作為國際類考試，在金融理財規(guī)劃領域中，有很多人都會把RFC與CFP所混淆，并且也很喜歡將它們進行比較，到底RFC與CFP之間具體有哪些區(qū)別?怎么選擇?

　　注冊財務顧問RFC

　　1、RFC介紹

　　RFC，是注冊財務顧問的縮寫，它是由美國國際認證財務顧問協(xié)會所頒發(fā)的含金量極高的認證證書，雖說RFC的含義與國內的理財規(guī)劃師非常類似，不過RFC遠比起理財規(guī)劃師的含金量和認可度都要高。其主要職責就是對客戶的消費、儲蓄、投資等方面進行合理的分析，并且給出可行性的建議和規(guī)劃。

　　2、RFC報考條件

　　關于RFC報考條件，其門檻要求可非常的低，報名考生只要具備本科或以上學歷即可報名RFC并成為RFC協(xié)會會員。

　　3、RFC考試內容

　　RFC考試包含了5門學科，分別為經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃，考生必須要通過這5門學科，并且遞交案例報告，帶老師審核通過后才能取得RFC證書。

　　注冊金融策劃師CFP

　　1、CFP介紹

　　CFP，即注冊金融策劃師，目前，CFP在中國已經(jīng)設立了金融理財師標準委員會，對于取得CFP證書的人士，其就業(yè)方向可成為AFP金融理財師(助理)，CFP國際金融理財師兩種選擇。與RFC相比，CFP同樣受到世界企業(yè)的高度認可，含金量不相伯仲。

　　2、CFP報考條件

　　與RFC相比，CFP報考條件相對會稍高一些，報考的考生除了具備一定的財會知識基礎英語水平外，還需擁有一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗，而在學歷方面，滿足大專學歷要求就可以了。

　　3、CFP考試內容

　　與RFC相比，CFP考試所涉及的內容會更加多、更加廣泛，一共分為了6大模塊，涉及的內容分別有保險計劃、投資計劃、稅收計劃、職工福利、退休計劃等。

　　CFA（Chartered Financial Analyst）特許金融分析師和CFP（Certified Financial Planner）注冊理財規(guī)劃師都是金融領域的高含金量證書。CFA主要關注投資分析和投資管理領域，而CFP則主要關注財務規(guī)劃和財富管理領域。因此，兩者的含金量取決于個人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛好。

　　CFA和CFP的介紹

　　CFA是全球金融領域最具權威性的證書之一，由美國金融分析師協(xié)會（CFA Institute）頒發(fā)。CFA證書是金融行業(yè)最為重要的認證之一，它是對金融專業(yè)人員在投資分析、投資管理和金融領域其他方面的技能和知識的全面檢驗。CFA證書被全球金融行業(yè)廣泛認可，是投資銀行、基金、證券、保險、財富管理等金融機構的核心人才選拔標準。

　　CFP是全球最具權威性的財務規(guī)劃師證書之一，由美國財務規(guī)劃師協(xié)會（Financial Planning Association）頒發(fā)。CFP證書是對財務規(guī)劃師在財務規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務籌劃、風險管理等方面的技能和知識的全面檢驗。CFP證書被全球金融行業(yè)廣泛認可，是財富管理、保險、證券、銀行等金融機構的核心人才選拔標準。

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　　CFA和CFP的就業(yè)發(fā)展方向

　　CFA證書的持有者可以在投資銀行、基金、證券、保險、財富管理等金融機構從事投資分析、投資管理、風險管理、財富管理等職業(yè)。CFA持證人在職場上具有更高的競爭力和優(yōu)勢，能夠更快地升職加薪，也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機會。

　　CFP證書的持有者可以在財富管理、保險、證券、銀行等金融機構從事財務規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務籌劃、退休規(guī)劃、風險管理等職業(yè)。CFP持證人在職場上也具有較高的競爭力和優(yōu)勢，能夠更快地升職加薪，也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機會。

　　總之，CFA和CFP都是全球金融領域最具權威性的證書之一，兩者的含金量都非常高，但取決于個人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛好。CFA主要關注投資分析和投資管理領域，而CFP則主要關注財務規(guī)劃和財富管理領域。

