CFP可能很多人都不太了解，CFP的中文名稱(chēng)叫國(guó)際金融理財(cái)師，國(guó)際類(lèi)證書(shū)，是國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，那么CFP證書(shū)的含金量高嗎？證書(shū)難不難考？需要什么條件才可以拿到呢？接下來(lái)一起看看吧。

（一）CFP證書(shū)含金量高嗎？

CFP證書(shū)在美國(guó)的含金量是很高的，國(guó)際金融理財(cái)師，被華爾街日?qǐng)?bào)譽(yù)為國(guó)際金融界的最高榮耀，這評(píng)價(jià)已經(jīng)算是很高了。

（二）怎么才能拿到CFP證書(shū)？

1、前提條件

大家首先要知道CFP是AFP的進(jìn)階證書(shū)，要想考CFP，必須先拿下AFP，在取得AFP認(rèn)證證書(shū)后，4年內(nèi)均可報(bào)考CFP考試。

2、考試科目

CFP證書(shū)要考5門(mén)科目，分別是投資規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)籌劃、綜合案例分析。

3、考試成績(jī)

考試的成績(jī)一般在考試結(jié)束后2周公布。

4、從業(yè)年限

還需要有一定的從業(yè)年限（最短兩年以上，最長(zhǎng)五年以上）遵從委員會(huì)發(fā)布的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

在滿(mǎn)足了上述的條件之后就可以拿到CFP證書(shū)了，祝大家都能順利通過(guò)考試。

　　很多小伙伴對(duì)于CFP的認(rèn)識(shí)很模糊，只知道這又稱(chēng)作國(guó)際金融理財(cái)師、注冊(cè)金融理財(cái)師、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師?？剂薈FP到底有什么用呢?優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在哪里?這是很多小伙伴的疑問(wèn)，接下來(lái)我們一起來(lái)看看CFP國(guó)際金融理財(cái)師考了用處有哪些?含金量有多大?

　　CFP國(guó)際金融理財(cái)師考了有什么?

　　CFP—理財(cái)領(lǐng)域的全球通行證

　　考取CFP，相當(dāng)于拿到了理財(cái)領(lǐng)域的全球通行證，成為一名國(guó)際金融理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)人士。讓我們獲得了與國(guó)內(nèi)或者國(guó)際理財(cái)專(zhuān)家面對(duì)面交流溝通的機(jī)會(huì)，讓我們?cè)诼殬I(yè)發(fā)展上得到一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。讓我們從事金融行業(yè)時(shí)，獲得更多升職加薪的機(jī)會(huì)。

　　CFP證書(shū)獲26個(gè)國(guó)家承認(rèn)，得到CFP認(rèn)證，我們可以快速獲取高端客戶(hù)，并且工作能力得到很大肯定。對(duì)于個(gè)人未來(lái)事業(yè)發(fā)展獨(dú)具優(yōu)勢(shì)。

　　行業(yè)人才需求量大，職業(yè)發(fā)展道路更廣闊

　　隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，可以看到國(guó)家對(duì)于金融理財(cái)行業(yè)專(zhuān)業(yè)人才的重視。而金融理財(cái)師正是目前市場(chǎng)一大缺口。近些年來(lái)，手持CFP證書(shū)人員更是受大公司、國(guó)企青睞。拿到了CFP，往往代表著一份高薪工作擺在你面前，更加廣闊的職業(yè)發(fā)展等著你。同時(shí)這是一份令人佩服的工作，讓人忍不住為你出色的工作表現(xiàn)而鼓掌，令人羨慕不已!

　　獲得CFP認(rèn)證，福利、補(bǔ)貼多多

　　CFP是國(guó)際性的一種金融認(rèn)證，凡是金融行業(yè)涉及的銀行、證券及基金等機(jī)構(gòu)，對(duì)于這方面人才可謂是十分急需，重視。只要你具有CFP證書(shū)這一優(yōu)勢(shì)，在工資待遇上也十分優(yōu)厚。

　　很多地區(qū)，針對(duì)CFP，政府也提供了有力的支持。比如落戶(hù)、補(bǔ)貼等福利。我們看到這么吸引人的CFP，是不是心動(dòng)了呢?

　　CFP國(guó)際金融理財(cái)師含金量多大?

　　綜上所述，我們可以看到CFP的含金量真的很高。一個(gè)是證書(shū)本身價(jià)值的體現(xiàn)，另外一個(gè)是能夠?qū)崿F(xiàn)人生更多的價(jià)值!

