證書雖然不能代表一個人的全部能力，但在求職時是一塊有分量的敲門磚。CFA、AFP、CFP都是目前行內(nèi)含金量很高的國際證書，來一起了解吧。

CFA、AFP、CFP證書介紹

CFA中文叫特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)，是由美國特許金融分析師協(xié)會頒發(fā)的國際證書。CFA號稱“全球金融第一考”，取得CFA認(rèn)證，有助于個人進(jìn)入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障，在業(yè)界是一個高大上的證書。

CFA認(rèn)證制度分為三級，首先一級考試通過，才能參加二級考試，二級考試通過后進(jìn)入三級考試，在未完成三級考試之前無法拿到CFA的證書。目前CFA一級考試在每年的6月和12月，二級、三級考試在每年6月，由于考試時間的限制，要通過三級考試至少需要2.5年的時間。

CFA考試為全英文考試，這就要求考生除了要掌握豐富的金融知識之外，還必須具備良好的英語閱讀能力，尤其是金融類英語專業(yè)術(shù)語。

AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業(yè)的理財部門比較認(rèn)可此證書，如果想往此方向發(fā)展，AFP是最基礎(chǔ)的證書。

AFP和CFP由國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)(FPSB)，是世界公認(rèn)的金融理財行業(yè)權(quán)威證書。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國，它采用兩級認(rèn)證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓(xùn)及考試。考試為中文考試。

AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。

綜上所述:

1、考試難度：CFA為全英文考試，從考試通過率來說CFA低于AFP。

2、考試時間：CFA一級每年兩次，二級、三級每年一次;AFP每周一次，從時間的靈活性來說AFP的機(jī)會多。

3、選擇考哪個證書好，要先理清自己未來的職業(yè)規(guī)劃再做決定。

　　很多小伙伴對于CFP的認(rèn)識很模糊，只知道這又稱作國際金融理財師、注冊金融理財師、注冊理財規(guī)劃師?？剂薈FP到底有什么用呢?優(yōu)勢體現(xiàn)在哪里?這是很多小伙伴的疑問，接下來我們一起來看看CFP國際金融理財師考了用處有哪些?含金量有多大?

　　CFP國際金融理財師考了有什么?

　　CFP—理財領(lǐng)域的全球通行證

　　考取CFP，相當(dāng)于拿到了理財領(lǐng)域的全球通行證，成為一名國際金融理財?shù)膶I(yè)人士。讓我們獲得了與國內(nèi)或者國際理財專家面對面交流溝通的機(jī)會，讓我們在職業(yè)發(fā)展上得到一定競爭優(yōu)勢。讓我們從事金融行業(yè)時，獲得更多升職加薪的機(jī)會。

　　CFP證書獲26個國家承認(rèn)，得到CFP認(rèn)證，我們可以快速獲取高端客戶，并且工作能力得到很大肯定。對于個人未來事業(yè)發(fā)展獨具優(yōu)勢。

　　行業(yè)人才需求量大，職業(yè)發(fā)展道路更廣闊

　　隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，可以看到國家對于金融理財行業(yè)專業(yè)人才的重視。而金融理財師正是目前市場一大缺口。近些年來，手持CFP證書人員更是受大公司、國企青睞。拿到了CFP，往往代表著一份高薪工作擺在你面前，更加廣闊的職業(yè)發(fā)展等著你。同時這是一份令人佩服的工作，讓人忍不住為你出色的工作表現(xiàn)而鼓掌，令人羨慕不已!

　　獲得CFP認(rèn)證，福利、補(bǔ)貼多多

　　CFP是國際性的一種金融認(rèn)證，凡是金融行業(yè)涉及的銀行、證券及基金等機(jī)構(gòu)，對于這方面人才可謂是十分急需，重視。只要你具有CFP證書這一優(yōu)勢，在工資待遇上也十分優(yōu)厚。

　　很多地區(qū)，針對CFP，政府也提供了有力的支持。比如落戶、補(bǔ)貼等福利。我們看到這么吸引人的CFP，是不是心動了呢?

　　CFP國際金融理財師含金量多大?

　　綜上所述，我們可以看到CFP的含金量真的很高。一個是證書本身價值的體現(xiàn)，另外一個是能夠?qū)崿F(xiàn)人生更多的價值!

　　考取CFP國際金融理財師對于個人發(fā)展極有意義，讓你有更多的職業(yè)發(fā)展，實現(xiàn)高福利高薪資的求職夢想。同時這是一份值得為之奮斗的事業(yè)，可以實現(xiàn)你在金融行業(yè)上更遠(yuǎn)大的夢想，也可以為你帶來更多的榮譽(yù)，讓你的未來藍(lán)圖更加美好!

　　CFP證書正是因為含金量高，在考取上也有一定難度，因此付出的努力也更多!但再難的事，只要你有沖勁，有夢想，就一定會實現(xiàn)!

