對于企業(yè)購買的私募基金、可以作為交易性金融資產(chǎn)來進行核算、購入時、計入交易性金融資產(chǎn)科目和銀行存款科目核算、相關的會計分錄怎么做？

　　購買私募基金會計分錄

　　這個可以作為交易性金融資產(chǎn)來核算：

　　1.購買時：

　　借：交易性金融資產(chǎn)—成本

　　　　貸：銀行存款、其他貨幣資金等

　　2.如果購買的基金要明年再賣、年末需要根據(jù)基金凈值和購買成本的差額

　　借：交易性金融資產(chǎn)—公允價值變動

　　　　貸：公允價值變動損益

　　交易性金融資產(chǎn)指的是以公允價值計量且變動計入當期損益的金融資產(chǎn)、同時也指企業(yè)為了近期內(nèi)出售而持有的金融資產(chǎn)、包括企業(yè)為賺取差價而從二級市場購入的股票、債券、基金等。

　　滿足以下條件之一的金融資產(chǎn)應當劃分為交易性金融資產(chǎn)：

　　1、取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售或回購或贖回。

　　2、屬于進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分、具有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進行管理。

　　3、屬于金融衍生工具。但被企業(yè)指定為有效套期工具的衍生工具屬于財務擔保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤并須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。

　　公允價值變動損益是什么？

　　公允價值變動損益是指一項資產(chǎn)在取得之后的計量、即后續(xù)采用公允價值計量模式時、期末資產(chǎn)賬面價值與其公允價值之間的差額。公允價所變動損益“損”就是損失、表示虧損；“益”就是收益、表示盈余。公允價值變動損益就是因為公允價值的變動而引發(fā)的“損”或是“益”。

　　基金包括哪些內(nèi)容？

　　基金有廣義和狹義之分、從廣義上說、基金是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。例如、信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金、各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

　　根據(jù)不同標準、可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

　?。?）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回、可分為開放式基金和封閉式基金。

　　（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同、可分為公司型基金和契約型基金。

　?。?）根據(jù)投資風險與收益的不同、可分為成長型、收入型和平衡型基金。

　?。?）根據(jù)投資對象的不同、可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

　　私募證券投資是企業(yè)對非上市公司進行的股權投資，當企業(yè)進行私募證券投資時，應通過銀行存款、吸收存款科目進行核算，相關的會計分錄如何編制？

　　私募證券投資的會計分錄怎么做？

　　借：銀行存款

　　       貸：吸收存款、其他應付款

　　什么是吸收存款？

　　吸收存款是負債類科目，它核算企業(yè)（銀行）吸收的除了同業(yè)存放款項以外的其他各種存款，即：收到的除金融機構以外的企業(yè)或者個人、組織的存款，包括單位存款（企業(yè)、事業(yè)單位、機關、社會團體等）、個人存款、信用卡存款、特種存款、轉貸款資金和財政性存款等。

　　吸收存款的主要賬務處理：

　?。ㄒ唬┢髽I(yè)收到客戶存入的款項時，應按實際收到的金額，借記“存放中央銀行款項”等科目，按存入資金的本金，貸記本科目（本金），按其差額，貸記或借記本科目（交易費用）。

　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債表日，應按攤余成本和實際利率計算確定的存入資金的利息費用，借記“利息支出”科目，應按合同約定的名義利率計算確定的應付利息金額，貸記“應付利息”科目，按本期應攤銷的交易費用金額，借記或貸記本科目（交易費用），按其差額，借記或貸記本科目（溢折價）。支付存入資金的利息時，借記“應付利息”科目，貸記本科目。

　?。ㄈ┲Ц洞婵畋窘饡r，應按歸還的金額，借記本科目（本金），貸記“存放中央銀行款項”、“現(xiàn)金”等科目。

　　同時，應轉銷該項存入資金的交易費用和溢折價的金額，按本科目（交易費用）的余額，借記或貸記本科目（交易費用），貸記或借記本科目（溢折價）；按本科目（溢折價）的余額，借記或貸記本科目（溢折價），貸記或借記“利息支出”科目。

　　私募基金是指在中國境內(nèi)以非公開方式向投資者募集投資資金。對于購買私募基金，可以通過交易性金融資產(chǎn)科目進行核算，相關的會計分錄怎么做？

　　購買私募基金的會計分錄如何編制？

　　1、購買時，相關會計分錄編制如下：

　　借：交易性金融資產(chǎn)——成本

　　　　貸：銀行存款

　　　　　　其他貨幣資金等

　　2、如果購買的基金要明年再賣，年末需要根據(jù)基金凈值和購買成本的差額，相關會計分錄編制如下：

　　借：交易性金融資產(chǎn)——公允價值變動

　　　　貸：公允價值變動損益

　　注：以上是升值的情況，如是貶值，則應做做相反的會計分錄。

　　3、出售時，相關會計分錄編制如下：

　　借：銀行存款

　　　　貸：交易性金融資產(chǎn)——成本

　　　　　　交易性金融資產(chǎn)——公允價值變動

　　　　　　交易性金融資產(chǎn)——投資收益

　　交易性金融資產(chǎn)是什么？

　　交易性金融資產(chǎn)主要是指企業(yè)為了近期內(nèi)出售而持有金融資產(chǎn)，滿足以下條件之一的金融資產(chǎn)應當劃分為交易性金融資產(chǎn)：（1）取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售、回購、贖回。（2）屬于進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，具有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進行管理。（3）屬于金融衍生工具。但被企業(yè)指定為有效套期工具的衍生工具屬于財務擔保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤并須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。

　　隨著金融行業(yè)領域迅速發(fā)展，近年來很多小伙伴都傾向于基金領域的方向發(fā)展，很多人不清楚私募基金從業(yè)資格怎么獲取，下面我們來看看吧。

　　私募基金從業(yè)資格怎么取得?