　　CFP，即國際金融理財師，由于AFP和CFP比較相似，因此很多人多會將這兩者所混淆。對此，接下來會計網(wǎng)為大家詳細介紹關于CFP相關考試情況，希望有所幫助。

　　一、關于CFP考試時間

　　CFP資格證書是全球26個國家地區(qū)認可的金融理財行業(yè)證書。由于CFP考生逐年增加，現(xiàn)在基本上每周末都舉辦CFP金融理財師現(xiàn)場考試。每年50多次考試。

　　考生須知：

　　1.考生在報名前認真閱讀《金融理財師資格認證辦法》及本簡章的有關內容，并自覺遵守。

　　2.考生在打印準考證后，須仔細核對考點地址準確與否，注意查看考場編號，以便考試當天準確找到相應考場。

　　3.考生確保打印的準考證上有本人照片，否則將無法參加考試。

　　4.考試當日，考生須憑本人有效身份證件及準考證方能進入考場。

　　二、CFP考試科目

　　CFP考試科目分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。

　　1、專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產(chǎn)籌劃》、《個人風險管理與保險規(guī)劃》;

　　2、綜合科目為《綜合案例分析》。

　　三、CFP考試費用介紹

　　CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：

　　1、《投資規(guī)劃》考試費為人民幣450元;

　　2、《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元;

　　3、《個人稅務與遺產(chǎn)籌劃》考試費為人民幣225元;

　　4、《個人風險管理與保險規(guī)劃》考試費為人民幣370元;

　　5、《綜合案例分析》考試費為人民幣510元。

　　CFP和CFA是金融領域內兩個重要的專業(yè)證書，它們各自代表了不同的專業(yè)方向和認證標準。CFP和CFA是什么證書？高頓CFA學姐今天為大家解答，快來看看吧！

一、CFP和CFA是什么證書

　　1、CFP是指國際金融理財師，在中國CFP實行金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)兩級認證，必須先拿到AFP證書才能考取CFP證書。CFP在銀行內部含是金量很高的證書，如果你想應聘銀行，那么持有AFP和CFP證書可以說具備了極大優(yōu)勢。從各大銀行的招聘信息來看，零售客戶經(jīng)理、財富顧問崗、理財經(jīng)理崗等崗位都將持有AFP、CFP證書作為其優(yōu)先考慮的對象。

　　2、CFA是“特許金融分析師〞(Chartered Financial Analyst)的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）發(fā)起成立。CFA是美國以及全世界公認的“金融投資行業(yè)高等級證書"，也是“全美重量級財務金融機構金融分析從業(yè)人員必備證書”?！督鹑跁r報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，也是人民日報推薦高含金量的證書之一。

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二、2024年CFA報名條件

　　1、學歷/工作經(jīng)驗要求（符合其一即可）

　　(1)取得學士學位

　　完成學士學位課程或同等項目并取得相應學位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學校。

　　(2)本科在校生

　　報名CFA一級考試時選擇的考試窗口須處于學士學位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月及以內。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級考試。

　　(3)專業(yè)工作經(jīng)驗

　　在報名CFA一級考試時，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時的工作經(jīng)驗和/或高等教育。相關教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時間上沒有重疊。如果將工作經(jīng)驗和高等教育結合起來以達到最低小時數(shù)和年數(shù)，則假設高等教育每年需要1,000小時。

　　專業(yè)工作經(jīng)驗是指從事要求具備專門的知識、教育水平或高級技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗要求應用相對高層次的判斷力和業(yè)務技能，包括領導力和團隊合作、商務溝通、批判性思維和問題解決能力、時間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應能力等。

　　—專業(yè)工作經(jīng)驗不需要與投資相關。

　　—如果實習工作是全職且有工資的類型，可以認定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗的要求。

　　—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗，并且有工資的情況下才符合要求。

　　2、身份證件要求

　　報名和參加CFA一級考試須持有效的國際旅行護照。對于計劃在中國內地參加CFA考試的考生，除護照之外，也可以使用中華人民共和國居民身份證進行考試報名?？荚嚠斕靹t必須攜帶有效的國際旅行護照，才能進入考場。

