一年當中，有兩個黃金招聘時段，一個是已經(jīng)過去的“金三銀四”，一個是即將到來的“金九銀十”。對于金融精英們而言，即將進入新一輪的雇主選擇周期。

　　一個金融圈的朋友，在一家證券公司工作，公司不大不小，職位不高不低，掙的工資，買不起房，卻也餓不著生活。15萬年薪，一個中規(guī)中矩的數(shù)字。

　　每年不到10%的調(diào)薪，倒顯得恰到好處---既不會讓人欣喜若狂，也不至于失望哀傷。有一個作用，那就是維持這份中規(guī)中矩。

　　但跳槽的念頭卻時常在朋友的腦海中劃過，公司每年都會有幾個跳槽出去的人，他們或去了國外投行、或去了國內(nèi)基金公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融公司，有的轉(zhuǎn)行了……這些信息總是可以通過各種空隙鉆進朋友的耳朵里，跳槽的念頭被激發(fā)的愈加強烈。

　　1、為什么要跳槽？

　　在決定跳槽之前，你得先問問自己，為什么要跳槽？

　　是為了有多的發(fā)展機會？

　　是為了追求更好的薪酬福利？

　　是為了投入到新的行業(yè)領(lǐng)域？

　　是為了有更大的提升平臺？

　　......

　　如果你跳槽只是為了一時的慪氣的話，我勸你冷靜，畢竟沒有哪一個公司是你能說了算的。

　　如果跳槽是經(jīng)過深思熟慮后的決定，那么從原則上來看，只要符合你的某個要求，其他方面不降低或者保持不變就好了。

　　另外，在跳槽與否的考慮上，確實存在著一些影響深遠卻容易被我們忽視的軟性因素。

　　這些因素關(guān)乎著你未來職業(yè)生涯發(fā)展是否順利與幸福程度。畢竟每一次的工作經(jīng)歷，都會在你的履歷上留下重重的一筆。

　　很多人跳槽是因為看重了那一份工作的薪資與職位。但是人生是一場沒有終點的馬拉松，我們每一次更換跑道，應該是為了能跑得更遠更快更穩(wěn)，而不是為了跑道更短。

　　2、工作多久跳槽合適？

　　有的人認為，如果你真的不喜歡自己的工作，那就應該離開。這是你的生活，你只需要按照自己的規(guī)則生活，其他人的規(guī)則與你無關(guān)。

　　但是，如果一個人在4年內(nèi)換了3份工作，這會引起CEO或HR的警惕。要么你太容易喜新厭舊，不能持之以恒，要么是因為你績效不佳被辭退，或者因為你不夠忠誠，隨時準備跳槽等等，這會對公司團隊文化和生產(chǎn)效率造成極大的破壞。這是任何一家企業(yè)都不能容忍的，尤其是小型企業(yè)。

　　目前，行業(yè)的事實是：大多數(shù)年輕人可能工作一年多，有的甚至不滿一年，就想跳槽了。

　　其實，如果你靜下心來，好好琢磨，一年時間你能學到啥呢?投行做股權(quán)的可能都跟不完一個完整項目，做債的即便能跟完一個項目，可能也見不著項目獎金。

　　在這么短的時間里，你能看到的只是浮在表面上的東西，毫無用處！

　　年輕人可能在原單位呆著不爽，不想委屈自己，還幻想著在新單位會過得更好，而頻繁跳槽。殊不知，這樣跳來跳去，就會導致：跳槽一時爽，一直跳槽一直爽，但不是你爽，而是掙人頭費的獵頭爽。

　　按常理來說，一個人在進入一個新的工作環(huán)境，第一年往往是“打醬油”的熟悉過程;第二年才可能慢慢進入角色，真正融入企業(yè)文化;經(jīng)過前兩年的積累，到了第三年才真正出成績，當然這也是職位和薪資提高的關(guān)鍵時期。

　　所以，還是建議年輕人踏踏實實地工作三四年，再去想跳槽的事會比較合適。

　　3、薪酬漲幅多少才合理？

　　金融行業(yè)與其他行業(yè)有所不同，其薪資結(jié)構(gòu)是底薪+高提成的方式，所以在跳槽中，那些富有經(jīng)驗的從業(yè)者們，更關(guān)注的是公司的提成分配方式，以及該分配方式的靠譜程度和穩(wěn)定性。

　　至于底薪，其實談的空間很小，一方面是大型的金融機構(gòu)，都會有自己的薪酬標準，你的從業(yè)年限和工作經(jīng)驗，特別是從業(yè)年限，都會對應一個底薪范圍。

　　至于中小型的金融機構(gòu)，雖然沒有固定標準，也是會根據(jù)你的KPI來設定，最終羊毛都會出在羊身上，而如果你過于糾結(jié)底薪，公司可能會覺得你對未來任務的完成信心不足。

　　所以，“薪酬漲幅”這個問題，其實沒什么合理不合理的，主要看你是在跟哪種類型的公司談而已。

　　4、跳槽的職業(yè)方向？

　　首先，明確一點，誰為公司貢獻的收入大，那個崗位就會受重視。別聽有些人說什么潛力崗，金融行業(yè)是很現(xiàn)實的。

　　金融行業(yè)從業(yè)者轉(zhuǎn)換職業(yè)方向的賽道(比如券商、私募、信托等)，怎樣調(diào)整方向才好？

　　優(yōu)先選擇那些與原職業(yè)或原崗位匹配的新職業(yè)或新崗位。

　　金融行業(yè)有其特殊性，不同的細分賽道，相互間的區(qū)別還是蠻大的。比如做一級投行的，與做二級賣方的，相互之間轉(zhuǎn)換，就需要很長的過渡期來適應。但做一級投行的，仍在一級范圍內(nèi)轉(zhuǎn)換崗位的話，很容易就能適應新環(huán)境，自身過去的積累，無論是在專業(yè)上，還是在客戶上，也都可能會有用武之地。

　　同理，二級市場的從業(yè)人員，也建議優(yōu)先在二級這個大范圍內(nèi)進行賽道轉(zhuǎn)換。

　　至于那些覺得自己從事的行業(yè)環(huán)境不好，才想著轉(zhuǎn)去其他行業(yè)的朋友，先考慮下究竟是金融大環(huán)境的原因，還是自己的原因。即便是金融大環(huán)境的原因，你只要還呆在金融行業(yè)里，都是會受到環(huán)境影響的，所以不如就瞄準一個地方，堅持的積累自己，這樣自己才能更容易挺過冬天。

　　5、跳槽是一個技術(shù)活，需理性對待

　　跳槽是一個技術(shù)活。它絕不只是張口這一刻說出的兩個字，也不是沖動之下的簡單轉(zhuǎn)身。跳槽之前與之后，聯(lián)系起來，是一個系列化進程。例如對跳槽的計劃、預判、自我評估、職位認知，獵頭接洽，面試籌備，薪酬談判，離職程序，職業(yè)生涯規(guī)劃，職業(yè)道路成長……

　　在實際工作中，我們可以從樂趣、學習力+影響力、獎勵4個維度進行考量。

　　1.樂趣

　　做人呢，開心最重要!做自己喜歡的事，是件幸福的，也是輕松的，放到長長的職業(yè)生涯中，更是如此。

　　隨著社會的發(fā)展，社會分工愈加專業(yè)和精細。工作，從另一種層面來說，是我們每個人實現(xiàn)自我價值的一種有效方式。

　　如果你目前的工作，總是讓你提不起精神，毫無滿足感和興奮感，那么，你真的需要考慮跳槽這事兒。

　　2.學習力+影響力

　　工作，最基本的需求當然是解決溫飽問題。但當這一需求滿足時，升職加薪便成為每一個職場人的正常追求。

　　然而常常事與愿違，在死工資上挨過了一年又一年…仍不見有升遷的希望。

　　這時候，就需要好好考慮自己的職業(yè)生涯規(guī)劃了，可大致分為兩個階段：

　　縱軸發(fā)展期，重在提升學習力。指的是初入職場的頭幾年。這個時候，你要跟自己比，好好提升自我，增加工作能力，努力在行業(yè)中冒頭。

　　橫軸發(fā)展期，重在提升影響力。這個階段一般是已有5年工齡以上的職場人。這時候，你的工作能力已達到一定水平，在行業(yè)內(nèi)也有一定資歷，可以開始橫向發(fā)展，與人比較。

　　如果你在縱軸發(fā)展期，不妨堅持，堅持，再堅持，一切以磨煉自己為主。

　　如果處于橫向發(fā)展階段，你的上升通道單一，已觸達天花板，晉升艱難，那么可以仔細考慮跳槽問題。

　　3.獎勵

　　這里說的獎勵，是指薪酬之外的職場附加值，主要有以下幾個方面：

　　具備大視野大格局的企業(yè)文化，能拓展自己的認知邊界;

　　跟牛人在一起的工作氛圍，有優(yōu)秀的導師做自己的引路人;

　　優(yōu)質(zhì)人脈圈，能大幅度提升自己的格局等等。

　　所以，職業(yè)生涯價值評估中，獎勵維度除了考慮金錢，也要更多的著眼職場附加值。

　　另外一個重要的現(xiàn)實是，你想跳槽，也要別人肯要你才行！

　　除了你的學歷、經(jīng)驗、個人能力等因素外，一張CFA證書也是很重要的加分項，而這似乎成為了金融圈的“潛規(guī)則”。

本文內(nèi)容來源：高頓金融分析師。如需引用或轉(zhuǎn)載請聯(lián)系原作者授權(quán)。

　　cfa詞匯記憶方法主要有8種，包括：1、分類記憶法；2、對比記憶法；3、睡前記憶法；4、聯(lián)想記憶法；5、句子記憶法；6、碎片記憶法；7、詞綴記憶法；8、諧音記憶法。

cfa詞匯記憶方法的具體內(nèi)容

　　1、分類記憶，考生可以將cfa的詞匯分類，按類別進行記憶；

　　2、對比記憶，考生可以將一些容易混淆或者相似的詞匯進行對比記憶，增強記憶；

　　3、睡前記憶法，晚上臨睡前也是記憶力最好的時候，考生可以在睡前花一個小時到半個小時的時間去記憶詞匯；

　　4、聯(lián)想記憶，考生可以在記憶詞匯的時候聯(lián)想其他詞匯，增強記憶；

　　5、句子記憶，考生可以通過學習一個詞匯學習相關(guān)句子，并且將句子記下；

　　6、碎片記憶，考生科院把要記憶的單詞寫到卡片上，隨身攜帶，利用碎片時間進行記憶；

　　7、詞綴記憶，英語詞匯由很多不同的前綴、后綴和詞根組成，考生可以按照分拆和組合的方式進行學習；

　　8、諧音記憶，考生可以采取幽默詼諧的方式記憶單詞。

cfa考試英語要求

　　cfa考試對考生的英語要求沒有明文規(guī)定，但是cfa考試采用全英文考試，考生需要具有一定的英語能力，具有一定的閱讀能力，不會理解錯誤內(nèi)容，另外需要掌握一千個左右的專業(yè)英語詞匯量。

cfa考試教材

　　CFA考試的主要從輔導材料的性質(zhì)來說，主要分為四種，分別是：

　　1、原版書，指CFA協(xié)會報名費內(nèi)包含的CFA的電子版教材。

　　2、notes，這是一套由美國著名教育機構(gòu)Kaplan出版的輔導書籍，是針對CFA較傳統(tǒng)，歷史較長的輔導書，并非協(xié)會官方出版。

　　3、練習題，練習題的題源可分為協(xié)會課后題和練習題、協(xié)會mock題（三級和真題）、主要教育機構(gòu)練習題。

　　4、輔導課程，國內(nèi)外都有許多輔導機構(gòu)，每個機構(gòu)都有一定的優(yōu)勢和名師。

　　金融分析師一級教材推薦CFA協(xié)會原版教材、CFA中英文教材、CFA科目思維導圖、CFA歷年mock、CFA詞匯表、CFA handbook、CFA道德手冊等。具體內(nèi)容如下：