　　考取CFP國(guó)際金融理財(cái)師對(duì)于個(gè)人發(fā)展極有意義，讓你有更多的職業(yè)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)高福利高薪資的求職夢(mèng)想。同時(shí)這是一份值得為之奮斗的事業(yè)，可以實(shí)現(xiàn)你在金融行業(yè)上更遠(yuǎn)大的夢(mèng)想，也可以為你帶來(lái)更多的榮譽(yù)，讓你的未來(lái)藍(lán)圖更加美好!

　　CFP證書(shū)正是因?yàn)楹鹆扛撸诳既∩弦灿幸欢y度，因此付出的努力也更多!但再難的事，只要你有沖勁，有夢(mèng)想，就一定會(huì)實(shí)現(xiàn)!

　　國(guó)際金融理財(cái)師CFP作為一項(xiàng)國(guó)際類(lèi)金融考試，在全球金融領(lǐng)域中其證書(shū)含金量是不言而喻的，隨著金融行業(yè)需求量大增，報(bào)考CFP人數(shù)也逐漸在增多，究竟CFP證書(shū)其價(jià)值體現(xiàn)在哪里?值不值得報(bào)考?我們來(lái)看看吧。

　　一、競(jìng)爭(zhēng)力的提升

　　隨著時(shí)代轉(zhuǎn)變，如今越來(lái)越多人躋身到金融理財(cái)領(lǐng)域中，隨著人們的收入提高，金融投資的意識(shí)也逐漸增強(qiáng)，行業(yè)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師等人才需求量大增，可見(jiàn)金融理財(cái)行業(yè)前景非?？捎^。目前，隨著報(bào)考CFP人數(shù)逐漸增多，金融理財(cái)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力也隨之加大，在銀行中CFP國(guó)際金融理財(cái)師已成為大家入門(mén)的“敲門(mén)磚”，對(duì)考取CFP證書(shū)的人士，在就業(yè)方面將大大提升你的個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力。

　　二、拓寬金融視野

　　通過(guò)報(bào)考CFP國(guó)際金融理財(cái)師，在就業(yè)方面無(wú)疑會(huì)給大家?guī)?lái)極大幫助。由于CFP國(guó)際金融理財(cái)師課程教材里，涉及到比較多專(zhuān)業(yè)性?xún)?nèi)容，考試考點(diǎn)范圍較廣，通過(guò)學(xué)習(xí)CFP課程，也大大幫助考生們進(jìn)一步拓展金融理財(cái)知識(shí)視野，讓大家掌握更多金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，即使大家在工作上遇到困難都會(huì)迎刃而解。

　　三、進(jìn)一步拓展人脈

　　CFP作為一項(xiàng)國(guó)際考試，報(bào)名考試人群基本是來(lái)自五湖四海，通過(guò)參加CFP課程培訓(xùn)，你會(huì)認(rèn)識(shí)到不同領(lǐng)域的人士，與他們一起學(xué)習(xí)、交流，你會(huì)增長(zhǎng)不少的見(jiàn)識(shí)，另外，當(dāng)你取得CFP證書(shū)后，在職場(chǎng)上也會(huì)結(jié)交不少同行的朋友，你的人脈鏈也會(huì)得到進(jìn)一步的拓展。

　　四、提高晉升加薪機(jī)會(huì)

　　通過(guò)報(bào)考CFP，你對(duì)金融理財(cái)?shù)囊?jiàn)解、專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平以及工作能力也會(huì)得到提高，在職場(chǎng)上你的工作能力也會(huì)受到同事和領(lǐng)導(dǎo)們的認(rèn)可，只有在領(lǐng)導(dǎo)面前不斷展現(xiàn)自己，才會(huì)創(chuàng)造更加多機(jī)會(huì)晉升和加薪。

　　作為國(guó)際類(lèi)考試，在金融理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域中，有很多人都會(huì)把RFC與CFP所混淆，并且也很喜歡將它們進(jìn)行比較，到底R(shí)FC與CFP之間具體有哪些區(qū)別?怎么選擇?