證書雖然不能代表一個人的全部能力，但在求職時是一塊有分量的敲門磚。CFA、AFP、CFP都是目前行內含金量很高的國際證書，來一起了解吧。

CFA、AFP、CFP證書介紹

CFA中文叫特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)，是由美國特許金融分析師協(xié)會頒發(fā)的國際證書。CFA號稱“全球金融第一考”，取得CFA認證，有助于個人進入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障，在業(yè)界是一個高大上的證書。

CFA認證制度分為三級，首先一級考試通過，才能參加二級考試，二級考試通過后進入三級考試，在未完成三級考試之前無法拿到CFA的證書。目前CFA一級考試在每年的6月和12月，二級、三級考試在每年6月，由于考試時間的限制，要通過三級考試至少需要2.5年的時間。

CFA考試為全英文考試，這就要求考生除了要掌握豐富的金融知識之外，還必須具備良好的英語閱讀能力，尤其是金融類英語專業(yè)術語。

AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業(yè)的理財部門比較認可此證書，如果想往此方向發(fā)展，AFP是最基礎的證書。

AFP和CFP由國際金融理財標準委員會頒發(fā)(FPSB)，是世界公認的金融理財行業(yè)權威證書。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標準委員會，把CFP相關考試和標準引入到中國，它采用兩級認證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓及考試。考試為中文考試。

AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。

綜上所述:

1、考試難度：CFA為全英文考試，從考試通過率來說CFA低于AFP。

2、考試時間：CFA一級每年兩次，二級、三級每年一次;AFP每周一次，從時間的靈活性來說AFP的機會多。

3、選擇考哪個證書好，要先理清自己未來的職業(yè)規(guī)劃再做決定。

CFP可能很多人都不太了解，CFP的中文名稱叫國際金融理財師，國際類證書，是國際上金融領域最權威的個人理財職業(yè)資格，那么CFP證書的含金量高嗎？證書難不難考？需要什么條件才可以拿到呢？接下來一起看看吧。

（一）CFP證書含金量高嗎？

CFP證書在美國的含金量是很高的，國際金融理財師，被華爾街日報譽為國際金融界的最高榮耀，這評價已經(jīng)算是很高了。

（二）怎么才能拿到CFP證書？

1、前提條件

大家首先要知道CFP是AFP的進階證書，要想考CFP，必須先拿下AFP，在取得AFP認證證書后，4年內均可報考CFP考試。

2、考試科目

CFP證書要考5門科目，分別是投資規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、風險管理與保險籌劃、綜合案例分析。

3、考試成績

考試的成績一般在考試結束后2周公布。

4、從業(yè)年限

還需要有一定的從業(yè)年限（最短兩年以上，最長五年以上）遵從委員會發(fā)布的職業(yè)道德準則。

在滿足了上述的條件之后就可以拿到CFP證書了，祝大家都能順利通過考試。

　　2025年CFA考試時間與科目詳細介紹！CFA考試時間最受考生關注，今天小編就為大家詳細介紹cfa相關內容，初次參加考試的考生記得保存哦。

　　一、2025年CFA考試時間

　　1、2025年2月CFA考試時間

　　2025年2月CFA一級考試：2.17-2.23

　　2025年2月CFA三級考試：2.13-2.16

　　2、2025年5月CFA考試時間

　　2025年5月CFA一級考試：5.14-5.20

　　2025年5月CFA二級考試：5.21-5.25

　　3、2025年8月CFA考試時間

　　2025年8月CFA一級考試：8.20-8.26

　　2025年8月CFA二級考試：8.27-8.31

　　2025年8月CFA三級考試：8.15-8.19

　　4、2025年11月CFA考試時間

　　2025年11月CFA一級考試：11.12-11.18

　　2025年11月CFA二級考試：11.19-11.23

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　　二、2025年CFA考試科目

　　CFA一級科目及權重占比：

　　職業(yè)倫理道德15-20%、定量分析6-9%、經(jīng)濟學6-9%、財務報表分析11-14%、公司理財6-9%、權益投資11-14%、固定權益投資11-14%、衍生品投資5-8%、其他投資7-10%、投資組合管理8-12%；

