最近收到一些粉絲留言說想要考精算師，但不知道自己符不符合報名資格，能不能考，小編問為什么想考精算師，粉絲們的一致回答在小編意料之中，“聽說精算師待遇很好”、“聽說精算師的工資很高”、“精算師這個職業(yè)聽起來就很高大上啊”那到底是不是如粉絲想的這么好呢？大家一起來看看。

（一）精算師是做什么類型的工作的？

大家都說精算師的工資高，但沒有一個人說明精算師是做什么的，也不了解不清楚精算師究竟是做什么的，大家先一起來看看。

精算師的就職崗位其實是很廣的，有各種類型的精算師，但是各種類型的精算師待遇和薪資也不一樣，我們接下來說說有哪幾種類型的精算師。

大部分的精算師屬于保險類的精算師，保險行業(yè)的精算師又有很多細(xì)分，比如健康、養(yǎng)老金、人壽、意外、財產(chǎn)等等這些方面的精算師。

（二）精算師的主要工作內(nèi)容是做什么？

精算師主要是對保險費、保險額、退休金、年金分紅等等這方面的計算，類似從事保險行業(yè)的精算師比較多，一般是對退休金、養(yǎng)老金、人身意外險、健康險、財產(chǎn)險作出一定的計算與根據(jù)計算出的數(shù)據(jù)分析出一些相關(guān)的公司的未知事件。大部分的精算師在保險公司工作，工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品之保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險公司作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)。精算師也會從事風(fēng)險管理這方面的工作。

　　在審計師考試中，初級審計師考試難度是最低的，不過考生們也不能掉以輕心，了解清楚考試內(nèi)容、掌握應(yīng)試技巧是通關(guān)考試的關(guān)鍵，下面會計網(wǎng)給大家提供幾點建議，我們來看看吧。

　　初級審計師考試情況介紹

　　初級審計師一年考一次。

　　考試科目：《審計專業(yè)相關(guān)知識》、《審計理論與實務(wù)》。

　　報名條件：取得中?；蚋咧幸陨蠈W(xué)歷即可報考!

　　備考時間：最好提前三個月開始備考，時間充裕，前兩個月把基礎(chǔ)的課程進(jìn)行完，最后一個月要刷題加記憶。

　　初級審計師備考建議

　　一、掌握審計基礎(chǔ)

　　很多考生反映審計師考的都是基礎(chǔ)，所以考生要對審計師基礎(chǔ)知識進(jìn)行地毯式學(xué)習(xí)，沒學(xué)完一章的內(nèi)容就做一章的練習(xí)題。在這過程中考生可能會遇到不懂的地方，實屬正常情況，先把審計師重難點放置一邊，等學(xué)完一章或一節(jié)的內(nèi)容再去仔細(xì)研究

　　二、借助輔導(dǎo)教材

　　看書過程中，考生如果有一些知識點看不懂，就可以借助權(quán)威的輔助教材加以理解。因為大多數(shù)考生都沒有備考經(jīng)驗，有的重難點也無法理解，若是一直死摳書本，會大大浪費考生們的備考時間。只有通難過輔導(dǎo)教材，才能進(jìn)行針對性的聯(lián)系，牢牢地把握重點知識。

　　三、建立錯題本

　　審計師備考過程中不只要看教材，還要多做題，建立錯題本，這樣可以把做錯的試題留到最后一階段差缺補漏，有助于鞏固知識點?？忌谑崂韺徲嫀煂W(xué)習(xí)內(nèi)容的同時，可通過錯題本回顧錯題，檢討自己做錯的原因，加深對知識點的印象。

　　CFA特許金融分析師考試一共有三個級別，其中CFA一級是入門級，難度是最低的，那么CFA一級考試中有哪些重要考點需要注意?有哪些復(fù)習(xí)技巧?

　　CFA一級重要考點解析

　　權(quán)益類投資分析：

　　權(quán)益證券分析詳細(xì)介紹了上市、集資時的定價流程，在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業(yè)的前景，從而作出正確的商業(yè)決定。以及并購行動中，如何合理評估企業(yè)的價值。

　　投資組合管理：

　　投資組合管理旨在是給人了解投資組合業(yè)務(wù)進(jìn)行的整個流程，如何配合客戶需求，計算回報、厘定風(fēng)險，運用投資組合管理理論作資產(chǎn)分配、分散風(fēng)險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法，提升保險公司資產(chǎn)管理水平。

　　數(shù)量分析：

　　定量分析就是以數(shù)量工具測算投資組合關(guān)聯(lián)性，概率統(tǒng)計，為設(shè)定合理理性的投資規(guī)劃提供技術(shù)支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目，考察金融分析中的一些常用的計算方法。

　　經(jīng)濟學(xué)：

　　經(jīng)濟學(xué)課程以經(jīng)典宏觀、微觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容講解彈性、價格曲線、生產(chǎn)者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態(tài)，宏觀金融政策和中央銀行等知識，讓考生了解經(jīng)濟運行的宏觀和微觀經(jīng)濟知識。

　　CFA一級考試學(xué)習(xí)建議

　　1、加強英語能力

　　眾所周知，CFA作為一項國際級的考試，其所使用的語言都是全英語的，所以，為了不影響考試，更好讓自己清晰理解題目要求，首先大家要做的就是好好加強自己的英語能力，尤其對于零基礎(chǔ)考生，必須要把英語水平提高，才有能力去報名CFA考試。

　　2、保證有充足的備考時間

　　要知道，CFA證書存在高含金量的背后，其考試也會存在一定的難度，所以為了保證大家能夠得心應(yīng)手、順利通關(guān)，前提一定要有充足的學(xué)習(xí)、備考時間，時間越多你所掌握的知識點就越多，對你考試的幫助就會越大。

　　3、題海訓(xùn)練

　　光靠聽課、看教材還是不夠的，必須要通過結(jié)合刷題練習(xí)的形式才能進(jìn)一步鞏固好對知識點的掌握和理解。通過不斷的刷題，讓自己更深刻了解考點的內(nèi)容，從而在腦海中慢慢形成知識框架，幫助大家的理解。

　　精算師可以去保險公司、傳統(tǒng)的人壽保險公司、非壽險公司、Healthcare相關(guān)的公司、特定的咨詢公司，HR咨詢和養(yǎng)老咨詢公司、商業(yè)銀行的某些職位。

　　但精算師主要工作于保險公司，尤其是人壽保險公司或壽險精算相關(guān)，因此，一般大眾用“保險精算師”稱呼精算從業(yè)人員。精算師的工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品之保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期做出檢討及跟進(jìn)。

　　精算學(xué)的研究方向在國內(nèi)主要是：保險精算與風(fēng)險管理研究方向、社會保障精算研究方向、金融風(fēng)險監(jiān)測與控制研究方向。

　　精算師待遇怎么樣？

　　據(jù)了解，以北京為例，在十大高薪職位中，高級保險精算師位居榜首。所以說精算師的工資很高，相對來說待遇也比較好，中國的精算師年薪一般都會在30萬以上。大家如果想從事精算師這份職業(yè)的話，就得先通過精算師的資格考試，拿到精算師證書。