　　理財規(guī)劃從業(yè)者考取證書時，通常將rfc和cfp證書進(jìn)行對比，兩者有什么區(qū)別呢？接下來我們來看看rfc財務(wù)顧問師和cfp的具體區(qū)別。

　　rfc注冊財務(wù)顧問師

　　1、含義：rfc，注冊財務(wù)顧問師，與國內(nèi)理財規(guī)劃師含義相似。但rfc屬于被世界各國認(rèn)可，且具備很高知名度的認(rèn)證體系。主要負(fù)責(zé)的工作事項圍繞著家庭、個人在消費、儲蓄、投資、投保幾個方面相關(guān)的合理規(guī)劃性進(jìn)行，當(dāng)然也會涉及到未來的一些財務(wù)規(guī)劃。

　　2、rfc報考條件：除了滿足本科以上受國家承認(rèn)的學(xué)歷條件，還要滿足是協(xié)會會員的要求。

　　3、rfc考試內(nèi)容：5門課程——測試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險管理+稅法+全方位理財規(guī)劃，考試時間安排上，測試經(jīng)濟(jì)學(xué)+投資學(xué)+風(fēng)險管理+稅法=每科50分鐘，50道選擇題。全方位理財規(guī)劃=70分鐘，45道選擇題及1道問答題。

　　cfp注冊金融策劃師

　　1、含義：中國已成立金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，CFP相關(guān)考試、標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)引入到中國，實行兩級認(rèn)證制度，包括了AFP金融理財師(助理)，CFP國際金融理財師。

　　2、cfp報考條件：你需要具備一定財經(jīng)知識及英語基礎(chǔ)能力，也要滿足金融行業(yè)(銀行、基金、保險、證券)相關(guān)的工作經(jīng)驗要求。

　　(1)滿足大專學(xué)歷者，且有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗至少四年，如果經(jīng)過理財規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，并且學(xué)時達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　(2)如果滿足相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位者，具備相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗至少三年，如果經(jīng)過理財規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時達(dá)標(biāo)，則可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　(3)如果滿足相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位者，有相應(yīng)行業(yè)工作經(jīng)驗至少1年，通過理財規(guī)劃師的正規(guī)培訓(xùn)后，學(xué)時達(dá)標(biāo)后，最后可取得相應(yīng)結(jié)業(yè)證書。

　　3、cfp考試內(nèi)容：cfp考試試卷為英文形式，涉及到培訓(xùn)、專業(yè)考試及職業(yè)道德考核相關(guān)步驟。專業(yè)考試又包括了六大模塊。分別是理財規(guī)劃概論、保險計劃、投資計劃、稅收計劃、職工福利、退休計劃、高級理財規(guī)劃方面。

　　看了以上兩者的具體介紹，你學(xué)會區(qū)分rfc政策財務(wù)顧問師和cfp注冊金融策劃師了嗎?

大家要報考CFP考試的考生們，既然報考了，大概要知道CFP的考試內(nèi)容是什么，考試范圍又是什么，報考時還要注意什么？這都是CFP考試要注意要明白的一些問題，接下來一起看看吧。

（一）CFP的考試內(nèi)容是什么？

1、CFP一共考5門科目，其中包括1門綜合案例和4門專業(yè)課

2、4門科目主要包括高級理財規(guī)劃、高級保險規(guī)劃、高級員工福利與退休規(guī)劃、高級個人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃。

（二）報考時考生要注意哪幾點？

1、4門專業(yè)課可以隨意報考，打亂順序，不一定要按順序報考，不受科目限制；

2、必須通過4門專業(yè)考試才可以報考綜合類考試；

（三）如何打印CFP準(zhǔn)考證？

考試前一周可登陸系統(tǒng)，點擊左邊考試報名欄打印準(zhǔn)考證

（四）考試成績查詢

考試結(jié)束后兩周左右官網(wǎng)發(fā)布結(jié)果，結(jié)果公布后7個工作日可以進(jìn)行復(fù)查，通過專業(yè)課和綜合案例考試后5年內(nèi)可提出資格申請。

（五）注意事項

大家要特別注意綜合案例，這一項考試是比較難的，難點在于一開始就會給我們一個下馬威，一開始就會把全部的題目放出來，混淆大家的視線，信息量太大的時候，考生就會一下子就懵了，這時候就要學(xué)會好好的梳理題目和時間線，這也是考察大家綜合分析能力的一個體現(xiàn)，要對基礎(chǔ)知識掌握很牢才可以，如果各位的基礎(chǔ)較好，那么學(xué)習(xí)起來也會比較簡單，總之還是要多做題理順自己的做題思路。

既然報考了CFP，那么就要知道，這門考試有沒有什么技巧，做題有沒有什么好的策略，做題的各種方法都有些什么技巧，接下來大家來看看。

CFP考試有哪些做題技巧？

1、把握速度

把握好做題速度，在考試中速度是第一位的，除了較費時間的綜合分析題以外，其他的題型應(yīng)該保持2分鐘一題的速度，比較難的，復(fù)雜的，2-3分鐘如果還做不出來，最好先做個標(biāo)記，先做下一題，以免浪費太多的時間，在平時做題的時候就要有一定的了解，哪類型的題目是比較費時間的，所以要學(xué)會把控時間。

2、學(xué)會放棄

考試的最好結(jié)果，就是通過考試，通過考試其實不僅僅是要有一定的基礎(chǔ)知識儲備，綜合案例里還會遇到求學(xué)費IRR的題，按照答案的步驟來說，至少要算個十幾分鐘，但是這種題的出現(xiàn)頻率也不會很高，所以在考試前應(yīng)該想好是否要放棄同類型的題目，如果放棄掉是否有其他題型的得分可以填補(bǔ)。

3、綜合案例分析

這類型的題目大部分是很難做得完的，還是遵循一個方法，還是要把控時間，在時間充足的情況下去答題，還是要需要很快的做題速度才能在考試時間范圍內(nèi)做完全部的題，在過程中可以放棄一些計算步驟繁多，得分不太高的題，等到最后幾分鐘回過頭翻閱的時候，選一個答案填上，在考試的時候就要好好培養(yǎng)自己的全局觀念了。