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　　1、CFA協(xié)會原版教材

　　構(gòu)架完備知識體系；原汁原味貼近考點；學以致用更便捷，報名時可選擇。建議學習完后練習CFA原版教材課后習題。報名后，可登陸CFA協(xié)會官網(wǎng)進行下載。

　　2、CFA中英文教材

　　CFA一二三級有中英文教材可參考。英語基礎(chǔ)差的考生可先通過CFA中文教材幫助學習。CFA中英文教材可在各大購物平臺上購買。

　　緊扣新考綱。共10門學科58章，與原版書各章節(jié)的順序相對應。這種排序一方面適用于多數(shù)考生對知識框架的構(gòu)建邏輯，同時這種排序又方便了閱讀原版教材考生在必要時查閱相關(guān)的內(nèi)容。

　　CFA中英文教材幫助CFA考生把生硬難懂的英文變成接近華人考生語言習慣、能更大程度地加速您學習理解進度的中文;"重要專有名詞、關(guān)鍵術(shù)語“附英文表述而不游離于原版英文內(nèi)容之外;"中英結(jié)合”這一學習模式可以使CFA考生更深入地學習CFA。

　　3、CFA科目思維導圖

　　4、CFA歷年mock

　　考試前CFA協(xié)會將開通CFA多年mock的下載通道。CFA考試每年都會有mock試題。建議CFA考生做之前3到5年的CFA考試mock題，并將最近的一套mock題，留給考前的一周沖刺時練習使用。

　　5、CFA詞匯表

　　6、CFA handbook

　　CFA handbook是一本CFA的道德手冊，它可以幫助CFA考生加深對道德科目內(nèi)容的理解。

　　7、CFA道德手冊

　　CFA道德手冊自2015年起，規(guī)定采用第十一版。CFA道德手冊第11版的內(nèi)容與結(jié)構(gòu)均有顯著變化。內(nèi)容方面增加了部分知識點，增加和刪除了部分實例。同時，對原部分條款結(jié)構(gòu)進行修改。其中IV（C）Responsibility of supervisor這一規(guī)定的改動更大。

　　建議對于一級的學習抓大頭，重點關(guān)注道德、財務等重點科目，大家根據(jù)最新考試大綱去把握核心考點。建議你根據(jù)自己的情況去列一個詳細的時間規(guī)劃表，循序漸進的推進和變化你自己的計劃表。對于知識點的復習學姐建議大家最好能將知識點全面復習2遍。如果你實在沒有時間可以不用看原版書，看notes即可，notes基本可以覆蓋原版書的80％左右的內(nèi)容。最后也是最重要的就是刷題，CFA終歸還是一個考試，離不開題海戰(zhàn)術(shù)。所以大家一定要多多去練習。建議沒學完一個科目就開始做原版書課后題目，在考前沖刺階段刷mock和真題。

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　　CFA英語差還是可以考過的，只要考生擺正好心態(tài)，做好學習和復習計劃，找對方法，提高CFA英語水平，并且堅持不懈努力備考，還是有很大的機會考過的。有關(guān)建議如下：

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　　1.金融英語≠普通英語

　　金融英語不同于普通英語，普通英語教學要求你學會聽、說、讀、寫，而cfa考試你只需要掌握必要的詞匯和金融英語的基本理論知識。多花些時間來克服自己學科上的缺點。例如，金融應聘者進行學習英語教學語言技能的工作提供更多，英語應聘者學習中國經(jīng)濟金融理論知識的時間更多。

　　2.積累核心詞匯

　　在復習的過程中，你可以記錄一些單詞，無論是出現(xiàn)在教科書上還是在試卷上，特別是一些金融專業(yè)的單詞，其實它基本上就是一個專業(yè)詞匯。用在我們每天可以進行定時定量的背誦。從長遠來看，我們將能夠抓住所有這些詞。

　　3.提高英語閱讀能力

　　CFA考試進行一些社會問題題干是如此枯燥和冗長，以至于我們需要學生花時間來閱讀、理解和回答以及它們。我建議所有的考生在準備考試的時候必須多閱讀英語材料，以提高他們的英語閱讀能力。

　　CFA英語難不難

　　雖然CFA要求英語六級，但它并不要求高水平的學生，但由于這是一個國際性的考試，我們不僅要與國內(nèi)的人進行比較。長期以來在漢語言文化環(huán)境下，面對一個完整的英語編寫的試卷和教材，學習CFA是非常辛苦。

　　CFA是多項選擇題，系統(tǒng)不看語法，所以你只需要閱讀它，但是我們有很多專業(yè)的金融詞匯要學習，而且CFA問題超長，因此學生的閱讀能力非常重要，所以提高英語閱讀速度和找到關(guān)鍵詞的能力。

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　　cfa考試大部分都是圍繞著金融知識展開的，所以英語不好的考生考cfa可以重點關(guān)注cfa相關(guān)的金融專業(yè)術(shù)語，在平時的備考過程中多看教材，培養(yǎng)閱讀能力，直到可以理解題干意思，讀懂文章就好了。

cfa考試學習經(jīng)驗

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　　1、保持心態(tài)積極

　　在學習cfa過程中，一定要有一個好的心態(tài)，先熟悉英文教材，前期讀不懂也沒關(guān)系，可以先集中對金融知識的學習，在學習的過程中慢慢的理解，這樣到后期讀題的速度就會越來越快。

　　2、積累CFA重點詞匯

　　CFA重點詞匯包含了新的全球金融證券、投資、財務等方面的詞匯，內(nèi)容也全面涵蓋了CFA考試三個級別全部知識體系?？忌鷳谥贫▊€人的學習計劃之初就將增加自己的詞匯量設好一個標準。

　　3、提高英語閱讀水平

　　CFA二級、三級考試中題目需要理解的地方增加，建議考生們備考時多閱讀，提高自己的英文閱讀水平。可以采用循環(huán)記憶的方式，學過的東西當天及時復習。也可以通過做題來加深核心詞匯的記憶，從而使自己的閱讀理解速度提升。

cfa怎么做題

　　1、按照科目比重做題

　　CFA做題可以從比重最大的模塊開始做題，多做幾次，如果正確率可以保持在70%以上，那么考試通過的幾率就會比較高。

　　2、按照題目重要性做題

　　CFA的備考資料很多，在時間不多精力有限的情況下，不用全做完，做題時可以檢查自己對于知識點的掌握成都，遇見比較難理解的地方，可以溫習一下。最好在做幾套模擬題，提前適應考試。

　　3、掌握做題節(jié)奏

　　做題練速度拼節(jié)奏，不要死磕某道題，時間不夠就放棄比重小的模塊，通過多復習知識點多背公式來彌補。

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　　cfa考試采用全英文考試，考試中涵蓋的英語詞匯主要為金融類英語，涉及的英語詞匯較多，現(xiàn)整理一部分cfa英語金融詞匯給各位考生，具體如下：

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　　絕對幅度指標absolute breadth index

　　累積/派發(fā)線accumulation/distribution line

　　累積擺動指標accumulation swing index

　　上漲/下跌線advance/decline line

　　上漲/下跌比率advance/decline ratio

　　上漲-下跌值advancing-declining issues

　　價格上漲、價格下跌和價格不變的證券成交量advancing，declining，unchanged volume

　　安德魯斯干草叉andrews s pitchfork

　　阿木思指標arms index trin

　　阿隆指標aroon

　　平均真實區(qū)域average true range

　　布林帶bollinger bands

　　寬度突破breadth thrust

　　牛/熊比率bull/bear ratio

　　日本燭形圖又稱蠟燭圖candlesticks，japanese

　　肯思里姆canslim

　　蔡金貨幣流量chaikin money flow

　　蔡金擺動指標chaikin oscillator

　　錢德動量擺動指標chande momentum oscillator

　　商品通道指標commodity channel index

　　商品選擇指標commodity selection index

　　相關(guān)分析correlation analysis

　　累積成交量指標cumulative volume index

　　周期cycles

　　需求指標demand index

　　非趨勢價格擺動指標detrended price oscillator

　　動向指標directional movement

　　雙指數(shù)移動平均線double exponential moving average

　　道氏理論dow theory

　　動態(tài)動量指標dynamic momentum index

　　輕松移動指標ease of movement

　　有效市場理論efficient market theory

　　愛略特波浪理論elliott wave theory

　　軌道交易帶envelopes trading bands

　　等成交量equivolume

　　斐波納契研究fibonacci studies

　　預測擺動指標forecast oscillator

　　百分之四模型four percent model

　　傅立葉轉(zhuǎn)換fourier transform

　　基本分析fundamental analysis

　　江恩角gann angles

　　哈里克獲利指標herrick payoff index

　　慣性指標inertia

　　利率interest rates

　　日內(nèi)動量指標intraday momentum index

　　卡吉圖kagi

　　克林格成交量擺動指標klinger oscillator

　　大宗交易比率large block ratio

　　線性回歸指標linear regression indicator

　　線性回歸斜率指標linear regression slope

　　線性回歸趨勢線linear regression trendlines

　　市場便利指標market facilitation index

　　質(zhì)量指標mass index

　　邁克勒蘭擺動指標mcclellan oscillator

　　邁克勒蘭和指標mcclellan summation index

　　中間價格指標median price

　　會員空頭比率指標member short ratio

　　山形正弦波指標mesa sine wave

　　動量指標momentum

　　貨幣流量指標money flow index

　　平滑異同平均指標moving average convergence/divergence

　　移動平均指標moving averages

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　　2023年cfa2月的考試還能報名，2023年cfa2月考試報名有早鳥階段和常規(guī)階段，早鳥階段報名時間已過，常規(guī)報名階段在2022年11月8日截止，目前還能報名，就是報名的費用會比早鳥階段報名費用貴300美元，需要1200美元。

cfa考試特點

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　　CFA一級主要特點是范圍非常廣，基礎(chǔ)知識點多，需要記憶的地方多，需要構(gòu)建基礎(chǔ)知識體系，將知識歸納理解吸收。CFA二級除了記憶還需要深入理解，二級側(cè)重于估值應用和分析，需要案例考察如何對產(chǎn)品，運用既定模型進行分析。CFA三級在全面理解的基礎(chǔ)上考核綜合能力，側(cè)重投資組合管理，要能對金融項目的管理和發(fā)展方向進行把握，要能獨立撰寫投資報告。

cfa考試學習經(jīng)驗

　　1、保持心態(tài)積極

　　在學習cfa過程中，一定要有一個好的心態(tài)，先熟悉英文教材，前期讀不懂也沒關(guān)系，可以先集中對金融知識的學習，在學習的過程中慢慢的理解，這樣到后期讀題的速度就會越來越快。