　　精算師組織有哪些？

　　精算師組織具體有：中國精算師協(xié)會（CAA）、臺灣中華臺北精算協(xié)會、英國精算師協(xié)會（I&FA）、北美精算師協(xié)會（SOA）、國際精算師協(xié)會（IAA）、北美財險精算學(xué)會（CAS）、美國養(yǎng)老金精算師協(xié)會（ASPA）、荷蘭的精算協(xié)會、印度的印度精算協(xié)會、南非的南非精算協(xié)會、美國精算學(xué)會、加拿大的加拿大精算協(xié)會、丹麥的丹麥精算協(xié)會、瑞士的瑞士精算協(xié)會、德國的德國精算協(xié)會、蘇格蘭的精算學(xué)院、歐盟的精算組織、匈牙利的匈牙利精算協(xié)會、澳大利亞的澳大利亞精算協(xié)會、巴西的巴西精算協(xié)會、國際精算顧問協(xié)會、以色列精算協(xié)會、比利時的比利時精算皇家協(xié)會、愛爾蘭的愛爾蘭精算協(xié)會、日本財團(tuán)法人精算會。

　　精算師證的用處有：1、就業(yè)選擇機會多樣，就業(yè)前景可觀；2、提升薪資待遇；3、提高專業(yè)能力；4、含金量高等等。中國精算師對于就業(yè)和職業(yè)發(fā)展作用很大。精算師是目前中國最稀缺的人才，各大保險公司對具備專業(yè)資格認(rèn)證的精算師都可謂是趨之若鶩，其誘人之處在于高昂的薪水以及較高的社會地位。

　　精算師的工作內(nèi)容

　　1、產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計：精算師將負(fù)責(zé)新保險產(chǎn)品的設(shè)計和開發(fā)。監(jiān)督條款制定、價格設(shè)計，和市場預(yù)計。比如一個壽險產(chǎn)品，精算師必須通過以往的人口壽命統(tǒng)計、現(xiàn)行銀行利率和費用率等資料進(jìn)行計算，設(shè)計出投保人的各種限制條款，最終的新保險產(chǎn)品設(shè)計出來后，還必須獲得精算師（中國精算師）的簽字。

　　2、投資顧問：精算師通過對公司資產(chǎn)的分析作出合理的理財投資建議，監(jiān)督資金的流向的風(fēng)險指數(shù)。對公司或大客戶的投資提供分析幫助。這一部門的精算師很多都具有金融、經(jīng)濟等方面的背景，是復(fù)合型的精算師人才。

　　3、保險產(chǎn)品管理：精算師在產(chǎn)品售出后參與產(chǎn)品管理。分析保險計劃的實施狀況，以及未來可能需要的資金量。對支付給顧客的投資收入，幫助評估實施情況。

　　4、財務(wù)管理：精算師需要估算儲備金的數(shù)量，計劃今后的開支；審核財務(wù)報告，把握投資方向，確保投資的安全和收益。這和國際會計有相通之處。但精算師需要更熟悉保險市場，同時有對計劃的評估能力。

　　什么是精算師？

　　中國精算師，是指運用精算方法和技術(shù)解決經(jīng)濟問題的專業(yè)人士，為了將未知事件帶來的情緒失落以及財務(wù)損失降到最低，精算師要對事件發(fā)生的幾率以及可能導(dǎo)致的后果進(jìn)行評測。精算師通常就職于保險公司，工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品之保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險公司作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)。

　　精算師的年薪水平

　　一般精算師一年能拿8萬到15萬；國外精算師平均年薪10萬美元；精算師工作三年，一般年薪20到30萬?？偟膩碚f，精算師一般年薪至少8萬。他們的經(jīng)驗越多，他們能拿到的薪水就越多！相對來說，工資還是高的！

　　精算師可以去保險公司、傳統(tǒng)的人壽保險公司、非壽險公司、Healthcare相關(guān)的公司、特定的咨詢公司，HR咨詢和養(yǎng)老咨詢公司、商業(yè)銀行的某些職位。

　　但精算師主要工作于保險公司，尤其是人壽保險公司或壽險精算相關(guān)，因此，一般大眾用“保險精算師”稱呼精算從業(yè)人員。精算師的工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品之保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期做出檢討及跟進(jìn)。

　　精算學(xué)的研究方向在國內(nèi)主要是：保險精算與風(fēng)險管理研究方向、社會保障精算研究方向、金融風(fēng)險監(jiān)測與控制研究方向。

　　精算師待遇怎么樣？

　　據(jù)了解，以北京為例，在十大高薪職位中，高級保險精算師位居榜首。所以說精算師的工資很高，相對來說待遇也比較好，中國的精算師年薪一般都會在30萬以上。大家如果想從事精算師這份職業(yè)的話，就得先通過精算師的資格考試，拿到精算師證書。

　　精算師組織有哪些？

　　精算師組織具體有：中國精算師協(xié)會（CAA）、臺灣中華臺北精算協(xié)會、英國精算師協(xié)會（I&FA）、北美精算師協(xié)會（SOA）、國際精算師協(xié)會（IAA）、北美財險精算學(xué)會（CAS）、美國養(yǎng)老金精算師協(xié)會（ASPA）、荷蘭的精算協(xié)會、印度的印度精算協(xié)會、南非的南非精算協(xié)會、美國精算學(xué)會、加拿大的加拿大精算協(xié)會、丹麥的丹麥精算協(xié)會、瑞士的瑞士精算協(xié)會、德國的德國精算協(xié)會、蘇格蘭的精算學(xué)院、歐盟的精算組織、匈牙利的匈牙利精算協(xié)會、澳大利亞的澳大利亞精算協(xié)會、巴西的巴西精算協(xié)會、國際精算顧問協(xié)會、以色列精算協(xié)會、比利時的比利時精算皇家協(xié)會、愛爾蘭的愛爾蘭精算協(xié)會、日本財團(tuán)法人精算會。

　　精算師可以在很多類型的企業(yè)工作，就業(yè)方向很廣泛，最多就職于保險企業(yè)，也可以在咨詢公司、商業(yè)銀行等地找到不錯的工作。

　　精算師在保險公司的工作內(nèi)容

　　精算師在保險類企業(yè)的工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等等，大概可以分為兩大類，即定價和評估。定價，是指根據(jù)目前信息預(yù)測未來，為保險產(chǎn)品確定合理價格的過程。定價，是指給承接業(yè)務(wù)估一個實際的價值，包括資產(chǎn)、負(fù)債方面。

　　精算師在商業(yè)銀行的工作內(nèi)容

　　精算師在商業(yè)銀行中，可以從事風(fēng)險管理（控制）、員工福利管理、負(fù)債評估等工作。他們可以運用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)及財務(wù)管理等方面的專業(yè)知識及技能，在金融領(lǐng)域中分析和評估不確定的現(xiàn)金流對未來財務(wù)狀況的影響，確保銀行等金融機構(gòu)的監(jiān)管決策、保險公司的經(jīng)營決策建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上。

