進(jìn)投行cfa相對(duì)更加重要,因?yàn)閏fa與投行的相關(guān)性較大,但是兩本證書對(duì)進(jìn)入行業(yè)來說都只算是錦上添花,如果想做投行業(yè)務(wù),建議大家應(yīng)該多關(guān)注投行業(yè)務(wù)相關(guān)的實(shí)際工作內(nèi)容,比如股票發(fā)行的程序,可以看看招股說明書、整個(gè)發(fā)行定價(jià)的過程。
這些都是有公開資料,還未發(fā)行、但通過審核的公司的招股說明書可以在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站的信息公開中查詢到,在招股說明書中,有證券發(fā)行所涉及到的所有要點(diǎn)。
投行是做什么的?
投行一般是有兩種意思,一個(gè)是指投資銀行,一個(gè)是指證券公司的投行部,而一般國(guó)內(nèi)平時(shí)說到的投行一般是指券商的投行部,所以大部分投行一般都是會(huì)被人認(rèn)為是券商,比如說:國(guó)泰君安、海通證券、中信證券等等。
而投資銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)并不是說進(jìn)行投資,一般是指為投資提供各類服務(wù)的金融機(jī)構(gòu),包括銀行、證券、信托和四大資產(chǎn)管理公司,其中債權(quán)類有:銀行和信托,四大資產(chǎn)管理公司做并購和不良,證券的業(yè)務(wù)最全,投行都是這些機(jī)構(gòu)里面的部門。
主要的核心業(yè)務(wù)主要是指融資和交易,在進(jìn)行融資的時(shí)候,一般是需要金融產(chǎn)品作為抵押,在交易中主要是一個(gè)中介的角色,但也會(huì)提供資產(chǎn)、咨詢、研究、財(cái)富管理等等相關(guān)的金融服務(wù)。
CFA證書核心優(yōu)勢(shì)有哪些?
1、全面的知識(shí)學(xué)習(xí)與綜合能力運(yùn)用,以及對(duì)職業(yè)道德的恪守
CFA認(rèn)證為掌握先進(jìn)的投資分析和投資管理實(shí)操技能建立最堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),為職業(yè)生涯各個(gè)階段提供競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
不僅助力考生和持證人做好進(jìn)入當(dāng)今市場(chǎng)的準(zhǔn)備,還意味著對(duì)職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)的扎實(shí)掌握和堅(jiān)持。
2、靈活、豐富的從業(yè)選擇
在實(shí)際工作中,CFA持證人可以從事涉及投資決策的多種職業(yè)角色,包括買方和賣方、企業(yè)、咨詢服務(wù)等領(lǐng)域的職位。
常見職能如投資組合經(jīng)理(包含對(duì)沖基金經(jīng)理)、私人財(cái)富管理經(jīng)理、證券研究分析師、管理人中管理人(MOM)、經(jīng)紀(jì)人等。
3、在全球市場(chǎng)變化和行業(yè)發(fā)展中保持價(jià)值
作為全球公認(rèn)的投資管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證,取得CFA認(rèn)證代表著在當(dāng)前復(fù)雜又不斷發(fā)展變化的投資行業(yè)中,具備高水平的專業(yè)素養(yǎng)和精益求精的追求。
在投資行業(yè)的雇主看來,CFA認(rèn)證代表著更高的標(biāo)準(zhǔn),是能力卓越的認(rèn)證與標(biāo)志。
財(cái)產(chǎn)行為稅是指納稅人擁有的財(cái)產(chǎn)數(shù)量或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值為征稅對(duì)象,或是為了實(shí)現(xiàn)某種特定的目的,以納稅人的某些特定行為為征稅對(duì)象的稅種??煞譃樨?cái)產(chǎn)稅和行為稅兩大類。
財(cái)產(chǎn)稅類包括10個(gè)稅種:
1、房產(chǎn)稅;2、城市房地產(chǎn)稅;3、城鎮(zhèn)土地使用稅;4、車船使用稅;5、車船使用牌照稅;6、車輛購置稅;7、契稅;8、耕地占用稅;9、船舶噸稅;10、遺產(chǎn)稅。這些稅種是對(duì)納稅人擁有或使用的財(cái)產(chǎn)征收的。
行為稅類包括8個(gè)稅種:
1、城市維護(hù)建設(shè)稅;2、印花稅;3、固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅;4、土地增值稅;5、屠宰稅;6、筵席稅;7、證券交易稅;8、燃油稅。這些稅種是對(duì)特定行為或?yàn)檫_(dá)到特定目的而征收的。
2021年4月,國(guó)家稅務(wù)總局發(fā)布《關(guān)于簡(jiǎn)并稅費(fèi)申報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的公告》,決定全面推行財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)。我國(guó)財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)的稅種范圍包括城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、車船稅、印花稅、耕地占用稅、資源稅、土地增值稅、契稅、環(huán)境保護(hù)稅、煙葉稅等10個(gè)稅種。
什么是財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)?