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)RFC

　　1、RFC介紹

　　RFC，是注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的縮寫(xiě)，它是由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)會(huì)所頒發(fā)的含金量極高的認(rèn)證證書(shū)，雖說(shuō)RFC的含義與國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師非常類(lèi)似，不過(guò)RFC遠(yuǎn)比起理財(cái)規(guī)劃師的含金量和認(rèn)可度都要高。其主要職責(zé)就是對(duì)客戶(hù)的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資等方面進(jìn)行合理的分析，并且給出可行性的建議和規(guī)劃。

　　2、RFC報(bào)考條件

　　關(guān)于RFC報(bào)考條件，其門(mén)檻要求可非常的低，報(bào)名考生只要具備本科或以上學(xué)歷即可報(bào)名RFC并成為RFC協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　3、RFC考試內(nèi)容

　　RFC考試包含了5門(mén)學(xué)科，分別為經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法、全方位理財(cái)規(guī)劃，考生必須要通過(guò)這5門(mén)學(xué)科，并且遞交案例報(bào)告，帶老師審核通過(guò)后才能取得RFC證書(shū)。

　　注冊(cè)金融策劃師CFP

　　1、CFP介紹

　　CFP，即注冊(cè)金融策劃師，目前，CFP在中國(guó)已經(jīng)設(shè)立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，對(duì)于取得CFP證書(shū)的人士，其就業(yè)方向可成為AFP金融理財(cái)師(助理)，CFP國(guó)際金融理財(cái)師兩種選擇。與RFC相比，CFP同樣受到世界企業(yè)的高度認(rèn)可，含金量不相伯仲。

　　2、CFP報(bào)考條件

　　與RFC相比，CFP報(bào)考條件相對(duì)會(huì)稍高一些，報(bào)考的考生除了具備一定的財(cái)會(huì)知識(shí)基礎(chǔ)英語(yǔ)水平外，還需擁有一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，而在學(xué)歷方面，滿(mǎn)足大專(zhuān)學(xué)歷要求就可以了。

　　3、CFP考試內(nèi)容

　　與RFC相比，CFP考試所涉及的內(nèi)容會(huì)更加多、更加廣泛，一共分為了6大模塊，涉及的內(nèi)容分別有保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、職工福利、退休計(jì)劃等。

　　CFP，即國(guó)際金融理財(cái)師，由于AFP和CFP比較相似，因此很多人多會(huì)將這兩者所混淆。對(duì)此，接下來(lái)會(huì)計(jì)網(wǎng)為大家詳細(xì)介紹關(guān)于CFP相關(guān)考試情況，希望有所幫助。

　　一、關(guān)于CFP考試時(shí)間

　　CFP資格證書(shū)是全球26個(gè)國(guó)家地區(qū)認(rèn)可的金融理財(cái)行業(yè)證書(shū)。由于CFP考生逐年增加，現(xiàn)在基本上每周末都舉辦CFP金融理財(cái)師現(xiàn)場(chǎng)考試。每年50多次考試。

　　考生須知：

　　1.考生在報(bào)名前認(rèn)真閱讀《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》及本簡(jiǎn)章的有關(guān)內(nèi)容，并自覺(jué)遵守。

　　2.考生在打印準(zhǔn)考證后，須仔細(xì)核對(duì)考點(diǎn)地址準(zhǔn)確與否，注意查看考場(chǎng)編號(hào)，以便考試當(dāng)天準(zhǔn)確找到相應(yīng)考場(chǎng)。

　　3.考生確保打印的準(zhǔn)考證上有本人照片，否則將無(wú)法參加考試。

　　4.考試當(dāng)日，考生須憑本人有效身份證件及準(zhǔn)考證方能進(jìn)入考場(chǎng)。

　　二、CFP考試科目

　　CFP考試科目分為四門(mén)專(zhuān)業(yè)科目和一門(mén)綜合科目。

　　1、專(zhuān)業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》;

　　2、綜合科目為《綜合案例分析》。

　　三、CFP考試費(fèi)用介紹

　　CFP資格認(rèn)證考試的全科考試費(fèi)用為人民幣1780元，其中：

　　1、《投資規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣450元;

　　2、《員工福利與退休計(jì)劃》考試費(fèi)為人民幣225元;

　　3、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費(fèi)為人民幣225元;

　　4、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣370元;

　　5、《綜合案例分析》考試費(fèi)為人民幣510元。

　　國(guó)際金融理財(cái)師CFP是國(guó)際金融理財(cái)最具卓越標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證證書(shū)，在國(guó)際金融領(lǐng)域極具含金量。根據(jù)往年情況，CFP其考試通過(guò)率似乎并不樂(lè)觀，究竟CFP其考試難點(diǎn)是什么?難在什么地方?我們來(lái)看看吧。

