證書(shū)雖然不能代表一個(gè)人的全部能力,但在求職時(shí)是一塊有分量的敲門磚。CFA、AFP、CFP都是目前行內(nèi)含金量很高的國(guó)際證書(shū),來(lái)一起了解吧。
CFA、AFP、CFP證書(shū)介紹
CFA中文叫特許金融分析師(Chartered Financial Analyst),是由美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)頒發(fā)的國(guó)際證書(shū)。CFA號(hào)稱“全球金融第一考”,取得CFA認(rèn)證,有助于個(gè)人進(jìn)入高薪金融行業(yè),也是職業(yè)晉升的重要保障,在業(yè)界是一個(gè)高大上的證書(shū)。
CFA認(rèn)證制度分為三級(jí),首先一級(jí)考試通過(guò),才能參加二級(jí)考試,二級(jí)考試通過(guò)后進(jìn)入三級(jí)考試,在未完成三級(jí)考試之前無(wú)法拿到CFA的證書(shū)。目前CFA一級(jí)考試在每年的6月和12月,二級(jí)、三級(jí)考試在每年6月,由于考試時(shí)間的限制,要通過(guò)三級(jí)考試至少需要2.5年的時(shí)間。
CFA考試為全英文考試,這就要求考生除了要掌握豐富的金融知識(shí)之外,還必須具備良好的英語(yǔ)閱讀能力,尤其是金融類英語(yǔ)專業(yè)術(shù)語(yǔ)。
AFP中文叫金融理財(cái)師(Associate Financial Planner),CFP中文叫國(guó)際金融理財(cái)師(Certified Financial Planner)。銀行業(yè)的理財(cái)部門比較認(rèn)可此證書(shū),如果想往此方向發(fā)展,AFP是最基礎(chǔ)的證書(shū)。
AFP和CFP由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)(FPSB),是世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威證書(shū)。目前中國(guó)已經(jīng)成立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì),把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國(guó),它采用兩級(jí)認(rèn)證制度,AFP是CFP的前提,要先通過(guò)AFP的考試,拿到AFP證書(shū),才能參加CFP的培訓(xùn)及考試??荚嚍橹形目荚?。
AFP(金融理財(cái)師)的考試平均每周有一次,CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)的考試平均每個(gè)月一次,考試時(shí)間不受限制。
綜上所述:
1、考試難度:CFA為全英文考試,從考試通過(guò)率來(lái)說(shuō)CFA低于AFP。
2、考試時(shí)間:CFA一級(jí)每年兩次,二級(jí)、三級(jí)每年一次;AFP每周一次,從時(shí)間的靈活性來(lái)說(shuō)AFP的機(jī)會(huì)多。
3、選擇考哪個(gè)證書(shū)好,要先理清自己未來(lái)的職業(yè)規(guī)劃再做決定。
對(duì)于AFP考試大家了解多少?關(guān)于AFP它的考試時(shí)間、考試科目不知各位知不知道呢?不知道也沒(méi)關(guān)系,下面小編就為大家說(shuō)說(shuō)關(guān)于AFP考試的相關(guān)事情。
AFP是什么
AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),內(nèi)容本土化,水平國(guó)際化。2009年以前,AFP資格證書(shū)由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(標(biāo)委會(huì))進(jìn)行認(rèn)證,2009年開(kāi)始,隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司(也即FPSB China)之后,AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。
AFP考試條件
獲得由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(中國(guó))(FPSB China)授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書(shū)》,可報(bào)名參加AFP認(rèn)證考試。
獲得由FPSB China授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《國(guó)際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書(shū)》,可報(bào)名參加CFP認(rèn)證考試。
擁有FPSB China認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位,并經(jīng)FPSB China批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的申請(qǐng)人,可直接報(bào)名參加CFP/AFP認(rèn)證考試。
小編看了看,簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),參加AFP考試,前提大家需要取得相關(guān)職稱證書(shū)才能報(bào)名,所以在條件上還是要求蠻高。
考試科目:
考試科目:金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)、金融理財(cái)基礎(chǔ)(二)考試內(nèi)容:金融理財(cái)原理、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、案例分析等。
考試費(fèi)用是多少?
對(duì)于考試費(fèi)用,相信是大家最為關(guān)心的一項(xiàng)。AFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)目前為人民幣890元。
AFP的全稱是(Associate Financial Planner),中文為金融理財(cái)師,主要是從事什么類型的工作?考了證能從事什么樣的工作崗位?考這個(gè)證需要什么樣的條件?需要了解哪方面的內(nèi)容?含金量高不高?會(huì)不會(huì)考了之后找不到工作?
(一)AFP是什么考試?
AFP是通過(guò)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的資格考試,并獲得中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的《AFP資格考試合格證書(shū)》,是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第二個(gè)條件。 AFP資格考試以前是每年舉行3次,分別為4月的最后二個(gè)周六,7月的第一個(gè)周六和11月的最后一個(gè)周六。可是從2012年8月份以后可能每周都有考試,也就是說(shuō)每年接近50次左右的考試。AFP資格考試為綜合考試,分為兩段,上午考試3小時(shí),下午考試3小時(shí),共計(jì)6小時(shí)。 AFP資格申請(qǐng)人取得《AFP資格考試合格證書(shū)》,并向中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出資格認(rèn)證申請(qǐng)須在4年內(nèi)完成?!?/p>
(二)AFP考試難度高不高?
AFP考試分上午和下午兩場(chǎng),皆為《金融理財(cái)基礎(chǔ)》,每場(chǎng)考試3個(gè)小時(shí),需要做90道單選題,平均2分鐘/題。1.上午考點(diǎn):理論知識(shí)(CFP理論+經(jīng)濟(jì)+法律)40%貨幣的時(shí)間價(jià)值計(jì)算60%2.下午考點(diǎn):理論知識(shí)(保險(xiǎn)理論+投資理論)40%保費(fèi)和稅費(fèi)計(jì)算50%風(fēng)險(xiǎn)投資計(jì)算10% ,其實(shí)AFP考試說(shuō)難也不難,說(shuō)不難也有點(diǎn)難,基礎(chǔ)打扎實(shí)很重要,基礎(chǔ)打好,加上堅(jiān)持努力也沒(méi)有那么難。
(二)主要是從事什么類型的工作?