　　2、積累CFA重點詞匯

　　CFA重點詞匯包含了新的全球金融證券、投資、財務等方面的詞匯，內(nèi)容也全面涵蓋了CFA考試三個級別全部知識體系?？忌鷳谥贫▊€人的學習計劃之初就將增加自己的詞匯量設好一個標準。

　　3、提高英語閱讀水平

　　CFA二級、三級考試中題目需要理解的地方增加，建議考生們備考時多閱讀，提高自己的英文閱讀水平。可以采用循環(huán)記憶的方式，學過的東西當天及時復習。也可以通過做題來加深核心詞匯的記憶，從而使自己的閱讀理解速度提升。

cfa可以從事什么工作

　　通過不同級別，可以選擇的工作不同，通過一級考試后，可以加入CFA協(xié)會為CFA會員，勝任證券公司，基金公司，商業(yè)銀行分析師以及交易員這類工作；通過二級考試后，可以擔任證券公司，基金公司，商業(yè)銀行，保險公司投資部及大型企業(yè)資本運作和財務部門的高級崗位；通過cfa全部級別考試后，說明已經(jīng)具備在國際大投資、基金公司擔任投資或基金經(jīng)理一職所需的知識儲備量，完全可以勝任境外和境內(nèi)大跨國投資、證券和基金公司頂級投資人才的工作。

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　　cfa備考時可以按照科目的權(quán)重分別來做題，先做權(quán)重大的題目，讓正確率能保持在70%以上，邊做題邊檢查自己對知識點的掌握程度，在做題過程中掌握做題的節(jié)奏，考前再做模擬題，去適應考試。

cfa各級考試側(cè)重的科目

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　　1、cfa一級

　　cfa一級側(cè)重投資工具、財務報表分析和投資分析管理基礎(chǔ)，考生需要通過三大部分的學習，建立基礎(chǔ)的金融投資分析知識體系。根據(jù)考綱的要求，找出考試要點、難點，逐個攻破。從分數(shù)比重來看，會計、數(shù)學、資產(chǎn)定價、道德規(guī)范等科目比較重要，找到這些重要的科目結(jié)合教材，備考起來便輕松一些。

　　2、cfa二級

　　cfa二級側(cè)重資產(chǎn)評估分析、股票估值、固定收益以及衍生品投資四大部分內(nèi)容，考察考生對于對產(chǎn)品進行有效定價和投資組合分析的能力，在考試過程中，需要考生針對案例分析投資績效和收益變化。cfa二級的學習建立在cfa一級基礎(chǔ)上，如果一級的學習基礎(chǔ)比較牢固，通過二級的考試并不難。

　　3、cfa三級

　　cfa三級側(cè)重投資組合管理、投資績效分析以及理財管理，要求考生熟知資產(chǎn)定價和投資績效分析，考察考生獨立進行投資報告撰寫的能力，在考試過程中，需要考生按照例文要求分析投資績效，獨立撰寫投資分析報告。

cfa學習經(jīng)驗

　　1、保持心態(tài)積極

　　在學習cfa過程中，一定要有一個好的心態(tài)，先熟悉英文教材，前期讀不懂也沒關(guān)系，可以先集中對金融知識的學習，在學習的過程中慢慢的理解，這樣到后期讀題的速度就會越來越快。

　　2、積累cfa重點詞匯

　　cfa重點詞匯包含了新的全球金融證券、投資、財務等方面的詞匯，內(nèi)容也全面涵蓋了cfa考試三個級別全部知識體系?？忌鷳谥贫▊€人的學習計劃之初就將增加自己的詞匯量設好一個標準。

　　3、提高英語閱讀水平

　　cfa二級、三級考試中題目需要理解的地方增加，建議考生們備考時多閱讀，提高自己的英文閱讀水平?？梢圆捎醚h(huán)記憶的方式，學過的東西當天及時復習。也可以通過做題來加深核心詞匯的記憶，從而使自己的閱讀理解速度提升。

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　　Cma和cfa兩個證書都是受到國際上認可并且含金量很高的證書，兩個證書所側(cè)重的領(lǐng)域是不同的，所以在各自的領(lǐng)域上含金量很高的。CFA即“特許金融分析師”，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師職業(yè)資格認證。CMA即“美國注冊管理會計師”，是由美國管理會計師協(xié)會于1972年所推出的專業(yè)認證制度。

cfa考試和cma考試介紹

　　Cfa：

　　cfa考試分為三個級別，考試科目包括《道德與職業(yè)行為標準》、《定量分析》、《經(jīng)濟學》、《財務報表分析》、《公司理財》、《投資組合管理》、《權(quán)益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》、《其他類投資》一共十個科目。

　　CFA考試成績終身有效。但是一個階段最多參加6次考試。通過3個階段的考試后就可以申請CFA證書了。

　　Cma：

　　cma考試有兩個科目，包括《財務規(guī)劃、績效與分析》以及《戰(zhàn)略財務管理》兩個科目，兩個科目的考試題型分為兩種類型，第一種：100道選擇題，重點考察考生的知識理解能力；第二種：2道情境題，重點考察考生的基本應用能力。

　　CMA考試每科360分合格，滿分為500分。

Cfa證書有用嗎

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　　Cfa是很有的，首先在備考cfa的過程中使自己學習到很多專業(yè)的知識，可以彌補自己的不足和欠缺，再一個cfa在國內(nèi)的就業(yè)前景也非常可觀，cfa證書持有人可以到中國人民銀行、普華永道、中國發(fā)展國際經(jīng)濟金融、中信證券等各大銀行就職。進入了大的企業(yè)，自然也會聯(lián)系到cfa持證人的待遇問題，cfa的待遇會和工作年限，工作經(jīng)驗等其他因素掛鉤，在一線城市，比如北京，上海這些大城市cfa持證人的平均待遇已經(jīng)非常優(yōu)越了相信cfa證書對于自身的提升和未來發(fā)展都會有比較大的幫助

cma證書有用嗎

　　cma是很有的，cma在中國擁有很高的認可度，越來越多的財務人士知道了解CMA并進行學習，而且近幾年來不少知名企業(yè)在招聘財務主要負責人的時也明確表示CMA持證者優(yōu)先考慮。Cma無論是在國際還是在我國都很有分量的證書，證書有分量自然薪資待遇也是很有分量的，所以花時間下功夫考取cma是個不錯的選擇。

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　　Cfa與cpa的含金量都是很高的，特別是cfa的含金量在國際上的認可度都是很高的，CFA即“特許金融分析師”，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師職業(yè)資格認證。CPA即“注冊會計師”，注冊會計師考試是由財政部設立的專業(yè)技術(shù)人員準入類職業(yè)資格考試。

如何取得cfa證書

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　　想取得cfa證書不是一件容易的事情，需要一次通過三個級別的考試，三個級別的考試科目分別是：一級和二級的科目是相同的，但是考試難度和側(cè)重點不一樣，具體包括《職業(yè)倫理道德》、《定量分析》、《經(jīng)濟學》、《財務報表分析》、《公司理財》、《投資組合管理》、《權(quán)益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》、《其他類投資》十門。cfa三級的考試科目則為《職業(yè)倫理道德》、《經(jīng)濟學》、《投資組合管理》、《權(quán)益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》、《其他類投資》七門。

考完cfa有用嗎

　　考完cfa證書是很有用的，雖然cfa屬于國際性質(zhì)的證書，但是最近幾年在國內(nèi)已經(jīng)得到了廣泛的認可以及高度的評價，持有cfa證書的人員，無論是就業(yè)前景還是薪資待遇都是非常豐厚的。而且，CFA都是英文證書，考生在備考cfa證書的同時提高了英語的語言能力，這個在外企也是特別重要，所以cfa持證人在外企應聘時就會很吃香。

如何取得cpa證書

　　Cpa證書是由國家統(tǒng)一在每年的8月份舉行的考試，考試分為專業(yè)階段和綜合階段兩個階段的考試，其中專業(yè)階段考試科目包括《會計》、《審計》、《財務成本管理》、《公司戰(zhàn)略與風險管理》、《經(jīng)濟法》、《稅法》共六個科目；綜合階段考試《職業(yè)能力綜合測試（試卷一，試卷二）》一個科目?？忌枰ㄟ^兩個階段的考試后方可取得注冊會計師證書。

考完cpa有用嗎

　　Cpa考完很有用的，cpa證書是很多會計行業(yè)年輕人夢寐以求的證書，該證書無論是在專業(yè)知識上還是個人能力上都是一種認可，特別是在取證后，更成為會計行業(yè)的搶手人才。

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　　cfa核心詞匯背誦記憶方法如下：

　　循環(huán)背誦記憶：看cfa詞匯時要循環(huán)看內(nèi)容，例如早上起來你看的cfa詞匯，等到晚上睡前再將詞匯拿出來進行記憶；

　　分類背誦記憶：按分科目或按照其他方法來對詞匯進行分類背誦記憶；

　　邏輯背誦記憶：在邏輯關(guān)聯(lián)上是同一個詞群的詞匯，可以放在一起記憶背誦；

　　對比背誦記憶：根據(jù)詞匯的相反、相對、相近的概念來進行背誦記憶，也就是我們說的近義詞、反義詞的方式；

　　聯(lián)想背誦記憶：—同類型或者相似類型的單詞放在一起。

　　句子背誦記憶：把單詞放在一個句子里面去，學會應用，并嘗試將這個句子記?。?/p>

　　詞綴背誦記憶：英語單詞由很多不同的前綴、后綴和詞根組成，可以按照分拆和組合的方式進行學習；

　　諧音背誦記憶：采取幽默詼諧的方式記憶詞匯。

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cfa考試學習用書有哪些？

　　1、CFA原版教材

　　CFA Institute curriculum是CFA協(xié)會原版教材。每級都有6本而且相當有分量。內(nèi)容發(fā)散，并且?guī)缀趺空碌木幷叨疾煌酝瑯哟嬖凇?/p>