　　私募基金從業(yè)人員資格目前可以通過3種方式獲得，第一種是參加公募證券基金的資格考試(基礎+基金)，第二是有三年以上投資經(jīng)驗，即證券期貨市場從業(yè)人員等，此經(jīng)驗由所在機構進行認定，由協(xié)會進行審查后予以私募從業(yè)資格證。第三則是由基金業(yè)協(xié)會認定的其他情形。

　　基金從業(yè)資格考試如何報名?

　　基金從業(yè)考試同樣是采取網(wǎng)上報名的形式，報名入口只有唯一渠道，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)(www.amac.org.cn)，報名入口：http://baoming.amac.org.cn:10080。

　　考試科目

　　考試科目包含科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》;科目二：《證券投資基金基礎知識》。科目三：《私募股權投資基金基礎知識》。單科考試時間為120分鐘。

　　參加基金從業(yè)資格考試的人員通過科目一(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范)和科目二(證券投資基金基礎知識)考試，或通過科目一(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范)和科目三(私募股權投資基金基礎知識)考試成績合格的，均可申請注冊基金從業(yè)資格。

　　基金從業(yè)考試三門科目都要過嗎?

　　在報考前，有考生都會問到這個問題，是不是一定要3個科目全部通過才能取得證書?

　　其實，并不需要的。只要考生通過任意兩門科目的考試，即可取得基金從業(yè)資格證書，根據(jù)往年情況，最簡單的科目搭配為公募基金從業(yè)人員考科目一+科目二，私募基金從業(yè)人員考科目一+科目三。

　　在金融市場上，經(jīng)常能聽到私募一詞，其是一種股票術語，是一種不公開地向特定投資者發(fā)行的基金產(chǎn)品。那私募具體的含義是什么？

　　私募的定義

　　私募就是私募投資基金，簡稱私募基金。私募基金起源與美國，是指以非公開發(fā)行方式向合格投資者募集的，用于投資在股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額以及投資合同約定的其他投資標的投資基金。

　　購買私募基金的條件

　　1、要求具備相應風險識別能力以及風險承擔能力；

　　2、要求單只私募基金的投資金額高于或等于100萬元；

　　3、要求單位投資者的凈資產(chǎn)高于或等于1000萬元，要求個人投資者金融資產(chǎn)高于或等于300萬元或者最近三年個人年均收入高于或等于50萬元。個人投資者金融資產(chǎn)包含以下：銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。

　　私募基金與公募基金的區(qū)別

　　1、募資對象不同：私募基金的募資對象是特定投資者；公募基金的募資對象面向大眾。

　　2、投資門檻不同：私募基金有一個門檻，必須達到一定的數(shù)量金額才可以投資；公募基金門檻比較低，可以投資的金額較小。

　　3、募資方式不同：私募基金的募資方式是私募；公募基金的募集方式是公開募集。

　　4、投資方式限制不同：私募基金根據(jù)合同內(nèi)容約定投資項目；公募基金投資類型有嚴格的規(guī)定范圍。

　　5、投資目標不同；私募基金的目標以利益為先，追求絕對回報，公募基金的目標以超越業(yè)績?yōu)榛A。

　　6、業(yè)績回報不同：私募基金向投資者收取業(yè)績報酬一般按收入的合理百分比收??；公募基金收取管理費，但不收取投資者的報酬。

　　7、風險控制不同：私募基金一般會設置一定的止損線；公募基金沒有明確的止損線。

　　8、流動性不同：私募基金有規(guī)定的封閉期，封閉期過后才可以贖回；公募基金每個交易日都能申請贖回，流動性比較強。

　　2022年基金從業(yè)資格考試將于4月16、17日舉行，從往年來看，很多人是不清楚基金從業(yè)資格考試是可以免考的，那么具體可以免考幾科?免考的條件是什么?

　　基金從業(yè)考試能免考幾科?

　　基金從業(yè)資格考試免考一門，主要是針對私募高管;根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募基金登記備案相關問題解答》，符合一定條件的私募股權從業(yè)人員只需通過科目一考試即可獲得從業(yè)資格認定。

　　非私募基金高級管理人員即使持有證券從業(yè)、銀行從業(yè)等金融相關資格考試證書，也是不能免考一門的。

　　免考條件是什么?

　　1.最近三年從事資產(chǎn)管理相關業(yè)務，且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬元以上;

　　2.已通過，證券從業(yè)資格(不含《證券投資基金》和《證券發(fā)行與承銷》科目)、期貨從業(yè)資格、銀行職業(yè)資格、特許金融分析師(CFA)等金融相關資格考試，或取得注冊會計師資格、法律職業(yè)資格、資產(chǎn)評估師資格，或擔任上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員等。

　　符合上述條件之一的私募基金高級管理人員，由所在機構或個人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交基金托管人(的托管部門)或基金服務機構出具最近三年的資產(chǎn)管理規(guī)模證明，或相關資格證書或證明，將上述申請資格認定的相關材料以電子版的形式通過私募基金登記備案系統(tǒng)資格認定文件，上傳端口報送。

　　符合以上要求并提交材料通過審核后的私募基金從業(yè)高管即可獲得基金從業(yè)免考一門的資格。

　　其他不符合的考生則需按要求完成基金從業(yè)科目一、科目二或科目三的考試才具有基金從業(yè)資格?；饛臉I(yè)資格考試科目共三科，考生可根據(jù)需要，選擇參考科目，單科考試時間為120分鐘。

　　科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》;科目二：《證券投資基金基礎知識》;科目三：《私募股權投資基金基礎知識》。