　　精算師在咨詢公司的工作內(nèi)容

　　精算師在咨詢公司工作，可以通過自身專業(yè)優(yōu)勢和積累的經(jīng)驗技能，對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)。

　　精算師考試的內(nèi)容

　　精算師考試，分為準(zhǔn)精算師和精算師兩個階段。

　　準(zhǔn)精算師學(xué)《數(shù)學(xué)》、《金融數(shù)學(xué)》、《經(jīng)濟學(xué)》、《精算模型》、《精算管理》、《壽險精算》、《非壽險精算》、《會計與財務(wù)》科目，考生通過全部八門課程后，可取得準(zhǔn)精算師資格。

　　精算師學(xué)《保險法及相關(guān)法規(guī)》、《保險公司財務(wù)管理》、《健康保險》、《投資學(xué)》、《個人壽險與年金精算實務(wù)》、《資產(chǎn)負(fù)債管理》、《員工福利計劃》、《非壽險精算實務(wù)》、《非壽險定價》、《非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金評估》科目。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，可取得精算師資格。

　　精算師可以去保險公司、傳統(tǒng)的人壽保險公司、非壽險公司、特定的咨詢公司，HR咨詢和養(yǎng)老咨詢公司等工作。

　　精算師的主要工作內(nèi)容是做什么？

　　精算師主要是對保險費、保險額、退休金、年金分紅等等這方面的計算，類似從事保險行業(yè)的精算師比較多，一般是對退休金、養(yǎng)老金、人身意外險、健康險、財產(chǎn)險作出一定的計算與根據(jù)計算出的數(shù)據(jù)分析出一些相關(guān)的公司的未知事件。大部分的精算師在保險公司工作，工作范圍包括設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品之保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險公司作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)。精算師也會從事風(fēng)險管理這方面的工作。

　　精算師職業(yè)前景

　　精算師，是一個公認(rèn)為“鉆石領(lǐng)”、國外年薪過百萬、國內(nèi)月薪上萬元的職業(yè)。在中國，目前只有400多名精算從業(yè)人員，報考精算師考試的人也逐年增加，但被世界保險界認(rèn)可的正精算師還不足50人。據(jù)統(tǒng)計，中國加入WTO后，大批外資保險公司進(jìn)入中國，精算師的市場需求量達(dá)到了5000人。不止是中國對精算人才的需求在不斷增加，到2013年，全球的精算人才市場正處于一個供不應(yīng)求的狀態(tài)。

　　精算師要學(xué)習(xí)哪些方面的知識？

　　1、計算能力

　　這是精算師最基本的，而且方方面面都要考慮得當(dāng)，除了計算盈利的最大值和最小值，還要計算出產(chǎn)品推出后面臨的風(fēng)險值，最壞的打算是什么，這都需要精算師進(jìn)行精密的計算。除了學(xué)習(xí)精算專業(yè)的知識，還要學(xué)習(xí)編程類的知識，便于操作系統(tǒng)和運算

　　2、法律知識

　　法律知識也是基礎(chǔ)，特別是金融行業(yè)的相關(guān)知識，新出的政策條例有利于哪方面的產(chǎn)品的發(fā)展，會約束哪些產(chǎn)品，產(chǎn)品設(shè)計時候的底線在哪里，都是要注意的，除了法律方面的知識還要學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)方面的知識，金融學(xué)、宏觀經(jīng)濟學(xué)等等。

　　精算師主要工作是在保險、金融、證券投資等領(lǐng)域中，分析和評估不確定的現(xiàn)金流對未來財務(wù)狀況的影響，他們一般需要綜合運用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)及財務(wù)管理等方面的專業(yè)知識及技能，是一群綜合性的人才。除此之外，精算師還受雇于投資顧問公司、政府部門、商業(yè)銀行等地。

　　怎么成為一名精算師

　　要成為一名合格的精算師，需要先通過考試。而精算師考試，分為準(zhǔn)精算師和精算師兩個階段。其中，準(zhǔn)精算師科目包括《數(shù)學(xué)》、《金融數(shù)學(xué)》、《經(jīng)濟學(xué)》、《精算模型》、《精算管理》、《壽險精算》、《非壽險精算》、《會計與財務(wù)》?？忌ㄟ^全部八門課程后，可以取得準(zhǔn)精算師資格。

　　精算師科目則包括《保險法及相關(guān)法規(guī)》、《保險公司財務(wù)管理》、《健康保險》、《投資學(xué)》、《個人壽險與年金精算實務(wù)》、《資產(chǎn)負(fù)債管理》、《員工福利計劃》、《非壽險精算實務(wù)》、《非壽險定價》、《非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金評估》。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試，并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，可以取得精算師資格。

　　精算師就業(yè)前景如何

　　精算師可以在很多類型的企業(yè)工作，就業(yè)方向很廣泛，最多就職于保險企業(yè)，也可以在咨詢公司、商業(yè)銀行等地找到不錯的工作。

　　不同行業(yè)中精算師的工作內(nèi)容

　　保險公司的精算師，主要負(fù)責(zé)設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等工作；商業(yè)銀行的精算師，可以從事風(fēng)險管理、員工福利管理、負(fù)債評估等工作；咨詢公司的精算師，可以對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)等。

　　保險精算師是做保險產(chǎn)品開發(fā)、責(zé)任準(zhǔn)備金核算、利源分析及動態(tài)償付能力測試等工作的，還可以為保險企業(yè)做風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等等。保險精算師是一個非常不錯的崗位，未來發(fā)展前景很好，而且薪資也比較高。

　　保險精算師就業(yè)前景如何

　　近年來，我國保險精算師的人才需求量正在逐漸增加，精算師已經(jīng)成為了眾多保險公司的標(biāo)配，在保險行業(yè)要想有更長遠(yuǎn)的發(fā)展，必須要有更多的精算師作為輔助。目前，我國的精算師人才正處于極度緊缺的狀況，對于想往精算師行業(yè)發(fā)展的人士，越早考取精算師證書對未來職業(yè)發(fā)展越有好處。

　　保險精算師的任職要求

　　保險精算師一般要求大家持證上崗，也就是說要成為一名保險精算師，必須考取精算師證書。

　　精算師考試分為精算師考試和準(zhǔn)精算師考試，考試采用學(xué)分制?？忌谕ㄟ^全部課程的考試后，還需有專業(yè)訓(xùn)練要求，考生要請一名資深的中國精算師指導(dǎo)，指導(dǎo)完成后方可取得精算考試合格證書。

　　精算師考試科目

　　準(zhǔn)精算師階段共設(shè)有八門科目，分別是：《數(shù)學(xué)》、《金融數(shù)學(xué)》、《經(jīng)濟學(xué)》、《精算模型》、《精算管理》、《壽險精算》、《非壽險精算》、《會計與財務(wù)》。