財(cái)產(chǎn)行為稅是現(xiàn)有稅種中財(cái)產(chǎn)類和行為類稅種的統(tǒng)稱。財(cái)產(chǎn)行為稅合并申報(bào),通俗講就是“簡(jiǎn)并申報(bào)表,一表報(bào)多稅”,申報(bào)多個(gè)稅種時(shí),不再單獨(dú)使用分稅種申報(bào)表,而是在一張納稅申報(bào)表上同時(shí)申報(bào)多個(gè)稅種。
財(cái)產(chǎn)和行為稅怎樣進(jìn)行合并申報(bào)?
稅務(wù)總局已經(jīng)向社會(huì)發(fā)布了《財(cái)產(chǎn)和行為稅納稅申報(bào)表》和《稅源明細(xì)表》。
納稅申報(bào)時(shí),各稅種統(tǒng)一采用《財(cái)產(chǎn)行為稅納稅申報(bào)表》進(jìn)行申報(bào)。該表由一張主表和一張減免稅附表組成,主表反映納稅情況,包括各稅種稅款所屬期、應(yīng)納稅額、減免稅額、已繳稅款、應(yīng)補(bǔ)退稅款等;附表反映減免稅情況,分類詳細(xì)展示納稅人享受的每項(xiàng)優(yōu)惠政策,方便納稅人詳細(xì)了解減免稅情況。
申報(bào)前,納稅人需要填報(bào)《稅源明細(xì)表》維護(hù)納稅申報(bào)的基本信息。這是后續(xù)管理的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源,也是生成納稅申報(bào)表的主要依據(jù)。
財(cái)產(chǎn)和行為稅各稅種是否必須一次性申報(bào)完畢?
合并申報(bào)不強(qiáng)制要求一次性申報(bào)全部稅種,納稅人可以自由選擇一次性或分別申報(bào)當(dāng)期稅種。例如,納稅人7月應(yīng)申報(bào)城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、印花稅和資源稅等4個(gè)稅種,7月5日申報(bào)時(shí)只申報(bào)了城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、印花稅等3個(gè)稅種,遺漏了資源稅,則可在申報(bào)期結(jié)束前單獨(dú)申報(bào)資源稅,不用更正此前的申報(bào)。
財(cái)產(chǎn)和行為稅各稅種納稅期限不一致能合并申報(bào)嗎?
不同納稅期限的財(cái)產(chǎn)和行為稅各稅種可以合并申報(bào)。
按期申報(bào)但納稅期限不同的稅種可以合并申報(bào)。例如,某企業(yè)按季度繳納城鎮(zhèn)土地使用稅,按月匯總繳納印花稅,則在4月征期內(nèi),該企業(yè)可以合并申報(bào)一季度城鎮(zhèn)土地使用稅和3月份印花稅。
按期申報(bào)與按次申報(bào)的稅種也可以合并申報(bào)。例如,某企業(yè)按季度繳納城鎮(zhèn)土地使用稅,3月15日收到自然資源主管部門辦理占用耕地手續(xù)的書面通知,則在4月征期內(nèi),該企業(yè)可以合并申報(bào)一季度城鎮(zhèn)土地使用稅和3月15日耕地占用稅。
財(cái)行稅合并申報(bào)包括稅源采集和申報(bào)兩部分。在這些步驟里,稅源采集是關(guān)鍵環(huán)節(jié),關(guān)系到能否正確申報(bào)。下面分三種情況,向大家做介紹。
一、已做稅源采集但稅源有變動(dòng)
對(duì)于此種情況,首先需要進(jìn)行稅源信息修改與維護(hù)。
?。?)城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅
?、偻恋亍⒎慨a(chǎn)基本信息發(fā)生變化:在需要修改的土地、房產(chǎn)信息上點(diǎn)擊“基本信息”,進(jìn)行信息修改,確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊“保存”。
②土地、房產(chǎn)稅稅源信息發(fā)生變化:在需要維護(hù)的土地、房產(chǎn)信息上點(diǎn)擊“應(yīng)稅明細(xì)”,進(jìn)入應(yīng)稅明細(xì)信息表點(diǎn)擊“變更”進(jìn)行稅源明細(xì)維護(hù),確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊“保存”。
?、廴绻恋亍⒎慨a(chǎn)稅源信息已采集但無申報(bào)記錄,可以點(diǎn)擊“作廢”進(jìn)行作廢稅源信息。
?、苋绻恋?、房產(chǎn)稅源信息已采集并有申報(bào)記錄,后因出售、投資、贈(zèng)與、劃轉(zhuǎn)、被政府征用等原因權(quán)屬轉(zhuǎn)移給他人或者房屋滅失后,應(yīng)通過義務(wù)終止注銷稅源信息。
城鎮(zhèn)土地使用稅納稅義務(wù)終止時(shí),在該稅源操作選項(xiàng)中點(diǎn)擊“義務(wù)終止”,填報(bào)土地轉(zhuǎn)出的時(shí)間后,點(diǎn)擊“納稅義務(wù)終止確認(rèn)”按鈕。
房產(chǎn)稅納稅義務(wù)終止時(shí),點(diǎn)擊“義務(wù)終止”,填報(bào)房源轉(zhuǎn)出時(shí)間,點(diǎn)擊“納稅義務(wù)終止確認(rèn)”按鈕。
(2)環(huán)境保護(hù)稅
如果前期已稅源采集過但信息不完整的點(diǎn)擊稅源進(jìn)行修改,確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊“保存”。
二、已做稅源采集且稅源沒有變動(dòng)
已做過稅源采集且稅源沒有變動(dòng)的,直接點(diǎn)擊“財(cái)產(chǎn)和行為稅合并納稅申報(bào)”按鈕,進(jìn)入財(cái)產(chǎn)和行為稅納稅申報(bào)界面,勾選需要申報(bào)且已完成稅源采集的報(bào)表,點(diǎn)擊“選擇未申報(bào)的稅源”。
選擇需要申報(bào)的稅源,點(diǎn)擊“確定”按鈕。
點(diǎn)擊“下一步”,跳轉(zhuǎn)到申報(bào)界面,點(diǎn)擊“申報(bào)”。