　　基金從業(yè)考試學習建議

　　1、 基礎分務必拿到，重視基礎題的訓練

　　這門考試會涉及到很多基礎知識點，將基礎分拿下，是一個很有效的提分攻略。這就需要你平時重視基礎知識梳理，分析基礎知識解題思路，把握基礎快速解題技巧。

　　2、 重視刷題質(zhì)量，善于總結

　　備考過程中，可以使用題海戰(zhàn)術。但是要注重做題質(zhì)量。一本好的習題書，能夠讓我們達到事半功倍的效果。做題可以選取一些重要考題，典型例題，重點理解這道題為什么這么做?如果做錯了，如何糾正?善于總結?？伎键c，做題技巧，不斷鞏固基礎、學會對典型題舉一反三。

　　來源：金融從業(yè)考試

　　基金從業(yè)資格證書是進入基金行業(yè)的必備證書，只有在取得證書的前提下才能夠被基金公司和金融機構聘用。就業(yè)方向選擇性較多，包括基金公司、期貨公司、獨立基金銷售機構等。

　　基金從業(yè)證書有什么用?

　　按照規(guī)定，從事私募證券投資基金業(yè)務的各類私募基金管理人，其高管人員均應取得基金從業(yè)資格,其中高管人員包括法定代表人、執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)/風控負責人等;另外，從事非私募證券投資基金業(yè)務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業(yè)資格，其法定代表人、執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、合規(guī)/風控負責人應當取得基金從業(yè)資格。雖然基金從業(yè)資格考試不比CPA、CFA等考試難度大，含金量高，但是作為這一行業(yè)的門檻，還真的沒有不行。

　　基金從業(yè)資格證就業(yè)前景如何?

　　基金從業(yè)資格證書是進入基金行業(yè)的必備證書，只有在取得證書的前提下才能夠被基金公司和金融機構聘用。對于基金從業(yè)資格持證者而言，可以從事的職業(yè)方向多，包括基金公司、期貨公司、獨立基金銷售機構等，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展，傳統(tǒng)基金公司的業(yè)務正在轉型中，目前基金人才需求量較大，就業(yè)前景可觀。

　　另外，取得基金從業(yè)資格證，薪資待遇整體相對不錯，比如私募基金，一般針對的是具有百萬門檻的高凈值客戶理財，業(yè)務出色的私募基金從業(yè)人員可以拿到100萬以上的薪資。

　　考下基金從業(yè)可以去做什么工作?

　　1、基金管理人、商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構中的管理人員、業(yè)務人員、營銷人員

　　2、私募基金管理人的從業(yè)人員等

　　3、基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護的人員

　　CFA對于公募基金就業(yè)非常有幫助?；鸾?jīng)理所需要掌握的知識大多都涵蓋在CFA考點，這也是為什么CFA被稱作“基金經(jīng)理搖籃”的原因了。當然，除了金融知識，行業(yè)知識也相當重要。如果在職人士在原先所處行業(yè)已經(jīng)具備較多的經(jīng)驗，那么CFA將成為轉型金融行業(yè)最有力的敲門磚。目前基金公司的許多崗位都將CFA作為錄取的優(yōu)先條件和必要條件。

基金經(jīng)理工作內(nèi)容

　　基金經(jīng)理的重要工作就是分析企業(yè)財務報表，在紛繁的資產(chǎn)、權益、利潤和現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)公司的投資價值。圍繞這個工作，企業(yè)會計、金融數(shù)學、商務統(tǒng)計學、公司財務管理、貨幣銀行學、金融市場與金融機構、國際金融、證券投資分析、金融法、公司金融學、金融衍生產(chǎn)品等都是必須掌握的。

　　在基金或投資行業(yè)的工作經(jīng)驗是一項非常寶貴的財富，一般來說，一名優(yōu)秀的基金經(jīng)理都有6-10年甚至更長的證券從業(yè)或投資經(jīng)驗?！　?/p>

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

CFA證書在工作中有何作用？

　　CFA資格證書在金融領域比較難考，該證分為三個級別，一級到三級，學習的知識幾乎涉及到金融的各個知識點，做一名CFA持證人意味著您對金融市場行業(yè)已發(fā)展得十分熟悉，并且得到世界上眾多中小型企業(yè)的肯定。金融行業(yè)很多崗位標注著“cfa執(zhí)照優(yōu)先”，拿到cfa執(zhí)照就是自己非凡能力與專業(yè)技能的見證，這樣就不用為求職發(fā)愁。

　　目前中國境內(nèi)CFA持證人僅有數(shù)千人，而國內(nèi)對于這類人才屬嚴重匱乏，為吸引更多CFA持證人，主要城市、地區(qū)紛紛推行許多有關人才福利補貼政策以留住他們。就業(yè)前景堪稱看好。CFA在學習考證的過程中能夠累積金融理論知識，既能檢驗學生的知識累積與應用情況，又能檢驗反映其綜合管理學習能力的能力，對于求職就業(yè)的開展會大有裨益。CFA資格證書在金融領域比較難考，該證分為三個級別，一級到三級，學習的知識幾乎涉及到金融的各個知識點，做一名CFA持證人意味著您對金融市場行業(yè)已發(fā)展得十分熟悉，并且得到世界上眾多中小型企業(yè)的肯定。金融行業(yè)很多崗位標注著“cfa執(zhí)照優(yōu)先”，拿到cfa執(zhí)照就是自己非凡能力與專業(yè)技能的見證，這樣就不用為求職發(fā)愁。