金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè),主要工作職責(zé)是為個(gè)人客戶提供符合客戶需求的理財(cái)建議,通過(guò)專業(yè)知識(shí),把客戶的手中的資金進(jìn)行整合,不斷調(diào)整成為能夠長(zhǎng)期滿足客戶的理財(cái)目標(biāo)。工作及發(fā)展方向:金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等等??蓮氖沦Y基金募股和捐贈(zèng)慈善資金活動(dòng)的調(diào)控策劃。
對(duì)于afp證書(shū),很多同學(xué)相對(duì)陌生,中文稱之為金融理財(cái)師。拿了afp證書(shū)又可以做什么呢?下面,小編就在這里和大家詳細(xì)聊聊afp金融理財(cái)師考試證書(shū)的一些事兒!
afp是什么證書(shū)?
afp,金融理財(cái)師,指的是專業(yè)人士在遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的前提下,為客戶提供財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估及合理的理財(cái)方案等服務(wù),幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)。
afp金融理財(cái)師實(shí)行兩級(jí)金融理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證制度。包括了afp金融理財(cái)師和cfp國(guó)際金融理財(cái)師認(rèn)證制度。
afp=cfp培訓(xùn)第一階段
那么,考了afp金融理財(cái)師有什么用呢?
對(duì)于想要從事銀行工作的人員而言,afp金融理財(cái)師證書(shū)是入職特定崗位的敲門磚。在金融行業(yè)圈里,有一定的認(rèn)可度。并且持證者可以更快得到客戶的信任及認(rèn)可。目前,國(guó)內(nèi)對(duì)于理財(cái)規(guī)劃人才需求越來(lái)越大。拿到afp金融理財(cái)師證書(shū),讓你有著更廣闊的職業(yè)發(fā)展前景,并且相關(guān)工作崗位收入也不錯(cuò)。
afp金融理財(cái)師考試介紹
afp金融理財(cái)師考試科目包括了 《金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)》、 《金融理財(cái)基礎(chǔ) (二)》,考試形式是閉卷,考試時(shí)長(zhǎng)為6小時(shí)。一共90道題??荚嚨攸c(diǎn)分布于 北京、 上海、 廣州、 沈陽(yáng)、 成都、 武漢等地。
會(huì)計(jì)網(wǎng)小編在此提醒大家:afp金融理財(cái)師對(duì)于個(gè)人未來(lái)職業(yè)發(fā)展起著一定的推動(dòng)作用,并且能夠帶來(lái)更多的就業(yè)優(yōu)勢(shì)!如果你對(duì)于理財(cái)方面很感興趣,不妨嘗試一下!為自己未來(lái)發(fā)展鋪墊更厚實(shí)的基礎(chǔ)!
想考CFP的考生應(yīng)該知道,在考CFP前需要先考AFP,通過(guò)了AFP考試才可以報(bào)考CFP,那AFP考試主要考察什么內(nèi)容呢?有關(guān)考試的范圍又有哪些呢?想了解更多的考試內(nèi)容,一起關(guān)注會(huì)計(jì)網(wǎng)吧!大家和小編一起接著看。
(一)AFP考試的相關(guān)內(nèi)容
1、AFP的考試時(shí)間:上午9:00-12:00,下午13:30-16:30
2、題型:?jiǎn)芜x題
3、考試的題目量:上下午各90道題
4、題型結(jié)構(gòu):概念題100道,計(jì)算題80道(比例5:4)
5、考試科目:上午《金融理財(cái)基礎(chǔ)》(一),下午《金融理財(cái)基礎(chǔ)》(二)
6、考試形式:閉卷機(jī)考
7、考試內(nèi)容:金融基礎(chǔ)85道題,保險(xiǎn)模塊25道題,投資模塊45道題,福利模塊10道題,稅收模塊15道題
(二)AFP考試做題注意要點(diǎn)
1、概念題
概念題的考察不會(huì)很難,主要還是把重心放在教材上,在概念題上不要花費(fèi)太多的時(shí)間,概念題不會(huì)有很多需要分析的地方,主要還是要把教材里的內(nèi)容記清楚,一次記不清就要多看幾遍,概念題的考察一道題目不要超過(guò)2分鐘作答,如果花費(fèi)3-4分鐘還是想不起來(lái),小編建議大家做個(gè)標(biāo)記,等最后回過(guò)頭來(lái)再做選擇,可能在接著做后面的題目的時(shí)候,剛好觸發(fā)到了你記憶塊的知識(shí)點(diǎn),總之不要花費(fèi)太多的時(shí)間。
2、計(jì)算題
計(jì)算題這方面要特別注意了,大家在復(fù)習(xí)的時(shí)候應(yīng)該也有一些心得體會(huì),在哪一類型的題目上花的時(shí)間比較多,哪些類型的題目是可以舍棄掉的,如果計(jì)算步驟太多花費(fèi)時(shí)間太長(zhǎng)性價(jià)比是不高的,還會(huì)耽誤你做其他的題,所以還是要把握好時(shí)間。
考下AFP后就可以接著考CFP了,大家要加油努力啊!
CFP可能很多人都不太了解,CFP的中文名稱叫國(guó)際金融理財(cái)師,國(guó)際類證書(shū),是國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格,那么CFP證書(shū)的含金量高嗎?證書(shū)難不難考?需要什么條件才可以拿到呢?接下來(lái)一起看看吧。
(一)CFP證書(shū)含金量高嗎?
CFP證書(shū)在美國(guó)的含金量是很高的,國(guó)際金融理財(cái)師,被華爾街日?qǐng)?bào)譽(yù)為國(guó)際金融界的最高榮耀,這評(píng)價(jià)已經(jīng)算是很高了。
(二)怎么才能拿到CFP證書(shū)?