　　精算師階段共設(shè)有十門科目，分別為《保險法及相關(guān)法規(guī)》、《保險公司財務(wù)管理》、《健康保險》、《投資學(xué)》、《個人壽險與年金精算實務(wù)》、《資產(chǎn)負(fù)債管理》、《員工福利計劃》、《非壽險精算實務(wù)》、《非壽險定價》、《非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金評估》。

　　零基礎(chǔ)學(xué)金融分析師建議先從數(shù)量分析科目入手，與組合管理科目結(jié)合，因為這兩門科目聯(lián)系比較緊密，在數(shù)量分析科目中學(xué)到的內(nèi)容很多都可以在組合管理科目中運用。

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　　看到數(shù)量分析，大家先不要慌，覺得是不是很難，要很多微積分、數(shù)理統(tǒng)計的知識，實則不是，只要你會加減乘除，你就能掌握，千萬不要產(chǎn)生畏難心理。

　　之所以建議大家先學(xué)習(xí)數(shù)量是因為，數(shù)量這門課學(xué)習(xí)到的很多知識，比如貨幣的時間價值，現(xiàn)值終值的計算，在后面很多學(xué)科中都用得到，屬于一門打基礎(chǔ)的學(xué)科。

　　而且，這里要提醒大家一下，數(shù)量學(xué)科就好比一個老實人，絕不會帶著你投入的時間消失跑路，它就是一門“高投入、高產(chǎn)出”的學(xué)科，這部分考題以計算相對偏多（撞到中國考生的槍口上的送分題），而該學(xué)科涉及的定性題目的歷年出題風(fēng)格也比較固定，不怎么靈活。

　　金融分析師都考什么內(nèi)容

　　1.定量分析（Quantitative）

　　定量分析就是以數(shù)量工具測算投資組合關(guān)聯(lián)性，概率統(tǒng)計，為設(shè)定合理理性的投資規(guī)劃提供技術(shù)支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目，主要是計算方法的考核，記得住公式就肯定可以做對題。

　　2.經(jīng)濟學(xué)(Economics)

　　經(jīng)濟學(xué)課程以經(jīng)典宏觀、微觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容講解彈性、價格曲線、生產(chǎn)者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態(tài)，宏觀金融政策和中央銀行等知識，讓考生了解經(jīng)濟運行的宏觀和微觀經(jīng)濟知識。所占考試比重在10%左右，考試形式為壟斷或者經(jīng)濟影響的定性判斷的單選題。

　　3.財務(wù)報表分析（Financial Statement Analysis）

　　財務(wù)報表是一級二級的考試重點，內(nèi)容涉及三大會計報表，現(xiàn)金流量測控，養(yǎng)老會計、管理會計、稅收規(guī)避FACC等會計術(shù)語，考試難度不大，并且現(xiàn)在的考核方式更加靈活。一級二級中財務(wù)報表是重點科目，占比考試20%左右的權(quán)重，權(quán)重較大。

　　4.公司理財（Corporate Finance）

　　公司理財詳細(xì)的介紹了資本的成本，使公司規(guī)劃出最合適的資本結(jié)構(gòu)，來獲得資本的*3收益。在制定資本預(yù)算時，可做出正確的現(xiàn)金流量估計和風(fēng)險分析，從而作出正確的決定。在決定股利政策時，充分了解其中的資訊和意義。深入地了解如何實現(xiàn)公司融資結(jié)構(gòu)與投資結(jié)構(gòu)的最大化。

　　5.投資組合管理（Portfolio Management）

　　投資組合管理旨在是給人了解投資組合業(yè)務(wù)進(jìn)行的整個流程，如何配合客戶需求，計算回報、厘定風(fēng)險，運用投資組合管理理論作資產(chǎn)分配、分散風(fēng)險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法，提升保險公司資產(chǎn)管理水平。

　　6.權(quán)益投資（Equity Investments）

　　權(quán)益證券分析詳細(xì)介紹了上市、集資時的定價流程，在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業(yè)的前景，從而作出正確的商業(yè)決定。以及并購行動中，如何合理評估企業(yè)的價值。

　　7.固定收益投資（Fixed Income）

　　固定收益證券介紹了債券市場的運作、發(fā)行債券時的定價問題，同時亦可以認(rèn)識如何把資產(chǎn)證券化出售。在整個過程中了解到投資債券的風(fēng)險，以及資產(chǎn)抵押債券（ABS）與保險資金固定收益分析。

　　8.衍生工具（Derivatives）

　　金融衍生品詳細(xì)介紹如何面對現(xiàn)今大幅波動的金融、商品市場，運用各種衍生工具作風(fēng)險管理，對沖風(fēng)險和減少損失。反之，亦可作投機炒賣或作套活動。

　　9.其他類投資（Alternative Investments）

　　另類投資詳細(xì)介紹了非傳統(tǒng)的投資工具，如對沖基金、風(fēng)險投資基金和房地產(chǎn)信托基金等等，和認(rèn)識投資這些工具時面對的風(fēng)險。

　　10.道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（Ethics and Professional Standards）

　　提高從業(yè)人員的職業(yè)和道德素養(yǎng)，特別是國際上對受托人的責(zé)任的要求，降低了公司內(nèi)部人員職業(yè)違規(guī)方面的風(fēng)險，同時提升公司內(nèi)部的整體職業(yè)素養(yǎng)，由此提高公司整體的管治。

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　　大學(xué)精算師學(xué)什么專業(yè)都能考，因為精算師考試不限專業(yè)，但是一般學(xué)精算學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)等專業(yè)的人考精算師的比較多。精算學(xué)是教育部2016年才批準(zhǔn)設(shè)立的新專業(yè)，所以目前僅有少部分高校開設(shè)了精算學(xué)專業(yè)。

　　精算學(xué)專業(yè)介紹

　　精算學(xué)屬于一個交叉學(xué)科，它所跨的學(xué)科包括經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、保險學(xué)、法學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和數(shù)學(xué)等。精算是一門運用概率數(shù)學(xué)理論和多種金融工具對經(jīng)濟活動進(jìn)行分析預(yù)測的學(xué)問，精算學(xué)的學(xué)生主要研究數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)等方面的基本知識和技能。

　　精算師報考需要什么條件

　　精算師考試分為兩個階段，其中，考準(zhǔn)精算師階段的條件如下：

　　1、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或同等學(xué)歷，包括大學(xué)本科在校生；

　　2、遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章；

　　3、具有完全民事行為能力。

　　考精算師階段，則要求大家已經(jīng)具備準(zhǔn)精算師資格。

　　需要注意的是，屬于下述情形者，不得參加精算師資格考試：曾受過刑事處罰；或者曾因違反金融法規(guī)而受過行政處罰；或者無國籍；或者是中國保監(jiān)會認(rèn)定為不符合參加中國精算師資格考試條件的其他情形。

　　精算師考完可以從事什么工作

　　1、就職于保險公司，負(fù)責(zé)設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等工作；

　　2、就職于商業(yè)銀行，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理、員工福利管理、負(fù)債評估等工作；