　　一、考試科目較多

　　與其它國(guó)際金融類(lèi)考試相比，國(guó)際金融理財(cái)師CFP其涉及的考試科目相對(duì)比較多，一共有5門(mén)科目，分別是《投資規(guī)劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》。更重要的是，這五個(gè)科目都存在一定難度，考生沒(méi)有一定的基礎(chǔ)底子是很難掌握理解教材里的內(nèi)容，因此，要想順利拿下CFP證書(shū)并不是件簡(jiǎn)單的事情，有不少考生因?yàn)閳?jiān)持不下來(lái)而中途選擇放棄。

　　二、考點(diǎn)變化大

　　1、國(guó)際金融理財(cái)師CFP考試除了涉及比較多專(zhuān)業(yè)知識(shí)點(diǎn)外，根據(jù)往年情況，其考試方向、考點(diǎn)內(nèi)容每年都會(huì)產(chǎn)生一定變化，從而CFP考試的難度也會(huì)隨之提升。

　　2、另外，CFP教材中的知識(shí)點(diǎn)基本都會(huì)與實(shí)際工作上情景密切相關(guān)，實(shí)用性比較強(qiáng)，考生單靠死記硬背而沒(méi)有一定的工作經(jīng)驗(yàn)，是根本無(wú)法解答當(dāng)中問(wèn)題的。

　　3、除此之外，CFP考試中也會(huì)涉及的比較多需要計(jì)算的題目，除了專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)外，考生也需要具備一定的數(shù)學(xué)運(yùn)算能力，并且考試的計(jì)算題，考生必須要保證至少答對(duì)80%的題目才能通關(guān)考試，CFP對(duì)于考試的數(shù)學(xué)能力，還是有一定要求的。

　　三、極具影響力的國(guó)際證書(shū)

　　在國(guó)際金融領(lǐng)域中，國(guó)際金融理財(cái)師CFP是最具影響力、含金量較大的認(rèn)證證書(shū)，盡管其考試難度大，但每年同樣吸引了一大批考生進(jìn)行報(bào)考，只要考生能夠順利的將CFP證書(shū)拿下，無(wú)論身處于哪個(gè)地區(qū)都將受到企業(yè)的高度認(rèn)可和重視。

　　CFP即是國(guó)際金融理財(cái)師，又被稱(chēng)為注冊(cè)金融理財(cái)師或者注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師，對(duì)于CFP考試需要注意些什么？

　　CFP考試注意事項(xiàng)

　　1、考試頻次

　　CFP證書(shū)是全球26個(gè)國(guó)家認(rèn)可的金融理財(cái)行業(yè)證書(shū)。隨著CFP考生逐年增加，目前每個(gè)周末都在進(jìn)行CFP金融財(cái)務(wù)公司現(xiàn)場(chǎng)考試。每年考試頻率多達(dá)50多次。

　　2、考試科目

　　CFP考試科目分為４個(gè)專(zhuān)業(yè)科目和１個(gè)綜合科目。專(zhuān)業(yè)課是《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》。綜合科目是《綜合案例分析》。

　　3、考試費(fèi)用

　　CFP資格證考試的全科考試費(fèi)用為人民幣1780元。其中：

　　《投資規(guī)劃》費(fèi)用為人民幣450元。

　　《員工福利與退休計(jì)劃》費(fèi)用為人民幣225元。

　　《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》費(fèi)用為人民幣225元。

　　《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》費(fèi)用為人民幣370元。

　　《綜合案例分析》費(fèi)用為人民幣510元。

　　4、注意事項(xiàng)

　　（1）考生在報(bào)名前認(rèn)真閱讀《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》及相關(guān)內(nèi)容，并自覺(jué)遵守。

　?。?）考生打印準(zhǔn)考證后，要仔細(xì)檢查考試地點(diǎn)地址是否正確，并仔細(xì)確認(rèn)考場(chǎng)號(hào)碼，以便在考試當(dāng)天準(zhǔn)確找到相應(yīng)的考場(chǎng)。

　?。?）考生要確認(rèn)打印的準(zhǔn)考證中是否有本人的照片，如果沒(méi)有就不能參加考試了。

　?。?）考試當(dāng)天考生必須要出示本人有效身份證及準(zhǔn)考證才能進(jìn)入考場(chǎng)。

大家要報(bào)考CFP考試的考生們，既然報(bào)考了，大概要知道CFP的考試內(nèi)容是什么，考試范圍又是什么，報(bào)考時(shí)還要注意什么？這都是CFP考試要注意要明白的一些問(wèn)題，接下來(lái)一起看看吧。