1、前提條件
大家首先要知道CFP是AFP的進(jìn)階證書(shū),要想考CFP,必須先拿下AFP,在取得AFP認(rèn)證證書(shū)后,4年內(nèi)均可報(bào)考CFP考試。
2、考試科目
CFP證書(shū)要考5門科目,分別是投資規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)籌劃、綜合案例分析。
3、考試成績(jī)
考試的成績(jī)一般在考試結(jié)束后2周公布。
4、從業(yè)年限
還需要有一定的從業(yè)年限(最短兩年以上,最長(zhǎng)五年以上)遵從委員會(huì)發(fā)布的職業(yè)道德準(zhǔn)則。
在滿足了上述的條件之后就可以拿到CFP證書(shū)了,祝大家都能順利通過(guò)考試。
作為國(guó)際類考試,在金融理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域中,有很多人都會(huì)把RFC與CFP所混淆,并且也很喜歡將它們進(jìn)行比較,到底R(shí)FC與CFP之間具體有哪些區(qū)別?怎么選擇?
注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)RFC
1、RFC介紹
RFC,是注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的縮寫(xiě),它是由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)會(huì)所頒發(fā)的含金量極高的認(rèn)證證書(shū),雖說(shuō)RFC的含義與國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師非常類似,不過(guò)RFC遠(yuǎn)比起理財(cái)規(guī)劃師的含金量和認(rèn)可度都要高。其主要職責(zé)就是對(duì)客戶的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資等方面進(jìn)行合理的分析,并且給出可行性的建議和規(guī)劃。
2、RFC報(bào)考條件
關(guān)于RFC報(bào)考條件,其門檻要求可非常的低,報(bào)名考生只要具備本科或以上學(xué)歷即可報(bào)名RFC并成為RFC協(xié)會(huì)會(huì)員。
3、RFC考試內(nèi)容
RFC考試包含了5門學(xué)科,分別為經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法、全方位理財(cái)規(guī)劃,考生必須要通過(guò)這5門學(xué)科,并且遞交案例報(bào)告,帶老師審核通過(guò)后才能取得RFC證書(shū)。
注冊(cè)金融策劃師CFP
1、CFP介紹
CFP,即注冊(cè)金融策劃師,目前,CFP在中國(guó)已經(jīng)設(shè)立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì),對(duì)于取得CFP證書(shū)的人士,其就業(yè)方向可成為AFP金融理財(cái)師(助理),CFP國(guó)際金融理財(cái)師兩種選擇。與RFC相比,CFP同樣受到世界企業(yè)的高度認(rèn)可,含金量不相伯仲。
2、CFP報(bào)考條件
與RFC相比,CFP報(bào)考條件相對(duì)會(huì)稍高一些,報(bào)考的考生除了具備一定的財(cái)會(huì)知識(shí)基礎(chǔ)英語(yǔ)水平外,還需擁有一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn),而在學(xué)歷方面,滿足大專學(xué)歷要求就可以了。
3、CFP考試內(nèi)容
與RFC相比,CFP考試所涉及的內(nèi)容會(huì)更加多、更加廣泛,一共分為了6大模塊,涉及的內(nèi)容分別有保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、職工福利、退休計(jì)劃等。
AFP,即金融理財(cái)師,近年來(lái)隨著金融行業(yè)的發(fā)展,AFP報(bào)考人數(shù)一直保持上升趨勢(shì)在增長(zhǎng)。作為一項(xiàng)國(guó)際類考試,究竟AFP值不值得大家報(bào)考?證書(shū)含金量怎么樣?
一、行業(yè)認(rèn)可度高、需求量大
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,理財(cái)投資越來(lái)越受到國(guó)家和人們的重視,像這類金融理財(cái)師人才正出現(xiàn)嚴(yán)重緊缺的情況,像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機(jī)構(gòu)都急需AFP這方面人才,由于目前行業(yè)市場(chǎng)正處于人才供不應(yīng)求狀態(tài),AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。
二、入行企業(yè)“敲門磚”
別以為AFP作為一項(xiàng)冷門考試就不會(huì)受到企業(yè)的重視和認(rèn)可,事實(shí)上,AFP在金融理財(cái)領(lǐng)域中是最具含金量的認(rèn)證證書(shū),無(wú)論身處于哪個(gè)地區(qū),都受到當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的高度認(rèn)可。尤其對(duì)于銀行來(lái)說(shuō),AFP也為成為其優(yōu)先錄用的首要條件,隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加大,AFP證書(shū)已經(jīng)成為大家入行必備的“敲門磚”。
三、發(fā)展前景廣闊
根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀,盡管每年報(bào)考金融理財(cái)師AFP人數(shù)增多,但依然出現(xiàn)市場(chǎng)人才緊缺的跡象,據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,中國(guó)地區(qū)AFP持證人為20多萬(wàn)人,對(duì)于這個(gè)數(shù)字是完全滿足不了當(dāng)前行業(yè)的需求,人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進(jìn)入企業(yè)工作,企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平,對(duì)于一名AFP持證人士,其年收入基本能達(dá)到15w元水平。
四、政策上的支持
為了鼓勵(lì)更多人報(bào)考AFP,近年來(lái)國(guó)家也出臺(tái)了多項(xiàng)的政策舉措賦予支持,對(duì)于AFP持證人士,可在多個(gè)一線城市享有豐厚的福利待遇。另外,只有考取了AFP證書(shū),考生才能有資格報(bào)考國(guó)際金融理財(cái)師CFP考試,可以看出AFP證書(shū)是非常重要的。
AFP,即金融理財(cái)師,是由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)創(chuàng)辦的,主要針對(duì)從事金融理財(cái)工作人員的一項(xiàng)國(guó)際級(jí)資格認(rèn)證。目前,真正了解AFP的人并不算很多,到底AFP其證書(shū)含金量如何?取得AFP證書(shū)能帶來(lái)哪些作用?