　　3、就職于咨詢公司，負(fù)責(zé)對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)等。

　　精算師可以就職于保險、金融、證券投資等領(lǐng)域中，分析和評估不確定的現(xiàn)金流對未來財務(wù)狀況的影響，精算師從業(yè)人員是綜合性的人才，所從事的工作一般需要綜合運用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)及財務(wù)管理等方面的專業(yè)知識及技能。同時，精算師還可以在投資顧問公司、政府部門、商業(yè)銀行等地上班。

如何成為一名精算師

　　精算師需要先通過考試。具體分為準(zhǔn)精算師和精算師兩個階段。準(zhǔn)精算師考試的科目包括《數(shù)學(xué)》、《金融數(shù)學(xué)》、《經(jīng)濟學(xué)》、《精算模型》、《精算管理》、《壽險精算》、《非壽險精算》以及《會計與財務(wù)》一共八個科目?？忌ㄟ^全部八門課程后，可以取得準(zhǔn)精算師資格。

　　精算師科目則包括《保險法及相關(guān)法規(guī)》、《保險公司財務(wù)管理》、《健康保險》、《投資學(xué)》、《個人壽險與年金精算實務(wù)》、《資產(chǎn)負(fù)債管理》、《員工福利計劃》、《非壽險精算實務(wù)》、《非壽險定價》、《非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金評估》一共十個科目。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試，并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，可以取得精算師資格。

不同行業(yè)中精算師的工作內(nèi)容

　　新品種的保險產(chǎn)品主要由保險公司的精算師負(fù)責(zé)設(shè)計，具體工作內(nèi)容涉及到計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等工作；風(fēng)險管理、員工福利管理、負(fù)債評估等工作是由商業(yè)銀行的精算師來承擔(dān)；咨詢公司的精算師，可以對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)等。

精算師就業(yè)前景如何

　　精算師可以在很多大型的企業(yè)工作，就業(yè)范圍十分廣泛，就職最多的就是保險企業(yè)，也可以在咨詢公司、商業(yè)銀行等地找到不錯的工作。

　　精算師可以干保險、金融、證券投資等工作，分析和評估不確定的現(xiàn)金流對未來財務(wù)狀況的影響，精算師是綜合性的人才，因為需要對數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)及財務(wù)管理等方面的專業(yè)知識進(jìn)行綜合的運用。除此之外，精算師還受雇于投資顧問公司、政府部門、商業(yè)銀行等地。

成為精算師需要考試嗎

　　成為精算師需要考試，精算師考試為準(zhǔn)精算師和精算師兩個階段。

　　準(zhǔn)精算師包括《數(shù)學(xué)》、《金融數(shù)學(xué)》、《經(jīng)濟學(xué)》、《精算模型》、《精算管理》、《壽險精算》、《非壽險精算》、《會計與財務(wù)》。

　　精算師包括《保險法及相關(guān)法規(guī)》、《保險公司財務(wù)管理》、《健康保險》、《投資學(xué)》、《個人壽險與年金精算實務(wù)》、《資產(chǎn)負(fù)債管理》、《員工福利計劃》、《非壽險精算實務(wù)》、《非壽險定價》、《非壽險責(zé)任準(zhǔn)備金評估》。

各行業(yè)中精算師的工作內(nèi)容

　　負(fù)責(zé)設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等工作，這些工作主要由保險公司的精算師擔(dān)任；商業(yè)銀行的精算師，可以從事風(fēng)險管理、員工福利管理、負(fù)債評估等工作；咨詢公司的精算師，可以對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)等。

精算師薪資待遇如何

　　精算師目前在我國是一個新興的職業(yè)，這方面的人才是比較少的但是又是比較緊缺的，所以精算師的工資一般都是很不錯的。在我國一般精算師一年能拿8萬到15萬；國外精算師平均年薪10萬美元；精算師在積累的一定的工作經(jīng)驗后一般可以達(dá)到年薪20到30萬左右。精算娿的工作經(jīng)驗越多，能拿到的薪水就越多！相對來說，工資還是高的！

　　CFA一級考試科目一共十門，分別為：經(jīng)濟學(xué)、道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、財務(wù)報表分析、企業(yè)發(fā)行人、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生工具以及其他類投資。

　　具體中英文介紹如下：

　　道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（Ethics and Professional Standards）

　　定量分析（Quantitative）

　　經(jīng)濟學(xué)（Economics）

　　財務(wù)報表分析（Financial Statement Analysis）

　　企業(yè)發(fā)行人（Corporate Issuers）

　　投資組合管理（Portfolio Management）

　　權(quán)益投資（Equity Investments）

　　固定收益投資（Fixed Income）

　　衍生工具（Derivatives）

　　其他類投資（Alternative Investments）

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　CFA考試題型和考試重點

　　CFA一級考試題型是三選一的單選題，一級考試180道三選一選擇題，4.5個小時考完。

　　CFA考試每一級考試的重點不同，只是難度要求隨著CFA級數(shù)的增加遞增，CFA考試每個級別的側(cè)重方向也有所不同，其中：

　　CFA考試科目重點——定量分析

　　定量分析就是以數(shù)量工具測算投資組合關(guān)聯(lián)性，概率統(tǒng)計，為設(shè)定合理理性的投資規(guī)劃提供技術(shù)支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目，主要是計算方法的考核，記得住公式就肯定可以做對題。

　　CFA考試科目重點——經(jīng)濟學(xué)

　　經(jīng)濟學(xué)課程以經(jīng)典宏觀、微觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容講解彈性、價格曲線、生產(chǎn)者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態(tài)，宏觀金融政策和中央銀行等知識，讓考生了解經(jīng)濟運行的宏觀和微觀經(jīng)濟知識。所占考試比重在10%左右，考試形式為壟斷或者經(jīng)濟影響的定性判斷的單選題。

　　CFA考試科目重點——財務(wù)報表分析

　　財務(wù)報表是一級二級的考試重點，內(nèi)容涉及三大會計報表，現(xiàn)金流量測控，養(yǎng)老會計、管理會計、稅收規(guī)避FACC等會計術(shù)語，考試難度不大，并且現(xiàn)在的考核方式更加靈活。一級二級中財務(wù)報表是重點科目，占比考試20%左右的權(quán)重，權(quán)重較大。

　　CFA考試科目重點——倫理與職業(yè)準(zhǔn)則

　　提高從業(yè)人員的職業(yè)和道德素養(yǎng)，特別是國際上對受托人的責(zé)任的要求，降低了公司內(nèi)部人員職業(yè)違規(guī)方面的風(fēng)險，同時提升公司內(nèi)部的整體職業(yè)素養(yǎng)，由此提高公司整體的管治。

　　CFA考試科目重點——投資組合管理

　　投資組合管理旨在是給人了解投資組合業(yè)務(wù)進(jìn)行的整個流程，如何配合客戶需求，計算回報、厘定風(fēng)險，運用投資組合管理理論作資產(chǎn)分配、分散風(fēng)險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法，提升保險公司資產(chǎn)管理水平。