三、未做過稅源采集的,詳見各稅種操作手冊(cè)。
財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)的稅種范圍
財(cái)產(chǎn)和行為稅是現(xiàn)有稅種中財(cái)產(chǎn)類和行為類稅種的統(tǒng)稱。財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào),通俗講就是“簡(jiǎn)并申報(bào)表,一表報(bào)多稅”,納稅人在申報(bào)多個(gè)財(cái)產(chǎn)和行為稅稅種時(shí),不再單獨(dú)使用分稅種申報(bào)表,而是在一張納稅申報(bào)表上同時(shí)申報(bào)多個(gè)稅種。財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)的稅種范圍包括城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、車船稅、印花稅、耕地占用稅、資源稅、土地增值稅、契稅、環(huán)境保護(hù)稅、煙葉稅等10個(gè)稅種。
城市維護(hù)建設(shè)稅是增值稅、消費(fèi)稅的附加稅種,與增值稅、消費(fèi)稅申報(bào)表整合,不納入財(cái)產(chǎn)和行為稅合并申報(bào)范圍。
財(cái)產(chǎn)和行為稅各稅種是否必須一次性申報(bào)完畢?
合并申報(bào)不強(qiáng)制要求一次性申報(bào)全部稅種,納稅人可以自由選擇一次性或分別申報(bào)當(dāng)期稅種。例如,納稅人7月應(yīng)申報(bào)城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、印花稅和資源稅等4個(gè)稅種,7月5日申報(bào)時(shí)只申報(bào)了城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、印花稅等3個(gè)稅種,遺漏了資源稅,則可在申報(bào)期結(jié)束前單獨(dú)申報(bào)資源稅,不用更正此前的申報(bào)。
為什么要實(shí)行財(cái)產(chǎn)行為稅合并申報(bào)?
2019年,稅務(wù)總局推行城鎮(zhèn)土地使用稅和房產(chǎn)稅合并申報(bào),取得了良好成效。在此基礎(chǔ)上,為了進(jìn)一步優(yōu)化稅收營(yíng)商環(huán)境,提高辦稅效率,提升納稅人辦稅體驗(yàn),稅務(wù)總局決定擴(kuò)大合并申報(bào)范圍,實(shí)行10個(gè)稅種合并申報(bào)。合并申報(bào)對(duì)納稅人來講有三點(diǎn)好處:
一是可以優(yōu)化辦稅流程。納稅人申報(bào)次數(shù)減少了。合并申報(bào)整體改造了10稅種申報(bào)流程,實(shí)行“歸口”管理,實(shí)現(xiàn)“統(tǒng)一入口、統(tǒng)一表單、統(tǒng)一流程”,納稅人一次登錄、一填到底,有效避免了多頭找表,辦稅效率將會(huì)大幅提高。
二是可以減輕辦稅負(fù)擔(dān)。合并申報(bào)對(duì)原有表單和數(shù)據(jù)項(xiàng)進(jìn)行了全面梳理整合,盡可能精簡(jiǎn)表單和數(shù)據(jù)項(xiàng)。合并申報(bào)后,納稅人填報(bào)的表單和數(shù)據(jù)減少了。新申報(bào)表充分利用部門共享數(shù)據(jù)和其他征管環(huán)節(jié)數(shù)據(jù),可實(shí)現(xiàn)已有數(shù)據(jù)自動(dòng)預(yù)填,切實(shí)減輕納稅人填報(bào)負(fù)擔(dān)。
三是可以提高辦稅質(zhì)效。納稅人填報(bào)的信息更準(zhǔn)確了。合并申報(bào)利用信息化手段實(shí)現(xiàn)稅額自動(dòng)計(jì)算、數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)比對(duì)、申報(bào)異常提示等功能,實(shí)現(xiàn)“一張報(bào)表、一次申報(bào)、一次繳款、一張憑證”,這為納稅人提供了申報(bào)繳稅一體管理的新模式,可有效避免漏報(bào)、錯(cuò)報(bào),確保申報(bào)質(zhì)量,還有利于優(yōu)惠政策及時(shí)落實(shí)到位。
目前根據(jù)2023年上海中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試安排可知,上海設(shè)有多個(gè)考區(qū)分別在徐匯、長(zhǎng)寧、靜安、普陀、虹口、楊浦、黃浦、浦東、寶山、閔行、嘉定、奉賢、松江、金山、青浦、崇明等考區(qū)。每年具體中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考點(diǎn)安排要以當(dāng)?shù)匕l(fā)布政策為主。
接下來,我們來看看2023年上海中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試的地點(diǎn)安排。上海市設(shè)有多個(gè)考區(qū),包括市中心考區(qū)(含徐匯、長(zhǎng)寧、靜安、普陀、虹口、楊浦和黃浦)和浦東、寶山、閔行、嘉定、奉賢、松江、金山、青浦、崇明等考區(qū)??忌木唧w考試地點(diǎn)將根據(jù)報(bào)名人數(shù)進(jìn)行統(tǒng)籌調(diào)整,最終以準(zhǔn)考證上的信息為準(zhǔn)。
為了幫助考生更好地準(zhǔn)備考試,我們還整理了一些考試須知。首先,考生需要注意的是,試題作答需要在計(jì)算機(jī)上進(jìn)行,所以建議考生提前熟悉考試系統(tǒng)。此外,考生只能攜帶黑色墨水筆進(jìn)入考場(chǎng),嚴(yán)禁攜帶手機(jī)、智能手表等電子設(shè)備。另外,每科目考試時(shí)長(zhǎng)為1.5小時(shí),可以提前15分鐘交卷。