一、為報(bào)考CFP奠定基礎(chǔ)
要清楚知道,對(duì)于想報(bào)考CFP考試的人士,必須要先通過(guò)AFP考試并取得AFP證書(shū)后,才能夠進(jìn)一步考取CFP證書(shū)。可以說(shuō)考取AFP證書(shū)是報(bào)考CFP的重要前提,對(duì)于成功擁有CFP和AFP兩個(gè)證書(shū)的人士,在金融行業(yè)中無(wú)疑會(huì)得到更加好的發(fā)展。
二、行業(yè)需求
隨著大家的消費(fèi)水平、消費(fèi)觀念的提高,不少人越來(lái)越不懂得打理自己的金銀財(cái)富,為了能夠帶來(lái)更大的收益,理財(cái)已經(jīng)成為當(dāng)今金融領(lǐng)域重要的熱詞,如何理財(cái)也成為了大部分人關(guān)注的焦點(diǎn)。尤其對(duì)于銀行、基金和證券、財(cái)富機(jī)構(gòu)等企業(yè),正急需金融理財(cái)這方面的人才,同時(shí)他們所開(kāi)出的條件也非??捎^。
三、入行通行證
隨著企業(yè)對(duì)求職者能力水平要求的提高,AFP證書(shū)已經(jīng)成為求職者進(jìn)入金融理財(cái)行業(yè)必備的“通行證”,在各大銀行的招聘條件中,基本上都會(huì)標(biāo)明了“取得AFP證書(shū)”優(yōu)先考慮等字眼,取得AFP證書(shū)也大大提高了應(yīng)聘者的綜合競(jìng)爭(zhēng)水平。
四、薪資福利豐厚
隨著行業(yè)對(duì)金融理財(cái)人才的需求量增加,為了吸引更加多的人才,不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平,并且多個(gè)一線城市地區(qū)還出臺(tái)了相關(guān)的福利政策,對(duì)于AFP持證人士,可以享受當(dāng)?shù)叵鄬?duì)應(yīng)的補(bǔ)貼等福利待遇,這點(diǎn)也可以看出國(guó)家對(duì)AFP人才培養(yǎng)足夠重視。
隨著行業(yè)需求量的增加,金融理財(cái)師AFP考試越來(lái)越受到國(guó)內(nèi)考生們的青睞,為了方便考生考試,AFP在國(guó)內(nèi)也設(shè)置了比較多的考點(diǎn),關(guān)于AFP考試科目、報(bào)名時(shí)間、考試次數(shù)等事宜,接下來(lái)會(huì)計(jì)網(wǎng)跟大家詳解。
AFP考試內(nèi)容介紹
金融理財(cái)師AFP考試分布:上午考察模塊有:金融基礎(chǔ)、案例(最后10題)、家財(cái)、投資環(huán)境5道題,下午考察模塊有:投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)、福利。
AFP考試成績(jī)保留4年,考試通過(guò)之后4年之內(nèi)都可以進(jìn)行首次認(rèn)證。
關(guān)于AFP考試報(bào)名時(shí)間
從2012年8月起,CFP系列資格認(rèn)證考試(CFP/AFP)將增加考試次數(shù)。實(shí)施后將有以下變化:考試頻次將由原來(lái)的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加,前期頻次大致為AFP50次/年左右,CFP12次/年左右。2013年還將適當(dāng)增加考試場(chǎng)次,考試時(shí)間盡可能在全年均勻分布,做到除節(jié)假日之外每周都會(huì)有考試,為考生提供更多選擇,也讓考生有更多的機(jī)遇。AFP資格考試為綜合考試,分為兩段,上午考試3小時(shí),下午考試3小時(shí),共計(jì)6小時(shí)。
考試科目介紹
考試科目:金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)、金融理財(cái)基礎(chǔ)(二)考試內(nèi)容:金融理財(cái)原理、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、案例分析等。
考試地點(diǎn)
北京、廣州、上海、成都、沈陽(yáng)、武漢、杭州、濟(jì)南、南京、西安十個(gè)城市設(shè)置固定考點(diǎn),考場(chǎng)硬件設(shè)施將顯著改善。近年來(lái),協(xié)會(huì)也會(huì)根據(jù)人數(shù)變化,在距離上述城市較遠(yuǎn)的地區(qū)設(shè)置臨時(shí)考點(diǎn),基本保證設(shè)置的考點(diǎn)可以覆蓋周邊2-3小時(shí)動(dòng)車經(jīng)濟(jì)圈。
CFP,指的是國(guó)際金融理財(cái)師。作為一門國(guó)際類金融考試,很多同學(xué)不清楚自己適不適合進(jìn)行報(bào)名,對(duì)此,會(huì)計(jì)網(wǎng)今天就跟大家講解關(guān)于CFP報(bào)考方面上的問(wèn)題。
CFP是什么考試?
CFP(國(guó)際金融理財(cái)師),是CFP資格認(rèn)證體系的較高級(jí)。CFP資格證書(shū)是全球26個(gè)國(guó)家地區(qū)認(rèn)可的金融理財(cái)行業(yè)證書(shū)。CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財(cái)顧問(wèn)等等。
招收對(duì)象
具有國(guó)民教育序列大學(xué)專科以上學(xué)歷,保險(xiǎn)公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。
CFP報(bào)考條件
(凡符合以下任意條件者,均可報(bào)名)
1、在校大學(xué)生及研究生;
2、相關(guān)專業(yè)專科畢業(yè)生;
3、理財(cái)機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員
培訓(xùn)目標(biāo)
培養(yǎng)具備金融理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能,把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策動(dòng)態(tài),熟悉各金融市場(chǎng)的運(yùn)作和個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹恚軌蜻\(yùn)用現(xiàn)代金融工具,為個(gè)人提供金融投資、理財(cái)服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財(cái)師。針對(duì)個(gè)人、家庭的理財(cái)目標(biāo),能提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù),全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的金融理財(cái)方案,滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
核心課程
必修課程:現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃金融理財(cái)如何投資稅收籌劃理財(cái)顧問(wèn)式行銷
選修課程:現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃
考試及證書(shū)頒發(fā)
AFP金融理財(cái)師認(rèn)證證書(shū)必須經(jīng)考試取得,實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一考試,參加學(xué)習(xí)修滿規(guī)定學(xué)分并通過(guò)考試合格后,是由FPSB頒發(fā)國(guó)際證書(shū)頒發(fā)《AFP金融理財(cái)師》資質(zhì)證書(shū)。持證人可以在從事金融理財(cái)業(yè)務(wù)中使用AFP商標(biāo)。
CFA特許金融分析師與AFP金融理財(cái)師都是國(guó)際金融領(lǐng)域含金量非常高的證書(shū),對(duì)此,很多同學(xué)會(huì)將CFA與AFP進(jìn)行比較,到底CFA和AFP怎么選擇?