　　該科目介紹了公司治理、投資和融資決策，概述了公司治理以及理解和分析公司治理和利益相關(guān)者管理的大框架，強調(diào)了環(huán)境和社會因素對投資的影響逐漸增加，介紹了公司如何利用金融杠桿和營運資金來滿足短期運營需求。

　　CFA考試科目重點——權(quán)益證券分析

　　權(quán)益證券分析詳細(xì)介紹了上市、集資時的定價流程，在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業(yè)的前景，從而作出正確的商業(yè)決定。以及并購行動中，如何合理評估企業(yè)的價值。

　　CFA考試科目重點——固定收益證券

　　固定收益證券介紹了債券市場的運作、發(fā)行債券時的定價問題，同時亦可以認(rèn)識如何把資產(chǎn)證券化出售。在整個過程中了解到投資債券的風(fēng)險，以及資產(chǎn)抵押債券（ABS）與保險資金固定收益分析。

　　CFA考試科目重點——衍生品投資

　　金融衍生品詳細(xì)介紹如何面對現(xiàn)今大幅波動的金融、商品市場，運用各種衍生工具作風(fēng)險管理，對沖風(fēng)險和減少損失。反之，亦可作投機炒賣或作套活動。

　　CFA考試科目重點——另類投資

　　另類投資詳細(xì)介紹了非傳統(tǒng)的投資工具，如對沖基金、風(fēng)險投資基金和房地產(chǎn)信托基金等等，和認(rèn)識投資這些工具時面對的風(fēng)險。

　　CFA一級考試教材名稱和翻譯

　　CFA Level I教材名稱：

　　Volume 1：Ethical and professional Standards，Quantitative Methods

　　Volume 2：Economics

　　Volume 3：Financial Statement

　　Volume 4：Corporate Finance and Portfolio Management

　　Volume 5：Equity and Fixed Income

　　Volume 6：Derivatives and Alternative Investment

　　CFA一級教材名稱譯：

　　第1卷：道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，定量分析方法

　　第2卷：經(jīng)濟學(xué)

　　第3卷：財務(wù)報表

　　第4卷：公司財務(wù)和投資組合管理

　　第5卷：股票和固定收益

　　第6卷：衍生工具和另類投資

　　2023年CFA考試報考條件發(fā)生了大變動，cfa協(xié)會規(guī)定4年制本科或以上學(xué)歷者的報名時間在學(xué)士學(xué)位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月（含）以內(nèi)就可以報名了。相對于2023年之前要求的本科生要在前11個月報名來看，新的報考條件可以讓考生更早參加cfa考試。

cfa報考條件

　　1、學(xué)歷要求

　?。?）4年制本科或以上學(xué)歷者

　　注意：報名時間在學(xué)士學(xué)位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月（含）以內(nèi)

　　（2）3年制大專學(xué)歷，要擁有1年全職工作經(jīng)驗

　?。?）2年制大專學(xué)歷，要擁有2年全職工作經(jīng)驗

　?。?）無大專及以上學(xué)歷，要擁有4年全職工作經(jīng)驗

　　不具備學(xué)士學(xué)位，在連續(xù)三年中獲得4，000小時的工作經(jīng)驗，工作經(jīng)驗不限行業(yè)，不限發(fā)展領(lǐng)域，只要合法的，能顯示自己專業(yè)性的。

　　2、遵守職業(yè)道德規(guī)范；

　　3、完成注冊和報名以及支付費用；

　　4、能夠用英語參加考試；

　　5、擁有國際旅行護(hù)照。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

CFA考試題型和考試重點

　　CFA一級考試題型是三選一的單選題，一級考試180道三選一選擇題，4.5個小時考完。

　　CFA考試每一級考試的重點不同，只是難度要求隨著CFA級數(shù)的增加遞增，CFA考試每個級別的側(cè)重方向也有所不同，其中：

　　CFA考試科目重點——定量分析

　　定量分析就是以數(shù)量工具測算投資組合關(guān)聯(lián)性，概率統(tǒng)計，為設(shè)定合理理性的投資規(guī)劃提供技術(shù)支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目，主要是計算方法的考核，記得住公式就肯定可以做對題。

　　CFA考試科目重點——經(jīng)濟學(xué)

　　經(jīng)濟學(xué)課程以經(jīng)典宏觀、微觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容講解彈性、價格曲線、生產(chǎn)者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態(tài)，宏觀金融政策和中央銀行等知識，讓考生了解經(jīng)濟運行的宏觀和微觀經(jīng)濟知識。所占考試比重在10%左右，考試形式為壟斷或者經(jīng)濟影響的定性判斷的單選題。

　　CFA考試科目重點——財務(wù)報表分析

　　財務(wù)報表是一級二級的考試重點，內(nèi)容涉及三大會計報表，現(xiàn)金流量測控，養(yǎng)老會計、管理會計、稅收規(guī)避FACC等會計術(shù)語，考試難度不大，并且現(xiàn)在的考核方式更加靈活。一級二級中財務(wù)報表是重點科目，占比考試20%左右的權(quán)重，權(quán)重較大。

　　CFA考試科目重點——倫理與職業(yè)準(zhǔn)則

　　提高從業(yè)人員的職業(yè)和道德素養(yǎng)，特別是國際上對受托人的責(zé)任的要求，降低了公司內(nèi)部人員職業(yè)違規(guī)方面的風(fēng)險，同時提升公司內(nèi)部的整體職業(yè)素養(yǎng)，由此提高公司整體的管治。

　　CFA考試科目重點——投資組合管理

　　投資組合管理旨在是給人了解投資組合業(yè)務(wù)進(jìn)行的整個流程，如何配合客戶需求，計算回報、厘定風(fēng)險，運用投資組合管理理論作資產(chǎn)分配、分散風(fēng)險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法，提升保險公司資產(chǎn)管理水平。

　　該科目介紹了公司治理、投資和融資決策，概述了公司治理以及理解和分析公司治理和利益相關(guān)者管理的大框架，強調(diào)了環(huán)境和社會因素對投資的影響逐漸增加，介紹了公司如何利用金融杠桿和營運資金來滿足短期運營需求。

　　CFA考試科目重點——權(quán)益證券分析

　　權(quán)益證券分析詳細(xì)介紹了上市、集資時的定價流程，在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業(yè)的前景，從而作出正確的商業(yè)決定。以及并購行動中，如何合理評估企業(yè)的價值。

　　CFA考試科目重點——固定收益證券

　　固定收益證券介紹了債券市場的運作、發(fā)行債券時的定價問題，同時亦可以認(rèn)識如何把資產(chǎn)證券化出售。在整個過程中了解到投資債券的風(fēng)險，以及資產(chǎn)抵押債券（ABS）與保險資金固定收益分析。

　　CFA考試科目重點——衍生品投資

　　金融衍生品詳細(xì)介紹如何面對現(xiàn)今大幅波動的金融、商品市場，運用各種衍生工具作風(fēng)險管理，對沖風(fēng)險和減少損失。反之，亦可作投機炒賣或作套活動。