CFP考試最要注意的一點就是時間的問題，時間是非常緊湊的，如果沒把時間把握好，沒有把重點的內(nèi)容抓好，那么應(yīng)該是很難通過的。

報考了CFP，不僅要知道要考什么題型，還要知道有沒有什么做題技巧，有了很好的做題技巧，能通過考試的幾率就會更大了，在備考時還要注意出題者的意圖，想讓你從題目中求出什么，今天我們就來了解CFP考試各類題型的做題技巧。

CFP考試概念題，有計算題，我們先來說說概念題的做題技巧

（一）概念題

大家在做題的時候要觀察概念題的主要考察內(nèi)容，是怎么考察的，概念題的正確答案選擇不會很虛，能根據(jù)教材內(nèi)容選出答案，也不需要比較分析答案之間的關(guān)系，在時間充裕的情況下，小編建議大家能夠有時間來通讀幾遍教材，而且概念題涉及的最多的部分就是保險類的部分，考生們只要能夠記住或者是對正確答案有印象就能快速做出正確的選擇。

（二）計算題

計算題是CFP考試最重點的，在投資規(guī)劃問題中計算題的考察很細(xì)致，對于期權(quán)的內(nèi)容就會涉及構(gòu)建套期保值的內(nèi)容，一般都會問到是買權(quán)還是賣權(quán)，買賣多少個期權(quán)，對題目給出的問題進(jìn)行分析再使用。還有員工福利問題，也是非常多的，所以大家要熟悉員工福利的概念，哪些數(shù)據(jù)是期初的，哪些是期末的，應(yīng)該怎么計算。緊接著還有稅法的問題，很多考生都覺得稅法比較難，主要稅法的難點體現(xiàn)在時間比較緊急，而且考察的考點細(xì)這方面。最后就是案例分析題目了，案例分析的題目計算量是比較大的，很多人在考試時間內(nèi)是做不完題目的，而且考試的考點還比較靈活，這方面也是需要重點把握。

CFP考試的題型大概就是這些方面，投資類的計算題其實是算比較容易的，背一下公式就行了，主要還是案例分析題的難度和題量，還有需要把握好時間。

CFP可能很多人都不太了解，CFP的中文名稱叫國際金融理財師，國際類證書，是國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財職業(yè)資格，那么CFP證書的含金量高嗎？證書難不難考？需要什么條件才可以拿到呢？接下來一起看看吧。

（一）CFP證書含金量高嗎？

CFP證書在美國的含金量是很高的，國際金融理財師，被華爾街日報譽(yù)為國際金融界的最高榮耀，這評價已經(jīng)算是很高了。

（二）怎么才能拿到CFP證書？

1、前提條件

大家首先要知道CFP是AFP的進(jìn)階證書，要想考CFP，必須先拿下AFP，在取得AFP認(rèn)證證書后，4年內(nèi)均可報考CFP考試。

2、考試科目

CFP證書要考5門科目，分別是投資規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、風(fēng)險管理與保險籌劃、綜合案例分析。

3、考試成績

考試的成績一般在考試結(jié)束后2周公布。

4、從業(yè)年限

還需要有一定的從業(yè)年限（最短兩年以上，最長五年以上）遵從委員會發(fā)布的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

在滿足了上述的條件之后就可以拿到CFP證書了，祝大家都能順利通過考試。

　　作為國際類考試，在金融理財規(guī)劃領(lǐng)域中，有很多人都會把RFC與CFP所混淆，并且也很喜歡將它們進(jìn)行比較，到底RFC與CFP之間具體有哪些區(qū)別?怎么選擇?

　　注冊財務(wù)顧問RFC

　　1、RFC介紹

　　RFC，是注冊財務(wù)顧問的縮寫，它是由美國國際認(rèn)證財務(wù)顧問協(xié)會所頒發(fā)的含金量極高的認(rèn)證證書，雖說RFC的含義與國內(nèi)的理財規(guī)劃師非常類似，不過RFC遠(yuǎn)比起理財規(guī)劃師的含金量和認(rèn)可度都要高。其主要職責(zé)就是對客戶的消費、儲蓄、投資等方面進(jìn)行合理的分析，并且給出可行性的建議和規(guī)劃。

　　2、RFC報考條件

　　關(guān)于RFC報考條件，其門檻要求可非常的低，報名考生只要具備本科或以上學(xué)歷即可報名RFC并成為RFC協(xié)會會員。

　　3、RFC考試內(nèi)容

　　RFC考試包含了5門學(xué)科，分別為經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃，考生必須要通過這5門學(xué)科，并且遞交案例報告，帶老師審核通過后才能取得RFC證書。

　　注冊金融策劃師CFP

　　1、CFP介紹

　　CFP，即注冊金融策劃師，目前，CFP在中國已經(jīng)設(shè)立了金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，對于取得CFP證書的人士，其就業(yè)方向可成為AFP金融理財師(助理)，CFP國際金融理財師兩種選擇。與RFC相比，CFP同樣受到世界企業(yè)的高度認(rèn)可，含金量不相伯仲。

　　2、CFP報考條件

　　與RFC相比，CFP報考條件相對會稍高一些，報考的考生除了具備一定的財會知識基礎(chǔ)英語水平外，還需擁有一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗，而在學(xué)歷方面，滿足大專學(xué)歷要求就可以了。

　　3、CFP考試內(nèi)容

　　與RFC相比，CFP考試所涉及的內(nèi)容會更加多、更加廣泛，一共分為了6大模塊，涉及的內(nèi)容分別有保險計劃、投資計劃、稅收計劃、職工福利、退休計劃等。