　　CFA二級科目及權重占比：

　　職業(yè)倫理道德10-15%、定量分析5-10%、經(jīng)濟學5-10%、財務報表分析10-15%、公司理財5-10%、權益投資10-15%、固定權益投資10-15%、衍生品投資5-10%、其他投資5-10%、投資組合管理10-15%；

　　CFA三級科目及權重占比：

　　職業(yè)倫理道德10-15%、經(jīng)濟學5-10%、權益投資10-15%、固定權益投資15-20%、衍生品投資5-10%、其他投資5-10%、投資組合管理35-40%。

　　CFP（注冊金融規(guī)劃師）和CFA（特許金融分析師）都是金融行業(yè)的專業(yè)資格認證，具有較高的含金量和職業(yè)價值。CFP和CFA都是金融行業(yè)的證書，但是它們的定位不同。CFA偏向于投資管理，而CFP則更注重個人理財規(guī)劃和財富管理。從考試難度來看，CFA會比CFP難一點，因為CFA考查的比較細，通過率相對較低，并且每年只能考一次(一級除外),最快都要2.5年的時間才能通過全部科目。對于CFP,考生本來就比較少，又因為國內有很多學校開設了相關專業(yè)，所以相對來說通過率會高一些。

　　CFP認證是全球范圍內最具權威性的金融規(guī)劃師資格認證之一，其考試內容涵蓋了財務規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃等多個方面。擁有CFP認證可以證明你具備了專業(yè)的金融規(guī)劃知識和技能，可以為客戶提供全面、專業(yè)的財務規(guī)劃服務。

　　CFA認證則是全球范圍內最具權威性的投資分析師資格認證之一，其考試內容涵蓋了投資組合管理、公司財務、投資銀行等多個方面。擁有CFA認證可以證明你具備了專業(yè)的投資分析知識和技能，可以為機構和個人提供高質量的投資建議和服務。

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　　CFP和CFA都是非常有價值的金融行業(yè)專業(yè)資格認證，對于從事相關職業(yè)或者有志于從事相關職業(yè)的人來說，擁有這些認證可以提高職業(yè)競爭力，并且為職業(yè)發(fā)展打下堅實的基礎。

　　至于含金量方面，這取決于你所在的行業(yè)、公司、職位等因素。一般來說，擁有CFA或CFP證書的人在金融行業(yè)中更有競爭力，薪資也會相應提高。但是具體待遇還需要根據(jù)個人情況而定。如果你想從事投資管理方面的工作，建議先考慮CFA;如果你想從事個人理財規(guī)劃和財富管理方面的工作，或者想要深入學習金融理論知識，建議先考慮CFP。

　　CFP即是國際金融理財師，又被稱為注冊金融理財師或者注冊理財規(guī)劃師，對于CFP考試需要注意些什么？

　　CFP考試注意事項

　　1、考試頻次

　　CFP證書是全球26個國家認可的金融理財行業(yè)證書。隨著CFP考生逐年增加，目前每個周末都在進行CFP金融財務公司現(xiàn)場考試。每年考試頻率多達50多次。

　　2、考試科目

　　CFP考試科目分為４個專業(yè)科目和１個綜合科目。專業(yè)課是《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產(chǎn)籌劃》、《個人風險管理與保險規(guī)劃》。綜合科目是《綜合案例分析》。