　　目前中國境內(nèi)CFA持證人僅有數(shù)千人，而國內(nèi)對于這類人才屬嚴重匱乏，為吸引更多CFA持證人，主要城市、地區(qū)紛紛推行許多有關人才福利補貼政策以留住他們。就業(yè)前景堪稱看好。CFA在學習考證的過程中能夠累積金融理論知識，既能檢驗學生的知識累積與應用情況，又能檢驗反映其綜合管理學習能力的能力，對于求職就業(yè)的開展會大有裨益?！?/p>

cfa證書的國內(nèi)認可度

　　cfa證書在國內(nèi)認可度比較高，目前金融、投資行業(yè)對于CFA的需求也大大提升，同時各大城市對于CFA給予了廣泛的福利政策。

　　在中國內(nèi)地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。

　　國內(nèi)金融證券市場的持續(xù)發(fā)展，越來越多的特許金融分析師活躍于國內(nèi)的金融投資舞臺，許多已擔任了如基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、優(yōu)秀財務總監(jiān)等重要職位，業(yè)績好的年新突破百萬RMB的也是非常普遍。

　　CFA證書是金融行業(yè)內(nèi)最具有公信力的證書之一，是世界公認的“金融投資行業(yè)最高等級證書"。CFA證書意味著世界頂尖金融行業(yè)的通行證、華爾街入場券、國際前沿的金融理論和技術、國際職場明顯的競爭優(yōu)勢。對于私募基金從業(yè)者而言，持有CFA證書可以帶來很多好處。

　　首先，CFA證書可以提升私募基金從業(yè)者的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力。CFA考試涵蓋了金融、投資、財務、會計等多個領域的知識，考試難度較大，通過考試需要投入大量的時間和精力。因此，CFA證書持有者在金融分析、投資決策、風險管理等方面具備較高的專業(yè)素養(yǎng)和能力，能夠更好地應對市場變化和風險挑戰(zhàn)。

　　其次，CFA證書可以提高私募基金從業(yè)者的職業(yè)競爭力。隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，競爭越來越激烈，持有CFA證書可以讓私募基金從業(yè)者在求職中更具有優(yōu)勢。在人才招聘中，很多企業(yè)都會優(yōu)先考慮持有CFA證書的人才，因為這代表著他們在金融分析、投資決策等方面具備較高的專業(yè)素養(yǎng)和能力。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　最后，CFA證書可以促進私募基金從業(yè)者的職業(yè)發(fā)展。CFA證書是一個全球通用的證書，持有者不僅在國內(nèi)有著廣泛的認可，而且在國際上也備受推崇。因此，持有CFA證書的私募基金從業(yè)者可以更好地開拓國際市場，提升自己的職業(yè)發(fā)展空間。

　　總之，CFA證書對于私募基金從業(yè)者而言非常重要。它可以提升從業(yè)者的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，提高職業(yè)競爭力，促進職業(yè)發(fā)展。因此，我們建議私募基金從業(yè)者積極參加CFA考試，爭取早日獲得CFA證書，從而更好地發(fā)展自己的職業(yè)生涯。

　　量化私募基金是一種投資策略，它使用數(shù)學模型和算法來執(zhí)行投資決策，以實現(xiàn)更高的回報率和更低的風險。與傳統(tǒng)的私募基金相比，量化私募基金的投資決策更加科學和客觀，避免了情緒和主觀因素的干擾，同時也更加透明和規(guī)范。

　　傳統(tǒng)的私募基金的概念

　　傳統(tǒng)私募基金是指由少數(shù)投資者組成的非公開基金，其目的是為了獲得更高的回報率。這些投資者通常是富裕的個人或機構，他們的投資金額往往較大，通常需要滿足一定的凈資產(chǎn)或收入門檻才能參與。

　　傳統(tǒng)私募基金的投資策略通常比較保守，主要投資于股票、債券、房地產(chǎn)和大宗商品等傳統(tǒng)資產(chǎn)類別。這些基金通常由專業(yè)的基金經(jīng)理管理，他們會根據(jù)市場情況和基金投資目標進行投資組合的調(diào)整，以最大化投資回報率。

　　量化私募基金的投資策略通常包括股票多空、期貨交易、量化交易等，投資組合的構建和調(diào)整都是基于大量的歷史數(shù)據(jù)和分析結果。這些數(shù)據(jù)和分析結果可以幫助基金經(jīng)理更好地理解市場趨勢和行情，從而做出更加準確的投資決策。

　　與傳統(tǒng)的私募基金相比，量化私募基金具有以下優(yōu)缺點：

　　量化私募基金的優(yōu)點

　　1.投資決策更加科學和客觀，避免了情緒和主觀因素的干擾。

　　2.投資組合更加透明和規(guī)范，可以更好地滿足投資者的需求。

　　3.投資回報率更高，風險更小。

　　量化私募基金的缺點

　　需要大量的歷史數(shù)據(jù)和分析結果作為基礎，對數(shù)據(jù)分析和算法技術的要求較高。投資決策可能會受到市場環(huán)境的影響，需要不斷優(yōu)化和調(diào)整投資策略。

　　總之，量化私募基金是一種新興的投資方式，它的優(yōu)點在于投資決策更加科學和客觀，投資回報率更高，但也需要投資者具備一定的數(shù)據(jù)分析和算法技術，同時也需要不斷優(yōu)化和調(diào)整投資策略。

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　　cfa實驗班就業(yè)前景廣闊。

　　1.國內(nèi)較強影響力的國際金融資格認證之一

　　隨著國內(nèi)金融市場對外開放與快速發(fā)展，CFA于2008年進入中國以來，憑證借其全球權威度和影響力以及較高含金量，在中國得到飛速發(fā)展。國內(nèi)包括北京大學、清華大學、復旦大學、中山大學等一流院校在內(nèi)，紛紛開設了CFA專業(yè)方向或把CFA證書課程納入自身培養(yǎng)體系，以培養(yǎng)適應時代發(fā)展的高素質(zhì)金融人才。截至目前，中國大陸現(xiàn)已成為全球CFA報考人數(shù)最多且增長最快的地區(qū)。