CFA與AFP有什么區(qū)別?
1.AFP是金融理財(cái)師的簡(jiǎn)稱,是由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)頒發(fā)的國(guó)際證書(shū),由于金融理財(cái)師在中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證制度,是CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)的必要前提,所以一般選擇考AFP的考生都是為了先通過(guò)AFP的考試然后參加CFP的培訓(xùn)以考取CFP證書(shū)。AFP平均每周都有一次考試,考試時(shí)間基本上不受限制,在2021年初,中國(guó)大陸的AFP持證人總?cè)藬?shù)為200976人。
2.CFA即為特許金融分析師,是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)設(shè)立的職業(yè)資格認(rèn)證。CFA考試一共有十門學(xué)科,分別是:經(jīng)濟(jì)學(xué)(宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融、國(guó)際貿(mào)易)、定量分析、國(guó)際金融市場(chǎng)與投資工具、另類投資、股權(quán)資本評(píng)估、固定收益投資分析、財(cái)務(wù)分析、公司理財(cái)、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守。CFA考試每年只舉辦兩次,分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)3個(gè)等級(jí),所以每次考試都能順利通過(guò)的話,最快也要經(jīng)過(guò)三個(gè)考季,CFA的考試難度也很符合它的含金量。
CFA與AFP哪個(gè)含金量高?
1.AFP證書(shū)的含金量表現(xiàn)主要在AFP系列證書(shū)的金融行業(yè)垂直性上,金融理財(cái)師的認(rèn)可度主要集中在金融行業(yè)內(nèi),比如銀行內(nèi)部晉級(jí)、私人銀行部門、三方財(cái)富管理公司、保險(xiǎn)規(guī)劃行業(yè)等,AFP和CFP系列考試在銀行等理財(cái)規(guī)劃行業(yè)相關(guān)可以說(shuō)是等級(jí)提升的敲門磚。
2.CFA考試也被稱作金融第一考,是世界上公認(rèn)的金融投資行業(yè)最高等級(jí)的證書(shū),被稱作金融投資行業(yè)的MBA,在金融行業(yè)內(nèi)最為搶手,是投資行業(yè)的黃金標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)CFA考試的高水平金融業(yè)投資分析人才在就業(yè)市場(chǎng)上具有極高的競(jìng)爭(zhēng)力,對(duì)于既想提升自身業(yè)務(wù)水平又想向上發(fā)展的從業(yè)者是最佳選擇。
總的來(lái)說(shuō),AFP考試和CFA考試都是兼顧了實(shí)用性和發(fā)展前景的資格考試,考生們要根據(jù)自己的實(shí)際情況和興趣所在酌情選擇。
眾所周知,特許金融分析師CFA是國(guó)際知名且含金量非常高的證書(shū),在國(guó)際上得到了廣泛性認(rèn)可,不僅如此,考下CFA證書(shū)后還能享受豁免政策,那么考過(guò)CFA能免考哪些證書(shū)?
一、精算師(北美精算師)
北美精算師被稱為金領(lǐng)中的金領(lǐng),在美國(guó)通過(guò)此項(xiàng)考試平均需要5-7年。
目前擁有會(huì)員約30,000名,SOA在中國(guó)的會(huì)員約有830人。中國(guó)大陸會(huì)員主要集中在北京、上海和深圳。
精算師的VEE認(rèn)證課程,是成為準(zhǔn)精算師(ASA)的必修課程,一共有三門,分別是經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)金融和數(shù)理統(tǒng)計(jì)。
考生必須除了通過(guò)考試修夠VEE學(xué)分外,還能通過(guò)考CFA一級(jí)和CFA二級(jí)來(lái)免考該課程,加快獲得精算師證書(shū)的進(jìn)程。
二、ACCA(英國(guó)特許會(huì)計(jì)師)
協(xié)會(huì)政策表明,CFA持證人在考ACCA的時(shí)候,有資格免考ACCA的F3科目。
作為ACCA的五個(gè)必考科目之一,這項(xiàng)政策對(duì)要考ACCA的CFA持證人來(lái)說(shuō),也是不錯(cuò)的福利。
三、CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)
CFP是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書(shū),被美國(guó)《華爾街日?qǐng)?bào)》譽(yù)為國(guó)際金融理財(cái)界的榮耀。
申請(qǐng)CFP資格認(rèn)證需要達(dá)到標(biāo)委會(huì)規(guī)定的教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和道德(Ethics)四個(gè)標(biāo)準(zhǔn),即“4E”標(biāo)準(zhǔn),且必須先取得“AFP”證書(shū)。
四、CIMA(特許管理會(huì)計(jì)師公會(huì))
CIMA是全球最大的國(guó)際性管理會(huì)計(jì)師組織,同時(shí)它也是國(guó)際會(huì)計(jì)師聯(lián)合會(huì)(IFAC)的創(chuàng)始成員之一。
因此,CIMA證書(shū)的含金量是不言而喻的。
五、CAIA(另類投資分析師)
CAIA和CFA、FRM并稱金融界3大證書(shū)!是目前世界上唯一針對(duì)另類投資人士設(shè)計(jì)的教育標(biāo)準(zhǔn)!考試難度低,通過(guò)率高是一大特點(diǎn)!最棒的是如果你是CFA持證人還可以直接免考一級(jí)!
AFP,即金融理財(cái)師,是國(guó)際金融領(lǐng)域值得認(rèn)可的、含金量較高的資格認(rèn)證,對(duì)于國(guó)內(nèi)考生來(lái)說(shuō),報(bào)考AFP前需要了解什么?考試難度怎么樣?