　　CFA考試科目重點——另類投資

　　另類投資詳細(xì)介紹了非傳統(tǒng)的投資工具，如對沖基金、風(fēng)險投資基金和房地產(chǎn)信托基金等等，和認(rèn)識投資這些工具時面對的風(fēng)險。

CFA證書申請需要條件

　　1、依次通過三個級別的考試；

　　CFA考試由三個級別組成，每個級別的考試時間均為6個小時。通過三個級別的考試一般需要2-5年的時間。每個級別的考試次數(shù)沒有限制，考生可以無限次參加每一個級別的考試。

　　2、具有三年或以上的CFA認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗（相關(guān)經(jīng)驗可在CFA考試前、考中、考后積累）；

　　3、提交兩封引薦人Sponsor的推薦信

　　4、申請成為CFA及所在地協(xié)會的會員資格（membership）

　　5、承諾遵守CFA協(xié)會的道德與行為準(zhǔn)則

　　準(zhǔn)備CFA一級最少需要三個月的時間，對于有財經(jīng)背景的人，cfa官方建議是250-300個小時，如果是非財經(jīng)類的同學(xué)可能要花費500小時以上，戰(zhàn)線最好是4個月時間，每天復(fù)習(xí)時間最好控制4小時。

　　如果是財經(jīng)類的同學(xué)，但是基礎(chǔ)一般（衡量標(biāo)準(zhǔn)是你看到CFA教材里的一些詞匯腦海里有模糊的印象學(xué)習(xí)過這些概念，但是記憶不深刻了），這類同學(xué)建議復(fù)習(xí)3個月時間，也就是350小時；對于基礎(chǔ)較好的同學(xué)，建議大家復(fù)習(xí)就按照CFA的官方標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)備2個月時間的來備考。

cfa一級備考建議

　　1.提高金融知識基礎(chǔ)水平

　　對于金融知識扎實的人來說，與金融基礎(chǔ)薄弱的考生相比，需要更短的準(zhǔn)備時間。所以考生能否在三個月內(nèi)通過cfa一級考試，關(guān)系到自己的基礎(chǔ)水平。

　　2.做好考前沖刺

　　臨近cfa考試的時候，也是所有考生最關(guān)鍵的沖刺階段。在考前幾天，考生要做的就是總結(jié)自己學(xué)過的重點，不斷復(fù)習(xí)學(xué)過的內(nèi)容，重復(fù)做錯的題，進(jìn)一步鞏固容易忘記的知識點。

　　3.報名參加在線課程

　　對于工作的人來說，因為白天比較忙，可以說基本沒有多余的時間花在cfa課程上。那么我們該怎么辦呢？對于這種情況，不管你有多忙，你只能每天堅持學(xué)習(xí)。無論是早上下班回家還是晚上下班回家，都需要抽出至少一個小時來學(xué)習(xí)cfa課程。對于學(xué)習(xí)能力比較弱的同學(xué)，建議報名線上培訓(xùn)班，在晚上的空閑時間跟著老師的節(jié)奏走，這樣學(xué)習(xí)效率會更高，學(xué)習(xí)也更有針對性。

cfa一級考試內(nèi)容

　　一、CFA一級考試科目

　　定量分析、財務(wù)報表分析、企業(yè)發(fā)行人、職業(yè)倫理道德、投資組合管理、權(quán)益投資經(jīng)濟學(xué)、固定收益投資、衍生品投資和其他投資等，共十門課程。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　每一級考試的重點不同，只是難度要求隨著CFA級數(shù)的增加遞增，CFA考試每個級別的側(cè)重方向也有所不同。

　　二、CFA考試科目重點

　　1、投資組合管理

　　投資組合管理旨在是給人了解投資組合業(yè)務(wù)進(jìn)行的整個流程，如何配合客戶需求，計算回報、厘定風(fēng)險，運用投資組合管理理論作資產(chǎn)分配、分散風(fēng)險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法，提升保險公司資產(chǎn)管理水平。

　　2、定量分析

　　定量分析就是以數(shù)量工具測算投資組合關(guān)聯(lián)性，概率統(tǒng)計，為設(shè)定合理理性的投資規(guī)劃提供技術(shù)支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目，主要是計算方法的考核，記得住公式就肯定可以做對題。

　　3、經(jīng)濟學(xué)

　　經(jīng)濟學(xué)課程以經(jīng)典宏觀、微觀經(jīng)濟學(xué)內(nèi)容講解彈性、價格曲線、生產(chǎn)者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態(tài)，宏觀金融政策和中央銀行等知識，讓考生了解經(jīng)濟運行的宏觀和微觀經(jīng)濟知識。所占考試比重在10%左右，考試形式為壟斷或者經(jīng)濟影響的定性判斷的單選題。

　　4、財務(wù)報表分析

　　財務(wù)報表是一級二級的考試重點，內(nèi)容涉及三大會計報表，現(xiàn)金流量測控，養(yǎng)老會計、管理會計、稅收規(guī)避FACC等會計術(shù)語，考試難度不大，并且現(xiàn)在的考核方式更加靈活。一級二級中財務(wù)報表是重點科目，占比考試20%左右的權(quán)重，權(quán)重較大。

　　5、倫理與職業(yè)準(zhǔn)則

　　提高從業(yè)人員的職業(yè)和道德素養(yǎng)，特別是國際上對受托人的責(zé)任的要求，降低了公司內(nèi)部人員職業(yè)違規(guī)方面的風(fēng)險，同時提升公司內(nèi)部的整體職業(yè)素養(yǎng)，由此提高公司整體的管治。

cfa一級考試題型

　　根據(jù)以往的經(jīng)驗，CFA一級每場考試設(shè)有90道單項選擇題目，考試共設(shè)180道單項選擇題。

　　精算師不屬于會計行業(yè)，而是屬于金融行業(yè)的資格。精算學(xué)屬于一個交叉學(xué)科，它所跨的學(xué)科包括經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、保險學(xué)、法學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和數(shù)學(xué)等。精算師一般需要持證上崗，是就業(yè)前景相當(dāng)不錯的崗位，而且精算師的薪資也普遍都比較高，可以說前途一片大好。

精算師的就業(yè)方向

　　精算師一般都在保險、金融、證券投資等領(lǐng)域工作，具體如下：

　　1、精算師可以就職于保險公司，負(fù)責(zé)設(shè)計新品種的保險產(chǎn)品，計算有關(guān)產(chǎn)品的保費及所需的準(zhǔn)備金，為保險企業(yè)作風(fēng)險評估及制定投資方針，并定期作出檢討及跟進(jìn)等工作；

　　2、精算師還可以就職于商業(yè)銀行，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理、員工福利管理、負(fù)債評估等工作；

　　3、精算師還可以就職于咨詢公司，負(fù)責(zé)對公司資產(chǎn)的分析提供合理的理財投資建議，監(jiān)督資金流向的風(fēng)險系數(shù)等。