　　2.多地政府認可，紛紛出臺CFA人才優(yōu)待政策

　　CFA會員資格在國內(nèi)被廣泛認可，多地政府都將CFA持證人員列入稀缺性高端金融人才，包括北京、上海、廣州、深圳、成都、西安、重慶、南京、廈門、杭州、武漢等在內(nèi)的各大城市相繼出臺各項優(yōu)待政策，CFA持證人可享受諸如積分落戶、個稅減免、專項獎金、置業(yè)補貼、子女入學等各項優(yōu)待。

　　3.全球名企認可，優(yōu)先為CFA持證人提供實習就業(yè)機會

　　作為全球金融領域較受推崇的金融投資專業(yè)證書，CFA執(zhí)業(yè)資格在全球范圍內(nèi)倍受推崇。全球投資者和各大企業(yè)雇主將CFA頭銜作為衡量金融投資人員專業(yè)水平和誠信度的標準，世界級的金融機構都競相聘請CFA持證人。

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國內(nèi)量化私募幾種主流策略，必看！對于私募量化股票策略而言，投資策略類型主要可以分為量化對沖策略和量化多頭策略兩類。

量化對沖策略將市場beta風險對沖掉，只獲取超額alpha收益，屬于中低風險的穩(wěn)健型策略。量化多頭策略通過量化的手段篩選出優(yōu)質(zhì)股票構建多頭組合，以戰(zhàn)勝市場指數(shù)獲取超額收益。

由于私募量化約束相對較少，因此超額收益來源相對多元化，主要可以分為如下幾個來源：

1、因子選股alpha。

因子選股alpha貢獻了超額收益的主要部分。近幾年來，因子挖掘逐漸由中低頻基本面因子轉向中高頻量價因子，主要用于捕捉中短期交易的定價偏差。中高頻量價因子的生命周期較短，因此需要不斷的進行挖掘。

部分頭部私募采用WorldQuant的因子挖掘模式，引入機器學習算法進行批量因子挖掘。隨著基礎數(shù)據(jù)的頻率越來越高，因子的挖掘和計算對硬件的算力要求也越來越高，對也系統(tǒng)配置和有效算力提升帶來了更高的要求。

2、擇時策略。

擇時策略包括大盤擇時和個股擇時。大盤擇時用來控制總體倉位高低或者股票風險敞口大?。粋€股擇時用來決定對具體個股的超配和低配。有效的擇時體系能夠給產(chǎn)品帶來一定收益增強。

3、日內(nèi)T+0交易。

日內(nèi)T0交易是私募比較重要的超額收益來源，同時對系統(tǒng)配置要求較高。頂級量化私募一般都有自主研發(fā)的模型和交易系統(tǒng)，來實現(xiàn)T+0交易的自動化。

部分系統(tǒng)配置較低的私募，會采用人工進行手動T0操作來實現(xiàn)收益增強，部分私募還會將T0交易業(yè)務外包給規(guī)模較小的主做T0業(yè)務的私募來做。一般來說，在市場波動和交易活躍程度較高的行情中，T0超額收益增強效果比較明顯。

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4、算法交易。

通俗來講，算法交易將大額的交易分解為若干筆小額的交易，以便更好管理訂單的沖擊成本、機會成本和風險，最終實現(xiàn)降低交易成本增強收益的效果。頂級私募一般會有自主研發(fā)的算法交易下單系統(tǒng)，隨著資產(chǎn)管理規(guī)模越來越大，算法交易重要性越來越高。

除此之外，量化私募還有其他的超額收益來源。以打新收益為例，打新收益主要分為新股打新和可轉債打新。

為什么說未來私募的競爭會越來越激烈？速戳了解！相較于國外的成熟市場，目前國內(nèi)量化市場進入到了第二個階段，未來發(fā)展可期。

1、未來量化機構頭部效應會越來越集中。100億級機構不再稀缺，500億規(guī)模機構開始涌現(xiàn)。

2、隨著私募證券基??業(yè)的進?步?向成熟，機構投資者占比仍有較大提升空間。

3、隨著“頭部”私募管理?擴大，有望迎來跨資產(chǎn)、跨策略、多元化發(fā)展，也將促進中國量化行業(yè)更好地發(fā)展。

4、隨著管理規(guī)模的增?以及跨資產(chǎn)、跨策略的布局，單純依靠???段的主動管理模式可能顯得有些“吃?”，未來將主動與量化相結合。

?前，量化在國內(nèi)發(fā)展飛速，正需要大量金融科技復合型人才。而要抓住這波機遇，量化人才儲備變得至關重要。

而想成為量化人才，被各大量化私募招攬，高學歷、很強的專業(yè)能力當然是必須的。

此外，擁有CQF，可在面試中給招聘官留下深刻印象，占得先機。

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CQF證書介紹

CQF是“量化金融國際證書”（Certificate in Quantitative Finance）的簡稱，由著名金融工程學家、全球量化投資奠基人Paul Wilmott博士及其專家團隊在2003年創(chuàng)辦于英國，CQF協(xié)會隸屬于著名的惠譽集團（Fitch Learning），是目前全球量化投資領域絕無僅有的專業(yè)權威證書，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創(chuàng)始人PaulWilmott等組成的國際知名的數(shù)量金融專家團隊設計推出的國際數(shù)量金融工程認證。