一、AFP是什么?
AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),內(nèi)容本土化,水平國(guó)際化。2009年以前,AFP資格證書(shū)由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(標(biāo)委會(huì))進(jìn)行認(rèn)證,2009年開(kāi)始,隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司(也即FPSB China)之后,AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。
二、AFP考試難度高不高?
AFP考試分上午和下午兩場(chǎng),皆為《金融理財(cái)基礎(chǔ)》,每場(chǎng)考試3個(gè)小時(shí),需要做90道單選題,平均2分鐘/題。1.上午考點(diǎn):理論知識(shí)(CFP理論+經(jīng)濟(jì)+法律)40%貨幣的時(shí)間價(jià)值計(jì)算60%2.下午考點(diǎn):理論知識(shí)(保險(xiǎn)理論+投資理論)40%保費(fèi)和稅費(fèi)計(jì)算50%風(fēng)險(xiǎn)投資計(jì)算10% ,其實(shí)AFP考試說(shuō)難也不難,說(shuō)不難也有點(diǎn)難,基礎(chǔ)打扎實(shí)很重要,基礎(chǔ)打好,加上堅(jiān)持努力也沒(méi)有那么難。
三、AFP考試科目有哪些?
考試科目:金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)、金融理財(cái)基礎(chǔ)(二)考試內(nèi)容:金融理財(cái)原理、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、案例分析等。
四、考下AFP能從事什么類型的工作?
金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè),主要工作職責(zé)是為個(gè)人客戶提供符合客戶需求的理財(cái)建議,通過(guò)專業(yè)知識(shí),把客戶的手中的資金進(jìn)行整合,不斷調(diào)整成為能夠長(zhǎng)期滿足客戶的理財(cái)目標(biāo)。工作及發(fā)展方向:金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等等??蓮氖沦Y基金募股和捐贈(zèng)慈善資金活動(dòng)的調(diào)控策劃。
AFP,即金融理財(cái)師,是由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)創(chuàng)辦的,主要針對(duì)從事金融理財(cái)工作人員的一項(xiàng)國(guó)際級(jí)資格認(rèn)證。那么考下AFP有什么用處?
一、行業(yè)認(rèn)可度高、需求量大
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,理財(cái)投資越來(lái)越受到國(guó)家和人們的重視,像這類金融理財(cái)師人才正出現(xiàn)嚴(yán)重緊缺的情況,像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機(jī)構(gòu)都急需AFP這方面人才,由于目前行業(yè)市場(chǎng)正處于人才供不應(yīng)求狀態(tài),AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。
二、為報(bào)考CFP奠定基礎(chǔ)
要清楚知道,對(duì)于想報(bào)考CFP考試的人士,必須要先通過(guò)AFP考試并取得AFP證書(shū)后,才能夠進(jìn)一步考取CFP證書(shū)。可以說(shuō)考取AFP證書(shū)是報(bào)考CFP的重要前提,對(duì)于成功擁有CFP和AFP兩個(gè)證書(shū)的人士,在金融行業(yè)中無(wú)疑會(huì)得到更加好的發(fā)展。
三、發(fā)展前景廣闊
根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀,盡管每年報(bào)考金融理財(cái)師AFP人數(shù)增多,但依然出現(xiàn)市場(chǎng)人才緊缺的跡象,據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,中國(guó)地區(qū)AFP持證人為20多萬(wàn)人,對(duì)于這個(gè)數(shù)字是完全滿足不了當(dāng)前行業(yè)的需求,人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進(jìn)入企業(yè)工作,企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平,對(duì)于一名AFP持證人士,其年收入基本能達(dá)到15w元水平。
四、薪資福利豐厚
隨著行業(yè)對(duì)金融理財(cái)人才的需求量增加,為了吸引更加多的人才,不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平,并且多個(gè)一線城市地區(qū)還出臺(tái)了相關(guān)的福利政策,對(duì)于AFP持證人士,可以享受當(dāng)?shù)叵鄬?duì)應(yīng)的補(bǔ)貼等福利待遇,這點(diǎn)也可以看出國(guó)家對(duì)AFP人才培養(yǎng)足夠重視。
cfp和frm含金量都比較高,只是兩個(gè)證書(shū)適用于不同的工作崗位。兩者的區(qū)別就是兩張證書(shū)針對(duì)的知識(shí)面不同,適用于不同的工作崗位,但它們還是有互補(bǔ)關(guān)系的。
cfp和frm含金量都比較高,只是兩個(gè)證書(shū)適用于不同的工作崗位。兩張證書(shū)針對(duì)的知識(shí)面不同,好處是互補(bǔ)關(guān)系,理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理是分不開(kāi)的,但是如果同時(shí)考的話自身的學(xué)習(xí)壓力是比較大的,主要是因?yàn)榭荚嚭w的知識(shí)面太廣,知識(shí)量大,考生可以先分析一下這兩個(gè)證書(shū),根據(jù)目前自身的職業(yè)發(fā)展方向需求,先選擇一個(gè)證書(shū)備考,等后期考過(guò)了再報(bào)考另一個(gè),這是比較合理的方式。
CFP的中文意思是國(guó)際金融理財(cái)師“,英文全稱是”Certified Financial Planner”,報(bào)考條件是大學(xué)專科以上學(xué)歷,金融理財(cái)師目前在金融領(lǐng)域也算一種新興職業(yè)了,但是發(fā)展前景確實(shí)巨大的,工作內(nèi)容主要是幫助目標(biāo)客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議和方案,來(lái)滿足客戶的長(zhǎng)期生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo),非常適合保險(xiǎn)公司、基金公司、投資公司、期貨公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員報(bào)考。目前CFP在國(guó)際上的認(rèn)可度都是非常高的,被稱之為理財(cái)領(lǐng)域的全球通行證。
FRM的中文名字叫做金融風(fēng)險(xiǎn)管理師,英文全稱是“Financial Risk Manager“,報(bào)考條件沒(méi)有限制,任何人都可以報(bào)考,目前隨著各類金融產(chǎn)品的興起,帶來(lái)很多益處的同時(shí)也帶來(lái)了很多風(fēng)險(xiǎn)事件,在這樣的背景下,企業(yè)越來(lái)越重視風(fēng)險(xiǎn)管控,由于我國(guó)在這方面的人才是很短缺的,F(xiàn)RM持證人的就業(yè)前景也是很廣闊的。
CFP是國(guó)際協(xié)會(huì)授權(quán)在中國(guó)本地化認(rèn)證的金融理財(cái)頂級(jí)證明;知識(shí)點(diǎn)專業(yè)性強(qiáng);報(bào)考流程復(fù)雜;AFP考試難度適中,CFP難度大,AFP與CFP持證比例為10:1;考程長(zhǎng),需要結(jié)合培訓(xùn)取得資格證明;母語(yǔ)考試,沒(méi)有語(yǔ)言障礙;考試成本較低;證書(shū)含金量較高,但申請(qǐng)過(guò)程較復(fù)雜;AFP適用于需要具備基本理財(cái)技能的從業(yè)人員,CFP適合更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的從業(yè)人員。