?。ㄒ唬┲屑?jí)經(jīng)濟(jì)師考試科目:《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》、《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》兩門?!督?jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》為公共科目,《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》為專業(yè)科目。
?。ǘ┛荚囶}型:
1.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)(初、中級(jí)):題型為單項(xiàng)選擇題和多項(xiàng)選擇題,各級(jí)別題型的題量分布均為:?jiǎn)芜x70題,多選35題,試卷總量為105題
2.專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(初、中級(jí)):題型為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和案例分析題。各級(jí)別題型的題量分布均為:?jiǎn)芜x60題,多選20題,案例分析20題,試卷總題量為100題。經(jīng)濟(jì)師考試初、中、高三個(gè)級(jí)別均設(shè):工商管理、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)、財(cái)政稅收、金融、保險(xiǎn)、運(yùn)輸經(jīng)濟(jì)、人力資源管理、旅游經(jīng)濟(jì)、建筑與房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等10個(gè)專業(yè)類別。報(bào)考時(shí)任選其中一個(gè)專業(yè)報(bào)考即可!
CPA和CFA哪個(gè)對(duì)進(jìn)投行都有用,但是如果從個(gè)人將來的職業(yè)發(fā)展角度來看的話,毫無疑問是CFA更有用,CFA應(yīng)該是個(gè)更好的選擇。
CFA的內(nèi)容與投行工作更加相關(guān)。CPA分析金融市場(chǎng)的背景材料要比CFA弱得多,因此要想在金融領(lǐng)域和投資領(lǐng)域大顯身手,CFA無疑是首選。
CPA主要是為會(huì)汁和審計(jì)行業(yè)量身定做的,特別是四大會(huì)計(jì)事務(wù)所,CPA幾乎是必備的敲門磚之一。CPA考試中的財(cái)務(wù)報(bào)表分析對(duì)于金融行業(yè)特別是投行業(yè)務(wù)非常重要,具備這方面技能的人才也是投行非常急需和青睞的。
但是這塊知識(shí)在CFA的一級(jí)和二級(jí)中同樣有包含,其內(nèi)容的廣度和深度對(duì)于一般的金融從業(yè)人員來說也足夠用了。
如果有能力,建議CPA+CFA,兩個(gè)都要考。都能使大家獲益匪淺,覺得確實(shí)學(xué)有所得。當(dāng)然CFA二三級(jí)教材的原版、其中的實(shí)例以及方法論都是CFA最本質(zhì)的內(nèi)容,這些內(nèi)容在學(xué)校是絕對(duì)無法學(xué)習(xí)的。
1、任職投行Analyst(分析員)崗位
投行Analyst(分析員)主要負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)分析、行業(yè)研究等相關(guān)工作。其中還涉及到到mergermodel、DCF等初步模型。
拿到cfa證書后,可以讓你迅速得到晉升,兩年時(shí)間就可以成為Associate(副經(jīng)理)。
2、晉升成為Associate(副經(jīng)理)
cfa持證人往往能在短時(shí)間內(nèi)獲得更多晉升機(jī)會(huì)。比如能夠從基層分析員晉升成為Associate(副經(jīng)理)。這一崗位主要是分析類的工作內(nèi)容,需要負(fù)責(zé)比較復(fù)雜的建模。
3、擔(dān)任基金經(jīng)理職位
考了cfa證書,能夠勝任基金經(jīng)理這一職位。擁有比較廣闊的發(fā)展前景。主要負(fù)責(zé)基金管理、運(yùn)營(yíng)及上市監(jiān)控等相關(guān)工作內(nèi)容。這類人才,國(guó)內(nèi)需求量也是較大的。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師的就業(yè)發(fā)展方向主要從事這幾個(gè)方面,審計(jì)師,銀行從業(yè),證券從業(yè),咨詢行業(yè),注會(huì)教育行業(yè)。
以下是CPA常見的職業(yè)發(fā)展方向:
1、做審計(jì)
所謂審計(jì)就是審計(jì)各類企業(yè),會(huì)計(jì)師事務(wù)所,例如四大都是以審計(jì)為主。如果你能通過四大的面試進(jìn)入公司,那么前途將是一片光明的,四大的薪酬是豐厚的。有兩年審計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)后可以申報(bào)轉(zhuǎn)為執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師,收入就更加可觀了。即使不在四大待下去,跳槽去其他企業(yè)做企業(yè)內(nèi)審在能力和薪酬上也不用有所顧慮了。
2、做咨詢
有了CPA證書,又不想去做審計(jì),那么做咨詢就是第二大選擇方向了。上市咨詢服務(wù)工作也是一個(gè)香餑餑,只要你肯努力,基本上都是可以賺大錢的?;蛘咦鰝€(gè)代理記賬,業(yè)務(wù)模式簡(jiǎn)單,收入不菲。
3、做業(yè)務(wù)
除了上面的兩個(gè)發(fā)展方向,還可以去券商、投行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所做業(yè)務(wù),做業(yè)務(wù)的話是不用簽字的,當(dāng)然也拿不到簽字費(fèi)。以上很重要的前提就是你要有CPA證書這塊敲門磚,那樣你的職業(yè)發(fā)展方向才能更加的寬廣。