　　國際金融理財師CFP是國際金融理財最具卓越標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證證書，在國際金融領(lǐng)域極具含金量。根據(jù)往年情況，CFP其考試通過率似乎并不樂觀，究竟CFP其考試難點是什么?難在什么地方?我們來看看吧。

　　一、考試科目較多

　　與其它國際金融類考試相比，國際金融理財師CFP其涉及的考試科目相對比較多，一共有5門科目，分別是《投資規(guī)劃》、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》。更重要的是，這五個科目都存在一定難度，考生沒有一定的基礎(chǔ)底子是很難掌握理解教材里的內(nèi)容，因此，要想順利拿下CFP證書并不是件簡單的事情，有不少考生因為堅持不下來而中途選擇放棄。

　　二、考點變化大

　　1、國際金融理財師CFP考試除了涉及比較多專業(yè)知識點外，根據(jù)往年情況，其考試方向、考點內(nèi)容每年都會產(chǎn)生一定變化，從而CFP考試的難度也會隨之提升。

　　2、另外，CFP教材中的知識點基本都會與實際工作上情景密切相關(guān)，實用性比較強(qiáng)，考生單靠死記硬背而沒有一定的工作經(jīng)驗，是根本無法解答當(dāng)中問題的。

　　3、除此之外，CFP考試中也會涉及的比較多需要計算的題目，除了專業(yè)基礎(chǔ)外，考生也需要具備一定的數(shù)學(xué)運算能力，并且考試的計算題，考生必須要保證至少答對80%的題目才能通關(guān)考試，CFP對于考試的數(shù)學(xué)能力，還是有一定要求的。

　　三、極具影響力的國際證書

　　在國際金融領(lǐng)域中，國際金融理財師CFP是最具影響力、含金量較大的認(rèn)證證書，盡管其考試難度大，但每年同樣吸引了一大批考生進(jìn)行報考，只要考生能夠順利的將CFP證書拿下，無論身處于哪個地區(qū)都將受到企業(yè)的高度認(rèn)可和重視。

　　國際金融理財師CFP作為一項國際類金融考試，在全球金融領(lǐng)域中其證書含金量是不言而喻的，隨著金融行業(yè)需求量大增，報考CFP人數(shù)也逐漸在增多，究竟CFP證書其價值體現(xiàn)在哪里?值不值得報考?我們來看看吧。

　　一、競爭力的提升

　　隨著時代轉(zhuǎn)變，如今越來越多人躋身到金融理財領(lǐng)域中，隨著人們的收入提高，金融投資的意識也逐漸增強(qiáng)，行業(yè)對理財規(guī)劃師等人才需求量大增，可見金融理財行業(yè)前景非?？捎^。目前，隨著報考CFP人數(shù)逐漸增多，金融理財行業(yè)的競爭力也隨之加大，在銀行中CFP國際金融理財師已成為大家入門的“敲門磚”，對考取CFP證書的人士，在就業(yè)方面將大大提升你的個人競爭力。

　　二、拓寬金融視野

　　通過報考CFP國際金融理財師，在就業(yè)方面無疑會給大家?guī)順O大幫助。由于CFP國際金融理財師課程教材里，涉及到比較多專業(yè)性內(nèi)容，考試考點范圍較廣，通過學(xué)習(xí)CFP課程，也大大幫助考生們進(jìn)一步拓展金融理財知識視野，讓大家掌握更多金融理財專業(yè)知識，即使大家在工作上遇到困難都會迎刃而解。

　　三、進(jìn)一步拓展人脈

　　CFP作為一項國際考試，報名考試人群基本是來自五湖四海，通過參加CFP課程培訓(xùn)，你會認(rèn)識到不同領(lǐng)域的人士，與他們一起學(xué)習(xí)、交流，你會增長不少的見識，另外，當(dāng)你取得CFP證書后，在職場上也會結(jié)交不少同行的朋友，你的人脈鏈也會得到進(jìn)一步的拓展。

　　四、提高晉升加薪機(jī)會

　　通過報考CFP，你對金融理財?shù)囊娊?、專業(yè)知識水平以及工作能力也會得到提高，在職場上你的工作能力也會受到同事和領(lǐng)導(dǎo)們的認(rèn)可，只有在領(lǐng)導(dǎo)面前不斷展現(xiàn)自己，才會創(chuàng)造更加多機(jī)會晉升和加薪。

　　AFP，即金融理財師，是由中國金融教育發(fā)展基金會創(chuàng)辦的，主要針對從事金融理財工作人員的一項國際級資格認(rèn)證。目前，真正了解AFP的人并不算很多，到底AFP其證書含金量如何?取得AFP證書能帶來哪些作用?

　　一、為報考CFP奠定基礎(chǔ)

　　要清楚知道，對于想報考CFP考試的人士，必須要先通過AFP考試并取得AFP證書后，才能夠進(jìn)一步考取CFP證書?？梢哉f考取AFP證書是報考CFP的重要前提，對于成功擁有CFP和AFP兩個證書的人士，在金融行業(yè)中無疑會得到更加好的發(fā)展。

　　二、行業(yè)需求

　　隨著大家的消費水平、消費觀念的提高，不少人越來越不懂得打理自己的金銀財富，為了能夠帶來更大的收益，理財已經(jīng)成為當(dāng)今金融領(lǐng)域重要的熱詞，如何理財也成為了大部分人關(guān)注的焦點。尤其對于銀行、基金和證券、財富機(jī)構(gòu)等企業(yè)，正急需金融理財這方面的人才，同時他們所開出的條件也非?？捎^。