（一）CFP的考試內(nèi)容是什么？

1、CFP一共考5門(mén)科目，其中包括1門(mén)綜合案例和4門(mén)專(zhuān)業(yè)課

2、4門(mén)科目主要包括高級(jí)理財(cái)規(guī)劃、高級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃、高級(jí)員工福利與退休規(guī)劃、高級(jí)個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃。

（二）報(bào)考時(shí)考生要注意哪幾點(diǎn)？

1、4門(mén)專(zhuān)業(yè)課可以隨意報(bào)考，打亂順序，不一定要按順序報(bào)考，不受科目限制；

2、必須通過(guò)4門(mén)專(zhuān)業(yè)考試才可以報(bào)考綜合類(lèi)考試；

（三）如何打印CFP準(zhǔn)考證？

考試前一周可登陸系統(tǒng)，點(diǎn)擊左邊考試報(bào)名欄打印準(zhǔn)考證

（四）考試成績(jī)查詢(xún)

考試結(jié)束后兩周左右官網(wǎng)發(fā)布結(jié)果，結(jié)果公布后7個(gè)工作日可以進(jìn)行復(fù)查，通過(guò)專(zhuān)業(yè)課和綜合案例考試后5年內(nèi)可提出資格申請(qǐng)。

（五）注意事項(xiàng)

大家要特別注意綜合案例，這一項(xiàng)考試是比較難的，難點(diǎn)在于一開(kāi)始就會(huì)給我們一個(gè)下馬威，一開(kāi)始就會(huì)把全部的題目放出來(lái)，混淆大家的視線，信息量太大的時(shí)候，考生就會(huì)一下子就懵了，這時(shí)候就要學(xué)會(huì)好好的梳理題目和時(shí)間線，這也是考察大家綜合分析能力的一個(gè)體現(xiàn)，要對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)掌握很牢才可以，如果各位的基礎(chǔ)較好，那么學(xué)習(xí)起來(lái)也會(huì)比較簡(jiǎn)單，總之還是要多做題理順自己的做題思路。

　　CFP，指的是國(guó)際金融理財(cái)師。作為一門(mén)國(guó)際類(lèi)金融考試，很多同學(xué)不清楚自己適不適合進(jìn)行報(bào)名，對(duì)此，會(huì)計(jì)網(wǎng)今天就跟大家講解關(guān)于CFP報(bào)考方面上的問(wèn)題。

　　CFP是什么考試?

　　CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)，是CFP資格認(rèn)證體系的較高級(jí)。CFP資格證書(shū)是全球26個(gè)國(guó)家地區(qū)認(rèn)可的金融理財(cái)行業(yè)證書(shū)。CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專(zhuān)業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財(cái)顧問(wèn)等等。

　　招收對(duì)象

　　具有國(guó)民教育序列大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷，保險(xiǎn)公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。

　　CFP報(bào)考條件

　　(凡符合以下任意條件者，均可報(bào)名)

　　1、在校大學(xué)生及研究生;

　　2、相關(guān)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科畢業(yè)生;

　　3、理財(cái)機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員

　　培訓(xùn)目標(biāo)

　　培養(yǎng)具備金融理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策動(dòng)態(tài)，熟悉各金融市場(chǎng)的運(yùn)作和個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹?，能夠運(yùn)用現(xiàn)代金融工具，為個(gè)人提供金融投資、理財(cái)服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財(cái)師。針對(duì)個(gè)人、家庭的理財(cái)目標(biāo)，能提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的金融理財(cái)方案，滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

　　核心課程

　　必修課程：現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃金融理財(cái)如何投資稅收籌劃理財(cái)顧問(wèn)式行銷(xiāo)

　　選修課程：現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃

　　考試及證書(shū)頒發(fā)

　　AFP金融理財(cái)師認(rèn)證證書(shū)必須經(jīng)考試取得，實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一考試，參加學(xué)習(xí)修滿(mǎn)規(guī)定學(xué)分并通過(guò)考試合格后，是由FPSB頒發(fā)國(guó)際證書(shū)頒發(fā)《AFP金融理財(cái)師》資質(zhì)證書(shū)。持證人可以在從事金融理財(cái)業(yè)務(wù)中使用AFP商標(biāo)。