　　課后題目/答案

　　Reading中間或最后會穿插一些題目在藍色文本框中（Bluebox），緊跟題目就有答案，這些題目的形式即是考試題目的形式，需要引起特別重視。

　　詞匯表（Glossary）與索引（Index）

　　Curriculum中出現(xiàn)黑體字的詞為重要概念，并在最后面的詞匯表中都有解釋，并按照字母順序排列。在CFAInstitute網(wǎng)頁上還有Los的索引。

　　2、NOTES系列

　　kaplan經(jīng)由多年CFA考試經(jīng)驗和精煉重點著成，是一本集CFA知識精粹的輔導教材。CFA大部分考試都是用這套教材來備考的，大家可以根據(jù)自己的實際備考情況選擇。

　　建議如果平常復習的時候時間就不夠的考生，使用電子檔的NOTES搭配教材后習題，不枉為一個合適的備考組合。

　　3、MOCK系列

　　成功的關(guān)鍵在于不斷的練習，MOCK，模考等一樣都不能馬虎。每學習一個章節(jié)都要進行做題鞏固。做題方面，臨近考試做一些mock exam非常有必要。

　　不過，最好能夠以今年的mock為主，不要輕易做往年的題目，畢竟考點有變化，難易度也有變化。還有，做題只是手段；掌握知識點才是目的，通過做題發(fā)現(xiàn)自己有哪些知識點沒有掌握，然后徹底理解加以掌握，并且時?；仡櫛苊馔?，這才是學習的目標和成功通過考試的關(guān)鍵。

cfa考試科目及側(cè)重點

　　1、道德與專業(yè)準則（Ethical and Professional Standards）

　　該科目的重點是道德、有關(guān)道德行為的挑戰(zhàn)，以及道德和專業(yè)水平在投資行業(yè)中的影響?？忌梢詫W習掌握支持進行道德決策的一套框架，并檢驗CFA Institute道德操守與專業(yè)行為準則（Code of Ethics and Standards of Professional Conduct）、全球投資業(yè)績標準（Global Investment Performance Standards）。

　　2、定量方法（Quantitative Methods）

　　該科目主要學習財務分析和投資決策中使用的定量概念和技術(shù)。學習內(nèi)容中提出了用于傳達重要數(shù)據(jù)屬性（例如集中趨勢、位置和離散度）的描述性統(tǒng)計，介紹了收益分布的特征，還有概率論及其在量化投資決策風險中的應用。

　　3、經(jīng)濟學（Economics）

　　該科目內(nèi)容介紹了對個人消費者和企業(yè)的供求基本概念的分析，涵蓋公司運營所在的各種市場結(jié)構(gòu)以及宏觀經(jīng)濟概念和原則，包括總產(chǎn)出和總收入的測量、總需求與總供給分析、以及經(jīng)濟增長因素分析，最后介紹了商業(yè)周期及其對經(jīng)濟活動的影響。

　　4、財務報表分析（Financial Statement Analysis）

　　該科目對財務報告的流程和財務報告管理制度進行了詳盡闡述，重點強調(diào)基本財務報表以及不同的核算方法如何影響這些報表和分析，涵蓋了主要財務報表以及進行財務報表分析的基本框架。

　　5、企業(yè)發(fā)行人(Corporate Issuers)

　　該科目介紹了公司治理、投資和融資決策，概述了公司治理以及理解和分析公司治理和利益相關(guān)者管理的大框架，強調(diào)了環(huán)境和社會因素對投資的影響逐漸增加，介紹了公司如何利用金融杠桿和營運資金來滿足短期運營需求。

　　6、權(quán)益投資（Equity Investments）

　　該科目主要學習權(quán)益投資、證券市場和指數(shù)的特性，解釋如何用基本的權(quán)益估值模型分析行業(yè)、企業(yè)和權(quán)益性證券，以及了解全球股票對于實現(xiàn)長期增長和多元化目標的重要性。

　　7、固定收益（Fixed Income）

　　該科目解釋了如何描述固定收益證券及其市場、收益率衡量指標、風險因素以及估值衡量指標和驅(qū)動因素。此外，還涵蓋了收益率計算、固定收益證券估值、資產(chǎn)證券化、債券收益和風險的基本法則以及信用分析的基本原則等知識點。

　　8、衍生品（Derivatives）

　　該科目構(gòu)建了理解基本衍生品和衍生品市場的概念框架，介紹了遠期承諾（例如遠期、期貨、掉期、或有索取權(quán)）的基本特征和估值概念，最后是學習套利，一個將衍生品定價與標的資產(chǎn)價格聯(lián)系起來的關(guān)鍵概念。

　　9、另類投資（Alternative Investments）

　　該科目探討了另類投資，包括對沖基金、私募股權(quán)、房地產(chǎn)、大宗商品和基礎(chǔ)設施，涵蓋了利用另類投資來實現(xiàn)多元化和高回報的學習內(nèi)容。此外，還闡述了各種另類投資及其共同特征的含義。

　　10、投資組合管理與財富規(guī)劃（Ethical and Professional Standards）

　　該科目重點學習投資組合和風險管理的基礎(chǔ)知識，包括投資回報和風險衡量、以及投資組合規(guī)劃和構(gòu)建。深入探究了個人與機構(gòu)投資者的需求以及一系列可行的投資解決方案，通過資本資產(chǎn)定價模型來識別投資組合中的最小風險。

　　CFA考試科目總共有十門，每一門有自己對應的側(cè)重點，CFA考生可根據(jù)所考科目對應側(cè)重點展開學習。

cfa考試通關(guān)秘訣

　　1、制定學習時間表，擺脫拖延癥，在考試前完成課程。

　　2、學習方法和學習順序很重要，學習方法根據(jù)個人實際情況調(diào)整，學習順序推薦：數(shù)量分析-財務報表分析-公司金融-固定收益-經(jīng)濟學-權(quán)益類投資分析-衍生品-其他類投資-投資組合，職業(yè)道德知識點最獨立，最先最后學都可以。

　　3、學習完每一章節(jié)之后都要多做練習題，這將有助于我們評估學習效果，了解在考試中可能遇到的情況，又能及時發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)加以強化鞏固。

　　4、準備好模擬測試，建議考生在考試前的一個月參加由CFA官方提供的模擬考試。參加模擬測試除了能幫助考生評估知識掌握情況外，還能幫助考生從心理上做好考試的準備。

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　　ACCA考試為全英文考試，考試涉及較多財會詞匯，考生需要掌握常見的英語詞匯，才能更好的備考ACCA考試，以下分享部分ACCA考試常見英語詞匯，具體如下：

ACCA考試常見英語詞匯

　　1、Accelerated Depreciation加快折舊：

　　任何基于會計或稅務原因促使一項資產(chǎn)在較早期以較大金額折舊的折舊原則

　　2、Accident and Health Benefits意外與健康福利：

　　為員工提供有關(guān)疾病、意外受傷或意外死亡的福利。這些福利包括支付醫(yī)院及醫(yī)療開支以及有關(guān)時期的收入。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameACCA

　　3、Accounts Receivable(AR)應收賬款：

　　客戶應付的金額。擁有應收賬款指公司已經(jīng)出售產(chǎn)品或服務但仍未收取款項

　　4、Accretive Acquisition具增值作用的收購項目：

　　能提高進行收購公司每股盈利的收購項目

　　5、Acid Test酸性測試比率：

　　一項嚴謹?shù)臏y試，用以衡量一家公司是否擁有足夠的短期資產(chǎn)，在無需出售庫存的情況下解決其短期負債。計算方法：(現(xiàn)金+應收賬款+短期投資)/流動負債

　　6、Act of God Bond天災債券：

　　保險公司發(fā)行的債券，旨在將債券的本金及利息與天然災害造成的公司損失聯(lián)系起來

　　7、Active Bond Crowd活躍債券投資者：

　　在紐約股票交易所內(nèi)買賣活躍的定息證券

　　8、Active Income活動收入：

　　來自提供服務所得的收入，包括工資、薪酬、獎金、傭金，以及來自實際參與業(yè)務的收入

　　9、Active Investing積極投資：

　　包含持續(xù)買賣行為的投資策略。主動投資者買入投資，并密切注意其走勢，以期把握盈利機會

　　10、Active Management積極管理：

　　尋求投資回報高于既定基準的投資策略

　　11、Activity Based Budgeting以活動為基礎(chǔ)的預算案：

　　一種制定預算的方法，過程為列舉機構(gòu)內(nèi)每個部門所有牽涉成本的活動，并確立各種活動之間的關(guān)系，然后根據(jù)此資料決定對各項活動投入的資源

　　12、Activity Based Management以活動為基礎(chǔ)的管理：

　　利用以活動為基礎(chǔ)的成本計算制度改善一家公司的運營

　　13、Activity Ratio活動比率：

　　一項用以衡量一家公司將其資產(chǎn)負債表內(nèi)賬項轉(zhuǎn)為現(xiàn)金或營業(yè)額的能力的會計比率

　　14、Actual Return實際回報：

　　一名投資者的實際收益或損失，可用以下公式表示：預期回報加上公司特殊消息及總體經(jīng)濟消息

　　15、Actuary精算：

　　保險公司的專業(yè)人員，負責評估申請人及其醫(yī)療紀錄，以預測申請人的壽命

　　16、Acquisition收購：

　　一家公司收購另一家公司的多數(shù)股權(quán)

　　17、Acquisition Premium收購溢價：

　　收購一家公司的實際成本與該公司收購前估值之間的差額

　　18、Affiliated Companies聯(lián)營公司：

　　一家公司擁有另一家公司少數(shù)權(quán)益(低于50%)的情況，或指兩家公司之間存在某些關(guān)聯(lián)

　　19、Affiliated Person關(guān)聯(lián)人士：

　　能影響一家企業(yè)活動的人士，包括董事、行政人員及股東等

　　20、After Hours Trading收盤后交易：

　　主要大型交易所正常交易時間以外進行的買賣交易

　　21、After Tax Operating Income-ATOI稅后營運收入：

　　一家公司除稅后的總營運收入。計算方法為將總營運收入減稅項

　　22、After Tax Profit Margin稅后利潤率：

　　一種財務比率，計算方法為稅后凈利潤除以凈銷售額

　　23、After The Bell收盤鈴后：

　　股票市場收盤后

　　24、Agent代理人：

　　1.為客戶進行證券買賣的人士或機構(gòu)