　　三、入行通行證

　　隨著企業(yè)對求職者能力水平要求的提高，AFP證書已經(jīng)成為求職者進(jìn)入金融理財行業(yè)必備的“通行證”，在各大銀行的招聘條件中，基本上都會標(biāo)明了“取得AFP證書”優(yōu)先考慮等字眼，取得AFP證書也大大提高了應(yīng)聘者的綜合競爭水平。

　　四、薪資福利豐厚

　　隨著行業(yè)對金融理財人才的需求量增加，為了吸引更加多的人才，不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平，并且多個一線城市地區(qū)還出臺了相關(guān)的福利政策，對于AFP持證人士，可以享受當(dāng)?shù)叵鄬?yīng)的補(bǔ)貼等福利待遇，這點也可以看出國家對AFP人才培養(yǎng)足夠重視。

　　CFP，即國際金融理財師，由于AFP和CFP比較相似，因此很多人多會將這兩者所混淆。對此，接下來會計網(wǎng)為大家詳細(xì)介紹關(guān)于CFP相關(guān)考試情況，希望有所幫助。

　　一、關(guān)于CFP考試時間

　　CFP資格證書是全球26個國家地區(qū)認(rèn)可的金融理財行業(yè)證書。由于CFP考生逐年增加，現(xiàn)在基本上每周末都舉辦CFP金融理財師現(xiàn)場考試。每年50多次考試。

　　考生須知：

　　1.考生在報名前認(rèn)真閱讀《金融理財師資格認(rèn)證辦法》及本簡章的有關(guān)內(nèi)容，并自覺遵守。

　　2.考生在打印準(zhǔn)考證后，須仔細(xì)核對考點地址準(zhǔn)確與否，注意查看考場編號，以便考試當(dāng)天準(zhǔn)確找到相應(yīng)考場。

　　3.考生確保打印的準(zhǔn)考證上有本人照片，否則將無法參加考試。

　　4.考試當(dāng)日，考生須憑本人有效身份證件及準(zhǔn)考證方能進(jìn)入考場。

　　二、CFP考試科目

　　CFP考試科目分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。

　　1、專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》;

　　2、綜合科目為《綜合案例分析》。

　　三、CFP考試費用介紹

　　CFP資格認(rèn)證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：

　　1、《投資規(guī)劃》考試費為人民幣450元;

　　2、《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元;

　　3、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費為人民幣225元;

　　4、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》考試費為人民幣370元;

　　5、《綜合案例分析》考試費為人民幣510元。

　　CFP，指的是國際金融理財師。作為一門國際類金融考試，很多同學(xué)不清楚自己適不適合進(jìn)行報名，對此，會計網(wǎng)今天就跟大家講解關(guān)于CFP報考方面上的問題。

　　CFP是什么考試?

　　CFP(國際金融理財師)，是CFP資格認(rèn)證體系的較高級。CFP資格證書是全球26個國家地區(qū)認(rèn)可的金融理財行業(yè)證書。CFP資格廣泛授予金融理財領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

　　招收對象

　　具有國民教育序列大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，保險公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。

　　CFP報考條件

　　(凡符合以下任意條件者，均可報名)

　　1、在校大學(xué)生及研究生;

　　2、相關(guān)專業(yè)?？飘厴I(yè)生;

　　3、理財機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員

　　培訓(xùn)目標(biāo)

　　培養(yǎng)具備金融理財基本知識和實務(wù)操作技能，把握國家經(jīng)濟(jì)金融政策動態(tài)，熟悉各金融市場的運作和個人理財?shù)幕驹?，能夠運用現(xiàn)代金融工具，為個人提供金融投資、理財服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財師。針對個人、家庭的理財目標(biāo)，能提供綜合性理財咨詢服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的金融理財方案，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　核心課程

　　必修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃金融理財如何投資稅收籌劃理財顧問式行銷

　　選修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃保險理財規(guī)劃

　　考試及證書頒發(fā)

　　AFP金融理財師認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得，實行全國統(tǒng)一考試，參加學(xué)習(xí)修滿規(guī)定學(xué)分并通過考試合格后，是由FPSB頒發(fā)國際證書頒發(fā)《AFP金融理財師》資質(zhì)證書。持證人可以在從事金融理財業(yè)務(wù)中使用AFP商標(biāo)。

　　CFP即是國際金融理財師，又被稱為注冊金融理財師或者注冊理財規(guī)劃師，對于CFP考試需要注意些什么？

　　CFP考試注意事項

　　1、考試頻次

　　CFP證書是全球26個國家認(rèn)可的金融理財行業(yè)證書。隨著CFP考生逐年增加，目前每個周末都在進(jìn)行CFP金融財務(wù)公司現(xiàn)場考試。每年考試頻率多達(dá)50多次。

　　2、考試科目

　　CFP考試科目分為４個專業(yè)科目和１個綜合科目。專業(yè)課是《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》。綜合科目是《綜合案例分析》。

　　3、考試費用

　　CFP資格證考試的全科考試費用為人民幣1780元。其中：

　　《投資規(guī)劃》費用為人民幣450元。

　　《員工福利與退休計劃》費用為人民幣225元。

　　《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》費用為人民幣225元。

　　《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》費用為人民幣370元。

　　《綜合案例分析》費用為人民幣510元。

　　4、注意事項

　　（1）考生在報名前認(rèn)真閱讀《金融理財師資格認(rèn)證辦法》及相關(guān)內(nèi)容，并自覺遵守。

　?。?）考生打印準(zhǔn)考證后，要仔細(xì)檢查考試地點地址是否正確，并仔細(xì)確認(rèn)考場號碼，以便在考試當(dāng)天準(zhǔn)確找到相應(yīng)的考場。

　?。?）考生要確認(rèn)打印的準(zhǔn)考證中是否有本人的照片，如果沒有就不能參加考試了。

　?。?）考試當(dāng)天考生必須要出示本人有效身份證及準(zhǔn)考證才能進(jìn)入考場。

　　AFP，即金融理財師，是由中國金融教育發(fā)展基金會創(chuàng)辦的，主要針對從事金融理財工作人員的一項國際級資格認(rèn)證。那么考下AFP有什么用處?