　　理財(cái)規(guī)劃從業(yè)者考取證書(shū)時(shí)，通常將rfc和cfp證書(shū)進(jìn)行對(duì)比，兩者有什么區(qū)別呢？接下來(lái)我們來(lái)看看rfc財(cái)務(wù)顧問(wèn)師和cfp的具體區(qū)別。

　　rfc注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師

　　1、含義：rfc，注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師，與國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師含義相似。但rfc屬于被世界各國(guó)認(rèn)可，且具備很高知名度的認(rèn)證體系。主要負(fù)責(zé)的工作事項(xiàng)圍繞著家庭、個(gè)人在消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保幾個(gè)方面相關(guān)的合理規(guī)劃性進(jìn)行，當(dāng)然也會(huì)涉及到未來(lái)的一些財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　2、rfc報(bào)考條件：除了滿(mǎn)足本科以上受?chē)?guó)家承認(rèn)的學(xué)歷條件，還要滿(mǎn)足是協(xié)會(huì)會(huì)員的要求。

　　3、rfc考試內(nèi)容：5門(mén)課程——測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險(xiǎn)管理+稅法+全方位理財(cái)規(guī)劃，考試時(shí)間安排上，測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險(xiǎn)管理+稅法=每科50分鐘，50道選擇題。全方位理財(cái)規(guī)劃=70分鐘，45道選擇題及1道問(wèn)答題。

　　cfp注冊(cè)金融策劃師

　　1、含義：中國(guó)已成立金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，CFP相關(guān)考試、標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)引入到中國(guó)，實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證制度，包括了AFP金融理財(cái)師(助理)，CFP國(guó)際金融理財(cái)師。

　　2、cfp報(bào)考條件：你需要具備一定財(cái)經(jīng)知識(shí)及英語(yǔ)基礎(chǔ)能力，也要滿(mǎn)足金融行業(yè)(銀行、基金、保險(xiǎn)、證券)相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)要求。

　　(1)滿(mǎn)足大專(zhuān)學(xué)歷者，且有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少四年，如果經(jīng)過(guò)理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，并且學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　(2)如果滿(mǎn)足相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位者，具備相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少三年，如果經(jīng)過(guò)理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　(3)如果滿(mǎn)足相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位者，有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)至少1年，通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時(shí)達(dá)標(biāo)后，最后可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　3、cfp考試內(nèi)容：cfp考試試卷為英文形式，涉及到培訓(xùn)、專(zhuān)業(yè)考試及職業(yè)道德考核相關(guān)步驟。專(zhuān)業(yè)考試又包括了六大模塊。分別是理財(cái)規(guī)劃概論、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、職工福利、退休計(jì)劃、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃方面。

　　看了以上兩者的具體介紹，你學(xué)會(huì)區(qū)分rfc政策財(cái)務(wù)顧問(wèn)師和cfp注冊(cè)金融策劃師了嗎?

　　CFP和CFA是金融領(lǐng)域內(nèi)兩個(gè)重要的專(zhuān)業(yè)證書(shū)，它們各自代表了不同的專(zhuān)業(yè)方向和認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。CFP和CFA是什么證書(shū)？高頓CFA學(xué)姐今天為大家解答，快來(lái)看看吧！

一、CFP和CFA是什么證書(shū)

　　1、CFP是指國(guó)際金融理財(cái)師，在中國(guó)CFP實(shí)行金融理財(cái)師(AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)兩級(jí)認(rèn)證，必須先拿到AFP證書(shū)才能考取CFP證書(shū)。CFP在銀行內(nèi)部含是金量很高的證書(shū)，如果你想應(yīng)聘銀行，那么持有AFP和CFP證書(shū)可以說(shuō)具備了極大優(yōu)勢(shì)。從各大銀行的招聘信息來(lái)看，零售客戶(hù)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)崗、理財(cái)經(jīng)理崗等崗位都將持有AFP、CFP證書(shū)作為其優(yōu)先考慮的對(duì)象。

　　2、CFA是“特許金融分析師〞(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱(chēng)，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱(chēng)號(hào)，由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）發(fā)起成立。CFA是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的“金融投資行業(yè)高等級(jí)證書(shū)"，也是“全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書(shū)”?！督鹑跁r(shí)報(bào)》于2006年將CFA專(zhuān)業(yè)資格比喻成投資專(zhuān)才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱(chēng)號(hào)，也是人民日?qǐng)?bào)推薦高含金量的證書(shū)之一。

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類(lèi)名稱(chēng)arc_bkzl_nameCFA