FRM是國(guó)際性的風(fēng)險(xiǎn)管理證書(shū);知識(shí)點(diǎn)專業(yè)度強(qiáng),側(cè)重崗位相關(guān)領(lǐng)域;報(bào)考門檻較寬松;考試難度大,通過(guò)率適中;考程較短,一次可以把兩個(gè)部分的考試全部考完;全英文考試是非母語(yǔ)國(guó)家考生的障礙,考試成本高;證書(shū)含金量較高;關(guān)注度高,但目前認(rèn)可度一般,還不成熟;適合2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)人員;資質(zhì)證明全球通用。
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CFA(Chartered Financial Analyst)特許金融分析師和CFP(Certified Financial Planner)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師都是金融領(lǐng)域的高含金量證書(shū)。CFA主要關(guān)注投資分析和投資管理領(lǐng)域,而CFP則主要關(guān)注財(cái)務(wù)規(guī)劃和財(cái)富管理領(lǐng)域。因此,兩者的含金量取決于個(gè)人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛(ài)好。
CFA和CFP的介紹
CFA是全球金融領(lǐng)域最具權(quán)威性的證書(shū)之一,由美國(guó)金融分析師協(xié)會(huì)(CFA Institute)頒發(fā)。CFA證書(shū)是金融行業(yè)最為重要的認(rèn)證之一,它是對(duì)金融專業(yè)人員在投資分析、投資管理和金融領(lǐng)域其他方面的技能和知識(shí)的全面檢驗(yàn)。CFA證書(shū)被全球金融行業(yè)廣泛認(rèn)可,是投資銀行、基金、證券、保險(xiǎn)、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)的核心人才選拔標(biāo)準(zhǔn)。
CFP是全球最具權(quán)威性的財(cái)務(wù)規(guī)劃師證書(shū)之一,由美國(guó)財(cái)務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(Financial Planning Association)頒發(fā)。CFP證書(shū)是對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃師在財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的技能和知識(shí)的全面檢驗(yàn)。CFP證書(shū)被全球金融行業(yè)廣泛認(rèn)可,是財(cái)富管理、保險(xiǎn)、證券、銀行等金融機(jī)構(gòu)的核心人才選拔標(biāo)準(zhǔn)。
CFA和CFP的就業(yè)發(fā)展方向
CFA證書(shū)的持有者可以在投資銀行、基金、證券、保險(xiǎn)、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)從事投資分析、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理等職業(yè)。CFA持證人在職場(chǎng)上具有更高的競(jìng)爭(zhēng)力和優(yōu)勢(shì),能夠更快地升職加薪,也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。
CFP證書(shū)的持有者可以在財(cái)富管理、保險(xiǎn)、證券、銀行等金融機(jī)構(gòu)從事財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等職業(yè)。CFP持證人在職場(chǎng)上也具有較高的競(jìng)爭(zhēng)力和優(yōu)勢(shì),能夠更快地升職加薪,也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。
總之,CFA和CFP都是全球金融領(lǐng)域最具權(quán)威性的證書(shū)之一,兩者的含金量都非常高,但取決于個(gè)人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛(ài)好。CFA主要關(guān)注投資分析和投資管理領(lǐng)域,而CFP則主要關(guān)注財(cái)務(wù)規(guī)劃和財(cái)富管理領(lǐng)域。
CFP(注冊(cè)金融規(guī)劃師)和CFA(特許金融分析師)都是金融行業(yè)的專業(yè)資格認(rèn)證,具有較高的含金量和職業(yè)價(jià)值。CFP和CFA都是金融行業(yè)的證書(shū),但是它們的定位不同。CFA偏向于投資管理,而CFP則更注重個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和財(cái)富管理。從考試難度來(lái)看,CFA會(huì)比CFP難一點(diǎn),因?yàn)镃FA考查的比較細(xì),通過(guò)率相對(duì)較低,并且每年只能考一次(一級(jí)除外),最快都要2.5年的時(shí)間才能通過(guò)全部科目。對(duì)于CFP,考生本來(lái)就比較少,又因?yàn)閲?guó)內(nèi)有很多學(xué)校開(kāi)設(shè)了相關(guān)專業(yè),所以相對(duì)來(lái)說(shuō)通過(guò)率會(huì)高一些。
CFP認(rèn)證是全球范圍內(nèi)最具權(quán)威性的金融規(guī)劃師資格認(rèn)證之一,其考試內(nèi)容涵蓋了財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等多個(gè)方面。擁有CFP認(rèn)證可以證明你具備了專業(yè)的金融規(guī)劃知識(shí)和技能,可以為客戶提供全面、專業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。
CFA認(rèn)證則是全球范圍內(nèi)最具權(quán)威性的投資分析師資格認(rèn)證之一,其考試內(nèi)容涵蓋了投資組合管理、公司財(cái)務(wù)、投資銀行等多個(gè)方面。擁有CFA認(rèn)證可以證明你具備了專業(yè)的投資分析知識(shí)和技能,可以為機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供高質(zhì)量的投資建議和服務(wù)。
CFP和CFA都是非常有價(jià)值的金融行業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證,對(duì)于從事相關(guān)職業(yè)或者有志于從事相關(guān)職業(yè)的人來(lái)說(shuō),擁有這些認(rèn)證可以提高職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,并且為職業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
至于含金量方面,這取決于你所在的行業(yè)、公司、職位等因素。一般來(lái)說(shuō),擁有CFA或CFP證書(shū)的人在金融行業(yè)中更有競(jìng)爭(zhēng)力,薪資也會(huì)相應(yīng)提高。但是具體待遇還需要根據(jù)個(gè)人情況而定。如果你想從事投資管理方面的工作,建議先考慮CFA;如果你想從事個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和財(cái)富管理方面的工作,或者想要深入學(xué)習(xí)金融理論知識(shí),建議先考慮CFP。
AFP和CFA都是金融領(lǐng)域具有高度認(rèn)可度的證書(shū),但各自側(cè)重的領(lǐng)域和認(rèn)證要求有所不同。AFP和CFA是什么證書(shū)?高頓CFA學(xué)姐今天為大家解答,快來(lái)看看吧!
