。

　　融資融券的作用

　　1、融資融券交易有助于投資者表達(dá)對(duì)股票實(shí)際投資價(jià)值的預(yù)期，引導(dǎo)股價(jià)反映其內(nèi)在價(jià)值，在一定程度上減緩證券價(jià)格的波動(dòng)，維護(hù)證券市場的穩(wěn)定。

　　為了有效緩解市場的資金壓力，證券公司的融資渠道可以有多種方式，如資金，因此融資自由化和銀行資金進(jìn)入市場也將分兩步進(jìn)行。在股市低迷的情況下，對(duì)于基金等需要資本監(jiān)管的機(jī)構(gòu)來說，它不僅可以解決急需，還可以帶來相當(dāng)好的投資回報(bào)。

　　2、融資融券交易有利于市場交易的活躍性，利用市場記憶的資本放大效應(yīng)，這也是刺激股票市場活躍的一種方式，有利于增加股市的流動(dòng)性。

　　3、融資融券交易不僅可以為證券公司帶來大量的傭金收入和息差收入，還可以衍生出大量的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)會(huì)，為自營業(yè)務(wù)降低成本和套期保值提供了可能。

　　4、融資融券制度是現(xiàn)代多層次證券市場的基礎(chǔ)，也是解決新舊分割后不可避免的結(jié)構(gòu)性供求失衡的配套政策。

　　基金從業(yè)與證券從業(yè)都是金融從業(yè)領(lǐng)域入門級(jí)考試，然而，很多人會(huì)將它們放在一起來比較，究竟基金從業(yè)與證券從業(yè)之間存在哪些區(qū)別?考哪個(gè)好?

　　定義上的區(qū)別

　　證券從業(yè)，顧名思義也就是證券從業(yè)資格考試。該考試是符合國家標(biāo)準(zhǔn)性質(zhì)的資格類認(rèn)證考試，所考取的證書也是經(jīng)過國家金融機(jī)構(gòu)所認(rèn)證的，在國內(nèi)是具有一定的權(quán)威性和作用性。作為一直想進(jìn)入證券行業(yè)、從事證券、金融類方面等工作的人士，必須要考取證券從業(yè)資格證書才能夠入門。

　　基金從業(yè)，與證券從業(yè)一樣，基金從業(yè)同樣也是國內(nèi)一門資格類認(rèn)證考試，對(duì)于想從事基金類行業(yè)工作的人士，同樣也需要先取得基金從業(yè)資格證書才能夠入門。

　　考試內(nèi)容區(qū)別

　　證券從業(yè)資格考試科目方面，主要分為了兩門科目，分別是《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》;

　　而基金從業(yè)資格考試科目方面，主要分為了三門科目，分別是《基金法律法規(guī)和職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》、《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》、《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》;

　　關(guān)于證書含金量

　　基金從業(yè)資格證含金量：拿下基金從業(yè)資格證，可以成為基金管理人。該證書是基金從業(yè)人員的上崗必備證書。可以從事的就業(yè)方向較廣，有更多的工作選擇機(jī)會(huì)!

　　就業(yè)方向：

　　期貨公司

　　商業(yè)銀行

　　獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

　　證券從業(yè)資格證含金量：這些年來，證券從業(yè)行業(yè)發(fā)展較為迅速，該證書稱為證券行業(yè)的“標(biāo)配”。拿下證券從業(yè)資格證，可以給你帶來更廣闊的職業(yè)發(fā)展前景。更多的工作機(jī)遇?？梢赃x擇的就業(yè)方向有：

　　證券公司

　　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　基金管理公司

　　大部分考生報(bào)考證券從業(yè)資格考試以及基金從業(yè)資格考試時(shí)都會(huì)有這樣一個(gè)疑問，就是基金和證券到底哪個(gè)好？這兩個(gè)有什么區(qū)別以及聯(lián)系？基金和證券證書從業(yè)哪個(gè)更有優(yōu)勢(shì)？

　　基金和證券從業(yè)證書哪個(gè)更有優(yōu)勢(shì)？

　　證券從業(yè)資格考試以及基金從業(yè)資格考試都是金融業(yè)的兩項(xiàng)基本考試，許多財(cái)會(huì)專業(yè)的大學(xué)生會(huì)考，金融行業(yè)的人員也會(huì)考，其他一些金融愛好者也會(huì)積極報(bào)名參加。

　　這兩個(gè)考試的區(qū)別主要在于所適用的行業(yè)有一定的區(qū)別，比如說你是向往基金方向發(fā)展的，建議考取基金從業(yè)資格證，倘若是想說往證券方向發(fā)展的，就建議你考證券從業(yè)資格證。但是隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，基金和證券也是越來越密不可分的，所以學(xué)有余力的同學(xué)可以選擇兩科的報(bào)考。

　　基金從業(yè)資格考試要考的科目總共有三個(gè)，《基礎(chǔ)基金法律法規(guī)》是必考科目，《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》以及《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》，這兩個(gè)科目是選考科目。而證券從業(yè)資格考試的考試科目是只有兩個(gè)必考科目，分別是《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》以及《證券市場基本法律法規(guī)》。

　　基金從業(yè)資格證和證券從業(yè)資格證這兩個(gè)證書都是行業(yè)內(nèi)部所必備的基礎(chǔ)證書，也是入行的準(zhǔn)則性證書，這兩個(gè)證書的區(qū)別主要就是在于這兩個(gè)證書所針對(duì)的行業(yè)不同。當(dāng)然，如果你不確定你未來發(fā)展的方向的話，可以兩個(gè)證書都考取下來，這樣也能拓寬未來發(fā)展的道路。證券從業(yè)資格證及基金從業(yè)資格證兩者含金量都十分不錯(cuò)，拿下它們，可以具備更廣闊的的職業(yè)發(fā)展前景優(yōu)勢(shì)，提高職場競爭力。