　　一、行業(yè)認(rèn)可度高、需求量大

　　隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，理財投資越來越受到國家和人們的重視，像這類金融理財師人才正出現(xiàn)嚴(yán)重緊缺的情況，像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機(jī)構(gòu)都急需AFP這方面人才，由于目前行業(yè)市場正處于人才供不應(yīng)求狀態(tài)，AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。

　　二、為報考CFP奠定基礎(chǔ)

　　要清楚知道，對于想報考CFP考試的人士，必須要先通過AFP考試并取得AFP證書后，才能夠進(jìn)一步考取CFP證書?？梢哉f考取AFP證書是報考CFP的重要前提，對于成功擁有CFP和AFP兩個證書的人士，在金融行業(yè)中無疑會得到更加好的發(fā)展。

　　三、發(fā)展前景廣闊

　　根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀，盡管每年報考金融理財師AFP人數(shù)增多，但依然出現(xiàn)市場人才緊缺的跡象，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，中國地區(qū)AFP持證人為20多萬人，對于這個數(shù)字是完全滿足不了當(dāng)前行業(yè)的需求，人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進(jìn)入企業(yè)工作，企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平，對于一名AFP持證人士，其年收入基本能達(dá)到15w元水平。

　　四、薪資福利豐厚

　　隨著行業(yè)對金融理財人才的需求量增加，為了吸引更加多的人才，不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平，并且多個一線城市地區(qū)還出臺了相關(guān)的福利政策，對于AFP持證人士，可以享受當(dāng)?shù)叵鄬?yīng)的補(bǔ)貼等福利待遇，這點也可以看出國家對AFP人才培養(yǎng)足夠重視。

　　cfp和frm考試難度其實是不相上下的，而兩個證書含金量也都很高，都是很有用的證書，F(xiàn)RM報考門檻較寬松，CFP報考流程復(fù)雜，CFP適合更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的從業(yè)人員去報考。

cfp和frm考試比較

　　FRM：frm是國際性的風(fēng)險管理證書，其知識點專業(yè)度強(qiáng)，，報考門檻較寬松；但考試難度大，通過率適中；frm考程較短，一次可以把兩個部分的考試全部考完；全英文考試是非母語國家考生的障礙，考試成本高；證書含金量較高；關(guān)注度高，適合2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗人員；資質(zhì)證明全球通用。

　　CFP：CFP是國際協(xié)會授權(quán)在中國本地化認(rèn)證的金融理財頂級證明；知識點專業(yè)性強(qiáng)；報考流程復(fù)雜；CFP考試難度大，考程長，需要結(jié)合培訓(xùn)取得資格證明；母語考試，沒有語言障礙；考試成本較低；證書含金量較高，但申請過程較復(fù)雜；CFP適合更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的從業(yè)人員去報。

cfp有什么作用

　　1、規(guī)劃性更強(qiáng)

　　金融理財師的職責(zé)為客戶量身制定一份符合客戶要求的規(guī)劃，這就需要理財師首先應(yīng)該明確客戶的理財目標(biāo)和需求，再結(jié)合客戶自身經(jīng)濟(jì)狀況和家庭情況制定符合客戶需求的規(guī)劃。而CFP資格認(rèn)證，是達(dá)到這種能力的必由之路。隨著客戶情況、環(huán)境背景以及政策法規(guī)的變化，及時調(diào)整客戶的理財結(jié)構(gòu)。這不僅僅是對客戶的理財規(guī)劃，而是于投資、保險、退休、稅收、子女教育等為一身的人生規(guī)劃。

　　2、知識儲備更豐富

　　通過CFP資格認(rèn)證，除了在對自我提升很有好處，就業(yè)方面有著巨大的幫助。CFP考試面廣、層次深，通過兩級考試篩選下來，持證人一定對金融理財知識有了更透徹深入的了解。金融理財師資格認(rèn)證顯示了投資專才對更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，也正因為如此，公司常把CFP作為衡量員工能力和專業(yè)素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)之一，有些公司把它作為經(jīng)理評定的先決條件之一。

　　3、找到更好的工作

　　很多金融機(jī)構(gòu)在招聘時都把持有CFP證書作為優(yōu)先錄用條件，充分體現(xiàn)了CFP證書在金融業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可?？既FP證書后，職業(yè)道路會變得更廣闊，可選空間變得更多，考取CFP證書后，持證人不僅在自身所處的行業(yè)領(lǐng)域中有較高認(rèn)可度，在銀行、證券、保險、基金、財稅領(lǐng)域都有廣泛認(rèn)可。

frm有什么用處

　　FRM證書作為金融領(lǐng)域認(rèn)可度極高的一張證書，拿到FRM證書，在自身的金融職業(yè)發(fā)展中就能獲得更多的機(jī)會。FRM證書的認(rèn)證體系不僅非常完善，還非常的權(quán)威，近年來FRM考試發(fā)展極為迅速，全世界范圍內(nèi)的考生都在不停的增長。無論從哪方面來說，F(xiàn)RM證書的含金量都是不可忽略的。具體來講的話，F(xiàn)RM持證人的就業(yè)方向不僅僅局限于風(fēng)險管理師，還能夠從事金融領(lǐng)域很多的工作，并且在我國，很多城市都為了引進(jìn)、吸引FRM持證人而出臺了很多優(yōu)惠福利政策，包括住房補(bǔ)貼、子女上學(xué)、落戶等。除此之外，F(xiàn)RM持證人的年薪也是非常高的，不僅薪資待遇不錯，發(fā)展前景也廣闊。