　　2.持有銷售保險許可證的人士

　　3.代表證券經(jīng)紀行或發(fā)行人向公眾出售或嘗試出售證券的證券銷售人員

　　25、Agency Bonds機構(gòu)債券：

　　由政府機構(gòu)發(fā)行的債券

　　26、Agency Cross交叉代理人：

　　一項由一名代理人同時代表買方與賣方的交易，也稱為撍卮砣藬“Dual Agency”。

　　27、Agency Problem代理問題：

　　債券人、股東及管理人員因目標不同而產(chǎn)生的利益沖突

　　28、Agency Securities機構(gòu)證券：

　　由美國政府支持的企業(yè)發(fā)行的低風險債務

　　29、Aggressive Accounting激進會計法：

　　不當?shù)鼐幹茡p益表以取悅投資者及提高股價

　　30、Aggressive Investment Strategy進取投資策略：

　　投資組合經(jīng)理嘗試爭取最高的回報。進取的投資者把較高比重的資產(chǎn)投入股票，比重較其他風險較低的債務證券要高

　　31、Alan Greenspan格林斯潘：

　　格林斯潘博士是美國聯(lián)邦儲備局監(jiān)理會的主席。他將于2004年6月20日完成第四個四年任期。格林斯潘博士也聯(lián)邦儲備局主要貨幣政策制定組織聯(lián)邦公開市場委員會的主席

　　32、Allotment配股：

　　首次公開上市中向各承銷機構(gòu)分配，容許其出售的股份。其余股份會分給其他取得上市股份出售權(quán)的證券公司

　　33、Allowance For Doubtful Accounts呆賬準備金：

　　公司對可能不能收到的應收賬款的預測，這項數(shù)據(jù)將紀錄在公司的資產(chǎn)負債表上

　　34、American Depository Receipt(ADR)美國存托憑證：

　　一份美國存托憑證代表美國以外國家一家企業(yè)的若干股份。美國存托憑證在美國市場進行買賣，交易程序與普通美國股票相同。美國存托憑證由美國銀行發(fā)行，每份包含美國以外國家一家企業(yè)交由國外托管人托管的若干股份。該企業(yè)必須向代為發(fā)行的銀行提供財務資料。美國存托憑證不能消除相關(guān)企業(yè)股票的貨幣及經(jīng)濟風險。

　　美國存托憑證可在紐約股票交易所、美國股票交易所或納斯達克交易所掛牌上市

　　35、American Depository Share(ADS)美國存托股份：

　　根據(jù)存托協(xié)議發(fā)行的股份，代表發(fā)行企業(yè)在本土上市的股票

　　36、American Option美式期權(quán)：

　　可在有效期間隨時行使的期權(quán)

　　37、American Stock Exchange美國股票交易所：

　　美國第三大股票交易所，位于紐約，處理美國交易證券總額的10%

　　38、Amortization攤銷：

　　在一段期間分期償還債務

　　在一個特定時期資本開支的減少。與類似相似，是一種衡量長期資產(chǎn)，例如設備或建筑物在特定期間價值的消耗

　　39、Analyst分析員：

　　具備評估投資專長的金融專業(yè)人員，一般受聘于證券行、投資顧問機構(gòu)或共同基金。分析員對不同的證券作出買入、賣出或持有的建議。為了提供全面的研究分析，分析員一般會專注于不同的行業(yè)或經(jīng)濟板塊

　　40、Angel Investor天使投資者：

　　向小型初始企業(yè)或創(chuàng)業(yè)者提供創(chuàng)業(yè)資金的財務投資者

　　41、Annualize年度化：

　　1.將不足一年的回報率轉(zhuǎn)為全年回報率

　　2.將不足一年的稅務期轉(zhuǎn)為每年一度年度化

　　42、Annual General Meeting(AGM)年度股東大會：

　　必須每年舉行一次的股東會議，指在向股東通報公司的決策與工作

　　43、Annual Report年報：

　　一家公司每年一度的財務營運報告。年報的內(nèi)容包括資產(chǎn)負債表、損益表、審計師報告以及公司業(yè)務的概要

　　44、Annuity年金：

　　在特定期間定期定額支付的款項

　　45、Annuity Due即付年金：

　　需要即時支付，而不是在期末支付的年金

　　46、Anti-dilution Provision反攤薄條款：

　　期權(quán)或可轉(zhuǎn)換證券的一項條款，用以保障投資者，不會由于未來公司以較低價格(低于有關(guān)投資者支付的價格)發(fā)行股份而被攤薄

　　47、Anti-takeover Measure反收購措施：

　　企業(yè)管理人員長期或不時采取，防止或延遲被惡意收購的措施

　　48、Anti-takeover Statute反收購法規(guī)：

　　旨在防止或延遲惡意收購的一套美國法規(guī)。每一州的法規(guī)細則有所不同，一般只適用于在州內(nèi)注冊成立的公司

　　49、Anti-trust反壟斷法：

　　美國的反壟斷法適用于所有行業(yè)及所有層面的業(yè)務，包括制造、交通、分銷及促銷。法律禁止多種對交易造成妨礙或限制的行為。非法行為包括聯(lián)合控制價格、可能減弱個別市場競爭動力的企業(yè)合并、意圖實現(xiàn)或維持壟斷勢力的掠奪性行為

　　50、APICS Business Outlook Index

　　APICS(美國生產(chǎn)及庫存控制協(xié)議)商業(yè)前景指數(shù)：

　　美國全國性制造業(yè)指數(shù)，每月對多家制造業(yè)企業(yè)進行調(diào)查。若指數(shù)高于50，表示行業(yè)正在擴展，若低于50，則表示行業(yè)正在萎縮

　　51、Appraisal價值評估：

　　對一項物業(yè)或業(yè)務價值的意見

　　52、Appreciation升值：

　　資產(chǎn)價值上升

　　53、Arbitrage套匯：

　　同時買入及賣出證券，意圖從差價中獲利，在一般于不同的交易所或市場進行買賣

　　54、Arbitrage Bond套匯債券：

　　市政府在市政府現(xiàn)有高評級證券買回日期前發(fā)行的低評級債務證券

　　55、Arbitrage Pricing Theory(APT)套匯定價理論：

　　是資本資產(chǎn)定價模式以外的另一個選擇，主要分別在于其假設及對資產(chǎn)相關(guān)風險因素的詮釋

　　56、Arbitrage Trading Program(ATP)套匯交易理論：

　　同時買入股票指數(shù)期貨及相關(guān)股份的交易計劃，旨在從差價中獲利(市場套匯)

　　57、Arbitration仲裁：

　　對爭議的非正式聽證，其間一組由公正委員會選出的人士(一般為三名)對爭議作出裁判。在做出判決會，不設進一步上訴的機制

　　58、Arms Length Transaction公平交易：

　　一項產(chǎn)品的買方與賣方獨立進行交易，互相之間并無任何關(guān)系

　　59、Asian Option亞洲式期權(quán)：

　　回報根據(jù)相關(guān)證券在特定期間的平均價格而定的期權(quán)

　　60、Ask(Price)買方叫價：

　　賣方愿意接受的證券價格，也稱為要約價格

　　61、Assessed Value評估后價值：

　　一項房地產(chǎn)在稅務上的預測價值

　　62、Assessor估價人：

　　決定一項房地產(chǎn)在稅務上價值的地方政府官員

　　63、Asset資產(chǎn)：

　　個人或一家企業(yè)擁有、具有經(jīng)濟價值的任何物品。資產(chǎn)也是資產(chǎn)負債表上的一個重要項目，顯示公司擁有的價值

　　企業(yè)買入資產(chǎn)以提高公司的價值或促進業(yè)務

　　64、Asset-Backed Security資產(chǎn)抵押證券：

　　由資產(chǎn)相關(guān)票據(jù)或應收賬款，而不是房地產(chǎn)為擔保的證券

　　65、Asset Allocation資產(chǎn)分配：

　　將一個投資組合分為不同資產(chǎn)種類的過程，主要資產(chǎn)種類包括債券、股票或現(xiàn)金。資產(chǎn)分配的目的在于通過分散投資減低風險

　　66、Asset Allocation Fund資產(chǎn)分配基金：

　　一種將投資資產(chǎn)分為債券、股票及其他證券的共同基金，目的在于回報最大化及風險最小化

　　67、Asset Coverage Ratio資產(chǎn)償付比率：

　　評估一家企業(yè)在扣除所有負債后以資產(chǎn)償付債務的能力，計算方法為：

　　資產(chǎn)償付比率=[總資產(chǎn)賬面值-無形資產(chǎn)-(流動負債-短期債務)]/未償還債務總額

　　68、Asset-Liability Management資產(chǎn)負債管理：

　　企業(yè)協(xié)調(diào)資產(chǎn)及負債管理的措施，以賺取適當?shù)幕貓?/p>

　　69、Asset Management資產(chǎn)管理：

　　1.企業(yè)管理其財務資產(chǎn)，以實現(xiàn)最高的回報

　　2.在一家金融機構(gòu)開設戶口，以享有支票服務、信用卡、記賬卡、保證金貸款、自動將現(xiàn)金結(jié)余投入貨幣市場基金以及證券經(jīng)紀服務

　　70、Asset Play資產(chǎn)隙：

　　估值不當?shù)墓善?，其合并資產(chǎn)價值高于總市值，以而具有吸引力

　　71、Asset Redeployment資產(chǎn)重新配置：

　　將公司的資產(chǎn)重新進行策略分配，以提高盈利能力

　　72、Asset Swap資產(chǎn)互換：

　　與單純掉期結(jié)構(gòu)相似，主要分別在于潛在的掉期合約?；Q的是固定及浮動投資，而不是一般的固定或浮動貸款利率

　　73、Asset Turnover資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率：

　　每一單位金額資產(chǎn)產(chǎn)生的營業(yè)額。計算方法為：資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=總營業(yè)額/總資產(chǎn)值

　　74、Asset Valuation資產(chǎn)估值：

　　評估一個投資組合、一家企業(yè)、一項投資或資產(chǎn)負債表項目當時價值的過程

　　75、Assets Under Management管理資產(chǎn)額：

　　一般為一家投資公司代表投資者管理資產(chǎn)的市場價值

　　76、Assignment轉(zhuǎn)讓：

　　將要一項權(quán)益或物業(yè)轉(zhuǎn)給另一名人士或另一項業(yè)務

　　77、At the Money到價：

　　一項期權(quán)到價指該期權(quán)的行使價格相等于相關(guān)證券的市場價值

　　78、ATP套匯交易理論：

　　同時買入股票指數(shù)期貨及相關(guān)股份的交易計劃，旨在從差價中獲利(市場套匯)

　　frm考試為全英文考試，考試涉及較多金融英語詞匯，以下分享四個重點詞匯，分別是短期利率期貨、全面風險管理、海森伯原理、掠奪性交易，具體詞匯解析內(nèi)容如下：