　　證券從業(yè)與基金從業(yè)兩者都是金融領(lǐng)域的入門級(jí)考試，在每年的報(bào)考階段，很多考生都會(huì)將證券從業(yè)與基金從業(yè)進(jìn)行比較，那么它們兩者存在什么區(qū)別?我們來看看吧。

　　一、考試科目不一樣

　　1、證券從業(yè)資格考試包括一般從業(yè)資格考試、專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試以及高級(jí)管理類資格考試，這里我們主要說前兩種，其中一般從業(yè)資格考試科目包括兩科，即金融市場基礎(chǔ)知識(shí)和證券市場基本法律法規(guī);專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試包括三個(gè)類別，考試科目分別為保薦代表人勝任能力科目《投資銀行業(yè)務(wù)》、證券分析師勝任能力科目《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》、證券投資顧問勝任能力科目《證券投資顧問業(yè)務(wù)》?？忌砂凑諒臉I(yè)方向選擇科目考試。

　　2、基金從業(yè)資格考試科目分為三科，其中科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》為必過科目，科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》和科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》通過一科即可拿證。

　　二、成績有效期不一樣

　　證券一般從業(yè)資格考試成績永久有效，證券專項(xiàng)考試成績有效期為3年，但是每年必須參加培訓(xùn)。

　　但是基金從業(yè)資格考試的單科成績不是永久有效的，其有效期只有四年，也就是說如果考生只通過了其中一門，必須在四年內(nèi)通過其中的另外一門或兩門才能申請(qǐng)取得基金從業(yè)資格，如果超過時(shí)限，則判定成績無效。

　　三、金融行業(yè)入門級(jí)證書

　　如今證券和基金業(yè)務(wù)密不可分，證券從業(yè)資格考試和基金從業(yè)資格考試都是進(jìn)入金融行業(yè)的入門級(jí)考試，也是必考證書，難度系數(shù)都不算高的哦。如果小伙伴們時(shí)間和精力允許的情況下，建議是兩個(gè)證書都考，就業(yè)之路有更多選擇。

　　融資融券就是投資者使用保證金或其他證券作為擔(dān)保購買證券或借入證券出售。那么投資者可以開通融資融券的條件是什么？

　　開立融資融券交易賬戶的前提條件

　　1、證券交易時(shí)間達(dá)到6個(gè)月以上，最近20個(gè)交易日平均每日證券資產(chǎn)不低于50萬元。

　　2、申請(qǐng)開立融資融券業(yè)務(wù)，需將有效期內(nèi)的身份證原件帶到最近營業(yè)部的現(xiàn)場柜臺(tái)。

　　3、辦理申請(qǐng)時(shí)無嚴(yán)重不良信用記錄。

　　4、風(fēng)險(xiǎn)承受能力處于C4-積極性及以上的有效狀態(tài)。

　　5、公司要求的其他條件。

　　融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

　　1、杠桿交易風(fēng)險(xiǎn)：融資融券交易一旦判斷錯(cuò)誤，將面臨虧損擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿谫Y融券交易在投資規(guī)模中也提供了一定比例的杠桿。而當(dāng)股價(jià)下跌時(shí)，投資者不僅要承擔(dān)投資損失，還需要支付融資利息。

　　2、強(qiáng)制交割風(fēng)險(xiǎn)：為保護(hù)公司債權(quán)，證券公司將對(duì)投資者的負(fù)債進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。當(dāng)投資者經(jīng)濟(jì)狀況不佳時(shí)，證券公司將強(qiáng)制關(guān)閉投資者的擔(dān)保資產(chǎn)。

　　3、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)融資融券交易的交易過程出現(xiàn)異常或市場存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管部門將采取監(jiān)管措施保持市場穩(wěn)定。這些措施有時(shí)會(huì)影響投資者的交易，甚至?xí)和１ＷC金交易。

　　融資融券的作用

　　1、融資融券交易有助于投資者表達(dá)對(duì)股票實(shí)際投資價(jià)值的預(yù)期，引導(dǎo)股價(jià)反映其內(nèi)在價(jià)值，在一定程度上減緩證券價(jià)格的波動(dòng)，維護(hù)證券市場的穩(wěn)定。

　　為了有效緩解市場的資金壓力，證券公司的融資渠道可以有多種方式，如資金，因此融資自由化和銀行資金進(jìn)入市場也將分兩步進(jìn)行。在股市低迷的情況下，對(duì)于基金等需要資本監(jiān)管的機(jī)構(gòu)來說，它不僅可以解決急需，還可以帶來相當(dāng)好的投資回報(bào)。

　　2、融資融券交易有利于市場交易的活躍性，利用市場記憶的資本放大效應(yīng)，這也是刺激股票市場活躍的一種方式，有利于增加股市的流動(dòng)性。

　　3、融資融券交易不僅可以為證券公司帶來大量的傭金收入和息差收入，還可以衍生出大量的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)會(huì)，為自營業(yè)務(wù)降低成本和套期保值提供了可能。

　　4、融資融券制度是現(xiàn)代多層次證券市場的基礎(chǔ)，也是解決新舊分割后不可避免的結(jié)構(gòu)性供求失衡的配套政策。