　　2025年CFA三級考試科目包括《職業(yè)倫理道德》、《經(jīng)濟學》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》、《其他類投資》。那么2025年CFA三級考試大綱有哪些變化？下面跟隨小編了解一下相關內(nèi)容吧！

　　一、2025年CFA三級考試大綱有哪些變化？點擊了解！

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（Portfolio Management）方向以外，考生還可以選擇私募市場（Private Markets）或私人財富管理（Private Wealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（Common Core）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　(1)共同的核心內(nèi)容（Common Core；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　(2)專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　?、偎饺素敻还芾恚涸搶I(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　?、谒侥际袌觯涸摲较驈腉P的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　　③投資組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

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　　二、CFA三級考試為什么要引入不同專業(yè)方向？

　　根據(jù)CFA Institute對全球CFA持證人的職能分析，排在前四位的，除了傳統(tǒng)的投資組合基金經(jīng)理和賣方證券分析師，就是私人財富管理和私募股權（GP）。在這兩個領域引入新的專業(yè)方向，可以幫助更多人從事相關工作。

　　25年cfa三級考試內(nèi)容都有哪些？cfa三級考試科目為《道德與職業(yè)行為標準》、《經(jīng)濟學》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》和《其他類投資》。更多內(nèi)容小編整理至下文，一起來看看吧！

　　一、25年cfa三級考試內(nèi)容都有哪些？

　　CFA三級考試的科目比CFA一二級考試少了定量分析、財務報表分析、企業(yè)發(fā)行人三門，各科目具體的權重占比分別為：

　　職業(yè)倫理道德10-15%、經(jīng)濟學5-10%、權益投資10-15%、固定權益投資15-20%、衍生品投資5-10%、其他投資5-10%、投資組合管理35-40%。

　　CFA三級考試則側重投資組合管理，投資績效分析和理財管理，要求考生熟知資產(chǎn)定價和投資績效分析，能夠獨立撰寫投資報告?？荚囆问绞前凑绽囊蠓治鐾顿Y績效，獨立撰寫投資分析報告。

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　　二、25年CFA三級考試專業(yè)方向

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（Portfolio Management）方向以外，考生還可以選擇私募市場（Private Markets）或私人財富管理（Private Wealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（Common Core）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　共同的核心內(nèi)容（Common Core；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　?。?）私人財富管理：該專業(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　?。?）私募市場：該方向從GP的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　　（3）投資組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

　　2025年考cfa需要買教材嗎？對于備考CFA考試的考生們來說，官方教材是比較重要的復習資料之一。另外，CFA協(xié)會在CFA考生注冊報名CFA考試后，CFA協(xié)會會綁定銷售一個CFA教材，分為紙質(zhì)版和電子版。

　　一、2025年考cfa需要買教材嗎？

　　cfa教材有電子版及紙質(zhì)版，電子版教材的費用在考試報名費中已經(jīng)包含，因此電子版的教材會在考試報名時送給考生。而紙質(zhì)版的教材需要單獨收費，考生可自行選購，不強制購買。

　　因cfa考試是直接根據(jù)官方教材開發(fā)，CFA協(xié)會一般推薦考生使用官方教材。cfa原版教材構結構性強，知識體系完備，較全面地覆蓋CFA考試知識點，同時輔以各種案例，更注重實操性，使考生能夠理論與實踐相結合。

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　　二、2025年cfa考試大綱

　　1.CFA一級：

　　除了考試費漲價之外，此次25年CFA考綱變動一級基本無變化。

　　2.CFA二級：

　　相比2024年考綱，2025年CFA二級大部分科目的考綱沒有變化，除經(jīng)濟和財報各刪除一章外，僅另類發(fā)生了考綱變化。對于學過2024年考綱知識的二級考生來說，整體考綱變動幅度偏小，針對新考綱部分，需要重點學習，因為新增內(nèi)容往往是協(xié)會喜歡考核的地方。

　?。?）EconomicsofRegulation整個章節(jié)刪除

　　該章節(jié)自加入考綱后一直沒有作為考試重點，25年被剔除。

　?。?）FinancialStatementModeling整個章節(jié)刪除

　　該章節(jié)內(nèi)容調(diào)整至一級的FinancialStatementAnalysis，并在一級PSM中有相關內(nèi)容。

　?。?）Alternative：

　　第一項變化：更加強調(diào)以投資、估值作為目的時不同類型房產(chǎn)的特征對比。

　　第二、三項變化：僅為文字調(diào)整，意思保持不變。

　　第四項變化：增加了要求解釋房地產(chǎn)投資的估值方法。

　?。?）PortfolioManagement

　　LOS內(nèi)容無變化，順序變化（去年的第五第六章改為25年的第一和第二章，去年的前四章在25年變?yōu)榈谌搅拢?/p>

　　3.CFA三級：

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（PortfolioManagement）方向以外，考生還可以選擇私募市場（PrivateMarkets）或私人財富管理（PrivateWealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（CommonCore）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　(1)共同的核心內(nèi)容（CommonCore；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　(2)專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　?、偎饺素敻还芾恚涸搶I(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　?、谒侥际袌觯涸摲较驈腉P的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　?、弁顿Y組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

　　近期cfa協(xié)會已公布關于2025cfa三級考試的大綱。2025cfa三級考綱變化有哪些？來和小編一起詳細看看下文吧！

　　一、2025cfa三級考綱變化有哪些？一文解答！

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（PortfolioManagement）方向以外，考生還可以選擇私募市場（PrivateMarkets）或私人財富管理（PrivateWealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（CommonCore）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　(1)共同的核心內(nèi)容（CommonCore；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　(2)專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　　①私人財富管理：該專業(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　?、谒侥际袌觯涸摲较驈腉P的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　?、弁顿Y組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