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　　cfp和frm含金量都比較高，只是兩個證書適用于不同的工作崗位。兩者的區(qū)別就是兩張證書針對的知識面不同，適用于不同的工作崗位，但它們還是有互補(bǔ)關(guān)系的。

cfp和frm哪個含金量更高

　　cfp和frm含金量都比較高，只是兩個證書適用于不同的工作崗位。兩張證書針對的知識面不同，好處是互補(bǔ)關(guān)系，理財和風(fēng)險管理是分不開的，但是如果同時考的話自身的學(xué)習(xí)壓力是比較大的，主要是因為考試涵蓋的知識面太廣，知識量大，考生可以先分析一下這兩個證書，根據(jù)目前自身的職業(yè)發(fā)展方向需求，先選擇一個證書備考，等后期考過了再報考另一個，這是比較合理的方式。

cfp和frm有什么區(qū)別

　　CFP的中文意思是國際金融理財師“，英文全稱是”Certified Financial Planner”，報考條件是大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，金融理財師目前在金融領(lǐng)域也算一種新興職業(yè)了，但是發(fā)展前景確實巨大的，工作內(nèi)容主要是幫助目標(biāo)客戶提供全方位的專業(yè)理財建議和方案，來滿足客戶的長期生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)，非常適合保險公司、基金公司、投資公司、期貨公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員報考。目前CFP在國際上的認(rèn)可度都是非常高的，被稱之為理財領(lǐng)域的全球通行證。

　　FRM的中文名字叫做金融風(fēng)險管理師，英文全稱是“Financial Risk Manager“，報考條件沒有限制，任何人都可以報考，目前隨著各類金融產(chǎn)品的興起，帶來很多益處的同時也帶來了很多風(fēng)險事件，在這樣的背景下，企業(yè)越來越重視風(fēng)險管控，由于我國在這方面的人才是很短缺的，F(xiàn)RM持證人的就業(yè)前景也是很廣闊的。

cfp和frm的優(yōu)劣勢比較

　　CFP是國際協(xié)會授權(quán)在中國本地化認(rèn)證的金融理財頂級證明；知識點專業(yè)性強(qiáng)；報考流程復(fù)雜；AFP考試難度適中，CFP難度大，AFP與CFP持證比例為10:1；考程長，需要結(jié)合培訓(xùn)取得資格證明；母語考試，沒有語言障礙；考試成本較低；證書含金量較高，但申請過程較復(fù)雜；AFP適用于需要具備基本理財技能的從業(yè)人員，CFP適合更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的從業(yè)人員。

　　FRM是國際性的風(fēng)險管理證書；知識點專業(yè)度強(qiáng)，側(cè)重崗位相關(guān)領(lǐng)域；報考門檻較寬松；考試難度大，通過率適中；考程較短，一次可以把兩個部分的考試全部考完；全英文考試是非母語國家考生的障礙，考試成本高；證書含金量較高；關(guān)注度高，但目前認(rèn)可度一般，還不成熟；適合2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗人員；資質(zhì)證明全球通用。

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　　CFA（Chartered Financial Analyst）特許金融分析師和CFP（Certified Financial Planner）注冊理財規(guī)劃師都是金融領(lǐng)域的高含金量證書。CFA主要關(guān)注投資分析和投資管理領(lǐng)域，而CFP則主要關(guān)注財務(wù)規(guī)劃和財富管理領(lǐng)域。因此，兩者的含金量取決于個人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛好。

　　CFA和CFP的介紹

　　CFA是全球金融領(lǐng)域最具權(quán)威性的證書之一，由美國金融分析師協(xié)會（CFA Institute）頒發(fā)。CFA證書是金融行業(yè)最為重要的認(rèn)證之一，它是對金融專業(yè)人員在投資分析、投資管理和金融領(lǐng)域其他方面的技能和知識的全面檢驗。CFA證書被全球金融行業(yè)廣泛認(rèn)可，是投資銀行、基金、證券、保險、財富管理等金融機(jī)構(gòu)的核心人才選拔標(biāo)準(zhǔn)。

　　CFP是全球最具權(quán)威性的財務(wù)規(guī)劃師證書之一，由美國財務(wù)規(guī)劃師協(xié)會（Financial Planning Association）頒發(fā)。CFP證書是對財務(wù)規(guī)劃師在財務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險管理等方面的技能和知識的全面檢驗。CFP證書被全球金融行業(yè)廣泛認(rèn)可，是財富管理、保險、證券、銀行等金融機(jī)構(gòu)的核心人才選拔標(biāo)準(zhǔn)。

備考資料ue_arc_bkzl
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　　CFA和CFP的就業(yè)發(fā)展方向

　　CFA證書的持有者可以在投資銀行、基金、證券、保險、財富管理等金融機(jī)構(gòu)從事投資分析、投資管理、風(fēng)險管理、財富管理等職業(yè)。CFA持證人在職場上具有更高的競爭力和優(yōu)勢，能夠更快地升職加薪，也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機(jī)會。