二、2024年CFA報(bào)名條件

　　1、學(xué)歷/工作經(jīng)驗(yàn)要求（符合其一即可）

　　(1)取得學(xué)士學(xué)位

　　完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢(xún)所在學(xué)校。

　　(2)本科在校生

　　報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月及以?xún)?nèi)。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級(jí)考試。

　　(3)專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)

　　在報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時(shí)間上沒(méi)有重疊。如果將工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育結(jié)合起來(lái)以達(dá)到最低小時(shí)數(shù)和年數(shù)，則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時(shí)。

　　專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)是指從事要求具備專(zhuān)門(mén)的知識(shí)、教育水平或高級(jí)技能的工作。專(zhuān)業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)要求應(yīng)用相對(duì)高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能，包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊(duì)合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問(wèn)題解決能力、時(shí)間管理、專(zhuān)業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。

　　—專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)不需要與投資相關(guān)。

　　—如果實(shí)習(xí)工作是全職且有工資的類(lèi)型，可以認(rèn)定為符合專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的要求。

　　—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，并且有工資的情況下才符合要求。

　　2、身份證件要求

　　報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。對(duì)于計(jì)劃在中國(guó)內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證進(jìn)行考試報(bào)名?？荚嚠?dāng)天則必須攜帶有效的國(guó)際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場(chǎng)。

證書(shū)雖然不能代表一個(gè)人的全部能力，但在求職時(shí)是一塊有分量的敲門(mén)磚。CFA、AFP、CFP都是目前行內(nèi)含金量很高的國(guó)際證書(shū)，來(lái)一起了解吧。

CFA、AFP、CFP證書(shū)介紹

CFA中文叫特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)，是由美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)頒發(fā)的國(guó)際證書(shū)。CFA號(hào)稱(chēng)“全球金融第一考”，取得CFA認(rèn)證，有助于個(gè)人進(jìn)入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障，在業(yè)界是一個(gè)高大上的證書(shū)。

CFA認(rèn)證制度分為三級(jí)，首先一級(jí)考試通過(guò)，才能參加二級(jí)考試，二級(jí)考試通過(guò)后進(jìn)入三級(jí)考試，在未完成三級(jí)考試之前無(wú)法拿到CFA的證書(shū)。目前CFA一級(jí)考試在每年的6月和12月，二級(jí)、三級(jí)考試在每年6月，由于考試時(shí)間的限制，要通過(guò)三級(jí)考試至少需要2.5年的時(shí)間。

CFA考試為全英文考試，這就要求考生除了要掌握豐富的金融知識(shí)之外，還必須具備良好的英語(yǔ)閱讀能力，尤其是金融類(lèi)英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)。

AFP中文叫金融理財(cái)師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國(guó)際金融理財(cái)師(Certified Financial Planner)。銀行業(yè)的理財(cái)部門(mén)比較認(rèn)可此證書(shū)，如果想往此方向發(fā)展，AFP是最基礎(chǔ)的證書(shū)。

AFP和CFP由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)(FPSB)，是世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威證書(shū)。目前中國(guó)已經(jīng)成立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國(guó)，它采用兩級(jí)認(rèn)證制度，AFP是CFP的前提，要先通過(guò)AFP的考試，拿到AFP證書(shū)，才能參加CFP的培訓(xùn)及考試?？荚嚍橹形目荚嚒?/p>

AFP(金融理財(cái)師)的考試平均每周有一次，CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)的考試平均每個(gè)月一次，考試時(shí)間不受限制。

綜上所述:

1、考試難度：CFA為全英文考試，從考試通過(guò)率來(lái)說(shuō)CFA低于AFP。

2、考試時(shí)間：CFA一級(jí)每年兩次，二級(jí)、三級(jí)每年一次;AFP每周一次，從時(shí)間的靈活性來(lái)說(shuō)AFP的機(jī)會(huì)多。

3、選擇考哪個(gè)證書(shū)好，要先理清自己未來(lái)的職業(yè)規(guī)劃再做決定。

報(bào)考了CFP，不僅要知道要考什么題型，還要知道有沒(méi)有什么做題技巧，有了很好的做題技巧，能通過(guò)考試的幾率就會(huì)更大了，在備考時(shí)還要注意出題者的意圖，想讓你從題目中求出什么，今天我們就來(lái)了解CFP考試各類(lèi)題型的做題技巧。