　　3、考試費用

　　CFP資格證考試的全科考試費用為人民幣1780元。其中：

　　《投資規(guī)劃》費用為人民幣450元。

　　《員工福利與退休計劃》費用為人民幣225元。

　　《個人稅務與遺產(chǎn)籌劃》費用為人民幣225元。

　　《個人風險管理與保險規(guī)劃》費用為人民幣370元。

　　《綜合案例分析》費用為人民幣510元。

　　4、注意事項

　?。?）考生在報名前認真閱讀《金融理財師資格認證辦法》及相關內容，并自覺遵守。

　　（2）考生打印準考證后，要仔細檢查考試地點地址是否正確，并仔細確認考場號碼，以便在考試當天準確找到相應的考場。

　?。?）考生要確認打印的準考證中是否有本人的照片，如果沒有就不能參加考試了。

　?。?）考試當天考生必須要出示本人有效身份證及準考證才能進入考場。

　　2024年11月cfa考試時間與科目已確定！cfa一年安排4次考試，由于cfa證書的高含金量，近幾年，有越來越多的人參與到了cfa考試當中。那么2024年11月cfa考試科目及時間大家了解嗎？一起來看看下面的內容吧！

一、2024年11月cfa考試時間與科目已確定！

　　CFA一級考試時間與科目：

　?。?）2024年11月13日－2024年11月19日

　　（2）職業(yè)倫理道德15-20%、定量分析6-9%、經(jīng)濟學6-9%、財務報表分析11-14%、公司理財6-9%、權益投資11-14%、固定權益投資11-14%、衍生品投資5-8%、其他投資7-10%、投資組合管理8-12%。

　　CFA二級考試時間與科目：

　?。?）2024年11月20日－2024年11月24日

　?。?）職業(yè)倫理道德10-15%、定量分析5-10%、經(jīng)濟學5-10%、財務報表分析10-15%、公司理財5-10%、權益投資10-15%、固定權益投資10-15%、衍生品投資5-10%、其他投資5-10%、投資組合管理10-15%。

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二、2024年11月cfa考試如何備考

　?。?）CFA考試分為三個級別每個級別的內容和難度都有所不同。根據(jù)自己的時間安排和學習能力合理地安排每個級別的備考時間，以確保充足的復習準備。同時，將備考計劃分解為小目標和里程碑，有助于提升學習的動力和效果。

　?。?）閱讀教材時，要抓住重點和難點，做到“點到即止”，深入理解核心概念和原則，而不要陷入細枝末節(jié)的細節(jié)中。同時，盡量使用多種學習資源如相關的視頻教程、模擬試題等，以加深對知識的理解和應用。

　　（3）通過刷題，可以提高對知識的記憶和理解，培養(yǎng)解決實際問題的能力。在刷題過程中，要注意分析題目類型和解題思路，熟悉考試的命題風格和要求。同時，及時糾正錯誤，總結錯題的原因和解題技巧，以避免類似錯誤的再次發(fā)生。

大家要報考CFP考試的考生們，既然報考了，大概要知道CFP的考試內容是什么，考試范圍又是什么，報考時還要注意什么？這都是CFP考試要注意要明白的一些問題，接下來一起看看吧。

（一）CFP的考試內容是什么？

1、CFP一共考5門科目，其中包括1門綜合案例和4門專業(yè)課

2、4門科目主要包括高級理財規(guī)劃、高級保險規(guī)劃、高級員工福利與退休規(guī)劃、高級個人稅務與遺產(chǎn)規(guī)劃。

（二）報考時考生要注意哪幾點？

1、4門專業(yè)課可以隨意報考，打亂順序，不一定要按順序報考，不受科目限制；

2、必須通過4門專業(yè)考試才可以報考綜合類考試；

（三）如何打印CFP準考證？

考試前一周可登陸系統(tǒng)，點擊左邊考試報名欄打印準考證

（四）考試成績查詢

考試結束后兩周左右官網(wǎng)發(fā)布結果，結果公布后7個工作日可以進行復查，通過專業(yè)課和綜合案例考試后5年內可提出資格申請。

（五）注意事項

大家要特別注意綜合案例，這一項考試是比較難的，難點在于一開始就會給我們一個下馬威，一開始就會把全部的題目放出來，混淆大家的視線，信息量太大的時候，考生就會一下子就懵了，這時候就要學會好好的梳理題目和時間線，這也是考察大家綜合分析能力的一個體現(xiàn)，要對基礎知識掌握很牢才可以，如果各位的基礎較好，那么學習起來也會比較簡單，總之還是要多做題理順自己的做題思路。