精算師的工作內(nèi)容

　　精算師一般會綜合運用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)及財務(wù)管理等方面的專業(yè)知識及技能，利用回歸分析、統(tǒng)計模型等現(xiàn)代數(shù)學(xué)方法和股票、期貨、外匯等多種金融工具，分析和評估不確定的現(xiàn)金流對未來財務(wù)狀況的影響。

精算師的就業(yè)前景

　　我國精算師的人才需求量正在逐漸增加，精算師已經(jīng)成為了眾多保險公司的標(biāo)配，在保險行業(yè)要想有更長遠(yuǎn)的發(fā)展，必須要有更多的精算師作為輔助。而且，商業(yè)銀行、咨詢公司等地也很需要精算人才。總體來說，目前，我國的精算師人才正處于極度緊缺的狀況，正因為如此，精算師的薪資普遍都很高，年薪幾十萬是平均水平，在一些一線城市，甚至上百萬也是有可能的，但這也需要豐富的工作經(jīng)驗和過硬的專業(yè)能力。

　　2023年FRM一級考試科目有四門，包括：1、Foundations of Risk Management風(fēng)險管理基礎(chǔ)（大約占20%）；2、Quantitative Analysis定量分析（大約占20%）；3、Valuation and Risk Models估值與風(fēng)險模型（大約占30%）；4、Financial Markets and Products金融市場與產(chǎn)品（大約占30%），具體內(nèi)容如下：

2023年FRM一級考試科目內(nèi)容

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險管理基礎(chǔ)、風(fēng)險管理的作用、基本風(fēng)險類型、測量和管理工具、風(fēng)險管理的創(chuàng)造價值、現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價模型的標(biāo)準(zhǔn)和非標(biāo)準(zhǔn)、指數(shù)模型、風(fēng)險調(diào)整績效測量、企業(yè)風(fēng)險管理、金融災(zāi)難和風(fēng)險管理失敗、個案研究、道德和德為策略的代碼

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameFRM

　?。ǘ┒糠治?、離散型和連續(xù)型概率分布、人口和樣本統(tǒng)計、統(tǒng)計推斷和假設(shè)檢驗、分療的參數(shù)估計、統(tǒng)計關(guān)系的圖形表示、單元和多元線性回歸、蒙特卡羅法、相關(guān)型估計和使用EWMA和GARCH模型的波動、波動率期限結(jié)構(gòu)

　?。ㄈ┙鹑谑袌黾爱a(chǎn)品、場外交易市場機制、遠(yuǎn)期期貨掉期和期權(quán)、利率水平和利率敏感性措施、固定收益證券衍生品、利率、外匯、股票、商品衍生產(chǎn)品、外匯風(fēng)險、公司債、信用等級評定機構(gòu)

　?。ㄋ模┕乐岛惋L(fēng)險模型、風(fēng)險階值、期權(quán)估值、固定收益證券估值、國家和主權(quán)風(fēng)險模型與管理、外部和內(nèi)部信用評級、預(yù)期和非預(yù)期損失、操作風(fēng)險、壓力測試和情景分析

2023年FRM一級考試題型

　　考試題型：100道選擇題

　　考試時間：早上8點-12點

　　在FRM一級的第三門、第三門科目計算量都很大，不僅考察對知識點的掌握情況，同時還考察考生的做題速度，應(yīng)是FRM一級考生重點復(fù)習(xí)科目。

FRM備考建議

　　1、尋找一種可以持續(xù)學(xué)習(xí)的方法。

　　FRM金融風(fēng)險管理考試并不復(fù)雜，也沒有太多的課程（FRM金融風(fēng)險管理1級4個科目）。其實，在FRM考試中，更困難的是要學(xué)會堅持不懈。每個人都可以根據(jù)自己的情況，選擇一種激勵自己的方法，讓自己能夠長久的保持下去。

　　2、制定學(xué)習(xí)計劃

　　制定學(xué)習(xí)方案，根據(jù)教師的進(jìn)度進(jìn)行復(fù)習(xí)，對出現(xiàn)的錯誤進(jìn)行及時的總結(jié)和檢討。只要大家把復(fù)習(xí)計劃寫好，確保有效的學(xué)習(xí)時間，就能達(dá)到良好的復(fù)習(xí)效果。

　　3、針對考試進(jìn)行復(fù)習(xí)，平時做題時要有一定的時間意識

　　FRM 1級100道題考4個小時，相對來說，時間上還是比較緊張的，F(xiàn)RM 1級的時候需要大量的計算力，所以考生要學(xué)會用自己的方式來尋找答案。

課程背景

　　進(jìn)入“金融+”時代的中國企業(yè)，正在加速接受著資本市場前所未有的洗禮。在多層次資本市場中，越來越多的企業(yè)已經(jīng)、正在或計劃在不久的將來通過主板、創(chuàng)業(yè)板等上市，利用資本的力量助力實業(yè)。

　　而對于成功上市的企業(yè)，從傳統(tǒng)市場向資本市場舞臺的轉(zhuǎn)移，必然意味著新課題的出現(xiàn)。

　　如果說，過去的傳統(tǒng)企業(yè)關(guān)注的是在產(chǎn)品市場中的競爭力，以利潤追求實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展；那么進(jìn)入資本市場的企業(yè)，將面臨一個全盤統(tǒng)籌的規(guī)劃。稅務(wù)架構(gòu)及籌劃在其中扮演著舉足輕重的作用。

　　作為納稅人如何用好用足稅收政策，進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃，避免承擔(dān)資本運作中的納稅風(fēng)險？

　　如何對股權(quán)與資產(chǎn)出資？什么樣的支付手段更有利于減低繳稅成本？

　　對于跨境股權(quán)交易的特殊稅務(wù)問題又如何處理？

　　如何利用稅務(wù)籌劃實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)在價值的即時互動并實現(xiàn)企業(yè)價值的最大化？

　　稅務(wù)機關(guān)是如何對資本運作企業(yè)進(jìn)行稅務(wù)管理與跟蹤檢討的？又何如應(yīng)對？

　　我們將稅收籌劃的理念帶入企業(yè)資本運作中，在認(rèn)識到資本運作對于企業(yè)壯大的重要性與必要性的同時，通過不同的資本運作模式，結(jié)合其相對應(yīng)的節(jié)稅手段，并配合大量的實務(wù)案例，為學(xué)員提供一場獨一無二的資本運作稅收問題的饕餮盛宴。

課程收益

　　【系統(tǒng)解讀】深層次了解資本運作與稅法的關(guān)系

　　【風(fēng)險分析】掌握不同資本運作活動下的稅務(wù)高壓線

　　【未雨綢繆】直擊企業(yè)在各類資本運作活動中的稅務(wù)成本與籌劃思路

　　【案例實操】精彩案例提供資本運作的稅務(wù)籌劃參考

課程對象

　　◆稅務(wù)總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)

　　◆投行、會計師事務(wù)所涉稅業(yè)務(wù)專業(yè)人士

　　◆總經(jīng)理、企業(yè)董事會成員

課程大綱

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