一、AFP和CFA是什么證書(shū)
1、AFP是金融理財(cái)師的簡(jiǎn)稱,是由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)頒發(fā)的國(guó)際證書(shū),由于金融理財(cái)師在中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證制度,是CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)的必要前提,所以一般選擇考AFP的考生都是為了先通過(guò)AFP的考試然后參加CFP的培訓(xùn)以考取CFP證書(shū)。AFP平均每周都有一次考試,考試時(shí)間基本上不受限制,
2、CFA是特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)發(fā)起成立。CFA是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的“金融投資行業(yè)高等級(jí)證書(shū)",也是“全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書(shū)”?!督鹑跁r(shí)報(bào)》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),也是人民日?qǐng)?bào)推薦高含金量的證書(shū)之一。
二、AFP和CFA的區(qū)別
AFP證書(shū)主要面向財(cái)務(wù)規(guī)劃師,涵蓋財(cái)務(wù)規(guī)劃領(lǐng)域的方方面面。AFP證書(shū)考試科目包括:財(cái)務(wù)規(guī)劃、保險(xiǎn)、投資、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。持有AFP證書(shū)的人可以為客戶提供全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù),幫助客戶制定投資計(jì)劃、退休計(jì)劃、稅務(wù)規(guī)劃等,從而使客戶的財(cái)務(wù)狀況更加健康穩(wěn)定。
CFA證書(shū)主要面向金融分析師和投資專業(yè)人士,是世界公認(rèn)的金融證書(shū)。CFA證書(shū)考試科目包括:倫理與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、數(shù)量方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、公司金融、證券分析與投資組合管理等。持有CFA證書(shū)的人可以為客戶提供專業(yè)的投資建議,幫助客戶管理投資組合,提高投資回報(bào)。
從職業(yè)發(fā)展的角度來(lái)看,持有CFA證書(shū)的人可以在金融行業(yè)有更廣闊的職業(yè)機(jī)會(huì)和發(fā)展空間,擔(dān)任投資銀行家、金融分析師、資產(chǎn)經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。持有AFP證書(shū)的人更適合從事財(cái)務(wù)規(guī)劃師、保險(xiǎn)顧問(wèn)、稅務(wù)顧問(wèn)等職業(yè)。
CFP和CFA是金融領(lǐng)域內(nèi)兩個(gè)重要的專業(yè)證書(shū),它們各自代表了不同的專業(yè)方向和認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。CFP和CFA是什么證書(shū)?高頓CFA學(xué)姐今天為大家解答,快來(lái)看看吧!
一、CFP和CFA是什么證書(shū)
1、CFP是指國(guó)際金融理財(cái)師,在中國(guó)CFP實(shí)行金融理財(cái)師(AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)兩級(jí)認(rèn)證,必須先拿到AFP證書(shū)才能考取CFP證書(shū)。CFP在銀行內(nèi)部含是金量很高的證書(shū),如果你想應(yīng)聘銀行,那么持有AFP和CFP證書(shū)可以說(shuō)具備了極大優(yōu)勢(shì)。從各大銀行的招聘信息來(lái)看,零售客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)崗、理財(cái)經(jīng)理崗等崗位都將持有AFP、CFP證書(shū)作為其優(yōu)先考慮的對(duì)象。
2、CFA是“特許金融分析師〞(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)發(fā)起成立。CFA是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的“金融投資行業(yè)高等級(jí)證書(shū)",也是“全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書(shū)”。《金融時(shí)報(bào)》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),也是人民日?qǐng)?bào)推薦高含金量的證書(shū)之一。
二、2024年CFA報(bào)名條件
1、學(xué)歷/工作經(jīng)驗(yàn)要求(符合其一即可)
(1)取得學(xué)士學(xué)位
完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求,可咨詢所在學(xué)校。
(2)本科在校生
報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月及以內(nèi)。例如,四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級(jí)考試。
(3)專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)
在報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí),必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時(shí)間上沒(méi)有重疊。如果將工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育結(jié)合起來(lái)以達(dá)到最低小時(shí)數(shù)和年數(shù),則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時(shí)。
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)是指從事要求具備專門的知識(shí)、教育水平或高級(jí)技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)要求應(yīng)用相對(duì)高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能,包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊(duì)合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問(wèn)題解決能力、時(shí)間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。
—專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)不需要與投資相關(guān)。
—如果實(shí)習(xí)工作是全職且有工資的類型,可以認(rèn)定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的要求。
—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作,也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn),并且有工資的情況下才符合要求。
2、身份證件要求
報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。對(duì)于計(jì)劃在中國(guó)內(nèi)地參加CFA考試的考生,除護(hù)照之外,也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證進(jìn)行考試報(bào)名??荚嚠?dāng)天則必須攜帶有效的國(guó)際旅行護(hù)照,才能進(jìn)入考場(chǎng)。