CFP考試概念題，有計(jì)算題，我們先來(lái)說(shuō)說(shuō)概念題的做題技巧

（一）概念題

大家在做題的時(shí)候要觀察概念題的主要考察內(nèi)容，是怎么考察的，概念題的正確答案選擇不會(huì)很虛，能根據(jù)教材內(nèi)容選出答案，也不需要比較分析答案之間的關(guān)系，在時(shí)間充裕的情況下，小編建議大家能夠有時(shí)間來(lái)通讀幾遍教材，而且概念題涉及的最多的部分就是保險(xiǎn)類(lèi)的部分，考生們只要能夠記住或者是對(duì)正確答案有印象就能快速做出正確的選擇。

（二）計(jì)算題

計(jì)算題是CFP考試最重點(diǎn)的，在投資規(guī)劃問(wèn)題中計(jì)算題的考察很細(xì)致，對(duì)于期權(quán)的內(nèi)容就會(huì)涉及構(gòu)建套期保值的內(nèi)容，一般都會(huì)問(wèn)到是買(mǎi)權(quán)還是賣(mài)權(quán)，買(mǎi)賣(mài)多少個(gè)期權(quán)，對(duì)題目給出的問(wèn)題進(jìn)行分析再使用。還有員工福利問(wèn)題，也是非常多的，所以大家要熟悉員工福利的概念，哪些數(shù)據(jù)是期初的，哪些是期末的，應(yīng)該怎么計(jì)算。緊接著還有稅法的問(wèn)題，很多考生都覺(jué)得稅法比較難，主要稅法的難點(diǎn)體現(xiàn)在時(shí)間比較緊急，而且考察的考點(diǎn)細(xì)這方面。最后就是案例分析題目了，案例分析的題目計(jì)算量是比較大的，很多人在考試時(shí)間內(nèi)是做不完題目的，而且考試的考點(diǎn)還比較靈活，這方面也是需要重點(diǎn)把握。

CFP考試的題型大概就是這些方面，投資類(lèi)的計(jì)算題其實(shí)是算比較容易的，背一下公式就行了，主要還是案例分析題的難度和題量，還有需要把握好時(shí)間。

既然報(bào)考了CFP，那么就要知道，這門(mén)考試有沒(méi)有什么技巧，做題有沒(méi)有什么好的策略，做題的各種方法都有些什么技巧，接下來(lái)大家來(lái)看看。

CFP考試有哪些做題技巧？

1、把握速度

把握好做題速度，在考試中速度是第一位的，除了較費(fèi)時(shí)間的綜合分析題以外，其他的題型應(yīng)該保持2分鐘一題的速度，比較難的，復(fù)雜的，2-3分鐘如果還做不出來(lái)，最好先做個(gè)標(biāo)記，先做下一題，以免浪費(fèi)太多的時(shí)間，在平時(shí)做題的時(shí)候就要有一定的了解，哪類(lèi)型的題目是比較費(fèi)時(shí)間的，所以要學(xué)會(huì)把控時(shí)間。

2、學(xué)會(huì)放棄

考試的最好結(jié)果，就是通過(guò)考試，通過(guò)考試其實(shí)不僅僅是要有一定的基礎(chǔ)知識(shí)儲(chǔ)備，綜合案例里還會(huì)遇到求學(xué)費(fèi)IRR的題，按照答案的步驟來(lái)說(shuō)，至少要算個(gè)十幾分鐘，但是這種題的出現(xiàn)頻率也不會(huì)很高，所以在考試前應(yīng)該想好是否要放棄同類(lèi)型的題目，如果放棄掉是否有其他題型的得分可以填補(bǔ)。

3、綜合案例分析

這類(lèi)型的題目大部分是很難做得完的，還是遵循一個(gè)方法，還是要把控時(shí)間，在時(shí)間充足的情況下去答題，還是要需要很快的做題速度才能在考試時(shí)間范圍內(nèi)做完全部的題，在過(guò)程中可以放棄一些計(jì)算步驟繁多，得分不太高的題，等到最后幾分鐘回過(guò)頭翻閱的時(shí)候，選一個(gè)答案填上，在考試的時(shí)候就要好好培養(yǎng)自己的全局觀念了。

CFP考試最要注意的一點(diǎn)就是時(shí)間的問(wèn)題，時(shí)間是非常緊湊的，如果沒(méi)把時(shí)間把握好，沒(méi)有把重點(diǎn)的內(nèi)容抓好，那么應(yīng)該是很難通過(guò)的。