　　CFP證書的持有者可以在財富管理、保險、證券、銀行等金融機(jī)構(gòu)從事財務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃、風(fēng)險管理等職業(yè)。CFP持證人在職場上也具有較高的競爭力和優(yōu)勢，能夠更快地升職加薪，也更容易獲得更高的職業(yè)發(fā)展機(jī)會。

　　總之，CFA和CFP都是全球金融領(lǐng)域最具權(quán)威性的證書之一，兩者的含金量都非常高，但取決于個人的職業(yè)發(fā)展方向和興趣愛好。CFA主要關(guān)注投資分析和投資管理領(lǐng)域，而CFP則主要關(guān)注財務(wù)規(guī)劃和財富管理領(lǐng)域。

　　CFP（注冊金融規(guī)劃師）和CFA（特許金融分析師）都是金融行業(yè)的專業(yè)資格認(rèn)證，具有較高的含金量和職業(yè)價值。CFP和CFA都是金融行業(yè)的證書，但是它們的定位不同。CFA偏向于投資管理，而CFP則更注重個人理財規(guī)劃和財富管理。從考試難度來看，CFA會比CFP難一點，因為CFA考查的比較細(xì)，通過率相對較低，并且每年只能考一次(一級除外),最快都要2.5年的時間才能通過全部科目。對于CFP,考生本來就比較少，又因為國內(nèi)有很多學(xué)校開設(shè)了相關(guān)專業(yè)，所以相對來說通過率會高一些。

　　CFP認(rèn)證是全球范圍內(nèi)最具權(quán)威性的金融規(guī)劃師資格認(rèn)證之一，其考試內(nèi)容涵蓋了財務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等多個方面。擁有CFP認(rèn)證可以證明你具備了專業(yè)的金融規(guī)劃知識和技能，可以為客戶提供全面、專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。

　　CFA認(rèn)證則是全球范圍內(nèi)最具權(quán)威性的投資分析師資格認(rèn)證之一，其考試內(nèi)容涵蓋了投資組合管理、公司財務(wù)、投資銀行等多個方面。擁有CFA認(rèn)證可以證明你具備了專業(yè)的投資分析知識和技能，可以為機(jī)構(gòu)和個人提供高質(zhì)量的投資建議和服務(wù)。

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　　CFP和CFA都是非常有價值的金融行業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證，對于從事相關(guān)職業(yè)或者有志于從事相關(guān)職業(yè)的人來說，擁有這些認(rèn)證可以提高職業(yè)競爭力，并且為職業(yè)發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

　　至于含金量方面，這取決于你所在的行業(yè)、公司、職位等因素。一般來說，擁有CFA或CFP證書的人在金融行業(yè)中更有競爭力，薪資也會相應(yīng)提高。但是具體待遇還需要根據(jù)個人情況而定。如果你想從事投資管理方面的工作，建議先考慮CFA;如果你想從事個人理財規(guī)劃和財富管理方面的工作，或者想要深入學(xué)習(xí)金融理論知識，建議先考慮CFP。

　　CFP和CFA是金融領(lǐng)域內(nèi)兩個重要的專業(yè)證書，它們各自代表了不同的專業(yè)方向和認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。CFP和CFA是什么證書？高頓CFA學(xué)姐今天為大家解答，快來看看吧！

一、CFP和CFA是什么證書

　　1、CFP是指國際金融理財師，在中國CFP實行金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)兩級認(rèn)證，必須先拿到AFP證書才能考取CFP證書。CFP在銀行內(nèi)部含是金量很高的證書，如果你想應(yīng)聘銀行，那么持有AFP和CFP證書可以說具備了極大優(yōu)勢。從各大銀行的招聘信息來看，零售客戶經(jīng)理、財富顧問崗、理財經(jīng)理崗等崗位都將持有AFP、CFP證書作為其優(yōu)先考慮的對象。

　　2、CFA是“特許金融分析師〞(Chartered Financial Analyst)的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）發(fā)起成立。CFA是美國以及全世界公認(rèn)的“金融投資行業(yè)高等級證書"，也是“全美重量級財務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書”。《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，也是人民日報推薦高含金量的證書之一。

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二、2024年CFA報名條件

　　1、學(xué)歷/工作經(jīng)驗要求（符合其一即可）

　　(1)取得學(xué)士學(xué)位

　　完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學(xué)校。

　　(2)本科在校生

　　報名CFA一級考試時選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月及以內(nèi)。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級考試。

　　(3)專業(yè)工作經(jīng)驗

　　在報名CFA一級考試時，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時的工作經(jīng)驗和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時間上沒有重疊。如果將工作經(jīng)驗和高等教育結(jié)合起來以達(dá)到最低小時數(shù)和年數(shù)，則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時。

　　專業(yè)工作經(jīng)驗是指從事要求具備專門的知識、教育水平或高級技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗要求應(yīng)用相對高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能，包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問題解決能力、時間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。

　　—專業(yè)工作經(jīng)驗不需要與投資相關(guān)。

　　—如果實習(xí)工作是全職且有工資的類型，可以認(rèn)定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗的要求。

　　—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗，并且有工資的情況下才符合要求。

　　2、身份證件要求

　　報名和參加CFA一級考試須持有效的國際旅行護(hù)照。對于計劃在中國內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國居民身份證進(jìn)行考試報名?？荚嚠?dāng)天則必須攜帶有效的國際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場。