短期利率期貨

　　Short-Term Interest Rate Futures

　　Short-Term lnterest Rate Futures短期利率期貨，短期利率期貨以短期利率債券為基礎(chǔ)資產(chǎn)，一般采用現(xiàn)金結(jié)算，其價格用100減去利率水平表示。兩種zui普遍的短期利率期貨是短期國債期貨和歐洲美元期貨。

　　短期利率期貨：報價與定價

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　　假設短期國債的現(xiàn)金價格為95.00，對于當前的5%的利率水平。如果交易者預測3個月后利率將下跌，那么他就要買進一份3個月期的利率期貨。

　　3個月后，利率如他預測的那樣下跌至3%水平，則對應于97.00的利率期貨價格。

　　此時，他賣出利率期貨，則賺取2.00(97.00-95.00)的收益。

　　假設短期國債的現(xiàn)金價格為P，則其報價為：

　　(360/n)×(100-P)，其中，n為國債的期限。

　　比如，3個月期的國債，其現(xiàn)金價格為98，則它的報價為：

　　(360/90)×(100-98)=8

　　即此國債的貼現(xiàn)率為8%，它與國債的收益率也不同，國債的收益率為：利息收入/期初價格，即：

　　(360/n)×(100-P)/P在我們的例子中，收益率為：(360/90)×(100-98)/98=8.28%

全面風險管理

　　enterprise risk management（ERM）

　　全面風險管理：

　　全面風險管理是一個全新的概念，目前主要應用于企業(yè)管理領(lǐng)域。

　　所謂全面風險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法?！具@里的定義是參照了國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員2006年6月發(fā)布的《中央企業(yè)全面風險管理指引》?！?/p>

海森伯原理

　　Heisenberg Principle

　　海森伯原理又稱不確定性原理（Uncertainty principle）：

　　是量子力學的一個基本原理，由德國物理學家海森堡（Werner Heisenberg）于1927年提出。

　　該原理表明：一個微觀粒子的某些物理量（如位置和動量，或方位角與動量矩，還有時間和能量等），不可能同時具有確定的數(shù)值，其中一個量越確定，另一個量的不確定程度就越大。

　　在經(jīng)濟學上，可以理解為，一個變量越是確定，可能會引起另一個變量的不穩(wěn)定。

掠奪性交易

　　predatory trading

　　掠奪性交易：

　　所謂的掠奪性交易就是指，貸款者（既可以是場內(nèi)的券商經(jīng)紀也可以是場外的配資機構(gòu)由于掌握的信息優(yōu)勢，在預計到股市將會下跌前搶先于向他們借款的投資者賣出，再利用前面描述的市場流動性和融資流動性的螺旋式下降進一步推低價格，造成投資者更大的損失，而進行掠奪性交易的貸款者則可以從中獲利。

　　或者可以理解為：當A公司在市場中占主導地位，由于該公司資產(chǎn)價格下跌，使得該公司利潤下降；持有同類資產(chǎn)的公司，聯(lián)合降價，進而引起該類資產(chǎn)價格進一步下跌；最終引起A公司利潤進一步下跌，失去市場主導地位，甚至倒閉。

　　CFA Notes是擁有Kaplan這一機構(gòu)推出的一本CFA學習手冊，凝聚CFA教材精華，使考生能一目了然地掌握CFA考試知識點。正由于是濃縮版CFA教材，難免得出現(xiàn)部分知識點疏漏和刪減，所以建議大家配合原版教材使用。

CFA Notes正確打開方式

　　NOTES正確使用方法：

　　你可以采用直接做題，即根本不看講解而直接做練習，看不懂的就直接讀答案，那么答案不懂的內(nèi)容就看書理解或者通過網(wǎng)課視頻理解。

　　這個辦法是為應試而設計的，但是我認為它是學習CFA內(nèi)容的最佳途徑。CFA知識系統(tǒng)龐雜，但是理解起來既簡單又困難。只要看了基本上都可以理解。因此在學習CFA內(nèi)容時，重在迅速看清關(guān)鍵內(nèi)容并懂得在實踐中運用。而且這也正是習題的好處所在。

　　CFA教材和notes的選擇其實是因人而異的，但是對于CFA一級考試來說，notes的性價比要比CFA教材高的多，所以一級的學習學姐還是比較推薦大家使用Notes的。但是不算你使用哪種資料，原版的書還是一定要記得過一過的?！?/p>

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CFA科目思維導圖、CFA中英文教材

　　CFA一二三級有中英文教材可參考。英語基礎(chǔ)較為薄弱的考生可先學習CFA中文教材以便掌握知識點。CFA中英文教材可在某寶上自行購買。

CFA歷年mock

　　考前CFA協(xié)會會開放CFA歷年mock下載通道。CFA考試每年都有mock試題，建議CFA考生做之前3-5年的CFA考試mock題，并將最近的一套mock題，留到考前沖刺使用。　　

CFA核心詞匯

　　是覆蓋了CFA協(xié)會頒布的最新考試大綱和指定教材編寫的內(nèi)容，包含最新的全球金融證券、財務、投資等方面的詞匯，內(nèi)容包涵了CFA考試三個級別的所有知識?！　?/p>

CFA道德手冊

　　從2015年開始規(guī)定使用第11版。第11版CFA道德手冊在內(nèi)容和結(jié)構(gòu)上都發(fā)生了重大改變。　

CFA計算器

　　秉著公平競爭的原則，CFA協(xié)會指定了兩種型號的計算器分別是TI BAII PLUS以及HP12C，普通版和專業(yè)版均可，其他型號的計算器均不得帶入CFA考場！　　

CFA公示表

　　要注意的是在CFA考試過程是不提供公式表的，都是需要考生自己去背誦掌握的，要做到在考場上不需要花時間去回憶這些公式。　　

CFA官方考綱

　　結(jié)合考綱有針對性的去學習是非常關(guān)鍵的。

　　納稅評估是企業(yè)在納稅過程中進行的重要工作，其核心環(huán)節(jié)是審核分析，旨在評估企業(yè)的納稅合規(guī)性和風險水平，為企業(yè)實現(xiàn)合規(guī)納稅、降低稅負和風險控制提供支持。通過對企業(yè)的數(shù)據(jù)、財務報表和納稅申報材料的審查和分析，可以評估企業(yè)的納稅合規(guī)性和風險水平。本文主要圍繞納稅評估工作的核心環(huán)節(jié)展開，介紹審核分析的重要性和主要內(nèi)容，并提出相關(guān)的建議。

　　一.審核分析的重要性審核分析是納稅評估工作的核心環(huán)節(jié)，具有重要的意義。通過對企業(yè)的財務報表、稅務申報材料和相關(guān)數(shù)據(jù)的審核和分析，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)在納稅過程中存在的問題和風險，及時進行糾正和改進，以確保企業(yè)的納稅工作符合法規(guī)要求。其次，審核分析可以幫助企業(yè)降低稅負。通過對企業(yè)納稅數(shù)據(jù)的細致審查和分析，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的合理避稅機會和優(yōu)惠政策，從而有效降低企業(yè)的稅負。最后，審核分析可以幫助企業(yè)進行風險控制。通過對企業(yè)納稅數(shù)據(jù)和相關(guān)材料的審核和分析，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)的潛在風險點和問題，及時采取相應的措施和策略，降低風險發(fā)生的可能性。

　　二.審核分析的主要內(nèi)容審核分析的主要內(nèi)容包括對企業(yè)的財務報表、稅務申報材料和相關(guān)數(shù)據(jù)的審查和分析。具體來說，主要包括以下幾個方面：

　　1.財務報表審核：對企業(yè)的財務報表進行審查和分析，驗證財務數(shù)據(jù)的真實性和準確性，查明可能存在的會計處理錯誤和漏報情況，確保財務數(shù)據(jù)的合規(guī)性和可靠性。

　　2.稅務申報審核：對企業(yè)的稅務申報材料進行審查和分析，核對納稅申報與財務報表的一致性，發(fā)現(xiàn)可能存在的稅務申報錯誤和漏報情況，以保證納稅申報的準確性和合規(guī)性。

　　3.數(shù)據(jù)分析：對企業(yè)的納稅相關(guān)數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計和分析，識別異常數(shù)據(jù)和潛在風險點，發(fā)現(xiàn)可能存在的不合規(guī)行為或風險隱患，為企業(yè)提供風險控制的參考依據(jù)。

　　4.法規(guī)遵從性審核：對企業(yè)的納稅行為是否符合相關(guān)法規(guī)和政策進行審查和評估，識別可能存在的違規(guī)行為和風險，推動企業(yè)加強合規(guī)管理，確保納稅行為的合法性和規(guī)范性。

      三.有關(guān)審計分析的建議針對審核分析工作的重要性和主要內(nèi)容，提出以下幾點建議：

　　1.加強內(nèi)外部資源協(xié)同。企業(yè)應充分利用內(nèi)部財務和稅務部門的專業(yè)力量，配合外部專業(yè)機構(gòu)的協(xié)助，共同進行審核分析工作，提高審核分析的準確性和有效性。

　　2.強化審核分析方法和技術(shù)的應用。企業(yè)應采用先進的財務分析方法和數(shù)據(jù)分析技術(shù)，提高審核分析工作的效率和準確性，發(fā)現(xiàn)更多合規(guī)和優(yōu)惠的機會。

　　3.定期開展審核分析。企業(yè)應建立定期的審核分析機制，對納稅申報和相關(guān)數(shù)據(jù)進行定期的審查和分析，及時發(fā)現(xiàn)和糾正可能存在的問題，提高納稅合規(guī)性和風險控制水平。

　　4.加強納稅信息管理和數(shù)據(jù)采集。企業(yè)應建立完善的納稅信息管理系統(tǒng)，確保納稅相關(guān)數(shù)據(jù)的及時、準確和完整采集，提供有效的數(shù)據(jù)支撐和基礎(chǔ)。

　　綜上所述，在納稅評估工作中，審核分析是其核心環(huán)節(jié)，具有重要的意義。通過對企業(yè)財務報表、稅務申報材料和相關(guān)數(shù)據(jù)的審查和分析，可以評估納稅合規(guī)性和風險水平，為企業(yè)實現(xiàn)合規(guī)納稅、降低稅負和風險控制提供支持。因此，企業(yè)應重視審核分析工作，加強內(nèi)外部資源協(xié)調(diào)，提高審核分析方法和技術(shù)的應用，定期開展審核分析，加強納稅信息管理和數(shù)據(jù)采集。

　　財會人成長必學，這是一個很好的問題。以下是一些建議：

　　1.掌握扎實的專業(yè)知識，尤其是對于基礎(chǔ)的財務會計來說，記賬的準確性直接關(guān)系著公司財務報表的分析結(jié)果。對財務數(shù)據(jù)進行如實整理、匯總，才能得出恰當?shù)呢攧辗治鼋Y(jié)果，這直接關(guān)系到管理者做出的決策是否正確。