4、做稅務(wù)
有了CPA證書就不怕沒有出路,如果對(duì)稅法學(xué)得比較好,或?qū)Χ惙ǚ矫姹容^感興趣的,可以選擇做稅收籌劃,企業(yè)策劃,進(jìn)行企業(yè)的并購,一個(gè)成功的并購會(huì)讓你身價(jià)倍增。
5、開培訓(xùn)班
不想要拘束的工作,那么就自己創(chuàng)業(yè)吧,開個(gè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師培訓(xùn)班,傳師授道也是個(gè)不錯(cuò)的選擇。既為國(guó)家培養(yǎng)了棟梁之材,也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值,名利雙收。
6、做教授或?qū)W者
習(xí)慣了學(xué)校的生活,還向往回歸校園的,去做老師,CPA證書在求職中還是可以發(fā)揮很大的作用的。即使考不出教師證,還有很多的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)可以選擇,只要你有自己的目標(biāo),有滿肚子的會(huì)計(jì)知識(shí),教學(xué)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。
對(duì)于cfa考試間隔時(shí)間的界定CFA官方并沒有給出明確的規(guī)定時(shí)間,考生可以根據(jù)自身的情況自行選擇考試時(shí)間。CFA協(xié)會(huì)在2021年發(fā)布的全新報(bào)考規(guī)則中提到,從2021年起,CFA考試將無法報(bào)名相鄰的兩個(gè)考試區(qū)間,并且每?jī)纱慰荚囍g的間隔不得小于六個(gè)月。CFA單科考試成績(jī)是永久保留的,考生即使通過了CFA一二級(jí)考試之后不打算參加CFA三級(jí)考試,CFA一二級(jí)成績(jī)也是一直有效的。
也就是說,即使考生一次性通過CFA三個(gè)級(jí)別的考試,想要全部完成考試,至少需要花上一年半的時(shí)間。
CFA資格認(rèn)證持有人申請(qǐng)條件
1、首先需要在CFA官網(wǎng)注冊(cè),作考試登記;
2、依次通過CFA一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)的考試;
3、申請(qǐng)人有四年或以上投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn);
4、成為CFA的正式會(huì)員。
成為CFA正式會(huì)員的條件
1、在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷,或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷;
2、通過CFA一級(jí)考試,或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn);
3、擁有四年(48個(gè)月)與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);
4、申請(qǐng)加入CFA分會(huì),CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入;
5、同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS);
6、交納會(huì)員費(fèi):會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為275美元。
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CFA會(huì)員范疇包含持證人
CFA考試分為三級(jí),在通過CFA一級(jí)考試后,你就可以加入CFA協(xié)會(huì)了,成為CFA member。逐次通過CFA三級(jí)考試,并且通過之后四年投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證。遞交申請(qǐng),經(jīng)協(xié)會(huì)確認(rèn)通過后,才會(huì)給你charter,從而使你成為charter holder,當(dāng)然,charter holder是必須每年繳納會(huì)費(fèi)的,也就是說charter holder必然都是member。在名字后面加后綴(盟主,CFA)的都是charter holder,member或者candidate或者通過了三級(jí)考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒遞交申請(qǐng)的,都沒有資格添加此后綴。
其實(shí)CFA正式會(huì)員不同于附屬會(huì)員(affiliate membership),正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。
為了讓對(duì)CFA感興趣的伙伴們更好的了解CFA考試的相關(guān)知識(shí),更好地進(jìn)行學(xué)習(xí),我們準(zhǔn)備了免費(fèi)的CFA金融知識(shí)配套資料,直接戳下方圖片↓↓,即可免費(fèi)報(bào)名聽課,立即解鎖Get金融英語詞匯手冊(cè)、金融英語課程、CFA練習(xí)題等更多禮包!助力大家攻破CFA考試難題,順利上岸!
一般情況下,轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)開戶行錯(cuò)誤資金是不能成功轉(zhuǎn)過去的,資金會(huì)在幾個(gè)工作日內(nèi)退回原資金賬戶。需要注意的是,跨行轉(zhuǎn)賬需要收取手續(xù)費(fèi),若是轉(zhuǎn)賬失敗,手續(xù)費(fèi)則不會(huì)退還。
開戶行是什么?