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　　二、2025cfa三級考試題型

　　考試共包括22道“大題”，每題12分。這些大題包括：

　　基于案例的選擇題（11題）：每道大題包括4道選擇題，每題3分

　　基于案例的論述題（11題）

　　考生須根據(jù)案例中的信息進行選擇或提供論述。

　　考試將分為上下半場，總計4小時24分鐘，每場考試2小時12分鐘。

　　上半場考試（2小時12分鐘）：11道大題，兩種題型都包括，可能是“5道基于案例的選擇題+6道基于案例的論述題”，或者“6道基于案例的選擇題+5道基于案例的論述題”。

　　下半場考試（2小時12分鐘）：11道大題，兩種題型都包括，可能是“5道基于案例的選擇題+6道基于案例的論述題”，或者“6道基于案例的選擇題+5道基于案例的論述題”。

esg是對持有者ESG投資與分析能力的認證，作為一種綜合性的評估框架，用于衡量企業(yè)在環(huán)境、社會和治理方面的表現(xiàn)，吸引了很多人報考，那么考完之后它主要做什么呢，一起看下吧。

一、主要職業(yè)崗位

1、ESG分析師

工作內(nèi)容：對公司或投資的ESG表現(xiàn)進行評估，提供ESG相關的投資策略建議。

職業(yè)發(fā)展：可以進一步晉升為高級ESG分析師，甚至成為ESG領域的專家或顧問。

2、可持續(xù)發(fā)展顧問

工作內(nèi)容：為企業(yè)提供可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略建議，幫助企業(yè)實現(xiàn)ESG目標。

職業(yè)發(fā)展：可以在咨詢公司、大型企業(yè)或政府機構中擔任重要角色。

3、綠色債券評級專家

工作內(nèi)容：對綠色債券進行評級，評估其ESG風險和收益。

職業(yè)發(fā)展：可以在評級機構、投資銀行或資產(chǎn)管理公司中發(fā)展。

4、綠色保險產(chǎn)品經(jīng)理

工作內(nèi)容：設計和推廣綠色保險產(chǎn)品，滿足市場對ESG保險的需求。

職業(yè)發(fā)展：可以在保險公司或金融科技公司中擔任關鍵職務。

5、ESG政策制定和研究經(jīng)理

工作內(nèi)容：開發(fā)和實施ESG相關政策和程序，進行ESG領域的深入研究。

職業(yè)發(fā)展：可以在政府、監(jiān)管機構或非營利組織中發(fā)揮重要作用。

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二、相關應用領域

1、金融行業(yè)

銀行：可以參與綠色金融產(chǎn)品的設計和推廣，和ESG風險評估。

保險：可以開發(fā)綠色保險產(chǎn)品，提高公司的ESG表現(xiàn)。

證券：可以分析ESG因素對股票價格和投資回報的影響。

資產(chǎn)管理：可以管理ESG基金，為投資者提供可持續(xù)的投資選擇。

2、咨詢行業(yè)

ESG咨詢：為企業(yè)提供ESG戰(zhàn)略和風險評估服務。

可持續(xù)發(fā)展咨詢：幫助企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標，提高ESG績效。

3、評級機構

綠色債券評級：對綠色債券進行評級，評估其ESG風險和可持續(xù)性。

ESG數(shù)據(jù)和研究：提供ESG數(shù)據(jù)和研究報告，幫助投資者做出明智的投資決策。

4、私募基金

ESG投資策略：將ESG因素納入投資策略中，提高投資組合的ESG表現(xiàn)和長期回報。

可持續(xù)投資：投資可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)和項目，推動綠色經(jīng)濟的發(fā)展。

5、上市公司

ESG報告和披露：負責公司的ESG報告和披露工作，提高公司的透明度和ESG績效。

ESG管理：參與公司的ESG管理工作，推動公司ESG目標的實現(xiàn)。

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　　2025年CFA考綱內(nèi)容變化速看！考綱是cfa考試知識點的概括，小編將2025年新考綱新增和調(diào)改的內(nèi)容進行了梳理總結，跟隨小編一起來看看吧！

　　1.CFA一級：

　　除了考試費漲價之外，此次25年CFA考綱變動一級基本無變化。

　　2.CFA二級：

　　相比2024年考綱，2025年CFA二級大部分科目的考綱沒有變化，除經(jīng)濟和財報各刪除一章外，僅另類發(fā)生了考綱變化。對于學過2024年考綱知識的二級考生來說，整體考綱變動幅度偏小，針對新考綱部分，需要重點學習，因為新增內(nèi)容往往是協(xié)會喜歡考核的地方。

　?。?）EconomicsofRegulation整個章節(jié)刪除

　　該章節(jié)自加入考綱后一直沒有作為考試重點，25年被剔除。

　　（2）FinancialStatementModeling整個章節(jié)刪除

　　該章節(jié)內(nèi)容調(diào)整至一級的FinancialStatementAnalysis，并在一級PSM中有相關內(nèi)容。

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　?。?）Alternative：

　　第一項變化：更加強調(diào)以投資、估值作為目的時不同類型房產(chǎn)的特征對比。

　　第二、三項變化：僅為文字調(diào)整，意思保持不變。

　　第四項變化：增加了要求解釋房地產(chǎn)投資的估值方法。

　　（4）PortfolioManagement

　　LOS內(nèi)容無變化，順序變化（去年的第五第六章改為25年的第一和第二章，去年的前四章在25年變?yōu)榈谌搅拢?/p>

　　3.CFA三級：

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（PortfolioManagement）方向以外，考生還可以選擇私募市場（PrivateMarkets）或私人財富管理（PrivateWealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（CommonCore）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　(1)共同的核心內(nèi)容（CommonCore；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　(2)專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　?、偎饺素敻还芾恚涸搶I(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　　②私募市場：該方向從GP的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　?、弁顿Y組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