　　2.對數(shù)字敏感，看到一個數(shù)據(jù)一眼就能知道其大概反映了什么問題。如何才能提升自己的數(shù)字敏感度呢？這與平時有意無意的訓練是有密切關(guān)系的，財務人員一定要下意識地鍛煉自己對數(shù)字的敏感度，養(yǎng)成習慣。

　　3.要善于溝通，新時代的財務不應該只是低頭記賬、兩耳不聞窗外事，而應該多和其他部門的同事溝通交流。財務所做的分析報告對公司的發(fā)展至關(guān)重要，如何才能了解到公司發(fā)展中即將遇到的問題，并提出有效的解決方法呢？

　　4.學習相關(guān)技能和知識。例如：稅務、金融、法律等等。

　　5.閱讀相關(guān)書籍和資料。例如：《世界上最簡單的會計書》、《聽故事學會計看1遍就懂會計入門》等等。以下是每日一學財經(jīng)詞匯。

　　義務倉

　　義務倉是指期權(quán)交易中的賣方。在期權(quán)交易中，期權(quán)的買方擁有行權(quán)的權(quán)利，而期權(quán)的賣方需要在買方行權(quán)的時候履行義務。因此，買方也叫權(quán)利倉，而賣方也叫義務倉。在理論上，權(quán)利倉收益無上限，損失有上限；義務倉收益有上限，損失無上限。但是在實際操作中，權(quán)利倉的勝率要低于義務倉。

　　行權(quán)價格間距

　　行權(quán)價格間距是指具有相同標的期貨合約的同一類型期權(quán)合約，相鄰兩個行權(quán)價格之間的差。行權(quán)價格是行權(quán)價格間距的整數(shù)倍。不同的標的物和不同的到期日，行權(quán)價格間距也會有所不同。例如，對于股票，行權(quán)價在2元以下，間距0.1元；2-5元，0.25元；5-10元，0.5元；10-20元，1元；20-50元，2.5元；50-100元，5元；100元以上，10元；而對于ETF，行權(quán)價在3元以下，間距為0.05元；3-5元，0.1元；5-10元，0.25元；10-20元，0.5元；20-50元，1元；50-100元，2.5元；100元以上，5元。

　　合約單位

　　期權(quán)合約單位是指一張期權(quán)合約對應的標的資產(chǎn)數(shù)量，即買賣雙方在約定的時間以約定的價格買入或賣出標的資產(chǎn)的數(shù)量。例如，對于股票期權(quán)，上證50ETF期權(quán)的合約單位為10000，即投資者如果買入了一張上證50ETF認購期權(quán)，則享有在到期日以行權(quán)價買入10000份上證50ETF的權(quán)利。

　　合約乘數(shù)

　　期權(quán)合約乘數(shù)是指每一指數(shù)點所對應的金額。對于股指期權(quán)而言，由于股票指數(shù)本身不可交易，因此合約乘數(shù)是指每一指數(shù)點所對應的金額。例如，滬深300股指期權(quán)的合約乘數(shù)為每點人民幣100元。

　　合約標的

　　期權(quán)合約標的是指期權(quán)交易雙方權(quán)利和義務所共同指向的對象。對于股指期權(quán)而言，由于股票指數(shù)本身不可交易，因此合約標的是指每一指數(shù)點所對應的金額。例如，滬深300股指期權(quán)的合約標的為滬深300指數(shù)，每點人民幣100元。

　　合約編碼

　　期權(quán)合約編碼是一種代碼，用品種+月份+看漲/看跌期權(quán)+執(zhí)行價格表示。例如，“510050C1503M02300”代表上證50ETF在2015年3月到期、行權(quán)價格為2.30元的認購期權(quán)合約。其中，“510050”代表合約標的的證券代碼，“C”代表認購期權(quán)，“1503”代表合約的到期時間為2015年3月，“M”代表合約未發(fā)生過除權(quán)除息的調(diào)整，“02300”代表合約的行權(quán)價格為2.30元。

　　合約交易代碼

　　期權(quán)合約交易代碼是指用于標識期權(quán)合約的代碼，通常由交易所根據(jù)合約標的、到期月份、行權(quán)價格和期權(quán)類型等信息進行編制。例如，上海證券交易所（SSE）的50ETF期權(quán)合約交易代碼為“510050”，其中“510050”代表合約標的的證券代碼，即上證50ETF。同時，每個期權(quán)合約都有一個唯一的合約編碼，用于在交易所進行交易。

　　需要注意的是，不同的交易所可能會有不同的期權(quán)合約交易代碼規(guī)則，投資者在進行期權(quán)交易時需要了解所在交易所的規(guī)則并正確輸入相應的代碼。

　　合約簡稱

　　期權(quán)合約簡稱是由標的證券名稱、購/沽、到期月份、是行權(quán)價格100倍的數(shù)字組成。例如，“50ETF購9月2900”中的“50ETF”代表合約標的的證券代碼，即上證50ETF；“購”代表認購期權(quán)；“9月”代表合約的到期時間；“2900”代表行權(quán)價格。

　　賣出合約

　　賣出期權(quán)是指投資者在期權(quán)交易中出售自己持有的期權(quán)合約，以獲取期權(quán)費。賣出期權(quán)可以分為賣出看漲期權(quán)以及賣出看跌期權(quán)。

　　保護性看跌期權(quán)

　　保護性看跌期權(quán)是一種金融工具，它是指投資者購買看跌期權(quán)來對沖其已持有的股票或其他資產(chǎn)的價值下降風險。保護性看跌期權(quán)的作用與保險類似，可以保護投資者的財產(chǎn)不受市場波動的影響。在市場下跌或不確定的時候，這種期權(quán)可以大大降低投資者的風險。

　　低開低走，盤檔、盤堅、股價盤軟、股價回檔、成交筆數(shù)、最后喊進價、最后喊出價、成交額、股市跳空，這些詞匯都是股票市場中常見的術(shù)語。在股票市場中，價格的波動是不可避免的，而這些術(shù)語則可以幫助我們更好地理解市場的變化和趨勢。

　　首先，讓我們來了解一下低開低走的意思。低開指的是股票開盤價格低于前一個交易日的收盤價，而低走則是指股票價格在接下來的交易日中持續(xù)下跌。這種情況通常是由于市場情緒不佳或者公司業(yè)績不佳等因素導致的。

　　盤檔則是指股票價格在一定范圍內(nèi)波動，沒有明顯的上漲或下跌趨勢。這種情況通常是由于市場處于震蕩期或者投資者對市場前景不確定等原因?qū)е碌摹?/p>

　　盤堅則是指股票價格在一定時間內(nèi)持續(xù)上漲，但漲幅較小。這種情況通常是由于市場供求關(guān)系穩(wěn)定或者投資者對某只股票的前景持樂觀態(tài)度等原因?qū)е碌摹?/p>

　　股價盤軟則是指股票價格在一定時間內(nèi)持續(xù)下跌，但跌幅較小。這種情況通常是由于市場情緒低迷或者投資者對市場前景不明朗等原因?qū)е碌摹?/p>

　　股價回檔則是指股票價格在經(jīng)歷了一段時間的上漲后，出現(xiàn)了一定程度的下跌。這種情況通常是由于市場出現(xiàn)調(diào)整或者投資者對市場前景持謹慎態(tài)度等原因?qū)е碌摹?/p>

　　成交筆數(shù)則是指在某一段時間內(nèi)股票的成交量。成交量是衡量市場活躍度的重要指標之一，它可以幫助投資者了解市場的供求關(guān)系和投資者的情緒狀態(tài)。

　　最后喊進價和最后喊出價則是指股票交易中的買賣報價。最后喊進價是指買方愿意接受的最高價格，而最后喊出價則是賣方愿意接受的最低價格。這兩個價格通常會隨著市場變化而不斷調(diào)整。

　　成交額則是指在某一段時間內(nèi)股票的交易總金額。成交額是衡量市場活躍度的另一個重要指標，它可以幫助投資者了解市場的流動性和投資者的交易熱情。

　　股市跳空則是指股票價格在開盤時出現(xiàn)了較大幅度的上漲或下跌。這種情況通常是由于市場出現(xiàn)重大利好消息或者重大利空消息等原因?qū)е碌摹９墒刑胀鶗l(fā)投資者的恐慌情緒，從而導致市場的劇烈波動。

　　總之，這些術(shù)語都是幫助我們更好地理解股票市場的重要工具。通過了解這些術(shù)語的含義和用法，我們可以更好地把握市場的脈搏和趨勢，從而做出更明智的投資決策。

　　2025年2月cfa一級教材一共有哪些，還不知道的伙伴們趕緊看過來，下面學姐就來詳細的為大家進行解答，一起來看看吧~

　　一、CFA協(xié)會的教材

　　CFA官方協(xié)會出品的教材，被稱為原版書。在報考CFA的時候，電子版的書籍價格已經(jīng)包含在CFA報名費之中了。原版書的電子版，即e-book；紙質(zhì)版則可以選擇性購買，大概170美元。

　　CFA原版書課后題是非常好的資料！其使用的優(yōu)先級是排在很靠前的，需要重點對待。

　　2、CFA MOCK：三個級別通用

　　MOCK（?？碱}）：！除了原版書課后題，協(xié)會還有一些題目供考生備考，分別是MOCK（?？碱}）、官網(wǎng)的分科測試題，還有真題（只針對三級）。

　　MOCK考題的難度大于課后題和考試題。MOCK中的陷阱會比較多，很多考生做了MOCK之后往往覺得萬念俱灰，好像自己準備了一個假考試。大家不必做了MOCK就喪失考試的信心，可以把這個當測試自己水平的模擬題，不用太過在意結(jié)果。

　　3、CFA協(xié)會官網(wǎng)Topic Test：三個級別通用

　　最近也有很多同學問協(xié)會官網(wǎng)的分科測試用不用做，還是那句話，優(yōu)先做課后題、MOCK，如果這些題都吃透了，你還有時間，可以去做。這里面很多題目和MOCK是重復的，因為每年也會有一些考綱變化，所以這些題目的參考意義也不是特別大。

　　4、CFA notes

　　Kaplan Notes是Kaplan這家機構(gòu)發(fā)布的CFA學習筆記（學習手冊），它濃縮了CFA教材的精華，讓考生能夠一目了然地掌握CFA考試知識點，有利也有弊，正是因為它是CFA教材的濃縮版，因此不可避免得會有一些知識點的遺漏和縮減。

　　Schweser Study Notes的編寫以LOS(Learning Outcome Statement或譯為"考綱")為基礎(chǔ)，是備考CFA明確、高效的學習補充資料。許多參加CFA考試的學員都很依賴Study Notes,以Study Notes提供的方法和指明的重點學習研究每個LOS，然后再閱讀CFA教材中的例子、資料作為學習補充。