開戶行指辦理開戶手續(xù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),也就是辦理銀行賬戶開戶的銀行,是最初辦理存折或銀行卡的發(fā)卡銀行,存折上會(huì)有登記,通常指支行。
一個(gè)企業(yè)在銀行只能有一個(gè)基本賬戶,但在不同銀行可以有多個(gè)一般賬戶。基本賬戶可以提取現(xiàn)金,也可以辦理轉(zhuǎn)帳和匯款;但一般賬戶只能辦理轉(zhuǎn)帳或匯款結(jié)算業(yè)務(wù),不能提取現(xiàn)金。
跨行轉(zhuǎn)賬有哪些方式?
1、網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬:一般到賬時(shí)間都比較快,通常會(huì)在1個(gè)工作日內(nèi)到賬,時(shí)間較快的會(huì)在2個(gè)小時(shí)之內(nèi)到賬,正常轉(zhuǎn)賬的情況下不會(huì)超過3個(gè)工作日到賬;
2、手機(jī)銀行跨行轉(zhuǎn)賬:手機(jī)銀行跨行轉(zhuǎn)賬用戶通??梢赃x擇立即到賬與延時(shí)到賬兩種到賬方式,一般立即到賬最多2小時(shí)內(nèi)可到賬,延時(shí)到賬一般在1-3個(gè)工作日內(nèi)可以到賬;
3、ATM跨行轉(zhuǎn)賬:ATM跨行轉(zhuǎn)賬之前的到賬時(shí)間為24小時(shí)之內(nèi),但現(xiàn)在為防止電信詐騙,將ATM轉(zhuǎn)賬的到賬時(shí)間調(diào)整到24小時(shí)之后,也就是客戶通過ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,最早也需一天后才可以到賬;
4、銀行柜臺(tái)跨行轉(zhuǎn)賬:是最傳統(tǒng)的銀行轉(zhuǎn)賬方式,不過一般銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬沒有限額,從而很多進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬的客戶還是會(huì)選擇柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬,一般柜臺(tái)跨行轉(zhuǎn)賬的到賬時(shí)間大多在24小時(shí)內(nèi),正常情況下不會(huì)超過3個(gè)工作日。
跨行轉(zhuǎn)賬有哪些注意事項(xiàng)?
1、跨行轉(zhuǎn)賬首先必須知道對(duì)方提供的卡號(hào)是哪家銀行,以及開戶行信息,匯款時(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真填寫信息,避免出錯(cuò);
2、如果雙方都開通了網(wǎng)上銀行,也可以通過網(wǎng)上跨行匯錢,操作方便,且手續(xù)費(fèi)也較低;
3、跨行匯錢對(duì)方官方到賬時(shí)間為1到3個(gè)工作日,但實(shí)際到賬時(shí)間較快,如果超過3個(gè)工作日對(duì)方還沒有收到轉(zhuǎn)賬,可能錢被退回原資金賬戶,可以查詢是否收到退回的轉(zhuǎn)賬;
4、如果通過柜臺(tái)進(jìn)行匯款轉(zhuǎn)賬,可以將銀行提供的憑條拍照發(fā)給對(duì)方,如果通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,也有轉(zhuǎn)賬信息留底,并且可以填寫對(duì)方的手機(jī)號(hào)碼,以便通知對(duì)方錢已匯出。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師可以到投行工作,注冊(cè)會(huì)計(jì)師涵蓋了會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法等科目?jī)?nèi)容,是橫跨財(cái)會(huì)與金融行業(yè)的通行證,投行最需要的專業(yè)知識(shí)是財(cái)務(wù)和法律,因此注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)開展投行業(yè)務(wù)是很有幫助的。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師的就業(yè)方向
1、執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師
若是想要成為執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師,那么在通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試后,可以進(jìn)入會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事審計(jì)工作,具有兩年以上審計(jì)業(yè)務(wù)工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),就可以向所在地(省、市級(jí))注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師有權(quán)給企業(yè)出具審計(jì)報(bào)告,享有簽字權(quán)。
2、非執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師
若是不想在事務(wù)所發(fā)展,那么在領(lǐng)取注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試的全科合格證后,憑全科合格證可以在中注協(xié)申請(qǐng)成為非執(zhí)業(yè)會(huì)員。執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師與非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師是可以相互轉(zhuǎn)換的,兩種方向發(fā)展路線不同,針對(duì)人群也不相同。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的好處
1、提高自身水平
注會(huì)證書是一個(gè)加分項(xiàng),注會(huì)專業(yè)階段考試有6個(gè)科目,考試考察的范圍涵蓋許多內(nèi)容,在備考的途中,可以汲取許多知識(shí),提高自身水平,對(duì)工作晉升方面非常有用。
2、增強(qiáng)職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力
取得注會(huì)證后,進(jìn)入銀行可以直接從事風(fēng)險(xiǎn)控制類崗位,以及客戶管理類崗位,以風(fēng)險(xiǎn)控制崗位為例,注冊(cè)會(huì)計(jì)師有了財(cái)務(wù)成本管理、以及公司戰(zhàn)略及風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)知識(shí),通常能夠有較強(qiáng)的預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)能力,在這類崗位上通常需要預(yù)防控制信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),管控運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)等。
3、擁有技能補(bǔ)貼
天津注冊(cè)會(huì)計(jì)師可領(lǐng)2000元補(bǔ)貼,山東注冊(cè)會(huì)計(jì)師可領(lǐng)補(bǔ)貼2000元,四川注冊(cè)會(huì)計(jì)師可領(lǐng)2000元,海南注冊(cè)會(huì)計(jì)師能領(lǐng)1800元補(bǔ)貼。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師可以進(jìn)入投行工作。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的工作范圍很廣,注冊(cè)會(huì)計(jì)師的考試科目有會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法等內(nèi)容,注會(huì)證書被譽(yù)為是橫跨財(cái)會(huì)與金融行業(yè)的通行證,考取了注冊(cè)會(huì)計(jì)師之后進(jìn)入投行行業(yè)是十分有發(fā)展前途的。
CPA就業(yè)前景如何?
CPA證書相當(dāng)于名企的敲門磚??既PA證書后,可以獲得在會(huì)計(jì)師事務(wù)所工作的機(jī)會(huì)。當(dāng)你有兩年以上的審計(jì)經(jīng)驗(yàn)時(shí),你就可以申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。開始踏上執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的道路??剂薈PA證書后,在就業(yè)方向上也可以考慮進(jìn)入證券公司投行部。讓你在眾多候選人中拔得頭籌。
注會(huì)各階段考試科目
1.專業(yè)階段考試科目:會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法。
專業(yè)階段考試報(bào)名人員可以同時(shí)報(bào)考6個(gè)科目,也可以選擇報(bào)考部分科目。
2.綜合階段考試科目:職業(yè)能力綜合測(cè)試(試卷一、試卷二)。
從工作角度看,因?yàn)镃PA六科課程融會(huì)貫通了財(cái)會(huì)、法律及管理領(lǐng)域的豐富知識(shí),而進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)中,無論是從事投資還是證券分析或者研究方向,這些知識(shí)都將成為強(qiáng)有力的理論背景,支撐從業(yè)人員更好的發(fā)展。因此,大部分金融機(jī)構(gòu)在招聘時(shí),會(huì)將持有CPA證書作為必備或者優(yōu)先條件,CPA證書具備了敲門磚的作用。
投資銀行有哪些
高盛、摩根士丹利、花旗全球投資銀行、雷曼兄弟、德意志銀行、瑞士信貸第一波士頓、瑞銀華寶等都是海外第一流投資銀行。想要進(jìn)入這些國(guó)際知名的投資銀行,持有CPA證書是必備條件。
投行量化分析師收入怎么樣?必看!量化是指利用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的方法來分析和預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)的一種方法。它通過建立數(shù)學(xué)模型,利用歷史數(shù)據(jù)和相關(guān)信息來預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)走勢(shì),以及評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。
1、國(guó)內(nèi)量化應(yīng)屆生基本薪資
量化私募機(jī)構(gòu)給出的基礎(chǔ)薪資主要集中在30-40k,其次是40-50k、20-30k、60k以上(拿到ACM金牌基本上可以達(dá)到100W以上)。
2、國(guó)外量化應(yīng)屆生薪資
據(jù)了解,外資一般給到100-250W,據(jù)說citadel應(yīng)屆生可以給到50-70W刀。
1、考生需要具備一定的編程能力。
2、考生應(yīng)對(duì)金融具有濃厚的興趣,
3、考生還要具備一定的金融投資分析技能。
4、考生需要具備一定的數(shù)學(xué)水平,因?yàn)閏qf課程涉及大量的高數(shù)計(jì)算,一般大學(xué)期間數(shù)學(xué)可以及格就夠了。
5、考生應(yīng)具備一定的英語閱讀能力,一般只要達(dá)到大學(xué)英語四級(jí)的水平就足夠了,因?yàn)閏qf考試的試卷和課程內(nèi)容都是全英文的。
以上條件只是考生具備最好,如果基礎(chǔ)較弱也沒有關(guān)系,cqf協(xié)會(huì)準(zhǔn)備了相應(yīng)的前導(dǎo)課程。
目前,高頓教育是量化金融分析師協(xié)會(huì)在中國(guó)大陸的唯一合作伙伴。
第1步:在線申請(qǐng)
學(xué)員們首先要向量化金融分析師協(xié)會(huì)在線申請(qǐng)入學(xué);
第2步:報(bào)名確認(rèn)
若符合量化金融分析師的報(bào)考條件,將48小時(shí)以內(nèi)收到結(jié)果;
第3步:最終錄取
申請(qǐng)通過后,學(xué)員還需要提交報(bào)名表。首次付款后,就可以登錄個(gè)人門戶學(xué)習(xí)量化金融分析師課程了。
中國(guó)四大投行是中金公司、招商證券、國(guó)信證券、海通證券。投資銀行是證券和股份公司制度發(fā)展到特定階段的產(chǎn)物,也是發(fā)達(dá)證券市場(chǎng)和成熟金融體系的重要主體,在現(xiàn)代的社會(huì)經(jīng)濟(jì)當(dāng)中發(fā)展著重要的溝通資金、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中作用。
中金公司的全稱為中國(guó)國(guó)際金融有限公司,是中國(guó)第一家中外合資的投資銀行;招商證券是我們國(guó)家證券交易所的第一批會(huì)員,也是全國(guó)銀行間同業(yè)拆市場(chǎng)第一批成員,以及第一批具有自營(yíng)、網(wǎng)上交易和資產(chǎn)業(yè)務(wù)資格的券商;是我們國(guó)家成立時(shí)間最早,綜合實(shí)力最強(qiáng)的證券公司之一,海通證券在2001年年底公司也整體改制成為了股份制有限公司。
什么是投行?
投行是與商業(yè)銀行相對(duì)應(yīng)的一類金融機(jī)構(gòu),主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu),是資本市場(chǎng)上的主要金融中介。投資銀行的組織形態(tài)主要有四種,分別是獨(dú)立型的專業(yè)性投資銀行、商業(yè)銀行擁有的投資銀行、全能型銀行直接經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和一些大型跨國(guó)公司興辦的財(cái)務(wù)公司。
投行是證券公司嗎?
投資銀行是證券公司,投資銀行只是在我國(guó)叫法不一樣,但是,美國(guó)的投資銀行跟我國(guó)的證券公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)還是有些不一樣的。我國(guó)的證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)是二級(jí)市場(chǎng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),其次證券公司還會(huì)涉及IPO的保薦業(yè)務(wù)。而美國(guó)的投資銀行,主要從事證券發(fā)行、IPO、投資等,側(cè)重于自營(yíng)業(yè)務(wù)和交易。
2022年上海市中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試網(wǎng)上報(bào)名時(shí),考生可以依據(jù)自身實(shí)際情況選擇相應(yīng)考區(qū)(報(bào)名系統(tǒng)中為“地市”選項(xiàng))。全市設(shè)市中心考區(qū)(含徐匯、長(zhǎng)寧、靜安、普陀、虹口、楊浦和黃浦)和浦東、寶山、閔行、嘉定、奉賢、松江、金山、青浦、崇明考區(qū),考場(chǎng)通常安排在相應(yīng)考區(qū)考點(diǎn),如遇到報(bào)名人數(shù)超出該考區(qū)限額,會(huì)統(tǒng)籌調(diào)整安排。
1、保持積極樂觀的心態(tài)。經(jīng)濟(jì)師考試內(nèi)容多,但知識(shí)點(diǎn)考得并不深;在學(xué)習(xí)中,難免有焦慮的心情,但是還是請(qǐng)大家保持積極樂觀的心態(tài),這樣才能提高學(xué)習(xí)的心態(tài)與效率。
2、教材一定熟悉??荚嚾f變不其宗,教材就是考試內(nèi)容的根本,建議大家一定要踏踏實(shí)實(shí)過一遍教材,然后結(jié)合本中心分享的整理高頻考點(diǎn)復(fù)習(xí),多做章節(jié)練習(xí),然后再做歷年真題,總結(jié)易錯(cuò)點(diǎn),加強(qiáng)練習(xí)與理解。
3、合理安排學(xué)習(xí)進(jìn)度。按照實(shí)際情況安排學(xué)習(xí)進(jìn)度,采用合適自己的學(xué)習(xí)方法。每天堅(jiān)持1-2小時(shí)的復(fù)習(xí)。不斷強(qiáng)化自己熟悉的知識(shí)點(diǎn),鞏固自己已掌握和能掌握的知識(shí)點(diǎn)。
1、2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試采取機(jī)考的形式,應(yīng)試人員須嚴(yán)格遵守機(jī)考系統(tǒng)列明的考場(chǎng)規(guī)則、操作指南和作答要求。遇有考試機(jī)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常情況,應(yīng)聽從監(jiān)考人員安排。
2、2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試不可以攜帶計(jì)算器,中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試為電子化考試,考生須在計(jì)算機(jī)上進(jìn)行作答??忌蓴y帶的文具只限于鉛筆,不得攜帶任何其他工具參加考試,嚴(yán)禁將(電子)記錄、存儲(chǔ)、計(jì)算、通訊工具和考試相關(guān)資料帶入考場(chǎng)座位。(注意:部分地區(qū)說明考場(chǎng)為考生配備草紙,所以考生可攜帶的文具僅限鉛筆)
3、2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試需按照所在地的疫情防控要求進(jìn)行考試,提供通信大數(shù)據(jù)行程卡,有48小時(shí)內(nèi)核酸檢測(cè)陰性報(bào)告或是72小時(shí)內(nèi)核酸檢測(cè)陰性報(bào)告等,具體需以所在考區(qū)為準(zhǔn)。
中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試包括兩個(gè)科目,2022中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試時(shí)間確定為11月12日、13日,中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試分2天,上、下午共4個(gè)場(chǎng)次實(shí)施。各專業(yè)類別的批次劃分和考試時(shí)間以準(zhǔn)考證為準(zhǔn)??荚嚳颇宽樞騾⒖紙?bào)名公告,安排詳情見下方:
第一天上午8:30-10:00《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》,10:40-12:10《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》;
第一天下午14:00-15:30《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》,16:10-17:40《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》;
第二天上午8:30-10:00《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》,10:40-12:10《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》;
第二天下午14:00-15:30《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》,16:10-17:40《專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)》。
2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試即將開考,想要快速提高分?jǐn)?shù)?還身處迷茫中的你,可直接點(diǎn)擊下方圖片參加“2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考前30天核心考點(diǎn)沖刺營(yíng)”,助你成功上岸!