　　2025年cfa三級考試內(nèi)容考哪些，有準備報考25年cfa考試的伙伴們趕緊看過來，下面學姐就來詳細的為大家進行解答，一起來看看吧~

　　一、2025年CFA三級考試大綱有哪些變化？

　　從2025年2月的CFA考試開始，CFA三級考試將引入不同專業(yè)方向。除傳統(tǒng)的投資組合管理（Portfolio Management）方向以外，考生還可以選擇私募市場（Private Markets）或私人財富管理（Private Wealth）方向。

　　對于每個專業(yè)方向，65%-70%的學習內(nèi)容為“共同的核心內(nèi)容（Common Core）”，另30%-35%內(nèi)容為“專業(yè)內(nèi)容”。這兩部分內(nèi)容的考題都包含選擇題和論述題。

　　(1)共同的核心內(nèi)容（Common Core；65%-70%）

　　包含從事投資管理工作必備的知識和技能，內(nèi)容涉及資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資效果評估、衍生品及風險管理、道德。改革之前的三級考試也包含這些內(nèi)容。

　　(2)專業(yè)內(nèi)容（30%-35%）：深入每個專業(yè)方向

　?、偎饺素敻还芾恚涸搶I(yè)方向介紹了在服務高凈值人群（資產(chǎn)凈值超過500萬美元）時所須遵從的通用原則及全球視角。這一方向的學習內(nèi)容從私人財富管理行業(yè)的基本介紹，逐漸延伸至如何與高凈值人群工作。除了基本的投資管理、財務規(guī)劃相關知識以外，這一方向的內(nèi)容還將涉及更多與高凈值、超高凈值人士工作的實用知識，比如家族的權力關系問題，富人心理問題，家族治理問題，財富保值和財富傳承等問題。除此之外，本方向還將包括慈善以及如何服務體育明星等全新領域。

　?、谒侥际袌觯涸摲较驈腉P的視角解讀私募市場。這部分內(nèi)容基于CFA考試旅程中學到的包括估值以內(nèi)的很多關鍵知識，從私募市場的架構講起，GP和LP在投資流程中的不同角色，私募股權和私募債券投資，還包括不動產(chǎn)和基礎設施投資等私募投資領域非常熱門的資產(chǎn)類別，并加入了很多私募市場中最近發(fā)生的全新案例（埃隆·馬斯克收購Twitter、Facebook收購WhatsApp、硅谷銀行事件等）。

　?、弁顿Y組合管理：更加深入學習投資組合管理的相關內(nèi)容。這一部分內(nèi)容是引入專業(yè)方向之前就有的，我們只是將內(nèi)容進行了一些微調(diào)，以確保與“共同核心內(nèi)容”部分有更好的銜接。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　二、CFA學習內(nèi)容

　　2024年的CFA一級考試和二級考試將提供以下實踐技能模塊供考生選擇。

　　1.CFA一級考試：

　　財務建模（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質(zhì)量的財務模型，以確定公司價值；

　　Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：入門級內(nèi)容學習，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter Notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目。

　　2.CFA二級考試：

　　分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的洞察，重點學習股票分析師和信用分析師所需要的技能；

　　Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python,Data Science&AI）：介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。

　　3.內(nèi)容形式與學習方式

　　在完成考試報名后，考生可以隨時開始實踐技能模塊的學習。處于不同考試級別的考生必須完成至少一個實踐技能模塊，才能取得CFA考試成績。

　　每個實踐技能模塊需要10-15小時的學習，學習內(nèi)容的形式包括視頻、選擇題、指導練習和案例研究等。實踐技能模塊不會作為考試的一部分進行評分，涵蓋的內(nèi)容也不會出現(xiàn)在考題中。

　　因為實踐技能模塊中的學習內(nèi)容與考試教材中的內(nèi)容相對獨立，考生可以自行安排學習時間，既可以在考試報名后馬上完成，也可以在備考中或者考試后完成學習。但請注意，考生必須在考試成績發(fā)布日之前完成實踐技能模塊的學習。

　　三、2025年cfa考試考哪些科目？

　　1、CFA一級、二級考試科目

　　CFA一級、二級考試的科目相同，分別為：公司理財、經(jīng)濟學、權益投資、衍生品投資、定量分析、另類投資、投資組合管理、財務報表分析、固定收益、職業(yè)倫理道德。但是由于考試的側重點不同，CFA一級、二級考試科目的權重占比是不同的：

　?。?）CFA一級考試科目的權重占比：

　　經(jīng)濟學8%-12%、財務報表分析13%-17%、股權投資10%-12%、投資組合管理5%-8%、定量分析8%-12%、公司理財8%-12%、衍生品5%-8%、其他投資5%-8%、固定收入10%-12%、職業(yè)倫理道德15%-20%

　?。?）CFA二級考試科目的權重占比：

　　經(jīng)濟學5-10%、定量分析5-10%、公司理財5-10%、固定權益投資10-15%、職業(yè)倫理道德10-15%、權益投資10-15%、其他投資5-10%、財務報表分析10-15%、投資組合管理10-15%、衍生品投資5-10%

　　2、CFA三級考試科目

　　CFA三級考試比CFA一級、二級考試的科目少了定量分析、財務報表分析和公司理財三門科目，其7門考試科目的權重占比分別為：

　　經(jīng)濟學5-10%、權益投資10-15%、其他投資5-10%、固定權益投資15-20%、投資組合管理35-40%、衍生品投資5-10%、職業(yè)倫理道德10-15%