　　CFA考試基本都是用notes來備考的，大家可以根據(jù)自己的實際備考情況選擇。建議原版書、notes結(jié)合效果更佳，很多考生比較習慣使用電子版原版教材和紙質(zhì)notes。

　　二、備考2025年cfa一級英文教材有用嗎？

　?。?）CFA一級英文教材不僅涵蓋了所有考試的知識點，還包括了大量的實例和案例分析。這些實例和案例分析可以幫助我們更好地理解和掌握知識點，并且能夠幫助我們在考試中更好地運用知識點。

　?。?）CFA一級英文教材包含了全球金融領(lǐng)域的知識，這對于想要在金融領(lǐng)域有所建樹的人來說是非常有益的。英文教材中大量的術(shù)語和概念是英語專業(yè)術(shù)語，專門針對金融行業(yè)的術(shù)語和概念，這使得學生更容易適應金融領(lǐng)域的工作環(huán)境，并提高在職場中的競爭力。

　　（3）CFA考試語言為英語，而英文教材能夠幫助學生更好地理解題目的含義與表述?？忌绻皇褂弥形慕滩膫淇?，在面對這些英文出題時可能會感到困惑，因此使用英文教材可以更好地理解考試題目和答案。

　?。?）對于想在國外拓展職業(yè)前景或者考慮到未來可能前往國外工作的人來說，熟練掌握英文閱讀能力非常重要。CFA英文教材的學習可以幫助學生提高英語閱讀能力，培養(yǎng)自己的英語思維和表達能力，這對于日后進入國際化公司工作、出國深造等都是非常有幫助的。

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　　三、CFA英語的學習方法：

　　1、掌握專業(yè)核心詞匯

　　首先，CFA考試主要是金融領(lǐng)域，對英語的要求主要是金融英語。最常見的不是生僻字，而是金融專業(yè)詞匯。這些專業(yè)術(shù)語都有獨特的翻譯和理解，所以不管考生的英語水平有多好，還是要從專業(yè)詞匯學起?？忌趥淇糃FA的過程中，應該在個人學習計劃之初就制定一個增加專業(yè)詞匯量的標準。

　　建議你首先需要拿一本專業(yè)的詞匯書。這個詞匯可以是專業(yè)的書面教材，也可以是網(wǎng)上的專業(yè)詞匯庫。最好能夠緊扣教材大綱，對CFA考試的專業(yè)詞匯有很強的針對性。在介紹一個單詞時，你可以聯(lián)想到相關(guān)的詞組。比如學生在記憶專有名詞時，可以將公式和模型一起記憶，結(jié)合實例記憶和理解相關(guān)概念，有利于提高學習效率。

　　除此之外，建議你還需要準備一個筆記本，可以把不認識的、經(jīng)常出現(xiàn)的詞匯和單詞記錄下來，利用碎片化的時間進行練習和背誦?？梢詮呢泿拧⑿刨J、利率、金融市場、金融機構(gòu)等重要關(guān)鍵詞入手。

　　2、提高英語閱讀能力

　　在CFA二級、三級考試中，很多題都是以短文的形式出現(xiàn)的。而且還具有一定的長度！通讀、理解、答題都需要時間。建議考生提高英語閱讀能力。多做題，熟悉英語閱讀中的一些關(guān)鍵詞。只有這樣才能幫助自己更快的考上CFA。

　　3、正確理解金融英語

　　學金融英語和普通英語不一樣。普通英語要求你學會聽、說、讀、寫，而CFA考試只要求你掌握必要的金融英語詞匯和基本的金融知識。在CFA課程中，對于英語不好的人來說，剛開始學習CFA的時候，會先學習中國版的CFA教材，然后再學習英語教材。其實這對CFA考試是非常不利的，因為有些金融專有名詞是中國人翻譯的，一個詞有不同的翻譯方法，導致考生很困惑。而且先看中文教材，再看英文，再漢譯英，有三個轉(zhuǎn)換過程，浪費時間，學習效率低。建議考生首先熟悉自己想學的英語教材。學生要正確確定個人英語基礎(chǔ)，多花時間，克服自己的劣勢。

　　4、看專業(yè)視頻加深記憶

　　看一些國外大學的開放式經(jīng)濟課程是個不錯的選擇，聽的時候要認真對待。另外可以選擇一些有趣的學習方法。

　　大家不要因為害怕英語就冷落英文教材，CFA的英文教材對于備考CFA是非常有用的。CFA考試是全英文形式，而英文教材能夠幫助考生更好地理解題目的含義與表述，給考生一種語言氛圍，能幫考生進一步提高英語閱讀能力，培養(yǎng)語感。

今天小編帶你了解一下ESG投資報考相關(guān)問題，幫助你有更好的人生規(guī)劃！在當今全球金融市場，環(huán)境、社會和治理（ESG）投資已成為一股不可忽視的力量。他不僅代表了投資者對可持續(xù)發(fā)展的追求，也是金融行業(yè)未來發(fā)展的重要方向，對于有志于在這一領(lǐng)域深耕的投資者來說，獲得CFA（特許金融分析師）ESG投資認證無疑是一個明智的選擇。本文將從入門到精通，為你詳細介紹下ESG投資的報考流程與備考策略。

入門篇：ESG投資基礎(chǔ)

ESG投資，就是將環(huán)境、社會和治理因素納入投資決策中，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益的雙贏。在入門階段，您需要了解ESG投資的基本概念、發(fā)展歷程以及其在全球范圍內(nèi)的實踐案例，掌握ESG評估方法和工具也是必不可少的，這有助于您篩選出符合ESG標準的投資項目。

備考篇：ESG投資認證考試

ESG投資認證考試是CFA協(xié)會為滿足市場對ESG投資專業(yè)人才的需求而設立的?？荚噧?nèi)容涵蓋了ESG投資的理論基礎(chǔ)、投資策略、風險管理和案例分析，在備考過程中，您需要制定詳細的復習計劃，結(jié)合官方教材、模擬試題和在線課程，系統(tǒng)學習并掌握考試所需的內(nèi)容。ESG證書考試的報名費用為865美元，這一費用包含了電子版教材，考生在報名時需要一次性繳納，無后續(xù)費用。需要注意的是，如果考生未能通過考試，補考費用為690美元，考生還需關(guān)注CFA協(xié)會官網(wǎng)或相關(guān)考試機構(gòu)發(fā)布的最新信息，以確保及時獲取報名費變動的最新消息

進階篇：提升ESG投資分析能力

除了通過考試，提升ESG投資分析能力同樣重要。這要求您不僅要熟悉ESG投資的相關(guān)理論，能夠?qū)⑵鋺糜趯嶋H投資決策中，通過參與ESG投資研討會、閱讀行業(yè)報告和關(guān)注ESG相關(guān)的政策動態(tài)，您可以不斷拓寬視野，加深對ESG投資的理解。利用數(shù)據(jù)分析工具對ESG因素進行量化分析，也是提升投資能力的有效途徑。

實戰(zhàn)篇：ESG投資案例分析

理論與實踐相結(jié)合是提升ESG投資能力的關(guān)鍵。通過分析成功的ESG投資案例，您可以了解不同行業(yè)、不同地區(qū)的ESG投資策略和實施效果，為自己的投資決策提供參考，關(guān)注ESG投資失敗案例，從中汲取教訓，也是避免投資風險的重要手段。

總結(jié)篇：邁向ESG投資的專業(yè)之路

獲得ESG證書只是邁向?qū)I(yè)之路的第一步。在未來的職業(yè)生涯中，您需要持續(xù)關(guān)注ESG投資領(lǐng)域的發(fā)展動態(tài)，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和實戰(zhàn)能力，通過參與ESG投資相關(guān)的項目、研究和交流活動，您可以不斷拓展人脈資源，為成為ESG投資領(lǐng)域的佼佼者打下堅實的基礎(chǔ)。

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發(fā)一篇北大核心很難嗎？北大核心期刊發(fā)表是很難的，在學術(shù)界享有較高的認同與影響力，對作者的單位、個人職稱學歷及基金資助等方面都有較高的要求，在接下來的內(nèi)容中，小編也將詳細介紹一下，感興趣的小伙伴快來看看吧！

一、什么是北大核心

北大核心，即《中文核心期刊要目總覽》中所包括的期刊。《中文核心期刊要目總覽》是由北京大學圖書館及北京十幾所高校圖書館眾多期刊工作者及相關(guān)單位專家參加的研究項目，項目研究成果以印刷型圖書形式出版。北大核心是根據(jù)期刊的引文率、轉(zhuǎn)載率、文摘率等指標確定的，在學術(shù)界享有廣泛的認同與影響力，是中文期刊的權(quán)威認定標準之一。

二、發(fā)一篇北大核心很難嗎？

?發(fā)表一篇北大核心期刊論文的難度較大?，作為核心期刊，北大核心對論文質(zhì)量有著極高的要求，審稿過程嚴格，普通或低質(zhì)量的論文通常不會被考慮。此外，作者單位級別（大學、碩士或三甲醫(yī)院）、個人職稱學歷以及基金資助等方面也有較高門檻，通常要求作者具備碩士及以上學歷或副高及以上職稱。每年有數(shù)百萬人為了評職稱或其他目的而爭相在核心期刊上發(fā)表論文，但北大核心期刊目錄數(shù)量有限，每本期刊版面也有限，導致版面供不應求，從而增加了發(fā)表的難度。

三、發(fā)表難度主要體現(xiàn)在這幾方面

1、高標準錄用

北大核心期刊對論文質(zhì)量要求極高，錄用標準遠超普通期刊。論文需主題明確、立論充分、文字精煉且富有創(chuàng)新性，才能在激烈的競爭中脫穎而出。

2、供需失衡

北大核心期刊數(shù)量有限，版面緊張，而發(fā)表需求卻十分旺盛。眾多研究者為了評職稱或其他目的而競相投稿，導致競爭異常激烈，進一步加劇了發(fā)表的難度。

3、經(jīng)濟負擔

部分北大核心期刊會收取版面費，費用高達數(shù)萬元甚至更高，這對于一些作者來說構(gòu)成了不小的經(jīng)濟壓力，從而增加了發(fā)表的難度。

4、學術(shù)水平要求

作者的個人學術(shù)水平和能力對發(fā)表難度有著直接影響。學術(shù)水平越高，發(fā)表的難度相對越??；反之，水平較低的作者在競爭中往往處于劣勢。

5、學術(shù)地位與競爭

北大核心期刊在學術(shù)界享有較高地位，但與其他核心期刊相比，其發(fā)表難度雖略低，但仍需作者具備一定的學術(shù)水平和資源。在學術(shù)鄙視鏈中，北大核心期刊的發(fā)表仍是一項重要的學術(shù)成就。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameMBA